保険日記 - にほんブログ村

ご夫婦での資産運用

先日、ご夫婦での新規契約のお申込みをいただきました。一時払変額個人年金です。 10年以上前からお付き合いのあるお客様からご紹介をいただきました。今まで契約…

2025/05/27 05:49

コメ価格・タワマン・トランプ関税

先日、早稲田大学の武藤泰明教授の講演を聞きにいきました。内容の一部に、コメ価格・タワマン・トランプ関税の話題がありました。過去のエビデンスを分析して現状…

2025/05/26 05:50

マイナンバーカードの更新

先日、市役所でマイナンバーカードの更新手続きをしました。 5年前に作ったカードが期限を迎え更新の時期になったからです。これでまた5年間有効になりました。そ…

2025/05/25 05:45

三大疾病保険料払込み免除特約

先日、新規のお申込みをいただきました。 40代の女性のお客様が変額保険有期型65歳満期の保険をお申込みされました。目的は死亡保障と65歳以降の資金の積立てで…

2025/05/24 05:54

2025年5月度新潟書道教室

今朝は新潟の書道教室でした。今回は会社での他のイベントと重なり参加者は少なかったですがまた新しいメンバーが1人加わってくれました。筆を持つのは小学生の時以来と…

2025/05/23 15:06

法人契約の医療保険の見直し

先日、法人契約の医療保険の見直し申込みをいただきました。既契約は医療保険にがん保障の特約が付いているタイプで、がん保障の内容が改善されたため既存のがん特約を…

2025/05/22 05:45

江藤拓農相、与党内に更迭論首相が21日にも判断

江藤拓農相、与党内に更迭論首相が21日にも判断 - 日本経済新聞江藤拓農相の「コメは買ったことがない」との発言を巡って、与党内で更迭論が出てきた。国民の関…

2025/05/21 06:08

40代女性が選んだ個人年金

先日、新規のお申込みをいただきました。 40代女性のお客様で変額個人年金を月払いでお申込みいただきました。各社いろいろな年金商品がありますが、・契約後に増…

2025/05/20 05:37

OTTO会

昨日は前職のOB会でした。私が大学を卒業してはじめて入った会社です。 22歳から28歳までの6年間お世話になりました。毎年1回、OB会をしています。写…

2025/05/19 06:04

金融庁、保険代理店「マネードクター」に改善命令へ顧客ニーズ軽視

金融庁、保険代理店「マネードクター」に改善命令へ顧客ニーズ軽視 - 日本経済新聞金融庁が保険代理店のFPパートナーに対し、保険業法に基づく業務改善命令を月…

2025/05/18 06:20

運用状況の報告

先日、変額年金一時払をご契約されているお客様へ運用状況のご報告に伺いました。昨年9月にまとまった資金をお支払いいただき、ここ数か月、株式市況などが大きく変動…

2025/05/17 05:39

会話からの気づき

私の法人のお客様は中小企業の経営者が多いですが、世間から見れば小さな会社の社長でもすばらしい方はたくさんいます。先日も20年以上のお付き合いの社長とお会いし…

2025/05/16 07:04

2025年5月度貫井書道サークル

昨日は小金井の子供書道教室でした。昨日は新たに2名の小学生が参加してくれました。子供は楽しかったと言ってくれましたが、いつも来る子供たちがワイワイ話しな…

2025/05/15 05:45

成果主義か年功序列か

先日、40代社長のお客様と話していたときに、年功序列か成果主義かどちらがよいかみたいな相談がありました。私が生命保険を通じて携わっている中小企業の状況から意…

2025/05/14 06:04

NYダウ1160ドル高貿易戦争への懸念緩和、Apple6%高

NYダウ1160ドル高貿易戦争への懸念緩和、Apple6%高 - 日本経済新聞【ニューヨーク=竹内弘文、野一色遥花】12日の米株式市場でダウ工業株30種平…

2025/05/13 06:06

2025年5月度小金井書道教室

昨日は小金井の書道教室でした。今月の鷗友書道会発行テキストの詩文書課題は「人間は考える葦である」でした。有名な言葉なのでみんなに書いてもらいました。人…

2025/05/12 06:08

長期入院になるケース

