腕時計、インデックス投資、旅そして読書

私のiDeCoの目標

  私は楽天証券のiDeCoの口座を利用しています。 現在はSBI証券の方がいいと思いますが、私が始めたときは楽天証券の方が有利だったと記憶しています。 当初はたわら先進国株式に投資し、途中で楽天全世界株に変更したものの、手数料の安さから再び楽天先進国株式に戻しました。 現...

2024/04/11 22:49

残りの人生の資金計画（2024年3月末現在）

私は現在55歳です。 80歳になるまでは自分で生活してそれ以後は施設に入ろうかと考えています。 私の1月当たりの生活費は19万円くらいです。 余裕を見て25万円とします。 1年で300万円です。 300万円×（80ー55）＝7500万円です。 100歳まで生きるとし...

2024/04/07 13:20

なかのアセットマネジメントの唯一の良い点。

中野晴啓さんが代表を務めるなかのアセットマネジメントがアクティブファンド2本を設定します。 「なかの日本成長ファンド」と「なかの世界成長ファンド」です。 信託報酬は、前者が税込み1.1％、後者が同じく1.3±0.2％程度です。 日経新聞によれば、「10年で年7%の運用リタ...

2024/04/06 14:55

含み益、1億円に僅かに足らず！

3月末の金融資産の計算をした所、含み益が¥99,985,750 と1億円間近でした。 後1万5千円弱で達成できる所でした。 実に惜しい。 世界株について考えてみると、今の株価はバブルではないと思いますが、円安でかなりかさ上げされています。 いつ円高が来てもおかしくありま...

2024/04/04 22:59

退職の条件は整った！

別途 記事 にしたとおり、3つの要件全てが達成されなければ会社を辞めようと思っていました。 1つ目は私の昇格、2つ目は私の異動、3つ目はパワハラ爺の異動です。 3つ全て叶いませんでした。 したがって、私が会社を辞める条件は整ったことになります。 今日4月1日も出勤しまし...

2024/04/01 22:46

おけいどんさんがうらやましい。

おけいどんさんは2020年10月にリタイアされました。 今から3年以上前のことです。 当時の金融資産は1億円。 そして雇われ仕事はしていないにもかかわらず今年2月の金融資産は1億7千万円を超えたそうです。 2020年10月当時の金融資産は私の方が上、そして、それ以後も私...

2024/03/19 19:00

日本経済衰退の原因（野口教授の考え）

3月17日のNHK日曜討論に一橋大学名誉教授の野口悠紀雄さんが出演していました。 野口教授曰く、日本経済衰退の原因は円安と金融緩和だそうです。 金融緩和により円安になり、その円安のため、企業は新しい技術開発をしなくても、また生産性向上に取り組まなくても収益を上げられるように...

2024/03/18 19:00

オルカンをしのぐには！

オルカンこと、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の3月15日付での純資産額は27,738.58億円です。 3兆円が見えています。 同じMSCIAWCIをベンチマークとする商品に対して大きく水をあけています。 次点の楽カンの同日付の純資産額が891.1...

2024/03/17 16:04

日経新聞が書けない投資の真実2つ

日本経済新聞の投資記事を読んでいると、投資の秘訣としてよく長期、分散、積立とあるのを目にします。 長期と分散は正しいと思いますが、積立は必ずしも正しいとは限りません。 つまり、積立は有利での不利でもなく高値づかみを防ぐ効果しかありません。 そして、大体の場合は資金を速くリ...

2024/03/12 19:00

ねんきん定期便が来ました。

毎年恒例のねんきん定期便が届きました。 このまま働いたとして65歳から貰える年金額は2,149,594円。 昨年は2,110,840円でしたから38,754円の増加です。 ボーナスが少し増えたので増加したんでしょう。 60歳まで働き、65歳から年金をもらうと100歳まで...

2024/03/11 19:00

2559を売却しました。

ここ数年6月と12月に積立投資してきた2559（MAXIS全世界株式（オール・カントリー）上場投信）を売却しました。 理由は次のとおり。 ①少ない投資額 積立額は、当初は5万円で途中から10万円でした。 このペースだと増えないんですよね。 売却時の評価額は80万円ほど...

2024/03/10 19:00

2024年度の積立投資の投資戦略

現在のクレジットカードによる積立投資は月5万円までです。 これが省令改正により3月15日から月10万円までに増加します（ただし、実際に10万円積み立てられるのは5月からです）。 これに伴って積立投資を変更します。 ①SBI証券 5万円→10万円（10万円まで1％のポイント...

2024/03/09 19:00

残りの人生の資金計画（2024年2月末現在）

私は現在55歳です。 80歳になるまでは自分で生活してそれ以後は施設に入ろうかと考えています。 私の1月当たりの生活費は19万円くらいです。 余裕を見て25万円とします。 1年で300万円です。 300万円×（80ー55）＝7500万円です。 100歳まで生きるとし...

