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  • 【70代ご夫婦】残り1カ月でできる相続対策で300万円の節税

    昨日は名古屋出張でしたが移動途中内では大雨降りたら小雨であまり濡れずに済んで『やっぱりついてる~』と喜んでおりました そして、70代のA様ご夫婦。ブログに度々…

  • ひとり親家庭の教育資金(大学進学にかかるお金)相談

    先日、ひとり親の(Aさん)から高校生の娘さんの教育資金の件でご相談がありました。 Aさんは50歳を過ぎて離婚。 当時中学1年生だった娘さんには(思春期だったこ…

  • 50代夫婦 家計の見直し相談

    先日、子ども3人いらっしゃる50代Bさん夫婦から『家計見直し』のご相談がありました。ご主人は会社員で奥様はご自宅で習い事の先生をされています(週3日)。世帯年…

  • 相続対策はなぜ早く始める方がいいのか?

    毎日良いお天気が続きますが、朝晩は寒くなりましたね寒いより暑い方がまだいいなと思う私ですが皆さんは如何でしょうか 毎年この時期は、相続対策の顧問客の 今年度の…

  • 50代障害を持つ独身男性の終活相談

    雨上がりの朝今朝はちょっと冷えますね。空気が乾燥してきていますので体調管理に気をつけて過ごしていきたいものですね。 先日、50代で特別障碍者である独身男性Aさ…

  • かわいい孫への贈与で気をつけてほしいこと

    相続対策でよくあるのが かわいい孫へ少しでもお金をのこしたい という祖父母がいらっしゃること ご相談をお受けしていても、本当にうれしそうにかわいくてかわいくて…

  • 養子縁組で注意したいこと

    今日は皆既月食 天王星食ですね18時過ぎから22時位まで見られるようです。食の最大は19:59とのことですので、見られる方はぜひ見てみてはいかがでしょうか 先…

  • 退職金が入った方 今年あと2か月でやっておくといいこと

    11月に入り、暖かくて過ごしやすい日が続いていますね。毎日洗濯物がよく乾くのでとても気持ちがいいです  最近のご相談で、定年を迎えられて退職金が入った方が、…

  • 奨学金を借りるときに気をつけたいこと

    秋晴れのいい天気が続いています空気が乾燥して洗濯物もよく乾くので嬉しいですね さて、今月に入って市内の高校へ 大学にかかるお金の話 をさせて頂く機会が多いので…

  • 不動産の相続手続きをしないとどうなる?

    ここ数日は秋晴れの日が続いていて紅葉を見に出かけられた方もいらっしゃるのではないでしょうか 私は先週末は市内の私立高校の保護者様向けに進路に掛かるお金の話をさ…

  • 市内公立高校での『大学進学時にかかるお金の話』

    今日は急に冷え込んだ朝でしたね。あっという間に10月も残り10日程となり、今年も残り僅かなんだなぁと感じています買い物に行くと「クリスマス」や「おせち」関連…

  • 子どもに相続させたくない70代親

    3連休が明けて今日はまた暑くなるようですが、それでも9月の暑さとは全く違い過ごしいやすく感じます本格的にクローゼットの中を入れ替えし、秋冬に備えたいと思いま…

  • 銀行からの相続対策コンサルに驚いたこと

    グンと冷え込んだ朝を迎えました来週はまた少し暑さが戻ってくるようですが、本格的に秋もう一カ月もすれば紅葉が綺麗に見られるでしょうね  さて、昨日のご相談は3…

  • 子供がいない夫婦の年金繰下げについて考える

    今日は夏日となりそうな天気ですあっという間の金曜日しかも月末会計を締めたり関係各所に請求書を送ったり洩れのない様にしたいと思っています  昨日のご相談者は6…

  • 10月は物価が上がる以外にも大事な変更が・・・

    台風が去って未だ停電しているエリアや断水しているエリアが県内にも所々あります同じ市内であっても区内であっても隣のエリアは床上浸水で大変な状態だったというのが本…

  • その土地本当に必要ですか?