入院した場合、入院日数は何日くらい？｜リスクに備えるための生活設計｜ひと目でわかる生活設計情報｜公益財団法人生命保険文化センター公益財団法人生命保険文化セ…

2025/05/11 06:34

東京海上とあんしん生命元代理店、保険料流用9000万円超

東京海上とあんしん生命元代理店、保険料流用9000万円超 - 日本経済新聞東京海上日動火災保険と東京海上日動あんしん生命保険は2日、業務委託をしていた名古屋…

2025/05/10 07:06

52歳男性の平均余命

先日、同世代の経営者のお客様と話していて「何歳まで生きるのかな」みたいな話題になりました。昔に比べてそういう話題になることも増えました。それで調べてみたの…

2025/05/09 05:55

2025年5月度大宮書道教室

今朝は大宮の書道教室でした。大宮は人数が少ないですが今日は初めての参加者も加わりました。長く続けてもらいたいと思います。これから帰って仕事します。

2025/05/08 06:34

サンリオピューロランド

昨日は雨で長男次男の野球の試合が中止になったので、下二人の女の子とサンリオピューロランドに行ってきました。すごく楽しんでくれました。連れていってよかった…

2025/05/07 05:44

マイナ免許証の手続きが開始住所変更、ワンストップで

マイナ免許証の手続きが開始住所変更、ワンストップで - 日本経済新聞マイナンバーカードに運転免許証のデータを一体化させる手続きが24日から各地の運転免許試…

2025/05/06 05:52

中央線のグリーン車

先日、出張で東京駅に遅い時間に着いたので中央線のグリーン車を乗ってみました。モバイルスイカで予め予約して座席に行って座席の上部をタッチすると受付されます。 …

2025/05/05 06:24

公園で遊ぶの禁止

うちの息子2人が朝公園で野球の練習をしたいというので半年前から7時頃から近くの公園に行って練習していました。カラーボールでバッティング練習したり軟球を使って…

2025/05/04 06:19

無面接募集はNG

先日、ご夫婦でのお申込みがあり、書類を事前に送りオンライン面談で手続きをする予定でした。ご夫婦揃ってのオンライン面談を想定して当日を迎えましたが、オンライン…

2025/05/03 06:38

銀行窓口の丁寧な応対

先日、普段使ってない口座から別の銀行口座に預金を振り込もうとしたらキャッシュカードの暗証番号を忘れてしまってできませんでした。なので通帳と届出印を持参して窓…

2025/05/02 06:12

変額年金積立金の減額

先日、一時払変額個人年金の積立金減額の手続きをさせていただきました。想定外の急な出費がありそれに使いたいとのニーズでした。この商品は積立金減額の手続きによ…

2025/05/01 06:20

保険料免除契約の名義変更

先日、法人契約の名義変更手続きをしました。被保険者は50代の男性経営者です。保険料支払い免除に該当しており保険料の支払いは停止されています。税理士さんの…

2025/04/30 05:58

立て続けに3件の給付金請求

先週末、3名のお客様から給付金請求が立て続けにありました。たまにこういう偶然に請求が重なることがあります。それも3名とも日帰り手術でした。重病ではないの…

2025/04/29 06:01

社長交代のお客様と接して

ここ数年、現社長から息子さんに社長が引き継がれる法人のお客様が増えています。社長は60代から70代で息子さんは30代から40代です。社長から「息子に交代し…

2025/04/28 06:27

貫井ジュニアーズ合宿

貫井ジュニアーズの5年生だけで合宿に来ています。薄っすら富士山が見えますね。合宿といっても近くの府中のグランドで練習して府中市の施設で泊まっているだけですが。…

2025/04/27 05:38

変額個人年金の法人契約

先日、法人契約のお申込みをいただきました。 50代の経営者で商品は変額個人年金月払いです。退職金積立ニーズがあったのですが体況上、新たな生命保険を契約するこ…

2025/04/26 04:57

友人宅の家財を壊してしまって

先日、長男が友達宅で何人かで遊んでいるときに、リビング上のガラス製照明を壊してしまいました。それですぐにお友達の親御さんに謝ったのですが、弁償もしなくていけ…

