投資アドバイザー 河合圭のオフショア投資ブログ

元本確保型ファンドでラチェット運用しよう

こんにちは、K2 College河合です。本日は現在も募集中の元本確保型ファンドを使った確実な資産運用戦略をご紹介したいと思います。ざっくりまとめると、2-3年で30%程度のリターンを取りながら、元本の保証をそれに伴い上げていこう（ラチェット）というものです。なおこの投資手法は、既に弊社クライアントが実際に行っているもので、新規の投資家からもとても人気があるものです。元本確保型ファンドが存在する海外（オフショア）...

2023/09/13 14:29

NISAをしておかないと損というのは大間違い

こんにちは、K2 College河合です。本日は非課税枠とか締切とか言って焦ってNISA始めてる人のために、NISAをするべきでない理由をまとめます。やらなきゃ損だと思って、絶対急がなきゃって思ってました。金融庁、証券会社がNISA押しで必死に広告出してるので、NISAやらなきゃって思ってる日本人相当多いですが、そもそもNISAが必要なのか？から考えましょうね。詳しくは、こちらから。...

2023/08/31 14:22

ウエリントン・企業価値共創世界株ファンド 〜野村アセットマネジメント

こんにちは、K2 College河合です。本日は野村證券で新しく募集されている新商品『ウエリントン・企業価値共創世界株ファンド』の解説をします。名前から大体どんな投資先を選定していくのか想像つくとは思いますが、具体的にどのような過程で選定していくのか一緒に見ていきますしょう。世界株ファンド、これまでにもたくさんあるので、そこまでの魅力が出せるのでしょうか。皆さん、まずは米株インデックスですよね。それ以上にど...

2023/08/30 18:34

ソフトバンク社債1200億円（金利：年0.32~1.30%）

こんにちは、K2 College河合です。本日はソフトバンクの新規国債発行の解説をしたいと思います。今回、1200億円で、今年最大級の円建て社債の発行となります。円建てということは金利が低いと思いますが、社債発行しても買い手がいるのでしょうか？日本の銀行の円預金は更に金利がつきませんし、今は日銀が量的緩和を続けていることもあり、かなり金余りですから、1200億円くらい簡単に調達できることでしょう。詳しくは、こちらか...

2023/07/07 16:54

ソフトバンクグループ 米ドル建 永久劣後特約付社債 6.000%（利払繰延条項付）

こんにちは、K2 College河合です。最近、世界中金利が上がってるのに、日本だけが金利悪すぎということで、劣後債が個人投資家に人気あるそうです。ということで、今回はたくさん劣後債出しているソフトバンクの永久劣後債（AT1債）を解説しようと思います。Q：先日、無価値になったクレディスイスのAT1債と同じような債券ということですよね？A：はい、そうです。破綻時の弁済順位（お金が返ってくる順位）が低いものとなります。...

2023/04/24 13:00

クレディ・スイス AT1債 〜三菱UFJモルガン・スタンレー証券

こんにちは、K2 College河合です。先月破綻したクレディ・スイスを同じスイスのプライベートバンクUBSが買収しましたね。その際、無価値となったAT1債が日本国内でも三菱UFJモルガン・スタンレー証券で950億円分販売されていたということだったので、こちらを解説しようと思います。詳しくは、こちらから。...

2023/04/18 13:00

知って理解する、金融用語 〜AT1債〜

AT1債（エーティーわんーさい）とは、こちらから...

2023/04/18 12:00

知って理解する、金融用語 〜犠牲率〜

犠牲率（ぎせいりつ）とは、こちらから...

2023/04/10 17:12

東芝TOB（1株=4620円）により非公開化

こんにちは、K2 College河合です。本日、東芝TOBの価格が1株＝4620円で7月を目処にTOBをすることが正式発表されましたね。これをもって東芝は非上場となりますが、一体東芝の何が問題だったのか、この価格で応募していいものかどうか？を検証しようと思います。詳しくは、こちらから。...