2024/03/08 23:06

株価が低くても高くても売ってはいけない。

株価が暴落するともっと下がるのではないかと思い怖くなって慣れていないと売りたくなります。 しかし、そこで売ってはいけません。 たとえ資産が半分になったとしても頑張りどころです。 下がった所でできれば追加投資をそれが無理でもホールドする必要があります。 バフェットさんでも...

2024/03/01 23:07

積立王子にだまされるな！

積立王子こと中野晴啓さんとさわかみ投信創業者の澤上篤人さんが 対談 を行っています。 その主張を私なりにまとめると ①今の株価はバブルで間もなく暴落する。 ②最近オルカンやスリム米国株に投資したような人はそれを受けて狼狽売りする。 ③株価暴落の時こそ生き抜く企業を見抜く...

2024/02/29 23:39

田村正之さんの良記事

日本経済新聞編集委員の田村正之さん。 組織人なので過激な言動はありませんが、いつも（インデックス）投資家にとって参考になる記事を書いてくださっています。 山崎元さん無き今信頼できる数少ない方です。 その田村さんが 素晴らしい記事 を書いてくださいました。 記事の内容を私...

2024/02/27 19:00

楽カンの運用状況が悪くない！

マザーファドが無い状態で設定された楽天オルカン。 苦戦が予想されたものの、2月22日現在の純資産額は708億円もあります。 実にノムカンの12倍強です。 オルカンやノムカンよりも信託報酬がほんのちょっと安いのが影響しているんでしょうか。 私としては安定した運用であること...

2024/02/26 19:00

頑張れノムカン！

オルカンの真のライバルとなることが期待されている（た）ノムカン。 2月22日付の付の純資産額は55.6億円です。 そこそこ増えてきましたね。 1月の月次報告書を見ると運用はとてもうまくいっています。 オルカンと同程度です。 トレカンは資産額が増えませんね。 ...

2024/02/25 19:32

日経平均最高値更新！

昨日日経平均が34年ぶりに最高値を更新しました。 本当に長かったですね。 34年前は私は大学生でした。 感無量です。 私は全世界株投資なので日本株のみに投資する商品は保有していません。 それでも嬉しいです。 PERも予想で16くらいでバブル期の60とは全く違います。...

2024/02/23 08:54

投資を知らない経済番組のコメンテーターに驚きました。

土曜日朝BSテレ東の経済ニュース番組でNISAを話題にし、オルカンとスリム米国株の2つの投資信託が売れていると報道していました。 それに対し、コメンテーターのジョセフ・クラフトさんがこれら2つの商品に集中投資するのは良くないとコメントしたのには驚きました。 オルカンは日本を...

2024/02/18 19:45

日本株の継続保有はできない。

日経平均の史上最高値更新が目前です。 私もかつて個別株や1306を保有していたことがあります。 しかし、今は日本の個別株や日本株のみを投資対象とした商品は保有していません。 持っていても少し上がると売っちゃうんですよね。 日本株がこの30年間停滞して来たことと日本の将来...

2024/02/17 12:37

左翼思想が侵略を招く。

  シナは尖閣諸島を狙っています。 沖縄を自国領にすることすら考えているようです。 それを実行に移さないのは日米同盟があるからです。 日本共産党は日米同盟に反対です。 厳しい国際関係にあるにもかかわらず防衛力強化にも反対しています。 共産党の幹部は頭がいい人が多いですが...

2024/02/14 19:00

14年で金融資産4倍強に！

  14年前、不本意な異動を告げられ退職を真剣に考えました。 そのときの金融資産は4千万円弱でした。 いろいろあって退職は思いとどまりましたが、それ以来基本的にはやりたくない仕事を続けています。 ここ6年は絶対にやりたくないことをやっています。 この14年苦しんできました...

2024/02/13 23:09

残りの人生の資金計画（2024年1月末現在）

私は現在54歳です。 80歳になるまでは自分で生活してそれ以後は施設に入ろうかと考えています。 私の1月当たりの生活費は19万円くらいです。 余裕を見て25万円とします。 1年で300万円です。 300万円×（80ー54）＝7800万円です。 100歳まで生きるとし...

2024/02/04 12:29

孤独で早死にしたとしても構わない。

何度も記事にしているとおり退職を真剣に考えています。 その場合、金銭的には問題ないと考えられるものの、気になるのは孤独を原因とする早死にです。 独身男性の平均寿命は67歳と短い上に退職して孤独になったら更に短くなる可能性もあります。 今までこれは嫌だなと思っていました。 ...

