アーリーリタイアと運用生活を綴る地味ブログ

［雑感］「個人向け国債」の金利は上昇傾向…固定5年で1％に！でも「買ってはいけない」といわれる理由とは？ 表面金利に惑わされないための、賢い国債との付き合い方

LIMOに興味深い記事が掲載されていましたので紹介します。買ってはいけない理由外部リンク：LIMO 「個人向け国債」の金利は上昇傾向…固定5年で1％に！でも「買ってはいけない」といわれる理由とは？ 表面金利に惑わされないための、賢い国債との...

2025/07/01 14:32

［雑感］億り人・長期株式投資氏の「株価暴落時」の対処法 絶望的な暴落が発生した時に想定される「真の底値」とは？退場させられることなく投資機会を活かす方法

本日は、日経平均が4万円台を回復と景気がいい中、暴落関連の話題と全く空気を読めておれず恐縮ですが、マネーポストWEBに有益な抜粋記事が掲載されていましたので紹介します。記事概要外部リンク：マネーポストWEB 億り人・長期株式投資氏の「株価暴...

2025/06/27 12:31

［雑感］｢新NISAでオルカン､S&P500のつみたて投資｣では幸せになれない…3億円を築いた投資家が個別株を勧めるワケ

PRESIDENT Onlineに掲載されていた個別株の推奨記事を紹介します。記事概要外部リンク：PRESIDENT Online ｢新NISAでオルカン､S&P500のつみたて投資｣では幸せになれない…3億円を築いた投資家が個別株を勧める...

2025/06/23 13:43

［雑感］オルカンの円建とドルベース比較

新NISA制度開始前後して相次いで投入された新商品も最近では大きく話題になるようなものは発売されていません。また、信託報酬の引き下げ競争も一服、さらには、国際情勢の緊迫にかかわらず株価の変動幅が大きくなく、何となく静かです。なので直近の値動...

2025/06/19 14:54

［雑感］高齢者になったら目指したい「ただ預金を引き出す」のではなく、増やしながらの「見立て月給生活」は正しいか？

現代ビジネスに毎月分配型投資信託に関する書籍の抜粋記事が紹介されていました。頭の体操に紹介します。記事概要外部リンク：現代ビジネス 高齢者になったら目指したい「ただ預金を引き出す」のではなく、増やしながらの「見立て月給生活」著作からの抜粋で...

2025/06/15 10:52

［雑感］FIRE・運用と骨太方針2025

経済財政運営と改革の基本方針（骨太方針）2025の原案が掲載されていました。閣議決定前ですが、昨年度との比較において、FIRE・資産運用に関わる点を確認します。全体像外部リンク：内閣府 第7回経済財政諮問会議議事資料世界に安定と繁栄をもたら...

2025/06/11 10:26

［雑感］金利がある世界の留意点

先日記事にした楽天モバイル債の償還にあわせて次の運用先候補を調べていたら結構世界が変わっていました。代替候補個人向け国債変動10最有力候補の個人向け国債は、今月発行分の税引前利回りが1%台に乗ってました。出典：財務省HPブログ主がよちよち歩...

2025/06/07 14:35

［雑感］楽天モバイル債の償還に思う

早期退職前にテスト的に購入した通称楽天モバイル債の償還が目前に迫ってきました。この債券にはいろいろ思い出があります。配当金・分配金の短期運用2022年の早期退職のしばらく前から、米国株・ETFの配当金・分配金の短期運用先に悩んでいました。そ...

2025/06/03 15:17

［雑感］何もしないで1日が終わります…資産運用で「資産1億円」を達成した68歳元会社員。人生勝ち組のはずが、潤沢な残高を見ても“心は空っぽ”の老後「時間が取り戻せたら」【FPの助言】

ちょくちょく取り上げられるこのような記事に思うことがあります。記事概要外部リンク：YAHOOニュース（THE GOLD ONLINE) 何もしないで1日が終わります…資産運用で「資産1億円」を達成した68歳元会社員。人生勝ち組のはずが、潤沢...

2025/05/30 12:10

［雑感］えっ、5年で資産が2.3倍に!?新NISAでオルカン一択の人が見落としている手数料より大事なこと

DIAMOND onlineの意味不明な記事タイトルです。見落としも、手数料より大事なことなども存在しません。記事概要外部リンク：DIAMOND online えっ、5年で資産が2.3倍に!?新NISAでオルカン一択の人が見落としている手数...

2025/05/26 13:23

［雑感］今だからこそ支出方法の見直し

インフレは継続し、最近では米価格に関してパーティーの場で、農林水産大臣の立場を疑うような発言があったりと何となく世の中に不満が渦巻いている感があります。ただ愚痴っても事態は変わりません。選挙を通じて意思表示すればいいだけですし、何よりも足元...

2025/05/22 15:08

［雑感］新NISAブームに流された人におすすめしたい、最も確実な「たった1つの投資」

著名な経済学者の野口 悠紀雄氏の著作からの抜粋記事が掲載されていました。記事概要外部リンク：DIAMOND online 新NISAブームに流された人におすすめしたい、最も確実な「たった1つの投資」要は、株式投資より自己投資しなさいという内...

