投資の本質とは？隣の人からお金をもらう仕組み【資本主義と格差のメカニズム】

物価や税金が上がり、働けど働けど生活が楽になりません。何とかしたいと考える人も少なくありません。 しかし収入を

投資は何から始めるべき？始められない10個の悩みと克服するためのヒント

「将来のために投資を始めたい」 多くの方がそう考えながらも、なかなか最初の一歩を踏み出せないのが現状です。資産

投資って何から始めればいい？初心者向け8種類の投資法を比較解説

投資について学びたい方、将来に向けて資産運用を考えている方は多いのではないでしょうか。でも、どんな投資商品があ

企業型DC 配分変更とスイッチング｜元本保証から株式100%へ運用変更

企業型DC（企業型確定拠出年金）制度で次のような悩みを抱えていないでしょうか。 制度や運用の仕組みがよくわから

確定拠出年金（iDeCo）の預け替え解説｜失敗しない運用見直し術

本記事に関する注意事項 本記事の作成にはAI技術を活用しており、一般的な情報提供を目的として作成しています。ま

【保存版】確定拠出年金（DC）で失敗しない商品の選び方と運用テクニック

確定拠出年金（DC）での運用商品選びの悩みを解決。インデックスファンドを中心に、信託報酬の目安、おすすめの投資先、長期運用のコツまで。DCでの資産形成を成功に導く商品選びのポイントを解説します。

相続を見直した豊かな未来設計｜親から子供への新しい資産継承のカタチ

「子供のために遺産を残すべき？」その答えは意外なところにあります。相続税対策より大切なのは、資産の賢い活用方法。お金との向き合い方を見直し、親子で共に成長できる新しい資産継承の形をご提案します。

長期投資 株式vs債券25年リターン比較！敗者のゲームから読み解く驚きの事実

「長期投資ならリスクは抑えられる」―よく耳にするこの言葉。実は、チャールズ・エリス著「敗者のゲーム」に掲載された『収益率変動幅』のグラフが、その説を見事に裏付けています。 このグラフが示す最も重要な発見は、一般的に「リス ...

NISA口座は子供に引き継げない！税制度を踏まえた親子の資産継承戦略

親のNISA口座を子供の口座へ移管したいと思っても、残念ながらそれはできません。ではどうするべきか？注意すべきは贈与税と相続税。将来残すべき資産を、親子の成長と思い出づくりの観点から考えていきます。

【2024年版】大暴落でもFIREは実現可能！4％ルールをEXCELシミュレーションで徹底検証

市場が大暴落しても、4％ルールに基づくFIREは実現可能なのか？本記事では、50%の暴落を繰り返すストレステストをExcelで実施。複数のシミュレーションで、4％ルールの堅実性を徹底検証します。

FIRE戦略「4％ルール」の神話崩壊｜トリニティスタディに潜む不可解な真実

FIREで注目される「4％ルール」。日本ではその概念として「トリニティスタディ」がよく紹介されます。ただこの研究結果には信頼を揺るがす、いくつか不可解な点が。それらを含め、詳しく解説していきます。

FIRE実現のカギを握る「4％ルール」の真実｜ウィリアム・ベンゲン氏論文を徹底解説

FIRE戦略の基本とされる「4%ルール」を分かりやすく徹底解説。4%をどのように使用するのか具体例や、資産枯渇に影響するイベントが株式の大暴落だけではないことや、その対策と注意点を解説していきます。

NISA「つみたて投資枠」で買えるETFは8つだけ｜特徴と活用法を解説

NISAのつみたて投資枠で購入可能な8種類のETFを詳しく解説。それぞれの特徴、メリット・デメリット、投資信託との違いを紹介。つみたて投資枠で少ない選択肢をどう活用するか、その戦略を解説します。

【2024年版】NISAで直接債券は買えない｜債券導入のコツを徹底解説

新NISAでは直接債券を購入できませんが、構成銘柄の1つとして債券を含む投資信託やETFであれば、間接的に購入が可能です。債券を直接購入したければ、特定口座での購入一択です。これを詳しく解説します。

暴落時NISAの正しい対処！つみたて＆長期投資で資産を増やす戦略

暴落時は「利確？」や「損切り？」で悩むものですが、NISAでは『売らない』が基本戦略です。その理由をNISAの目的や10名の著名投資家の発言をもとに解説し、売るべきか悩む理由とその対処法も探ります。

「扶養控除」で税金を節約！サラリーマン向け節税徹底ガイド

サラリーマンが実践できる節税対策10選などありますが、実際は条件が厳しく、できる節税はごく少数です。そのなかでも条件が合えば確実にやっておきたい扶養控除を中心に、実践できる節税をわかりやすく解説

債券（国債）をポートフォリオに含めるべき？｜【攻略】債券に関する5つの疑問

債券を資産に含むべきかは、必ず1度は悩む課題です。 投資資産のバランスを取る手段として有効なのは分かっていても、自分にとって必要か否かは、また別の話。 あらためて債券についての疑問をおさらいし、ポートフォリオに含むべきか ...

ETFと非上場インデックスファンドはどちらがお得｜【謎を解く鍵】ETFは「投資信託」

投資信託とETFって、どちらを買った方がお得なんでしょう。 それ以前に、そもそもETFって何なんでしょう。 「投資信託かETFかどっち？」という疑問をよく目にしますが、これには少し誤解があります。 ETFを簡単に説明する ...

投資の知識がなくても、まずはやってみよう！3つの重要アイテム「投資信託」「NISA」「オルカン」

投資に興味を持ったら、まずは「NISAで投資信託のオルカンを購入する」からやってみましょう。 よく投資はリスクが伴うため、ある程度、知識を学んでから始めないとダメと言われます。 また一方で、やっぱり実践で学ぶことが多いの ...

住宅ローンは繰上げ返済△、最大限に活用◎｜【変動金利】NISAで対策

住宅ローン変動金利の上昇リスクへの対策として、ローンの借換えや繰上げ返済ではなく、将来の豊かさ追求も見据えたNISAによる資産運用で解決する方法を提案。借金は返すのではなく、うまく活用することを推奨します。

【完全攻略】金利上昇と債券価格｜政策金利と利回りがキーワード

金利と債券価格には深い関係があるのをご存じの方も多いはずです。 よくある説明で、金利が↑上がれば債券価格は↓下がる、その逆で金利が↓下がれば債券価格が↑上がるとあります。 ではその逆で債券価格が上がると金利はどうなるでし ...