2024/01/31 19:00

残りの人生の資金計画（2023年11月末現在）

私は現在54歳です。 80歳になるまでは自分で生活してそれ以後は施設に入ろうかと考えています。 私の1月当たりの生活費は19万円くらいです。 余裕を見て25万円とします。 1年で300万円です。 300万円×（80ー54）＝7800万円です。 100歳まで生きるとし...

2024/01/30 19:00

ワイシャツをやむなく購入

私は長袖のワイシャツ10枚、半袖のワイシャツ10枚を所有しています。 何らかの理由で週末に洗濯（部分洗い＋つけ置き洗い）ができなかった場合に備えて5×2＝10枚です。 その内長袖のワイシャツ9枚の襟がすれてきてしまいました。 職場には若い女性もいるので清潔な身なりは重要で...

2024/01/14 11:32

楽天証券のiDeCoに新しい風が！

制度開始当初から始めた楽天証券のiDeCo。 私は全世界株投資派ですが、楽天証券のラインナップになかったので最初はたわら先進国株に投資。 その後、楽天全世界株が加わったのでスイッチング。 しかし、楽天全世界株の信託報酬等がたわら先進国株の2倍近くな事に嫌気がさしてたわら先...

2024/01/13 12:20

1日で1000億円！

日本経済新聞 によると、1月9日のオルカンの資金流入額が1000億円を超えたそうです。 純資産額1000億円からメガファンドです。 それをわずか1日で達成するとはものすごい快挙です。 日経によれば、NISAのクレジットカード積立のようです。 年初一括投資で1000億円...

2024/01/12 23:39

山崎元さんの遺言

別途記事にしたとおり、1月1日に山崎元さんが亡くなりました。 今日は、山崎さんが言っていたことから私が遺言と受け取ったことについて記事にします。 1 自分をリスクにさらす。 働くなら一流企業よりも報酬の一部を株式で貰えるベンチャー企業が良いという主張です。 最悪職を失う...

2024/01/08 19:02

先輩が亡くなった！

先日、会社の先輩が亡くなりました。 61歳でした。 2，3回言葉を交わしたことがある程度、後は挨拶をするくらいの関係で特に親しいというわけではありません。 しかし、山崎元さん、大江英樹さんと続いているのでかなりショックを受けました。 で、思ったことは、やりたいことはでき...

2024/01/07 22:26

巨星落つ！

今朝の日経で知りました。 1月1日食道がんで闘病中の山崎元さんが亡くなりました。 65歳です。 あまりにも若すぎる死です。 山崎さんとは6年近く前の三菱UFJ国際投信（当時）のブロガーミーティングで話をしたことがあります。 非常に残念です。 また、同日コラムをよく読...

2024/01/06 12:51

旅行に行っても心からは楽しめない。

1月1日から2泊3日で京都へ行ってきました。 京都に行くのは実に18年ぶりです。 1日目はまず鞍馬寺を抜けて貴船神社へハイキング。 その後、醍醐寺へ。 拝観時間終了前だったんですが、既に閉まっていたので無料で見れる伽藍を見学しました。 醍醐寺には初めて行きました。 ...

2024/01/03 18:46

2023年のVTの配当金総額

今日で今年も終わりです。 思い立って今年のVTの配当金総額を計算してみました。 US$13,446.16でした。 1ドル141円とすると¥1,895,909です。 目標とする200万円に10万円ほど足りません。 1ドル150円なら200万円に達していたんですが、残念で...

2023/12/31 19:08

日本株は上がるかもしれないが日本は衰退するだろう。

日本株はここ30年低迷してきました。 日本もここ30年殆ど成長していません。 しかし、最近日本株も大分上がってきました。 バブルの後遺症を克服するのに30年もかかったということだと思います。 しかし、30年の低迷により我々は日本株は儲からないという信念を持つに至りまし...

2023/12/29 11:23

たわら全世界株はすぐに信託報酬を下げるべきだ！

  たわら全世界株、12月22日現在で純資産額が119.2億円です。 一時全世界株カテゴリーで信託報酬最安になったこともありましたが、現在はオルカン、ノムカンに水をあけられています。 保有者としては非常に残念な状況です。 今すぐに信託報酬をオルカン、ノムカンと同じまで下げる...

2023/12/24 15:35

日曜日は朝から憂鬱

  日曜日は朝起きたときからとても憂鬱です。 それはもちろん月曜日から仕事に行かなければならないからです。 行きたくも無い所に行って大嫌いなことを大嫌いな人とやらなければならないのですから当然です。 金を稼ぐとは本当に辛いものです。 かつてはここまで嫌でない部署もありま...