2025/05/18 11:39

［雑感］投資のストレスで「心が荒んでしまう人」の“ざんねんすぎる共通点”

ほぼDIAMONDさんが発刊する書籍のPR記事ですが、シンプルにブログ主も共感できる記事がありました。記事概要外部リンク：DIAMONDonline 投資のストレスで「心が荒んでしまう人」の“ざんねんすぎる共通点”本記事では、投資を食料保存...

2025/05/13 10:06

［雑感］J-REITの今

前回、金価格の推移を確認したので、今回は、現在の環境で、投資対象としてありか、J-REITの現状をみてみます。J-REIT外部リンク：東証マネ部 金利環境と高利回りに注目 J‐REIT市場の低迷は好機かきっかけとなった記事です。また、ブログ...

2025/05/09 13:52

［雑感］金価格の現状にインフレを痛感

相場が落ち着かない昨今、久しぶりに金価格と株価推移を比較してみます。日経平均と金価格(15年)前回、昨年2024年8月の株価瞬間暴落時に確認した記事です。直近で前回比較に用いたETFと同じ、SPDRゴールドシェア(1326)とMAXIS日経...

2025/05/05 12:31

［雑感］リタイア後はどこで暮らす？ 田舎暮らしとFIREのリアル

日経オンラインに定番記事が掲載されていました。ブログ主も遅めですが、会社員生活については、10年早く定年退社し、実験的にFIRE生活を続け2年と6ヶ月経過しました。何となく思うところを記しておきます。記事概要外部リンク：日経オンライン リタ...

2025/05/01 10:18

［雑感］見えていても認識できないこと

最近個別株投資はやはり難しいと思わされた個人的経験です。大型連休にも入るので、最近見て面白かった映画の紹介とともに感想を記します。侍タイムストリッパー最近Amazon primeの広告で表示された映画に興味を持って見たら、とても自分のツボに...

2025/04/26 11:00

［雑感］緩やかな下り坂

世界的な株価が下降傾向ですが何となく盛り上がりに欠ける現状確認です。1年と5年の全世界株式インデックスの株価推移東証上場のオルカンのETF版2559と、ベンチマークが同じMSCI ACWIの米国ETF ACWIの直近の株価推移です。水色がド...

2025/04/22 13:19

［雑感］高齢者向けプラチナNISAが検討俎上、現在の成長投資枠を確認してみる

詳細内容は未確定ながら、高齢者向けNISAが検討されているらしいです。記事概要外部リンク：Yahoo!ニュース 高齢者向けNISA創設検討 金融庁、毎月分配型の投資信託も可能に初見では、エイプリルフールのネタで冗談かと思いましたが、事実のよ...

2025/04/18 15:57

［雑感］優先株の掘り出し物探し

先週は、相場の動きが大きかった週でした。しかし全世界株式インデックスなどメジャーなインデックスでは、数年単位で見ればまだまだ買い増そうと思わされる下落はありません。そこで、今の水準で掘り出し物はないか、忘れた頃に思い出すマイナーな投資対象の...

2025/04/14 13:26

［雑感］個別株式で日常経験する暴落

株式市場の温度感は、報道で用いられる日経平均やNYダウ、S&P500、TOPIXなどの指数で体感するのが一般的です。指数であれば短期間での何十％の下落はそうお目にかかれませんが、個別株式であれば頻度高くお目にかかれます。全世界株式の現状オル...

2025/04/09 11:19

［雑感］FANG+保有継続は是か 類似投信へ乗り換えも選択肢

米国の関税政策に動揺している昨今ですが、まだまだ暴落と言える状況にはないと思います。個人的には2022年頃の水準に戻ったらオルカン買い増しでも検討するかといったところです。何よりも、こんなときこそ視点の原点回帰、長期的視点ということで、日経...

2025/04/05 11:59

［雑感］直近のインフレとBigMac指数の推移

4月に入りましたが、米価はもとより目前の食品など、物価上昇基調が続いています。そんな中BigMac指数は、どのような推移を辿っているのか現状確認してみました。BigMac指数前回確認したのは、約1年前のNISAの日(24.2.13)でした。...

2025/04/01 12:53

［雑感］老舗アクティブファンドのさわかみ投信の今

最近は、海外株の話題ばかりで、日本株の話題をあまり目にしません。独立系のファンドもしかりですが、日本株の老舗アクティブファンドのさわかみ投信は今どうなっているのだろうとふと気になり、確認してみました。さわかみファンド外部リンク：さわかみ投信...

2025/03/28 12:02

［資産運用］ネット証券のセキュリティ

3月21日週末から、楽天証券での不正アクセス拡大が大手メディアで一斉に報じられ着目されています。証券に限らず、銀行、通販などリスクを内包するけど便利で欠かせないサービスを利用する以上、セキュリティー設定は定期的に見直したいものです。憶測に基...