2025/04/25 05:53

2025年4月度新潟書道教室

今朝は新潟の書道教室でした。詩文書もうまく書けるようになってきました。今後が楽しみです。今日はこれから村上に行ってきます。

2025/04/24 07:32

新潟へ

今朝は新潟へ車で向かってます。新幹線で行ってレンタカーを借りようと思ってたのですが、昨日、レンタカーを予約してないことに気づき予約しようとしたら満車で予約でき…

2025/04/23 08:32

がん保険2度目のご請求

先日、がん保険の2度目の給付金が支払われました。 50代の男性のお客様です。抗がん剤治療7クールが完了し、治療がひと段落したところでご請求をいただきました。…

2025/04/22 05:56

問い合わせフォームを使った迷惑営業

ホームページの問い合わせフォームから営業のメッセージがよくきます。毎日数件くらいのレベルで来ます。あれ、迷惑だし営業の意味もないのでやめた方がいいですね。…

2025/04/21 05:47

書類の整理

先日、新規のお客様から生命保険のご相談をうけてご自宅へ訪問しました。会社経営者の女性のお客様ですが、いろいろなところからたくさん保険に入っていて整理や見直し…

2025/04/20 06:16

ゴールデンウィーク期間の営業

今日が4月19日で来週4月26日(土)からはゴールデンウィークですね。保険会社によっては4月29日～5月6日まで営業部全体で休みに入るところもあるので、業務…

2025/04/19 05:59

トランプ関税の影響

「トランプ関税」や報復措置・日本への影響最新ニュースと解説 - 日本経済新聞【日経】2025年1月に就任したトランプ米大統領が、関税引き上げの政策に動き出…

2025/04/18 06:12

京都の外国人

訪日外国人旅行者数・出国日本人数観光統計・白書観光庁www.mlit.go.jp 先日、京都へ行ったのですが、行きの新幹線は乗った車両の半分くら…

2025/04/17 06:01

生命保険加入の動機

お客様から追加契約をいただきました。 50代のご夫婦です。ニーズは、・死亡保障・保険料は夫婦で5,000円以内・掛け捨てこんな感じでした。お子様が3人い…

2025/04/16 06:19

プルデンシャルジブラルタファイナンシャル生命保険（PGF生命）の代理店を開始

会社概要プルデンシャルジブラルタファイナンシャル生命保険 (PGF生命)会社概要のページです。社名の由来や所在地、沿革を掲載しています。www.p…

2025/04/15 06:08

2024年4月度小金井書道教室

2025/04/14 05:32

大阪万博

大阪万博2025の最新ニュースパビリオンやチケット、アクセスは？ - 日本経済新聞【日経】2025年国際博覧会（大阪・関西万博）は2025年4月13日から…

2025/04/13 07:30

80歳まで

先日、久しぶりに法人のお客様を訪問して社長と面談しました。お付き合いがはじまったときは30代でしたが、今は50代になっています。私と同じくらいの年齢です。…

2025/04/12 06:32

2025年4月度子供書道サークル

4月9日に子供の書道サークルを実施しました。公民館を借りているのですが、公民館の利用規程で「教室」はNG、「サークル」はOKとのことで、貫井書道サークルと…

2025/04/11 06:11

2025年4月度大宮書道教室

今朝は大宮の書道教室でした。大宮教室は人数が減ってしまいましたが、参加者のやる気があるので少人数でも指導を続けています。朝の書道が仕事や日時に少しでも役立てば…

2025/04/10 06:36

小学校の入学式

先日、第三子の長女の小学校入学式でした。今年は入学シーズンに桜が満開で、新しい門出に美しい彩りがありました。子供の成長過程の節目はどんなときでもうれしい…

2025/04/09 05:56

米ドル養老保険福利厚生プランの追加契約

先日、法人のお客様から追加契約をいただきました。米ドル建て養老保険の福利厚生プランです。従業員1名が会社の規程を満たし、今回、ご契約となりました。年払い…

2025/04/08 05:58

小金井市春季大会