2023/12/17 13:04

私が会社を辞めるための3要件

先日、残業帰りの人身事故で止まっている電車の中で思いつきました。 来年4月に3つの要件のどれも叶わなかったら会社を辞めようと。 要件①昇格する。 もう16年昇格していません。 別に昇格している人と比べて成績が悪いとは思いません。 残業しないように心がけているのが要...

2023/12/11 23:35

理不尽なことに我慢できない！

働いていると理不尽なことが多いです。 誰でもそうだと思います。 私も今までは我慢してきたんですが、こらえきれなくなって来つつあります。 職場で同僚が育児休業を取ります。 そして、その人がやっていた仕事を全て私にやれというのです。 私が評価されているならまだ我慢もできま...

2023/12/10 21:54

ボーナスが少なすぎる！

先日、入金があった旨のメールがあり、もしやボーナスかと思って調べてみるとやはりそうでした。 その額は約 70万円 。 瞬間的に「 少なっ 」と感じました。 ボーナスって80万円くらいはあったような気がしていたからです。 明細を見てみると、支払額は100万円を超えていまし...

2023/12/09 13:02

残りの人生の資金計画（2023年11月末現在）

私は現在54歳です。 80歳になるまでは自分で生活してそれ以後は施設に入ろうかと考えています。 私の1月当たりの生活費は19万円くらいです。 余裕を見て25万円とします。 1年で300万円です。 300万円×（80ー54）＝7800万円です。 100歳まで生きるとし...

2023/12/07 12:04

楽カンを購入しました。

楽カンこと楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド。 法定書類の作成費用がファンド持ちなのとマザーファンドなく新規設定されたことから最低でも1年程度は購入すべきではないというのが私の立場です。 にもかかわらず、楽カンを200円分購入しました。 原資は2559の貸株...

2023/12/04 19:00

金融資産過去最高額更新！

11月末日現在の金融資産の額を計算したところ、過去最高額を更新していました。 その額、153,614,843円です。 内訳は、リスク資産120,515,153円、無リスク資産33,099,690円です。 為替はやや円高になりましたが、株価が上昇しました。 しかし、資産が...

2023/12/03 15:08

たわら全世界株100億円到達するも・・・

たわらノーロード 全世界株式の純資産額が少し前に100億円に到達しました。 11月24日現在では112.51 億円です。 私が信頼するたわら男爵さんによれば、投資信託は純資産額が100億円あれば運用は安心していいとのことなので、その節目を越えることができたわけです。 しか...

2023/11/27 19:00

職場環境改善を求めました。

私の現在の職場環境は非常に悪いです。 その部署に10年以上いる悪党が幅をきかせて我が儘放題です。 気に入らないことがあれば大声を出し、甚だしい場合にはふてくされた別室にこもったりしています。 間もなく60歳になるのにまるで子供です。 私も大声を出されたり仕事を教えないな...

2023/11/26 19:00

日本の会社を応援するために日本株を買うというのがわからない！

既にリタイアしているブロガーさん2人の記事で、日本の会社を応援するために日本株に投資しているというものを目にしました。 私にはその意味がわかりません。 お二人とも日本の会社が嫌で辞めているのに、自分が包めていた会社とは違うだろうとはいえ日本の会社を応援しようという気持ちが私...

2023/11/25 19:00

2024年の投資戦略

もう既に11月下旬。 なので、来年の投資をどうするか考えてみました。 まずNISA。 積立投資枠も成長投資枠もオルカンにし既にSBI証券で年初一括投資を設定しました。 本当はノムカンにしたいんですが、純資産額が未だに12.5億円で後に設定された楽カン29億円に抜かれる体...

2023/11/24 21:55

残りの人生の資金計画（2023年10月末現在）

私は現在54歳です。 80歳になるまでは自分で生活してそれ以後は施設に入ろうかと考えています。 私の1月当たりの生活費は19万円くらいです。 余裕を見て25万円とします。 1年で300万円です。 300万円×（80ー54）＝7800万円です。 100歳まで生きるとし...

2023/11/19 14:27

面白いアクティブファンドが設定されます。

今日の日本経済新聞朝刊で知りましたが、面白いアクティブファンドが設定されます。 SMT iPlus 全世界株式（愛称：つみたてインデックスプラス・オール・カントリー）です。 運用会社もHP を公開しています。 基本信託報酬は税抜0.05％で楽天オルカンの0.0525％を...

2023/11/14 22:42

「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2023」に投票しました。

ノムカンに5点投票したかったんですが、1つめ3点、2つめ2点、3つめ1点となっていたのでそれは諦め3つに投票しました。 1つめはノムカンです。 オルカンの半分の信託報酬で設定されたのは非常に喜ばしいことです。 しかし、純資産額の伸びが見られません。 積立は継続しますが、...