2025/03/23 13:44

［雑感］TOPIX Core30

前回NYダウと銘柄数では同じ日本株指数であるTOPIX Core30について興味深い記事がありました。記事概要外部リンク：NOMURA ウェルスタイル TOPIX Core30採用銘柄の変遷からみる、日本の株式市場の変化出典：NOMURA ...

2025/03/20 11:46

［雑感］インテルが除外されたNYダウ30とS&P500の比較

2024年11月の入替えでNYダウより、インテルとダウが除外銘柄となり、Nvidiaとシャーウィン・ウィリアムズが採用されています。4ヶ月経過しての現状確認です。インテルといえば、かつては「インテル入っている」で一世を風靡したことでお馴染み...

2025/03/16 12:23

［雑感］「新NISA」は老後資金問題の解決策になりうるのか？…社会的ブームの裏にある「巨額の宣伝費」が意味すること【経済学者・野口悠紀雄氏が解説】

最近相場が軟調だからか、NISAに関するメディア情報は一時期の薔薇色調から、変化しているように見えます。本記事もそのなかの一つです。記事概要外部リンク：THE GOLD ONLINE「新NISA」は老後資金問題の解決策になりうるのか？…社会...

2025/03/12 10:39

［雑感］日銀出資証券はインフレ対策になるか

結論、現状は全くインフレ対策になりえていません。ブログ主はここ数年ラーメン価格の値上がり具合を目の当たりにしてインフレを痛感しています。株式以外にインフレ対策で保有できる資産はないか考えていますが、なかなかふさわしい資産には巡り会えません。...

2025/03/08 10:49

［雑感］新指数 読売333

日経225のような語感の新指数が3月24日に算出開始されるとアナウンスがありました。読売333外部リンク：読売新聞プレスリリース 新たな株価指数「読売333」の構成銘柄が決定。3月24日から公表開始新たな株価指数は、「読売株価指数（読売33...

2025/03/04 14:14

［雑感］アクティブファンドの立ち位置と経費率の問題

最近、やたらとブログ主のネット広告に表示されるアクティブファンドがあり調べてみました。次世代米国代表株ファンド 愛称：メジャー・リーダー外部リンク：三菱UFJ投信 次世代米国代表株ファンド 愛称：メジャー・リーダー数兆円の預かり残高を有し一...

2025/02/28 15:41

［雑感］FIRE後の 株式インデックス＋賃貸 VS 居住用不動産

資産運用を意識すると通らずはいられない持ち家か賃貸問題。ブログ主は、実験的FIRE中の現在は賃貸でしのいでいますが、どうすべきか未だに結論が出せていません。コスト面での単純比較最近、インフレで住宅価格も金利も上昇して、住宅購入のハードルが高...

2025/02/24 11:33

［雑感］「オルカン」より良い商品とは？iDeCoで運用資産残高1400万円を超えたベテランに元銀行員が聞いてみた

記事概要外部リンク：LIMO 「オルカン」より良い商品とは？iDeCoで運用資産残高1400万円を超えたベテランに元銀行員が聞いてみた内容はインタビュー形式の記事で、主にiDeCo投資の経験談となっています。よって、タイトルは疑問なのですが...

2025/02/20 15:16

［雑感］だから私はふるさと納税もキャッシュレスもやらない…人気作家が｢あえて今､現金主義｣を貫くワケ 実は危険かも？

PRESIDENT Onlineに抜粋記事が紹介されていました。投資の視点からは、理解し難く、社会変革の難しさを実感する記事といえます。記事概要外部リンク：PRESIDENT Online だから私はふるさと納税もキャッシュレスもやらない…...

2025/02/16 11:47

［雑感］良記事紹介 NISAの第一歩。波乱に惑わされない長期投資の考え方

楽天トウシルに、長期投資の意味について具体的な数値で解説された良記事が掲載されていましたので紹介します。記事概要外部リンク：楽天トウシル NISAの第一歩。波乱に惑わされない長期投資の考え方出典：NISAの第一歩。波乱に惑わされない長期投資...

2025/02/12 13:18

［雑感］債券インデックスファンドの現状

個人の資産運用では、分散の観点から、株式と債券の比率を検証することが定番でした。しかし、近年は株式市場の盛況と裏腹に、長年の低金利政策もあり、話題としてあまり目にしません。金利上昇が意識され始めた今だからこそ、現状確認をしておきたいと思いま...

2025/02/08 12:15

［雑感］「個人投資家が選ぶ！ Fund of the Year2024」の結果で思ったこと

早いもので、前回から、もう1年。個人的な感想を残しておきたいと思います。2024年変更点外部リンク：個人投資家が選ぶ！ Fund of the Year2024本年度から、以下の2点が変更されました。・投信ブロガーだけではなく誰でも投票でき...