昨日は小金井市少年野球の春季大会開会式でした。小金井市内の少年野球チーム8チームのトーナメントです。私たち貫井ジュニアーズは5、6年生のAチームと4年生…

2025/04/07 06:08

18期目の決算終了

3月末で18期目の決算が締まりました。 4月4日の午前中に税理士さんへ会計データを送付、その日の夕方に税理士さんから決算報告書が送られてきました。いつも素早…

2025/04/06 05:46

あまちゃん

ちょっと古いですが「あまちゃん」を観ました。U-NEXT（ユーネクスト）-映画 / ドラマ / アニメから、マンガや雑誌といった電子書籍まで-│31日間無料ト…

2025/04/05 06:12

進捗報告の大切さ

少し前に仕事の案件をご紹介した法人のお客様から進捗報告がありました。「順調に進んでいます。ありがとうございます。」という連絡でした。こうして結果報告だけで…

2025/04/04 06:14

ゆうちょ銀行での口座開設

今、ある任意団体の通帳をゆうちょ銀行で作ろうとしているのですが、手続きが大変ですね。会の規約やその内容に所定の要件が盛り込まれているかなど細かくチェックされ…

2025/04/03 06:24

魚雷バット

3試合で球団新15本！ヤンキースのアーチ量産“魚雷バット”がブームに？「自分のモデルが作れるのかメーカーに聞いてみたい」メジャーリーガーが強い関心（TH…

2025/04/02 05:43

医療保険法人から個人への名義変更

先日、法人のお客様の名義変更手続きを行いました。法人契約の医療保険を個人契約に名義変更です。保険料の払込みが完了し、今後、法人の保障よりも個人の保障として…

2025/04/01 06:07

舌下免疫療法

舌の下（したのした）で行う鳥居薬品の舌下免疫療法専門サイトこちらは、鳥居薬品がお届けする舌の下（したのした）で行う舌下免疫療法の専門サイトです。こちらのサイ…

2025/03/31 06:26

村上割烹千渡里

先日、お客様の知り合いのお店に連れて行っていただき食事をしました。新潟の村上市にある割烹千渡里（チドリ）です。割烹千渡里（ちどり）｜新潟県村上市｜和食・…

2025/03/30 06:09

変額保険を選ばれた理由

先日お申込みいただいた保険契約が成立しました。 50代女性のお客様で変額保険有期型65歳満期の保険をご契約いただきました。ご結婚されていてご主人と共働きの世…

2025/03/29 06:59

一時払ドル終身保険のお申込み

先日、新規のお申込みをいただきました。70代のお客様で一時払ドル終身にお申込みいただきました。ニーズはお子様に対する死亡保障と資産運用です。死亡保険金受取人を…

2025/03/28 08:27

2025年3月度新潟書道教室

今朝は新潟の書道教室でした。新潟は晴れて暖かいです。雪も残ってません。春ですね。今日一日、新潟で仕事をして明日東京に戻ります。

2025/03/27 07:37

法人の医療保険請求

先日、法人のお客様から従業員の給付金請求をいただきました。この法人では従業員を対象とした医療保険とがん保険をご契約されています。今回、被保険者の従業員が病…

2025/03/26 05:51

2025年度MDRT登録

2025年度MDRT成績資格終身会員の登録証が届きました。今回で17回目の登録です。 MDRTはドル建てでの売上基準を満たした生命保険募集人に与えられる単…

2025/03/25 06:10

自殺免責について

先日、死亡保険金のご請求がありましたが、保険金は支払えないことになりました。死因は自殺。責任開始日から3年以内の自殺の免責事項に該当したためです。当事者…

2025/03/24 06:26

東京ドーム

昨日は少年野球の三多摩大会開幕式があり、東京ドームに行ってきました。開幕式の前に巨人VSロッテのオープン戦も観戦しました。巨人の岡本の3ランホームランと…

2025/03/23 05:55

親族同席者として説明に立ち会い

先日、伯母がかんぽ生命から保険に入ることになり、同席者の親族として説明に立ち会いました。伯母は貯金と思っていたみたいですが一時払終身保険でした。「それなら…

2025/03/22 06:05

がん保険2回目のご請求