    ゆっくり進んできた台風もそろそろ去っていきそうな感じの朝を迎えました足元は濡れて地盤が緩んでいるところがあります。外出には十分気を付けて頂きたいと思います …

  • 相続対策が必要なことは分かっているけれど‥‥

    一昨日、名古屋の顧問先のお客様宅へ訪問もうすぐ40代というお子様2人のママAさん。きっかけはAさんのお母様がビジネスで大きな財を築き上げた関係で10年程前か…

  • 2世帯住宅を建てるときに考えておきたいこと

    9月も10日を過ぎたというのにまだまだ30度越えの日々が続いています朝晩は涼しくなりましたが、まだまだ暑いですね。   先日、83歳の男性Aさんからのご相談…

  • 急激な円安で気をつけたいこと

    昨日、一時1ドル=144円台をつけ、前日比2円以上の円安となりましたね 8月下旬から10日程だけで見ても、円は、ドルに対して4.3%程値下がりしています。 …

  • FP相談で最近つくづく感じること

    ここ数日は、朝晩涼しくなってきましたね9月に入り、赤とんぼを見ることが多くなりました。知らず知らずのうちに秋が近づいてきています   さて、最近FP相談を受…

  • コロナ感染したときに確認したいこと

    ここ最近、弊所お客様の中でもコロナに感染したというお声が聞かれるようになってきました。 それほど 今は誰が感染してもおかしくない という状況です そこで、ま…

  • 老後資金はいくらあれば安心できますか?

    先日、50代後半の既婚女性(Mさん)からセカンドライフについてのご相談がありました。 2019年に 老後2000万円問題 があった際には、多くの方が慌てて相談…

  • セカンドライフは健康第一で

    あっという間8月も19日。ちょこっと夏休みを取り、実家がお盆だったため、相方と一緒に双方のお墓参りに行ったり、和室のふすま紙を交換したり、レースカーテンを交…

  • セカンドライフプランで気をつけたいこと

    先日、30代独身派遣社員の娘さんと同居しているAさん(夫既に20年前に亡)からご相談がありました。  30年間早朝&夕方のお仕事をされている60代前半の方で…

  • 週38時間勤務なのに国保なぜ?!

    先日、35歳歯科事務の独身Aさんからのご相談。 高校を卒業してず~っといまの歯科に努めているそうですが、月・火・水・木・金・土の合計:週38時間働いている常…

  • 自営業の事業承継について考える

    先日、今年で100周年という自営業(製造販売業)のご家族のお宅へ相談対応で伺って参りました。 30代半ばの息子さん(独身)で4代目。20代後半までサラリーマン…

  • マンション売却のタイミングはいつがいい?

    今朝はバケツをひっくり返したような東海道新幹線も浜松⇔豊橋間はしばらく運転を見合わせていました(明日じゃなくてよかった) 今日は出かける予定が無かったのでよか…

  • 80代おひとりさまのご相談

    毎日暑い日が続いていますが感染者数が急速に増えているのも気になるところです免疫力を高めてよく食べよく寝てストレスを溜めないよう努めたいものですね  さて、先…

  • 資産形成には時間が必要

    先日、高校2年生・中学2年生・小学5年生の3人のお子様の各人200万円程の預金の運用についてご相談がありました。 問題は、その運用期間。 3年~5年位で考え…

  • 介護保険について考えてみる

    今日は久しぶりの晴れ早朝から大物のお洗濯をしました明日からまたはっきりしないお天気が続くようです。まるで戻り梅雨のようですね  ここのところの個別相談は、シ…

  • 今後の働き方について考える

    先日、NTTが今月から約3万人の従業員の勤務場所を、原則自宅とし、出社は出張扱にする方針に変更しましたNTTでは、2021年、原則テレワークとしていましたが…

  • 児童手当制度が10月支給分から変わる

    大学・短大・専門学校へ進学する際にかかるお金の話については、中高生をお持ちの親御さん達には気になる話題ですが、児童手当を貯めておけば少しは教育費の一部になる…

  • 預金はいくら残しておけばいいか?