2025/02/04 12:12

［雑感］某TV局の騒動に見る個別株投資の難しさ

先日異例の10時間超のやり直し記者会見を開催、非難を集めている某TV局の一連の対応経緯ですが、個別の株式投資の観点から、事後的に振り返ってみて、何か事前に対応できることがあったでしょうか。事実経緯は不明大前提として、ブログ主はマスコミ報道以...

2025/01/31 12:30

［雑感］インデックス投資への批判 －分散させ過ぎに対する反論

分散させすぎで、わざわざ駄目企業にも投資する欠点があると言われますが、実際はどうでしょうかインデックス投資批判の典型例外部リンク：All About マネー 分散投資の落とし穴、分散させすぎは逆効果でデメリットあり！古いですが、検索すると上...

2025/01/27 17:17

［雑感］株価ではなく円貨の価値の方が上下する発想

絶対的な価値を置きがちなお金に対して、発想を転換するユニークな記事にお目にかかりました。記事概要外部リンク：投資でセミリタイアする九条日記 現金と株式どっちが価値がある他所様のブログにお金の価値について考えさせる記事です。現金を増やすために...

2025/01/23 09:37

［雑感］停止された三菱UFJ銀行預金通帳のリカバリー体験

貸金庫やシステムトラブルがニュースで取り上げられているのを見て、紙の通帳の自動停止が開始されていることを思い出しました。すっかり忘れていました。このときは、他メガバンクはこれから追従かと理解していたのですが、調べてみると、三菱UFJが最後尾...

2025/01/19 11:50

［雑感］実験的FIRE後に特に強く感じる全世界株式型インデックスの実用的な心地よさ

DIAMOND onlineに全世界型のインデックスの紹介記事がありました。記事概要外部リンク：DIAMOND online 「オルカン」は安さでは2位！ 最安の投資信託に乗替えるべき!? 新NISAで買える超低コストの全世界株型インデック...

2025/01/15 11:29

［雑感］iDeCo改悪にみる制度改変への備え

昨年度の与党税制改正大網で、iDeCoの拠出額上限アップとともに、受取時の税制がしれっと変更されていて話題になりました。税制改正大網改正内容外部リンク：YAHOO!ニュース 税制改正で「イデコ改悪」と不満広がる 65歳で受けられた税優遇が7...

2025/01/11 14:46

［雑感］「S&P500」に代わって浮上しそうなアクティブファンドとは？ インデックスに高まる警戒感

finaseeに理解に苦しむ類似の記事が掲載されていました。記事概要外部リンク：finasee 「S&P500」に代わって浮上しそうなアクティブファンドとは？ インデックスに高まる警戒感外部リンク：finasee 新たなトレンド!? 三菱U...

2025/01/07 14:23

［雑感］2025年の実験的FIRE生活と資産運用

新年明けましておめでとうございます。早期退職して3年目に突入しました。備忘録として年度計画を残しておきたいと思います。資産運用2024年も、2023年に引き続き、相場が好調で、ブログ主も、見た目は恩恵を受けました。昨年以上に、株式投資分の時...

2025/01/03 12:24

［雑感］2024年私的振り返り

明日で大晦日、一年間お疲れ様でした。今回は年度の締めとして、運用とFIRE関連について一年間を振り返っておきます。資産運用S&P500とオルカンが注目を集め続け、eMAXIS Slimシリーズが投信の預かり残高でまもなくそれぞれ5兆円を超え...

2024/12/30 12:29

【雑感】【新NISA2年目へ】「オールカントリーやS＆P500だけ」はもったいない―これらの“弱点”を補完する「2つの投資先」は正しいか

finaseeに、楽天証券資産づくり研究所の篠田さんの記事が掲載されていました。記事概要外部リンク：finasee 【新NISA2年目へ】「オールカントリーやS＆P500だけ」はもったいない―これらの“弱点”を補完する「2つの投資先」新NI...

2024/12/26 12:12

［雑感］時間はかかるのか？【「S&P500」「オルカン」だけで十分、という人が見落としている「盲点」】ついて考える

マネー現代に掲題の定番記事が掲載されていました。本記事をキックに、特に触れられている、インデックス投資の時間について考えてみます。記事概要外部リンク：マネー現代 「S&P500」「オルカン」だけで十分、という人が見落としている「盲点」ここ最...

2024/12/22 14:31

［雑感］なぜ保険会社はいつも異様に低い補償額提示？交通事故で修理代530万円に半額

Business Journal に掲載されていました。こちらも、以前記事にした金融関係の利益相反の一例かと思い紹介します。 記事概要 外部リンク：Business Journal なぜ保険会社はいつも異様に低い補償額提示？交通事故で修理代

2024/12/18 13:30

［雑感］カブアンドはどう？前澤友作氏、オルカン・S&P500投資をやるな！と主張するワケ「せっかく株を始めるなら」

カブアンドで話題の前澤氏の記事がアップされていました。 議事概要 外部リンク：スポニチアネックス 前澤友作氏、オルカン・S&P500投資をやるな！と主張するワケ「せっかく株を始めるなら」 公式YouTubeにアップされた動画の抜粋記