2023/11/12 13:25

今のイスラエルは世界が作った。

間もなくイスラエル軍による本格的なガザ侵攻が始まるものと思われます。 ハマスだけでなく多くの一般市民が巻き添えでなくなることでしょう。 それを思うと非常につらいです。 私は、パレスチナ人との関係ではイスラエルが悪いと考えています。 ユダヤ人は200年ほど前に国を失い世界...

2023/11/11 13:21

楽天オルカンに臨むこと

楽天投信投資顧問は10月27日に楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンドを設定しました。 既存のマザーファンドはないものと思われます。 また、オルカンやノムカンが運用会社負担としている法定書類の作成費用をトレカン同様投資家負担としています。 前者はやむを得ないとし...

2023/11/07 19:00

投資で儲けるために必ず必要なこと

投資で大切なことは、長期、分散、低コストです。 分散と低コストはオルカンを選べばいいので簡単です。 難しいのが長期です。 ここ数年は、世界株に投資している投資家にとっては非常にいい時期でした。 インデックス投資家では株高円安で億り人が続出しています。 しかし、こんない...

2023/11/06 19:00

イスラエルが悪い！

ハマスのイスラエルへのテロを受けて間もなくイスラエルによる100倍返しが始まろうとしています、 欧米は完全にイスラエル支持ですが、私はそれは間違っていると思います。 パレスチナには2000年前にユダヤ人が住んでいました。 しかし、ローマ帝国によって国が滅ぼされ、以後、世界...

2023/11/05 13:07

リタイアの盲点

先日、私がリタイアを考えていることを知っている知人から忠告されました。 その人曰く「仕事を定年等で辞めるとじいさんになってしまう人が多いから気をつけた方がいい」。 リタイアで心配なのは資金と有り余る時間だけだと考えていましたが、意外なことが盲点としてありました。 おそらく...

2023/10/15 19:32

僅かな賃金アップに喜んだが・・・

私が勤めるブラック企業でも賃金が上がります。 若手重視なので私は千円程度です。 1年で1万2千円くらいです。 他に僅かですがボーナスも増えるかもしれません。 併せて年間で5万円増えるかどうかというくらいと予想します。 僅かですが収入がアップするので喜んでいたところ、同...

2023/10/14 12:32

やはり仕事を辞めたい。

昨日仕事を辞めてもそれほど幸せではないという記事をアップしました。 しかし、3連休明けの月曜日、本当に仕事が辛かったです。 もちろん人間関係の問題もありますが、仕事自体がものすごく大変です。 我ながらよく30年も正社員として働いてきたものです。 古いですが、自分で自分を...

2023/10/12 19:00

祝日に思うこと

土日はやることが決まっているのでのんびり過ごすことはできません。 これに対して祝日は通常やることは決まっていないのでのんびりできます。 で、いつも思うんですが、リタイアして毎日が祝日状態であったとして幸せか? 私は仕事が大嫌いで、ウィークデイはとても辛く苦しい思いをしてい...

2023/10/11 19:00

楽天全世界株とSBI・V・全世界株式

6年前シナの西安旅行中に楽天全世界株の設定を知りました。 非常に興奮した思い出があります。 そして、つみたてNISA1年目にこの楽天全世界株を購入しました。 また、楽天証券のiDeCoでもこの商品に投資していたこともあります（現在は、たわら先進国株に投資しています）。 ...

2023/10/10 19:00

プロスポーツ選手は厳しい！

10年くらい前、私が通っているスポーツクラブにある私立高校の野球部員がいました。 他にもいろんな高校の野球部員がいましたが、彼は何か違う物があるのか光っていました。 当時、私はこの人はプロ野球選手になるかもしれないと思ったものでした。 その後、彼は大学に進学し、東京六大学...

2023/10/09 19:00

楽天オルカン設定の不思議

楽天オルカンが10月27日に設定されます。 いつもどおりたわら男爵さんの記事で知りました。 信託報酬はオルカン、ノムカンと同じ年0.05775%（税抜0.0525%）です。 しかし、業界最低水準の運用コストを目指すという枕詞とは裏腹に、両社で信託報酬に含まれる法定書類の...

2023/10/08 19:00

8年間電池がもっています。

8年前の10月に購入したセイコープロスペックスマリーンマスターSBBN031。 電池寿命は公称5年とされていますが、実際には7年もつと言うことは知っていました。 しかし、昨年10月以降も動いていたので、改めて調べたところ、何と8年もつと言うことを知りました。 それからまた...

2023/10/07 11:55

ノムカンはこれからだ！

先日、 ノムカンが冴えない旨記事にしました。 9月29日現在の純資産額は8.2億円で思ったほどの伸びはありません。 現状、残念ながらオルカンの刺客にはなっていません。 しかし、改めて考えてみると、私のノムカンの保有額は、SBI証券でのクレジットカード積立と少量のポイント投...