    毎日毎日暑いですねクーラーをつけようか、何度に設定しようか?東京電力では毎日のように節電を呼び掛けていますが、中部電力はどうなのか?クーラーをつけるのも、節…

  • カルガモの親子に遭遇

    梅雨明けしたのではないかというくらいの猛暑が続いていますが、時々雲行きが怪しくなってきたと思ったらだったり、本当に異常気象だと感じています 毎日のウォーキン…

  • 新築・リフォームも大幅値上げへ

    今年の年明け以降、建築資材メーカーが相次いで値上げを発表しているのは周知のとおりですが、4月には住宅設備大手のLIXILが最大39%の値上げを実施したほか、建…

  • 公立高校での『大学進学にかかるお金の話』

    梅雨入りしてからぐずついたお天気が続いていますね 先日、県中部の公立高校で 大学進学にかかるお金の話 をさせて頂きました 県内の私立・公立高校から御依頼頂き…

  • 昨日の年金受給額確認して分かること

    いよいよ梅雨入りで暫くはジメジメした日が続きますね🐌外に出るときには、晴雨兼用傘を忘れずに持っていこうと思っています  さて、昨日は今年度の最初の年金受給…

  • 人生100年時代を感じた個別相談

    最近の個別相談で以前とは変わってきたなぁと感じること。 それは 80代でもまだまだ元気でアクティブに活動できる ということです。 以前は、60歳定年を迎えた…

  • 奨学金を申し込む際に考えたいこと

    先週末は久しぶりにとあるグループの方々へ「お金の話」をさせて頂く機会がありました。コロナ禍で約2年ぶりの開催となったわけですが、zoomなどのオンラインセミ…

  • ますます円安が進む中で考える投資

    昨日、円が一時132円台になり、ここのところ少し落ち着いていたかに見えた為替ですが、またグンと円安になってきましたこれは20年ぶりです ちょうど先週末に県中部…

  • 就活も時代で変化

    就活が始まってきた中で、大学生の人気就職先も以前とは様変わりしてきているようです ㈱学情が調査した「就職人気企業ランキング」をコロナ前(2019年調査)とコ…

  • 日本の平均年収は韓国より低い

    ここのところの急激な物価上昇と円安で家計は大変厳しい状態が続くと予想される今、賃金はどうなのか なんと、今の日本の平均年収は 韓国よりも低い これが現状です…

  • 日本のランチが安すぎる!?

    一昨日の大雨で、どうなることかと思いましたが、昨日から一気に暑くなってきていますが、もう少しで梅雨入りと言われているので今のうちに大物を洗濯しておくのもよさ…

  • 企業型確定拠出年金の移管漏れにご注意

    会社を辞めて7年目の会社役員のAさん。以前勤めていた会社で企業型確定拠出年金を掛けていたのですが、退職後、ずっと放置状態でした 気づいたのは、先月届いた国民年…

  • 外貨を持つことについて

    最近、円安が続いていて外貨を保有しようという方が増えてきています。 ひと口に外貨と言っても、 米ドル豪ドルNZドルユーロ などなど、様々な通貨がありますが、…

  • 独身男性50代 高齢の母親との暮らし方

    昨日は78歳の女性からのご相談でした。8年前にご主人を亡くされて、数年前に50代半ばの独身の長男と土地(持ち分:母100%)を購入して家(持ち分:長男100…

  • 何かを始めるのに遅すぎるということはない

    昨日今日ととても寒いですね明日からはになるようですが、気温の変化に身体が付いていきにくい体調管理に気を付けて過ごしていきたいと思います   先日、99歳の男…

  • 1年に1回の定期健康診断のススメ

    昨日は久しぶりに大雨でした今日はお昼前から一気に蒸し暑くなり、気温の変動に身体もついていくのが大変です  さて、ここの所、同世代でがん診断を受けたという方が…

  • 20年で年金が年間30万円も減少

    少子高齢化というのは今に始まったことではないですが、そんな中、厚生年金受給者の平均受給年金年額がここ20年間で年間30万円も減少しているというのはご存じでし…

  • 年金受給開始年齢についてのご相談

    GW休みも今日で終わり、明日から平常に戻るという方が多いのではないでしょうか?私は今月数本御依頼頂いているセミナーの準備でお休みは特にありませんでしたそれでも…

  • 最近の葬儀事情について

    ゴールデンウィークも終盤。明日から仕事と言う方もいらっしゃると思いますが、中には有給を取られて8日(日)迄はお休みと言う方も多い事と思います 最近の葬儀事情…

  • 賢い投資術とは?

