アーリーリタイアと運用生活を綴る地味ブログ

［雑感］全世界株の運用方法 オルカンはイメージされるようなオルカンではない

先日、投資信託の移管を経験した際にオルカンの運用方法を再確認しておもしろいなと思ったことがありました。 ファミリーファンド方式 大手の運用会社が運用するインデックスファンドは、ほぼすべてファミリーファンド方式で運用されています。 出典:eM

2024/03/30 09:53

［雑感］紹介：「全世界株インデックス」でも30年で430万円の差が…投資のプロが明かす買ってはいけない投資信託

信託報酬に着目した良記事がありましたので紹介します。 記事概要 外部リンク：FRIDAY DIGITAL 「全世界株インデックス」でも30年で430万円の差が…投資のプロが明かす買ってはいけない投資信託 著者は、様々な媒体で金融関係の情報発

2024/03/27 12:35

［雑感］実験的FIRE 1年6ヶ月

早期退職してFIRE状態を実験的に続けて1年6ヶ月目に到達しました。自分の備忘録を兼ねて現状を記録しておきたいと思います。 生活面 退職後の大型出費 2年目に突入し、退職後2年目の確定申告を無事終えました。また、今月、2024年3月、任意継

2024/03/24 13:45

［雑感］「三菱UFJ銀行が記帳されていない紙通帳の利用を自動的に停止」の注意点

三菱UFJ銀行さんが、3月18日、2年間記帳されていない紙通帳の自動停止を9月から導入するとアナウンスされました。 2024年9月の規約改定 外部リンク：三菱UFJ銀行 紙通帳のお取扱の変更のお知らせ（「通帳に関する特約」の改定） 出典：三

2024/03/21 14:25

［雑感］投資信託の移管はこんな感じでした

株式投資歴10数年にして、はじめて特定口座の投資信託の移管を経験しました。楽天証券から、auカブコム証券への移管の実践記です。 移管理由 確定申告対策です。楽天証券では、外国株・ETFを保有しており、外国税額控除で配当・分配金の外国税分10

2024/03/19 13:33

［雑感］感想：新NISA「つみたて投資枠」で“億万長者”は夢物語ではない 「コスパ」「リスパ」「タイパ」を最大化できるインデックスファンドへの長期投資

YAHOO!ニュース掲載記事です。元掲載は「マネーポストWEB」さんです。特に目新しい内容はなく、耳にタコができるインデックス投資の記事ですが、重要な点があります。 筆者は、橘玲氏 外部リンク：YAHOO! News 新NISA「つみたて投

2024/03/16 09:34

［雑感］感想：新NISA「つみたて投資枠」で“億万長者”は夢物語ではない 「コスパ」「リスパ」「タイパ」を最大化できるインデックスファンドへの長期投資

YAHOO!ニュース掲載記事です。元掲載は「マネーポストWEB」さんです。特に目新しい内容はなく、耳にタコができるインデックス投資の記事ですが、重要な点があります。 筆者は、橘玲氏 外部リンク：YAHOO! News 新NISA「つみたて投

2024/03/16 09:34

［運用全般］金融の世界史から株式投資を学ぶ

株式投資においては、意思決定が必要とされる場面に遭遇します。その意思決定のバックボーンの1つとなる名著を共有させていただきます。 株式投資に必要な知恵 株式投資にあたり理解して、決断を要するのは、信託報酬、証券会社のポイントの比較、NISA

2024/03/13 11:51

［雑感］クレカ積立上限10万円に伴う楽天キャッシュ積立からクレカ積立へ変更の注意点

3/8投資信託のクレカ積立上限10万円への拡大が主要ネット証券より相次いでアナウンスされました。現在積立投資で利用している楽天証券での、積立方法変更の注意点を備忘的に残しておきます。 各社の対応 年会費無料の一般カード前提で、低コストインデ

2024/03/08 22:34

［雑感］整理：「オルカン信者は思考停止」なぜ投資のプロたちは「オルカン」をやらないのか

少し前に、XやBlogで取り上げられ話題になったNewsPicksさんのYouTube動画です。オルカンの記事が溢れているため、必然的に当ブログでも、オルカン関連の紹介記事が続いていますが、ここらで一度記事を分類整理しておきたいと思います。

2024/03/07 11:35

［雑感］MSCI ACWIの分散を均等分散型指数との比較で確認する

前回に続き、eMAXIS Slim 全世界株式がアメリカ株偏重か、Equal Weighted Index と比較して確認します。 MSCI ACWIのおさらい 外部リンク:日経新聞オンライン 「世界分散型投資信託」はオールカントリーだけじ

2024/03/04 13:07

［雑感］感想：「世界分散型投資信託」はオールカントリーだけじゃない」新NISAの人気株検証&出遅れ注目株（4）

日経オンラインに掲載された記事です。日経マネーの編集部が、FPのカンさんや、楽天経済研究所の篠田さんなど著名人のコメントを踏まえて、「オルカン」を超える世界分散投資を探るというものです。内容が気になります。 記事概要 外部リンク：日経新聞オ

2024/03/01 12:24