2023/03/24 13:00

知って理解する、金融用語 〜テーパリング〜

テーパリング（Taperign）とは、こちらから...

2023/03/24 12:00

楽天銀行IPO（想定価格：1630-1960円）

こんにちは、K2 College河合です。楽天グループが楽天銀行を上場させ、追加資金調達することを発表しました。もちろん今、問題となっているモバイル事業のためですね。本日は楽天銀行IPOの条件を見た上で、投資すべきなのかどうか、検証しようと思います。Q：ネガティブなイメージが強いですが、楽天証券と楽天銀行は儲かってるんですよね。A：そうなんです。ただ売出し価格の条件が高すぎ（楽天Gが儲かる）か低めか（投資家が儲か...

2023/03/22 13:00

ティー・ロウ・プライス 米国中小型株式ファンド 〜ティー・ロウ・プライス

こんにちは、K2 College河合です。本日は野村證券で4月から募集が始まる新商品『ティー・ロウ・プライス 米国中小型株式ファンド』を解説します。昨年から利上げで株価調整局面の米国株ですが、どこか安いところで買っておきたいですよね。そんな米国株でも中小型株へ投資しようというファンドです。詳しくは、こちらから。...

2023/03/20 13:00

日本郵政、ゆうちょ銀行株売出（10億8900万株 =1.3兆円） 2023.2

こんにちは、K2 College河合です。見切り報道の後、否定していたにも関わらず、結局日本郵政がゆうちょ銀行株売り出しということで発表されましたね。本日はこの解説をしようと思います。ゆうちょ株を持っている方、証券会社からセールスされる方、参考にしてください。詳しくは、こちらから。...

2023/03/01 14:27

知って理解する、金融用語 〜アービトラージ戦略、投機〜

アービトラージ戦略（Arbitrage）とは、こちらから投機（とうき）とは、こちらから...

2023/02/28 13:00

【新発】トヨタ モーター クレジット コーポレーション 2028年3月満期社債（米ドル、豪ドル、NZドル建て）

こんにちは、K2 Colleg河合です。本日は野村證券でも募集している新発債券「トヨタ モーター クレジット コーポレーション 2028年3月満期社債（米ドル、豪ドル、NZドル建て）」の解説をします。日本以外、各国利上げをして、債券投資も面白くなってきましたね。詳しくは、こちらから。...

2023/02/27 13:00

知って理解する、金融用語 〜シクリカル〜

シクリカル（Cyclical)とは、こちらから...

2023/02/20 11:00

UBS原油先物ファンド 〜UBSアセットマネジメント

こんにちは、K2 Colleg河合です。本日は資産残高たったの68億円と少ないのですが、直近3年間+99.42%と野村證券で最も高いリターンをあげている『UBS原油先物ファンド』を解説します。2022年は利上げ相場で、何に投資しても失敗していた・・・と諦めている方、世界には必ず上がっているところがあるんですよ。詳しくは、こちらから。...

2023/02/16 13:00

知って理解する、金融用語 〜ゴルディロックス相場〜

ゴルディロックス相場（ゴルディロックスそうば）とは、こちらから...

2023/02/16 12:00

NEXT FUNDS 日経225連動型上場投信 (愛称:NF・日経225 ETF) 〜野村アセットマネジメント

こんにちは、K2 College河合です。本日は野村のETF『NEXT FUNDS 日経225連動型上場投信 (愛称:NF・日経225 ETF)』を解説します。資産残高7500億円（2023.2時点）ということで、野村で2番目に大きいファンドです。詳しくは、こちらから。...

2023/02/13 13:00

野村インド株投資 〜野村アセットマネジメント

こんにちは、K2 College河合です。本日はインド株ファンドで日本では最大の保有残高（2400億円）である『野村インド株投資』を解説します。BRICsと呼ばれた初期から運用しているトラックレコードの長いファンドです。詳しくは、こちらから。...

2023/02/10 13:00