    ゴールデンウィークに入り、皆さんどうお過ごしでしょうか中には10連休という方もいらっしゃるのではないでしょうか わたしはコロナ禍がまだ続いていること、大勢の人…

  • 海外で暮らす日本人は今

    ここのところ急速な円安により、海外で暮らす日本人の生活が大変なことになってきています 驚くことに、ベトナムよりも日本の地方都市の給与の方が安いという話も 米国…

  • 50代半ば独身男性のセカンドライフ相談

    昨年要介護5の父親を自宅で看取り、現在は要介護1の母親と2人で暮らしている、50代半ばの独身男性(長男)Aさんからのご相談がありました。 生まれ育った実家は…

  • 住宅ローンの借り換えが急増

    ここの所、円安が進んでいますが(129円台まで進んでいる状態)、首都圏のマンション価格は、バブル期越え過去最高の価格になっているのをご存じでしょうか 202…

  • 今後歯科でも値上げの影響が

    昨夜は満月でしたが、皆様のエリアでは見られたでしょうか 今回の満月はピンクムーンと言われ、春になって開花する花の色から名付けられたとのこと  私のエリアでは…

  • 19年11か月ぶりの円安が与える影響

    昨日、2002年5月以来、19年11カ月ぶりの円安水準になりましたね急激に11円超の下落率はインパクトが強いですね ただでさえ、コロナ禍で4月からはいろいろ…

  • 相続対策は本人の意向により大きく変わる

    週末は快晴で冬物を洗濯して片付けたり、衣類の断捨離もしたりして過ごしスッキリしました まだ続きはありますが、あまり無理せずに、少しづつやっていこうと思ってい…

  • セカンドライフこれから一番お金が掛かるのは?

    ここ数日で急に20度を超え、暖かくなってきましたね新年度も本格的に始まり、昨日入学式というところがこちらのエリアは多かったようです。新入生の皆様、おめでとう…

  • 4月からの年金改正について

    以前にもブログで紹介しましたが、今月から受給年金額(老齢基礎年金)が昨年よりも0.4%減額となります物価は上昇していて、給与は上がらず(一部の大企業は上がっ…

  • 高齢親と別居の子が気をつけておきたいこと

    早いもので4月に入りました。昨日は入社式が対面でできた企業が多かったようで、2年目3年目の社員さん達も参加されたところもあったようですねwithコロナが段々…

  • 円安が進み4月から値上げは500品目超

    早いもので3月も残りわずかとなりましたそして4月は新年度嬉しい季節なのに、今年はどうでしょうか  ウクライナ情勢やアメリカの金融政策が影響して、ここのところ…

  • 車の購入で最適な時期はいつか?

    新年度が近い今、道路を走る車に🔰をつけた車が増えてきています。4月以降はもっと増えてくるでしょうね。  そんな中、車を買い替えるベストタイミングはいつなの…

  • 大学進学時にかかるお金について

    昨夜は雨が降っていたようです。一雨ごとに桜もつぼみから開花してきています春ですね  この時期は県内の高校へ伺い、2年生保護者様や生徒さん達に 大学にかかるお金…

  • 4月から高校で金融教育が始まります

    来月4月から高校の家庭科の授業で始まる 金融教育 私たちの時代には全くなかった科目です。時代の変化から、今後は『お金』に対する知識を身につけて社会に出ないと…

  • 病気の治療費は何で準備するのがいい?