先日お客様から給付金請求をいただきました。がんの治療で2回目の請求です。抗がん剤治療の6クール約5か月間の治療がひと段落されたとのことでご請求をいただきま…

2025/03/21 06:19

ドジャースが3発で日本開幕S連勝！大谷翔平が凱旋1号

東京ドームでのドジャースVSカブスの開幕2連戦が終わりました。ドジャースが3発で日本開幕S連勝！大谷翔平が凱旋1号「一本出てホッとした」エドマン＆キケも特大…

2025/03/20 06:37

卒園式

昨日は長女の幼稚園の卒園式でした。 3年間の幼稚園生活で友達もたくさんできて成長できたと思います。 4月からは小学校に入学です。健康で元気に大きくなってくれ…

2025/03/19 05:48

小金井市議会議員選挙期日前投票

昨日は小金井市議会議員選挙の期日前投票に行ってきました。令和7年3月23日執行小金井市議会議員選挙：小金井市公式WEBへようこそwww.city.kogan…

2025/03/18 06:06

従業員3名の福利厚生プラン追加

先日、法人のお客様から追加のご契約をいただきました。ドル建て養老保険の福利厚生プランを従業員3名追加されました。この会社では勤続3年以上の正社員を対象に福…

2025/03/17 06:52

三多摩春季大会初戦

昨日は小四長男の野球の試合でした。三多摩大会という公式戦で5チームのリーグ戦が予選になっています。昨日はリーグ戦の初戦で9-6で勝ちました。上位2チーム…

2025/03/16 13:18

友達家族の保険を任せていただいて

お申込みいただいた保険契約が成立しました。ご家族4人の生命保険を見直しました。私の昔から仲のいい友達です。 24年前、私が保険会社に入社した直後に保険の見…

2025/03/15 06:33

変額保険と変額年金のハイブリッド契約

先日、新規のお申込みをいただきました。 40代の男性のお客様です。 A社の変額保険有期型65歳満期を1件、B社変額個人年金65歳払済を1件、それぞれ月払いのご…

2025/03/14 06:10

保険会社の信用力

先日、新規のお申込みをいただきました。 60代の男性のお客様から一時払変額個人年金をお申込みいただきました。昨年ご契約いただいたお客様からのご紹介でした。 …

2025/03/13 06:21

お子様の受験事情を聴いて

今、お客様と話しているとお子様の受験の話題になります。大学受験は後期試験の結果待ちの子が多いみたいですね。いずれにしてももうすぐ結果が出るので、自分自身が…

2025/03/12 06:15

即オンライン面談でご説明

先日、お客様から新規のご相談をいただきとりあえずご提案資料をメールしました。翌日、連絡したとき、提案資料について詳しい説明が聞きたいとのことだったので、その…

2025/03/11 06:06

政府備蓄米41銘柄、10日に入札開始 3月下旬にも店頭へ

政府備蓄米41銘柄、10日に入札開始 3月下旬にも店頭へ - 日本経済新聞農林水産省は10日、政府備蓄米の放出に向けた入札を開始する。コメの流通を円滑にする…

2025/03/10 06:01

2025年創玄展作品

創玄展を見て来ました。今回の出品作品です。「眼處聞聲」昨年から雅号を昭堂に改めました。最近は忙しさにかまけて出品するための作品づくりになってしまって…

2025/03/09 05:42

昔の担当者と再会

先日、保険会社の方と会食しました。現担当者、その上司、昔の担当者と私の4人で。昔の担当者は当社を担当してくれていたのはもう10年以上前です。こういう感じ…

2025/03/08 06:40

成長を振り返る会

先日、小学4年の長男の「成長を振り返る会」を見に行ってきました。 10歳の年です。 1/2成人式みたいなイメージですね。長男が代表で作文を発表したのですが…

2025/03/07 06:02

2025年3月度大宮書道教室

今朝は大宮の書道教室でした。本日も朝6時30分から書道教室を行いました。教室によって参加人数は違いますが、基本的に内容は同じです。今日も1時間集中して書いてく…

2025/03/06 07:25

保険会社5社への保全依頼

先日、法人のお客様から連絡があり、○年○月末付の解約返戻金を教えて欲しいとのことでした。このお客様の生命保険契約はすべて当社で担当していて保険会社は5社にわ…

