育てたお金で旅行する　mokaブログ

【公開】社会人5年目のつみたてNISAの運用益

つみたてNISAを3年7か月運用した評価益は+119,852円(+11.30%)でした。 コロナウイルスが流行したばかりの頃に元本割れした時期もありましたが、それ以外は元本割れすることなく運用できています。 ドル・コスト平均法の強みを活かして運用できているといえますね。 つみたてNISAに興味がある方の参考になれば嬉しいです。

2023/04/04 06:00

新NISAが始まる前にNISAを始めるべきか？

2024年から新しいNISAが始まるにあたり、今年中にNISAを始めるか悩んでいる方もいらっしゃるのではないでしょうか。 どうせ来年から新しくなるし無理に始めなくても…と思っている方もいらっしゃいますか？ NISAの始め時に悩んでいて資産がある程度あるのであれば、できる限り早めに始めることを私はおすすめしています。したがって、『新NISAが始まる前にNISAを始めるべきか』という問いにたいしては『はい』と回答します。その理由を新NISAの内容と合わせてご説明していきたいと思います。

2023/04/03 06:00

社会人4年目の3月のポートフォリオ

①日本株・ETFの取引 三菱UFGフィナンシャルGを購入しました。配当利回り3.77%なので長期保有していこうと思います。 楽天225ダブルベアで取引をして-9900円でした。4月も取引していきたいと思います。 ②米国株・ETFの取引 ・HDV 3株 ・PG 1株 ・VYM 1株 ・VIG 1株 を購入しました。こちらも長期保有する予定です。 ③投資信託の購入 今月もS&P500を追加購入しました。 ④目標達成度〇 ・つみたてNISA以外で5万円投資→達成〇 トータル20万円弱投資しています。 ・現金の比率を全体の35％以下にする→達成〇 ついに35％切っています。基本的に必要以上に現金を持たないことを目標にしているので達成です。

2023/04/02 15:44