    「医療保険・がん保険は入った方がいいですか」よく聞かれる質問です。 日本人は本当に保険が好きだと言われています。特に40代50代の世代は、加入している人が多…

  • 「山」を購入する際に気をつけたいこと

    ここ数日は一気に20度越えで先日までの寒さは何だったのだろうというくらいの暖かさですね  さて、ここ数年、「ヒロシです・・・・」で有名なヒロシさんの影響か、…

  • クレジットカードの見直しのススメ

    新年度の季節。公立高校の合格発表も終わり、一日一日と新年度に近づいていきますねこの時期は、色々な面で『見直し』するといい時期でもあります  その一つに クレ…

  • 相続した農地の管理が大変

    最近、相続関連のご相談が続いています。 母親の兄(おじ)に子供がいなかったため、夫と2人で(おじの)養子になったという40代後半のA子さんからのご相談。 そ…

  • 暗号資産の申告漏れにご注意を

    3月に入り、寒さが戻ってきましたね昨日は再びストーブを使いました。そろそろ片付けようと思っていたのですが・・・・梅の花が満開の所も多くなってきてウォーキング…

  • 企業での教育機会を増やす意味

    先日このような記事をみつけました「うちのドライバーは馬鹿ばかり」 中小社長の暴言から浮かび上がる、運送業界の構造的病理(Merkmal) - Yahoo!ニ…

  • 公的年金から引かれるものを知っておこう

    2月も今日で終わりですね。あともう少しで暖かい春がやってくると思うとウキウキしてきます春は着るものも柔らかい色が多くなり、見ているだけで癒されますまだまだ寒…

  • リースバック利用について

    老後の住まいについて考えた時、 自宅を売却してその後は家賃を払って住み続ける リースバック というのをご存じですか 以前からある リバースモーゲージ とは異な…

  • 老後の生活資金いくら必要か?

    今回もシニア層からのご相談です 59歳と60歳のご夫婦。 『老後いくらあれば大丈夫でしょうか』 よく聞かれる質問です。 そしていつもの通り 『家庭によって異…

  • 小中学校の教員不足問題について考える

    ここ数年、教員採用試験を受ける人数が大幅に減っているというのをご存じでしょうか ご存じの通り、公立の小中学校の教員であれば、夜遅くまで残って仕事をしていても…

  • 4月からオンライン診療が変わります

    日が長くなったなぁと思う反面、まだまだ寒い日が続いていますね雪の降るエリアの方は1日に何度も雪下ろしをしなければならないので本当に大変だと思います。静岡県は…

  • 大学病院などにかかる際の紹介状費用が上がります

    3連休の最終日、皆様どうお過ごしでしょうか我が家は特にいつもと変わらない生活ですコロナ禍でもあり、確定申告の準備もあり、色々と片付けたいことが沢山あるので、…

  • 定年退職後の健康保険はどちらがいいか

     今日は久しぶりに雨。東京は大雪の予想です。高校受験という方もいらっしゃるようですので、どうか移動など十分気を付けて頂きたいと思います  先日のご相談は、65…

  • 定年退職時に退職金の運用の他にしたほうが良いこと

    北京オリンピックが始まり、選手への応援も熱くなってきていますねコロナ禍の中でのオリンピック開催。人工雪で硬く、身体への負担も心配されているようです。バブル中…

  • 老後の資産管理で気をつけたいこと

    早いもので今日は2022年2月2日、2並びの日ですね明日は節分。 豆まきと恵方巻を頂くご家庭も多いのではないでしょうか我が家は2人。明日は夜まで仕事が入って…

  • おひとりさまの老後を考えてみる②

    今日は前回の続きです 遺贈寄付 そもそも『遺贈』と『相続』とは何が違うのか 『遺贈』は、遺言で亡くなった後に特定の団体や人に遺産を残す場合のことを言います。…

  • おひとりさまの老後を考えてみる①

    最近、おひとりさまのセカンドライフプラン相談が増えてきています。 ライフプランも以前とは異なってきている中で、お一人お一人の 結婚 に対する考え方も変わって…

  • 2022年度の公的年金支給額は引下げへ

    大寒を過ぎましたが、毎日寒い日が続いていますね風邪ひかないように厚着して、手洗い&うがいを入念にしている毎日です  さて、ついに発表されました 2022年度…

  • 定年退職後も運用を続けた方が良いか?