2024/12/14 12:43

［雑感］2010年から見た2024年の株式投資の視点～世界株式はアセットクラスとして有効か？

前回に引き続き、今の話題を独占しているといっていいオルカンかS&P500か問題の論考です。 時代の束縛 前回、今現在のオルカンかS&P500かの話題に関して、「その時々の世相を色濃く反映し、将来はわからないとしつつも、我々の

2024/12/10 09:22

［雑感］新NISAでよく聞く「オルカン」「S&P500」ウチはどちらに投資すべき？ パパFPが解説します【HugKumマネー教室】

新NISAに前後してかなり多く目にし、未だに話題になり続ける「オルカン」か「S&P500」についての解説記事がありましたのでちょっと突っ込んでみます。 記事概要 外部リンク：HugKum 新NISAでよく聞く「オルカン」「S&amp

2024/12/05 11:39

［雑感］4%ルールなんて机上の空論！実際の世界とは前提が違う！もっと失敗する確率は高い！

近年のインデックスファンドの象徴的存在が、オルカンことeMAXIS Slimオールカントリーであれば、「4%ルール」は、取り崩し手法における象徴的手法といえます。ふと目に止まったユニークな見方を紹介します。 独自の視点 こちらのYouTub

2024/12/01 10:54

［雑感］”元・MSCIの中の人”が語る「オールカントリー」を買っている人が「知らないかもしれない」ある重要な“事実”

Finaseeにあまりお目にかかれないインデックス投資に関する記事が掲載されていました。 記事概要 外部リンク：Finasee "元・MSCIの中の人”が語る「オールカントリー」を買っている人が「知らないかもしれない」ある重要な“

2024/11/27 13:49

［雑感］「損する保険」を勧める販売員に悪気はない？保険と投資信託を考える

日経BOOKプラス掲載の記事に触れて金融商品、特に生命保険の難しさをあらためて感じました。アクティブ投信がかわいらしくさえみえてきてしまいます。 ブログ主見解 以前記事にしていますが、生命保険の必要性は承知できるものの、 1．販売者側との利

2024/11/23 13:10

［雑感］個人投資家が選ぶ！ Fund of the Year2024に寄せて日米投資信託比較

個人投資家が選ぶ！ Fund of the Year」の投票がはじまっています。今年からはブロガーの縛りがなくなり誰でも投票可能です。日本の投資信託の環境も変わり続けていますので、現時点で「投資信託」という括りで、金融先進国である米国と規模

2024/11/19 13:21

［雑感］能天気な「トランプラリー」は長続きしない、オルカン・S&P…「アメリカ一辺倒」の資産運用はいよいよ危ない に思うこと

JBpressに掲載されていた記事です。タイトルもデジャブ、もはや飽き飽きするほどあちこちで主張されているよく理解できない時価加重型インデックスの否定記事ですが思うことがありました。 記事概要 外部リンク：JBpress 能天気な「トランプ

2024/11/15 13:58

［健康保険］任意継続から国民健康保険切替後初回の保険料支払額

先月切り替えた国民健康保険料の初回請求書が届いた備忘録です。 予想通りだが高額 ブログ主は、退職2年経過後、現在も実験的FIRE中で、収入がありません。前年度の税引き後の金融所得約200万円に対して、半年分の国民健康保険料は、1人分だけで何

2024/11/11 15:28

［雑感］「オルカン」「S&P500」一辺倒にモヤモヤ感、投信のプロが明かすインデックス投資の死角

DIAMOND onlineに運用会社勤務の方の記事が掲載されていました。本来の意味とは別のところでなかなか考えさせる記事です。 記事概要 外部リンク：DIAMOND online ［雑感］「オルカン」「S&P500」一辺倒にモヤモ

2024/11/07 14:29

［雑感］「NISAとiDeCoはどう使い分ければいい？お金のプロが教える、非課税メリット最大化のポイント」を読んでの感想

logmiBizにNISAとiDeCoの記事が掲載されていました。これを読むとiDeCo難しいなと思いました。 記事概要 外部リンク：logmiBiz 「NISAとiDeCoはどう使い分ければいい？お金のプロが教える、非課税メリット最大化の

2024/11/03 11:40

［雑感］インデックス投資のバックボーンとなる良著の新版2冊の紹介

相場全体が好調なときは、隣の芝生が青く見え、高配当や個別株、レバレッジ投資などが魅力的にみえてしまいます。逆に、下落相場が続くと、株式投資そのものに不安を感じて、撤退すべきかなどの考えが頭をよぎってしまいます。 そもそも指数（インデックス）

2024/10/29 10:27

［雑感］インデックス投資と国政選挙

今週末は衆議院選挙です。インデックス投資はいわば社会全体の発展と一蓮托生の関係にあるため、選挙を通じてより社会の発展につながる意思表明をしていくことも重要になります。 全世界株式インデックス中心であっても、国内に住み続ける以上、税負担や物価