2023/10/01 19:01

アメリカ社会は厳しいが・・・

NHKのHPを見ていたところ、 米 サンフランシスコ オフィス空室率高く小売店も“集団脱出” という記事が目につきました。 私がサンフランシスコに行ったのはもう22年も前。 初めてのアメリカでした。 サンフランシスコ近くのサンリアーンドロという都市の家庭にホームステイさせ...

2023/09/30 12:50

ノムカンが冴えない。

年0.05775％（税抜年0.0525％）の驚きの超格安信託報酬で登場したノムカン。 7月23日の設定から2か月が経過しました。 しかし、9月22日現在の純資産額はわずか7.6億円です。 一桁違うんじゃないかと思いますがこれが実態です。 この停滞の原因は二つ考えられます...

2023/09/27 19:00

残業代投資を始めることにしました。

私の勤めるブラック企業は長い間残業代を殆ど払いませんでした。 100時間残業して10時間分払うといった程度でした。 それが、自殺した社員の家族が訴訟を提起して以来まずいと思ったのか一転して支払うようになりました。 しかし、私は仕事が大嫌いなので、残業代はいらないので定時...

2023/09/26 19:00

アクティブファンドを購入することにしました。

昨日記事にしたSOMPO123先進国株式を購入することにしました 理由は、儲けは二の次で楽しむためです。 インデックスファンドに比べて頻繁に売り買いするため売買手数料が高いですが、インデックスに勝てるかを楽しみつつ保有するつもりです。 過去に毎月1万円積み立ててすぐやめた...

2023/09/25 19:00

アクティブファンド唯一の購入候補

アクティブファンドが長期間にわたってインデックスファンドに勝つのは極めて困難です。 不可能と言ってもいいかもしれません。 理由の一つはアクティブファンドの手数料がインデックスファンドと比べて高いこと。 もう一つはアクティブファンドのファンドマネジャーの能力が低いこと。 ...

2023/09/24 19:00

やむなくワイシャツを買いました。

私は長袖のワイシャツを10枚、半袖を10枚持っています。 一週間で5枚必要ですが、週末につけ何らかの理由でつけ置き洗い＆アイロンがけができないことを考慮して10枚です。 そのワイシャツですが、長袖が1枚すり切れ、半袖が3枚サイズが合わなくなって買い換えが必要な状態でした。 ...

2023/09/23 11:52

日本の独立系運用会社に存在価値はあるか?

アクティブファンドにはインデックスを上回るかもしれないというロマンがあります。 しかし、大手の運用会社のアクティブファンドは、販売先の金融機関が回転売買をさせたり、買い付けに手数料がかかったりしてインデックスを上回るのは至難の業です。 これに対して、独立系の運用会社は直販が...

2023/09/20 19:00

シナには行けない。

私はシナの歴史にとても興味を持っています。 今は、古代が好きです。 春秋戦国時代ですね。 岩波文庫の『史記列伝』第二巻を読んでいます。 とても面白いです。 読書の他に、実際にシナへ行くのもとても興味深いです。 歴史が長い大国なので博物館も充実しています。 国土が広...

2023/09/19 19:00

2559をどうするか

私は次の証券会社で積立投資をしています。 SBI証券 ノムカン月5万円 楽天証券 オルカン月10万円 マネックス証券 ノムカン月5万円 auカブコム証券 ノムカン月5万円 楽天証券iDeCo たわら先進国株月1万2千円 （SBI証券つみたてNISA オルカン年初...

2023/09/18 19:00

頑張れたわら全世界株！

信託報酬が何と0.05％のノムカンの登場により積立商品を変更しましたが、それまで投信保有ポイントの関係からSBI証券ではたわら全世界株を毎月5万円積み立てていました。 その他にスポット投資した分も含めて現在200万円程度保有しています。 このたわら全世界株の純資産額は現在9...

2023/09/17 11:49

積立王子は×！

社長を退任させられた中野晴啓さんがなかのアセットマネジメントを設立しました。 日本証券新聞の記事（上） 、 （下） によると日本株と海外株の2つのアクティブファンドを設定するそうです。 私はインデックス投資家なのでアクティブファンドには否定的ですが、中野さんのインタビュー...

2023/09/16 12:26

私が欲しい投資商品

三菱UFJ国際投信がオルカンが設定してくれたのでそれ以来満足しているんですが、敢えて言えばということで考えてみました。 ①FTSEグローバル・オールキャップ・インデックスに連動する商品 これについては、私も（渋々投資している）楽天全世界株とSBIV全世界株があります。 ...