    最近は60歳以上(退職後)のシニア層からの相談が増えてきています。中でも 資産運用はいつまでやればよいのでしょうか というようなご相談も多いです 恐らく 資…

  • 傷病手当金の支給期間が通算化されました

    毎日毎日寒い日が続きますねこちらは雪が降る地域ではないのですが、今年は年始から雪の日も数日あり、例年よりも冷たく感じます 今日は阪神大震災から27年目の日で…

  • 20代でも遺言が必要なケース

    朝すごい冷たさで目が覚めましたこちら昨日から雪が降っていて、今朝は随分積もっていましたよ今は太陽が出てきていますが屋根に積もった雪が解け始めていますので、お…

  • zoomセミナー『大学進学前に知っておきたいお金の話』

    本日、遠州信用金庫様主催 『大学・専門学校進学前に知っておきたいお金の話』 zoomセミナーがありました。大勢の方に御参加頂きありがとうございました。これか…

  • 40代独身マイホーム購入

    先日のご相談は、40代独身男性の『マイホーム購入後はじめての確定申告について』でした。なぜ独身で一戸建てを購入したのかについて、ご本人曰く 職業柄、結婚はな…

  • ゆうちょ『各種払込サービス』有料化へ

    新年明けまして おめでとうございます今年もどうぞ宜しくお願い申し上げます。  今日から本格的業務始動です。早朝日の出前から名古屋へ移動中は諸々資料を読んだりセ…

  • 50代女性17歳下のパートナーとの住宅購入

    今年も残すところ今日を含めてあと2日。あっという間に2021年が終わろうとしています。 今年は後半から急に忙しくなって、もうすぐ終わると思うとなんだか信じられ…

  • 死亡保険金受取時に受取人が未成年だったらどうなる?

    顧問先に以前お勤めだったお客様から離婚に向けて動き出している旨のご連絡がありました。以前、夫のお金の遣い方でとても苦労されていると相談をお受けしていたことも…

  • 土地は借地で住宅ローン完済後のセカンドライフ

    今日はクリスマスイブですねあっという間に1日が終わってしまうので24時間ではなくせめて36時間は欲しいと思う今日この頃です大掃除は手つかず(夏に換気扇掃除を…

  • 保険が解約できないのはどうして?

    先日のご相談は80代の母親がかけている保険を解約できずに困っているという60代の息子さんから。お話を伺っていくと「なぜ解約できないのか?」が徐々に分かってき…

  • 親の介護で早期退職はよく考えてから

    製造業界で働いていた50代前半のAさん。両親が病気がちで介護しなければならなくなり、あえなく実家へ戻るべく『早期退職』することに。実家へ戻って再就職先を見つ…

  • 24歳年下の外国人妻とのセカンドライフ相談

    62歳会社員(アルバイト)Aさん。家族は24歳年下の外国人妻(サービス業アルバイト)と中学2年生の娘さんとの3人家族。2年前から国民年金保険料を納めていない…

  • セカンドライフプランで大切なこと

    先日のご相談は、60歳の奥様。自宅は2世帯住宅で、1Fにはご主人の実兄(おひとりさま)、2Fにご自分達(夫婦)が住んでいるとのこと。 セカンドライフを安心し…

  • セカンドオピニオンで助かった70代おひとりさま

    12月に入り急に寒くなりましたね厚手のコートを出して本格的な冬支度をしました  さて、先日、数年ぶりにお会いした70代のおひとりさまKさん。以前はスポーツマ…

  • 起業する前に気をつけたいこと

    昨日のご相談は、脱サラして起業をするという30代の男性Aさん。家族構成は、専業主婦の同じ年の妻と中学3年生と小学4年生のお子様と4人。11年前に購入したマイ…

  • 子のいない夫婦の相続相談

    先日、50代子のいない夫婦が相談に来られました。奥様の方は、ご両親と3人きょうだいの一番上の兄を亡くし、結婚後まもなくもう一人の兄を亡くし、天涯孤独とならず…

  • 相続人が海外で15年放置の不動産

    昨日のご相談者は83歳のおひとりさま女性。ご主人は15年前に他界し、おひとりで暮らしています。 大分物忘れもひどくなってきて、これからの介護・相続について心…

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