2024/10/25 13:35

［雑感］思考訓練：いま「オルカン」をお勧めしない理由。新NISAデビュー組がハマる投資信託の落とし穴

久しぶりに香しいWEB記事がありましたので、取り上げてみたいと思います。 記事概要 外部リンク：MONEY VOICE いま「オルカン」をお勧めしない理由。新NISAデビュー組がハマる投資信託の落とし穴 景気のピークを見て、その配分を変化さ

2024/10/20 14:28

［雑感］「大人のための資産運用」というセミナーに参加して思う基本を押さえる重要性

お土産付きの老後のお金が足りるか不安、そんな不安を抱える50代・60代の方へ今からはじめる、ムリなくはじめる・・・・という無料セミナーに興味本位で参加してみました。一見怪しさ満載で危険な香りがしますが、予想外に真っ当でしたので共有させていた

2024/10/16 12:47

［雑感］中国株乱高下とeMAXIS Slimオール先進国の考察

中国の株式指数が乱高下しています。全世界株式への投資にはどのような影響があるか、直近の構成国比率を見てみました。また、三菱UFJ投信のeMAXIS Slimシリーズで日本を含む先進国株式インデックスが新設される旨アナウンスが有りました。こち

2024/10/12 14:51

［雑感］実験的FIRE 2年経過

早期退職してFIRE状態を実験的に続けて2年経過しました。自分の備忘録を兼ねて現状を記録しておきたいと思います。 2年間の変化 自分の備忘録として、6ヶ月、9ヶ月、1年、1年6ヶ月の節目の記録を読み返してみると、戸惑いや不安や気負いを少なか

2024/10/08 11:46

［雑感］ダークウェブ レポートの無料開放

本日は投資の日(10月4日）ですが、昨日、大規模な情報漏洩が公表されました。資産運用以外にも資産を失わないよう目配せが欠かせないことを思い起こさせます。 大手通販サイトの漏洩 昨日、TULLY'S COFFEEさんのECサイトで、

2024/10/04 14:00

［健康保険］2年間の任意継続から国民健康保険への切替

退職後は、以前の勤務先の健康保険へ任意継続で加入していました。早くも、2年の限度期間が終了しましたので、国民健康保険への切り替え手続きをしましたので手続きの備忘です。 手続きは拍子抜けするほど簡単 結論から申し上げると、むちゃくちゃ簡単でし

2024/10/01 11:42

［雑感］会社員時代の苦手事

三菱UFJ銀行系の投資情報サイトであるMoney Canvasに、「管理職は、見込みのある部下だけ育てればいい」という物議を醸しそうな記事が掲載されていました。 部下の問題点 外部リンク：Money Canvas 管理職は、見込みのある部下

2024/09/27 12:44

［雑感］【新NISA投資でのしくじりケース】大暴落でパニックに陥り全株売りの「損切りミス」続出 実質的に米国株集中投資の「オルカン」の一国偏重リスクにも注意

新NISA制度開始前後に散見された誤認を招きそうな記事を久々にみかけましたので、とりあげさせていただきたいと思います。 記事概要 外部リンク：マネーポストWEB【新NISA投資でのしくじりケース】大暴落でパニックに陥り全株売りの「損切りミス

2024/09/23 13:50

［雑感］京大名誉教授が「投資初心者」にあえて「投資信託」をすすめない「5つの理由」

マネー現代に面白い記事が掲載されていました。これを読んでブログ主含むインデックス投資を主力にする方は、心揺らぐでしょうか。 記事概要 外部リンク：マネー現代 ［雑感］京大名誉教授が「投資初心者」にあえて「投資信託」をすすめない「5つの理由」

2024/09/19 11:47

［雑感］長期投資で「損をする人」の行動パターン9選を金融アナリストが解説を読んで思ったこと

MONEY PLUSに株式投資の基本的な心構えを概説する記事が掲載されていました。相場が不安定なときはノイズが増えますが、原点に立ち戻ることは有益ゆえ共有させていただきます。 記事概要 外部リンク：MONEY PLUS 長期投資で「損をする

2024/09/15 13:10

［雑感］インデックス投資と個別株投資の接点

長期投資前提でインデックス投資をメインに据えている場合、相場上昇局面では、もっとテクニックを身につければ、個別株投資で、より成果が得られるのではと隣の芝が青く見える事があるかも知れません。 また、逆に相場下落局面では、インデックス投資はなす

2024/09/11 13:32

［雑感］NISAで勘違いしていたこと

ふとしたネット記事がきっかけで、ブログ主は、現行NISAの制度を正確に理解していないことが判明し、少し恥ずかしい思いになりました。 誤認していた点 外部リンク：イチオシ 非課税投資枠を有効に活用するには！？新NISAの投資枠使い方例を紹介【

2024/09/06 11:12

［雑感］J-FLECの「お金の知識力無料診断」

いよいよ稼働し始めた国主導のJ-FLEC(金融経済教育推進機構）で、無料診断が公開されていましたので共有します。 J-FLECとは 法律に基づき設立された金融教育を主導する認可特殊法人です。以前記事にまとめました。証券業協会や銀行業協会、日

