3000万ギリギリFIRE実践記

2025年資産運用計画

【資産運用方針】 新NISAに毎月30万円、年間360万円、2024年〜2028年迄の5年間で1800万円満額投資する。（2025年は2年目） 生活費と新NISA投資分を除いた余剰資金は、その他資産として特定口座等で運用する。 2029年（55歳）から新NISA（Index型投信）及びその他資産を年率4%で取崩し、分配型投信は取崩さずに分配金（年率3〜4%想定）を受け取る。 【2025年 新NISA積立（毎月30万円 年間360万円）】 ＜コア（成長重視 投資比率50%）＞ eMS オルカン（Index型 比率16.7% 毎月）2024年〜継続 eMS S&P500（Index型 比率16.7…

2025/01/12 15:17

2024年資産運用実績・計画比

【前提条件】 48歳で会社を退職。退職時の資産約3000万円。2024年末現在50歳、男性、独身、実家住まい、新潟市在住、ギリギリFIRE中。 生活費は毎月10万円、年間120万円（健康・年金保険料等含む）以内とする。 新NISAに毎月30万円、年間360万円、2024年〜2028年迄の5年間で1800万円満額投資し、想定運用年率は4%とする。 その他資産は、定期預金、個別株・投資信託（特定口座）、不動産クラファン、純金・プラチナ・銀の現物資産、ビットコイン等暗号資産等で運用し、想定運用年率は（計画倒れを防ぐため控え目の）1%とする。 2029年（55歳）から新NISA及びその他資産から年率4…

2025/01/08 19:07

2024年新NISA運用結果

【2024年 新NISA積立（毎月30万円 年間360万円）】2024年12月末日現在 ＜コア（成長重視 投資比率50%）＞トータルリターン eMS オルカン（Index型 比率16.7% 毎月）+13.79% eMS S&P500（Index型 比率16.7% 毎日）+17.08% ニッセイ NASDAQ100（Index型 比率16.7% 毎日）+18.14% ＜コア（分配重視 投資比率33.3%）＞ SBI SPYD（年4回分配型 比率8.3% 毎日）+ 9.32% SBI VYM（年4回分配型 比率8.3% 毎日）+10.73% SBI 日本高配当株（年4回分配型 比率8.3% 毎日）…

2025/01/07 19:13