2025/03/05 05:58

7年前の給付金支払いを振り返って

先日、久しぶりのお客様を訪問しました。雑談をしているなかで7年前の給付金支払いの話題になり「あのときは本当に助かった。ありがとう。」と言っていただけました。…

2025/03/04 06:17

2025年3月度小金井書道教室

昨日は小金井の書道教室でした。小金井の書道教室は月1回、東小金井のマロンホールで実施しています。大人のみの教室で基本は半紙の古典臨書を課題にしています。…

2025/03/03 06:19

東京海上日動火災保険の代理店登録を解約

東京海上日動火災保険の代理店登録を解約することになりました。火災保険や自動車保険などの損害保険についてお客様から依頼を受けることも多いので、専門の損保代理店…

2025/03/02 06:31

保険会社の担当者からのお申込み

先日、保険会社の担当者から新規のお申込みをいただきました。変額個人年金の月払いです。同業者は他社での生命保険の契約は原則不可なのですが、勤務先保険会社に希…

2025/03/01 05:55

新宿アルタきょう45年歴史に幕

三越伊勢丹､新宿アルタきょう45年歴史に幕百貨店集中 - 日本経済新聞三越伊勢丹ホールディングス（HD）は28日、新宿アルタ（東京・新宿）と原宿アルタ（同…

2025/02/28 06:18

乾杯の挨拶

先日、20人くらいの会食に参加したときのことです。幹事が乾杯の挨拶をAさんに頼んだのですがAさんは「私なんて、他の人に頼んで」と断り、Bさんに頼むとまたBさ…

2025/02/27 06:12

特別勘定が投資する投資信託について

先日、保険会社の担当者が来社され、変額保険の特別勘定が投資する投資信託について詳しく教えてもらいました。保険会社が変額保険契約で預かった保険料は特別勘定で運…

2025/02/26 06:17

お断りの連絡

先日、お問合せをいただき変額個人年金一時払のご提案をしていたお客様から連絡がありました。断りのご連絡でした。理由を聞くと奥様が反対しているとのことでした。…

2025/02/25 06:52

担当代理店の変更手続き

先日、法人のお客様の他代理店扱いの契約を当社へ担当者変更の手続きをさせていただきました。 A社で5件の契約があるのですが、代理店やA社営業担当者がそれぞれバラ…

2025/02/24 05:58

怒りを抑えるということ。

怒りの感情って自分自身にとってマイナスになることの方が多いですね。だから怒りはできる限り抑えた方がよいと思っています。先日、お客様企業を訪問するときに最寄…

2025/02/23 05:58

新潟の雪

大雪に備えましょう（市民のみなさんへのお願い）www.city.niigata.lg.jp 今月は2月18日～20日の3日間、新潟出張してきました。長岡市…

2025/02/22 06:22

新潟市倫理法人会で講話

先日、新潟市倫理法人会のモーニングセミナーで講話をさせていただきました。この会の会長を務められる栗山米菓の栗山社長からお声がけをいただきました。 40分間…

2025/02/21 05:38

2025年度新潟書道教室

今朝は新潟の書道教室でした。新潟教室も今回から通常の半紙の臨書作品に戻りました。私が主催する教室は、1月は座学、2月から8月、12月は半紙の臨書、9月から11…

2025/02/20 05:20

偶然にも知り合いが。

先日、保険会社から紹介をいただき、お客様がプレゼンテーションする機会があり、私も同行したのですが相手先の担当者が以前の知り合いでした。数年前に転職されて今の…

2025/02/19 05:07

「この仕事は本当にいい仕事！」というアピールについて

よくSNSなどで保険の営業職の方が「この仕事は本当にいい仕事！」とアピールしているのを見かけますが、あれ、やめた方がいいですね。一般の人が見ると、世間で持…

2025/02/18 06:47

持ち家なき氷河期世代賃貸負担重く、老後に困窮リスク

持ち家なき氷河期世代賃貸負担重く、老後に困窮リスク - 日本経済新聞【この記事のポイント】・40〜50代の持ち家率、低下幅大きく・年収の低迷、住宅の購入を…

2025/02/17 06:15