2024/09/02 12:45

【雑感】不思議な記事「経営学の専門家が明かす、自らの「超保守的な資産運用」「アクティブな投資が長期的にペイしないことは学術的に実証済み」

デイリー新潮の抜粋記事ですが、何とも不思議な感覚に襲われる記事なので共有します。背景事情に考えを巡らすことは、思考訓練にもなり面白いです。 違和感ない内容 外部リンク：デイリー新潮 経営学の専門家が明かす、自らの「超保守的な資産運用」 「ア

2024/09/01 12:10

［クレカ］FIRE・退職後のクレジットカードの注意点

一般的に無職の状態となると会社員等と比較してクレジットカードの審査のハードルが上がると言われており、これは比較的知れ渡っています。しかし、もう一つ盲点がありました。 利用限度額が下がっていた 無職の状態ではクレジットカードの審査に通らない場

2024/08/28 12:37

［雑感］NISAは「暴落時に損切り＆再購入」が正解？ 簿価の圧縮という考え方

他所様のXとブログにユニークな記事がアップされていましたので紹介させていただきます。思考訓練にもなると思いました。 損切り＆再購入は正しいか 外部リンク：NISAは「暴落時に損切り＆再購入」が正解？ 簿価の圧縮という考え方 なまずんの弱者の

2024/08/24 11:23

［雑感］日経平均暴落と金価格比較

歴代下落幅1位、下落率2位という日経平均下落を経験してからまだ2週間少々で、平常運転に戻ってしまって、相場は読めないと実感する昨今ですが、備忘を兼ねて金価格との比較を残しておきたいと思います。 金投資はありかなしか 数千年前から装飾品、貨幣

2024/08/21 13:26

［雑感］米国株等は「約定日から1営業日後(T+1)」への決済短縮化へ決済の短縮化されていた

小ネタです。米国、カナダ、メキシコが2024年5月28日以降株式の受渡の短縮を実施していました。変更の案内は見たかも知れませんが、スルーしてしまっており、今更ながら内容を把握しました。 1営業日への短縮化 外部リンク：nikkoam fun

2024/08/17 11:51

［雑感］新NISAのつみたて現状確認

株式相場がニュースになるほど大きく相場が動く昨今ですが、ブログ主が新NISAのつみたて投資枠で積み立てている全世界株式インデックスはどうなっているか現状確認してみます。 年初来のMSCI ACWI eMAXIS Slim 全世界株式(オール

2024/08/13 12:08

［雑感］暴落時の国内ETF驚きの乖離率

8月5日歴代最高の下落幅-4,451円を経験した日経平均について、東証上場ETFの乖離率を記録に残しておきます。普段の取引量が多くない銘柄の乖離率はすごかったです。 国内主要指数連動ETF 投資信託と比較すると取引時間中にもリアルタイムで取

2024/08/09 11:05

［雑感］日経平均4451円安 過去最高記録更新 FIRE後の感じ方に変化はあるか

8月2日歴代2位の下落幅を記録しましたが、翌営業日、最高記録更新しました。下落率でも、歴代2位のため、なかなか経験できない下落です。ブログ主が実験的FIRE生活している2年の中でも、最大の下落ゆえ、感じたことを残しておきたいと思います。 下

2024/08/05 18:57

［雑感］日経平均2216円安 ブラックマンデー以来2位の下げ幅

8月2日、東証で取引終了後、日経新聞オンラインに掲載された記事です。もうおわかりですよね・・・・・。 報道は、インパクトを渇望 外部リンク：日経新聞オンライン 日経平均2216円安 ブラックマンデー以来2位の下げ幅(会員向け記事) 歴代2位

2024/08/02 17:10

［確定拠出年金］確定拠出年金(iDeCo)もメリット大

AERAdot.に、iDeCoのデメリット列挙という記事が掲載されていました。新NISAの影に隠れて存在感が低下していそうですが、資産運用においては、個人が利用できる強力なツールであり忘れてはなりません。 記事概要 外部リンク：AERAdo

2024/07/30 11:30

［雑感］株価が急落しても、NISAを途中でやめる残念な人にならないで

7/25 楽天証券の投資情報サイトのトップ画面に、あたかも相場を読んでいるかのように、用意周到に相次いで相場急変に関する記事が掲載されていました。 トウシル 外部リンク：楽天トウシル 株価が急落しても、NISAを途中でやめる残念な人にならな

2024/07/26 06:24

［雑感］｢本当のお金持ち｣は”定期預金”に見向きもしない…お金が貯まらない人に共通する｢夏のボーナス｣の使い道

記事概要 外部リンク：PREGIDENT Online ｢本当のお金持ち｣は"定期預金"に見向きもしない…お金が貯まらない人に共通する｢夏のボーナス｣の使い道 PREGIDENT Onlineに掲載されていました。夏にな