2023/09/12 19:00

まだ何とか働いています。

退職を覚悟してから大分経ちますが、まだ何とか働いています。 毎日大変なことや嫌なことが沢山あります。 我ながらよく頑張っていると思います。 正社員として働くのは本当に大変です。 これに比べて大学や大学院の頃のアルバイトは楽しかったです。 正社員には責任がありますが、通...

2023/09/09 12:16

投資は仕事と同じくらい重要だろう。

もう10年以上前のことだと思いますが、北村慶さんが著書で、これからは投資は仕事よりも重要になると言うことを述べていた記憶があります。 そして、私の金融資産1億5千万円は半分以上が儲けです。 もしリスク資産（＝全世界株）投資をしていなければ今の金融資産は7千万円強です。 な...

2023/09/07 19:00

もう浮気はしないつもりです。

私のリスク資産はほぼ全世界株に投資する商品です。 具体的に言うと投資額の純に、①VT、②オルカン、③たわら全世界株、④2559、⑤楽天全世界株、⑥ノムカンです。 例外は、楽天証券のiDeCoで投資しているたわら先進国株だけです。 楽天証券のiDeCoには全世界株に投資でき...

2023/09/06 19:00

残りの人生の資金計画（2023年8000系月末現在）

私は現在54歳です。 80歳になるまでは自分で生活してそれ以後は施設に入ろうかと考えています。 私の1月当たりの生活費は19万円くらいです。 余裕を見て25万円とします。 1年で300万円です。 300万円×（80ー54）＝7800万円です。 100歳まで生きるとし...

2023/09/05 19:00

投信保有ポイントはなくてもいい。

SBI証券では投資信託の販売会社分の信託報酬相当額を投信保有ポイントとして投資家に還元してくれます。 最近では松井証券もSBI証券とほぼ同等の仕組みを導入します。 これに対して、楽天証券では投信保有ポイントは事実上ありません。 楽天証券が投信保有ポイントを事実上廃止したと...

2023/09/04 19:00

私の金融資産（2023年8月末現在）

月末恒例の金融資産を集計しました。 私の2023年8月末の金融資産は150,333,774円でした。 とうとう1億5千万円を超えることができました。 嬉しいです。 内訳は、リスク資産が116,396,449円で無リスク資産が33,937,325円です。 リスク資産の収...

2023/09/03 19:00

1ベーシスポイントにこだわりたい。

9月8日からオルカンの信託報酬が、ノムカンを追随して下げられます。 年率0.11330％（税込み）が0.05755％（同）になります。 100万円当たり1133円が557円になります。 山崎元氏は  これを｢ありがたい！」には違いないが、話は小さい｣と言います。 でも...

2023/09/02 12:16

大和コネクト証券の口座を開設しました。

大和コネクト証券というスマホ証券の口座を開設しました。 きっかけはたわら男爵さんの記事です。 ただし、私が注目したのは、毎日積立設定、ポイント連携、セゾンカードデジタルでの積立設定により貰えるポイントではなく、クレジットカード積立で貰える0.5％のポイントです。 この大和...

2023/08/29 19:00

私のリスク資産の収益（2023年8月27日現在）

今まで時折VT投資については収益について記事にしてきました。 リスク資産については、新規投資は日本の運用会社が運用する投資信託及びETFです。 日本の運用会社分もそこそこの額になってきたので、それも含めた自分のリスク資産がどうなっているか知りたくて収支を調べてみました。 ...

2023/08/28 19:00

いつでも辞める覚悟です。

異動した職場で毎日苦しんでいます。 やりたくなく私に合わない仕事である上に、部署に長くいる社員からパワーハラスメントを受けています。 仕事を振ってくるんですが、やり方は教えてくれない。 訊いても曖昧な応えしかしない。 やるとケチを付けてくる。 本当に嫌になってしまいま...

2023/08/27 12:05

残りの人生の資金計画（2023年7月末現在）

私は現在54歳です。 80歳になるまでは自分で生活してそれ以後は施設に入ろうかと考えています。 私の1月当たりの生活費は19万円くらいです。 余裕を見て25万円とします（前回は20万円としていましたが、更に5万円の余裕を見ることとしました）。 1年で300万円です。 ...

2023/08/21 19:00

いつまで今のような旅行へ行けるのか？

夏休みを使ってウィーンに行ってきました。 現地では、趣味の宮殿巡りをしました。 また、ステファン大聖堂の南塔に上ったり、デュルンシュタインの古城跡にも行きました。 で、思ったんですが、いつまでこうした旅行を続けられるのか？ 宮殿や博物館を見るのだって1，2時間はかかって...