2024/07/22 13:13

［雑感］「長期投資を成功させる一歩」からみる株式投資の難しさ

野村證券さんの関連サイトで、コモンズ投信の社長さんのインタビュー記事が掲載されており、株式投資の難しさについて感じたことを徒然と書いてみます。 記事概要 外部リンク：EL BORDE コモンズ投信 伊井哲朗社長「議決権行使は長期投資を成功さ

2024/07/18 11:26

［雑感］物価連動国債はインフレ対策にありか

電気・ガス代の補助金はまた年内延長されるようですがいずれは終了する一時的なものです。円安基調も継続し、日常生活で物価上昇をひしひしと感じる中、物価連動国債はインフレ対策としてありか見てみたいと思います。 物価連動国債 日本株ですら、連日最高

2024/07/13 10:18

［雑感］ダークウェブにあなたの個人情報が流出しているか簡単に確かめる方法

ASCII.JPにGoogleのサービスが紹介されていましたので試してみたところ、メールアドレスとパスワード漏れていました。脅威は身近にあるんだと実感しました。 ダークウェッブレポート 外部リンク：ASCII.JP ［雑感］ダークウェブにあ

2024/07/09 11:36

［祝］TOPIX最高値更新！

日経平均に遅れること4ヶ月少々、TOPIXも2024年7月4日、遂にバブル期最高値を更新しました。おめでとうございます。日経平均も同日史上最高値40,913円と華を添えました。 出典：日本証券取引所HP 日経平均のとき同様に記念にチャートを

2024/07/05 14:16

［生活全般］FIRE2年の警察のお世話2回目

図らずも、実験的FIRE後2年も立っていないのに、本日2回目警察と関わることになりました。毎年初夏の7月が鬼門となりつつあります。 デジャブ ちょうど1年前の7月に一時停止違反で反則切符を切られてしまいました。1年経過した本日、再び反則切符

2024/07/02 13:55

［税金］退職2年目の住民税還付方法

退職翌年は、金融所得以外は収入0でした。各種控除を適用するため確定申告した場合、住民税はどのように還付されるか自分の備忘兼ねて記しておきます。 住民税の仕組み 今年2024年の住民税は、前年度2023年度の所得に対して計算されます。 ブログ

2024/06/30 12:22

［雑感］FIRE・運用と骨太方針2024

24年6月21日、「経済財政運営と改革の基本方針2024 ～賃上げと投資がけん引する成長型経済の実現～」（骨太方針2024）が閣議決定されました。昨年度との比較において、FIRE・資産運用に関わる点を確認します。 全体像 内閣府ホームページ

2024/06/25 10:40

［雑感］保険料増、NISAは除外 金融所得反映巡り厚労省 の意味するところ

共同通信の記事です。健康保険料への金融所得反映でNISAは除外の方向性が示されたそうです。 共同通信記事 外部リンク：共同通信 保険料増、NISAは除外 金融所得反映巡り厚労省 厚生労働省がNISAの利益は除外の方針を明らかにしたとのことで

2024/06/21 15:35

［雑感］良記事紹介:投資信託で利益がでる確率・損する確率とは？データを踏まえて解説

WealthRoadさんにとても良い記事が掲載されていましたので共有します。 記事概要 外部リンク：WealthRoad 投資信託で利益がでる確率・損する確率とは？データを踏まえて解説 投資信託の損益について、数値データとデータの考え方・利

2024/06/18 10:34

［雑感］金融経済教育推進機構（J-FLEC）がまもなく本格始動

2024年8月頃から、官民一体となった金融啓蒙を目的とする新しい組織が、本格稼働するようです。 J-FLECとは 法律により2024年4月に設立された特殊法人で、公正・中立的な立場から金融教育や広報活動をおこなうようです。 外部リンク：金融

2024/06/15 11:39

［雑感］肩書が正義ともかぎらない金融の世界

当ブログでも繰り返し取り上げていますが、金融関係の記事には、読み手に誤った情報を伝えたり、別の意図が隠されたりと消費者にとって注意が必要な分野といえます。 推奨の変遷 外部リンク：Finasee FP横山光昭さんが提案する、新NISAは「&

2024/06/11 14:42

［雑感］良記事【新NISAでも期待】「高配当株ETF」の意外に知らない“落とし穴” 専門家おススメの3銘柄を紹介！

珍しく高配当投資のデメリットを正しく説明されている記事がありましたので紹介します。 記事概要 外部リンク：AERA dot. 【新NISAでも期待】「高配当株ETF」の意外に知らない“落とし穴” 専門家おススメの3銘柄を紹介！ 高配当投資と

2024/06/07 13:43

［雑感］宅配BOXトラブルで知ったコールセンター対応にインデックス投資を思う

先日、AMAZONで宅配BOXへ配送いただいた商品が暗証番号違いで回収不能になったことを初体験しました。対応に結構驚いたことを共有させていただきます。 宅配BOXの危機管理 ブログ主は集合住宅住まいゆえ、宅配BOXは共有です。暗証番号を任意

2024/06/03 11:00