2023/08/20 17:20

ウィーンにグランドセイコーがあった！

夏休みを利用してウィーンへ行ってきました。 そのウィーンの中心部であるステファン広場近くに2つの高級腕時計屋さんがありました。 そして、その内の1つのショーケースでグランドセイコーが飾られていました。 この店は、ロレックスだけではなくパテックフィリップも販売している正真正...

2023/08/19 14:10

オルカン、信託報酬下げを発表！

いつもどおりたわら男爵さんの記事で知りました。 三菱UFJ国際投信にとっては断腸の思いだったでしょう。 一気に信託報酬半減ですから。 でも、スリムブランド維持のため清水の舞台から飛び降りてくれました。 私は、もしオルカンがノムカンに追随しなければ、大暴落が来て評価額がマ...

2023/08/18 22:29

auカブコム証券、ノムカン取り扱い開始！

昨日夕方からauカブコム証券でノムカンの取り扱いが始まりました。 いつもどおりたわら男爵さんのブログで知りました。 帰宅後、auカブコム証券でのクレジットカード積立をオルカンからノムカンに変更しました。 実際にノムカンの積立が始まるのは10月からです。 9月に間に合わな...

2023/08/11 12:13

積立王子のこれから

積立王子ことセゾン投信前会長の中野晴啓氏はこれから何をしようとしているのか。 セゾン投信は中野さんの志から始まりました。 10数年前セゾン投信が設立されてバンガードと提携してセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドが設定されたときは興奮しました。 セミナーにも何度も...

2023/08/09 19:00

トレカンの挽回策

トレカンことTracers MSCIオール・カントリー・インデックス（全世界株式）は2023年4月26日に設定されました。 その信託報酬税抜き0.0525％はインデックス投資家を驚愕させ、ついにオルカンの牙城が崩れるかと思いました。 しかし、オルカン等が運用会社負担にしてい...

2023/08/08 19:00

インデックス投資はマイナーの方がいい。

アクティブ投信の成績の平均がインデックスです。 インデックスを長期にわたって上回るアクティブ投信はないか、あってもごく僅かです。 そして、そのごく僅かのアクティブ投信を事前に見分ける方法はありません。 したがって、多少なりとも物を考える人はインデックス投資を実践することに...

2023/08/07 19:00

資産減少の悲しみ

7月末の金融資産の集計をしたところ、4か月ぶりに前月末と比べて減少しました。 ドル建ての株価は上昇しましたが、やや円高になった影響です。 その額、約56万円、－0.38％です。 割合としては小さいですが、私にとって50万円は大きい。 なぜなら1か月の手取り収入よりも大き...

2023/08/06 19:00

ノムカン、他社はSBI証券に続けるか！

今月10日に設定されたノムカンこと「はじめてのNISA・全世界株式インデックス(オール・カントリー)」。 現在、販売会社は野村證券とSBI証券の2つです。 前者はつみたてNISA限定なので、実質的にはSBI証券だけです。 ノムカンの販売会社分信託報酬は0.0175%です。...

2023/08/05 19:00

退職後の投資戦略

現在、真剣に退職を検討しています。 で、退職後に新規の投資をどうすべきか考えてみました。 現在、毎月積み手立てをしているのは ①SBI証券5万円（クレジットカード） ②楽天証券10万円（クレジットカード） ③マネックス証券5万円（クレジットカード） ④auカブコ...

2023/08/04 19:00

私の器量

VTに2千万円弱投資して今8800万円ほどです。 6800万円の儲けです。 もし、1千万円多く投資していれば儲けが3400万円増えて1億200万円だったはずです。 VT投資当時の金融資産は4000万円ほどで、その半分をリスク資産のVTに投資しました。 リスク資産：無リス...

2023/08/03 19:00

私の運用資産額

私の金融資産は、現在、約1億5千万円です。 運用している金額は2億1千万円です。 その差6千万円は母の金融資産です。 母の金融資産は、今のところほぼ預金です。 これを、今年はつみたてNISAで40万円、それに毎月特定口座で10万円ずつ全世界株インデックス（7月迄はオルカ...

2023/08/02 19:00

インデックス投資に勉強は不要だが・・・

私はインデックス投資家です。 現在、リスク資産はインデックス投資しかしていません。 そして、インデックス投資には下がったときに持ち続ける胆力が必要ですが、投資のための勉強は不要です。 しかし、一般的に言って、株式投資で最初からインデックス投資ができる人は殆どいません。 ...

2023/08/01 19:00

退職の誘惑

私と同年配の会社の知り合いが異動後しばらくして出勤しなくなりました。 年休を消化して退職するそうです。 異動後の職場で何か嫌なことがあったんでしょうね。 別の知り合いは、自分を異動させなかったら辞職すると上司を脅していましたが、異動しなかったのに辞職しませんでした。 何...

2023/07/31 19:00