【V】VISAの手堅いビジネスが垣間見える決算【20.Q2】

内容 チャート ビザ（ティッカーシンボル：V）の決算が、2020.4.30に発表されました。 https://s1.q4cdn.com/050606653/files/doc_financials/2020/q2/Visa-Inc.-Q2-2020-Financial-Results.pdf 内容 ・売上高$5.85B (+6.6% Y/Y)(予想＄5.75 billion) ・EPS$1.38 (予想＄1.35） 内容は、良かったです。 他の企業同様、今年度のガイダンスは提示されませんでした。 https://s1.q4cdn.com/050606653/files/doc_financia…

【MSFT】質実剛健な決算【20.Q3】

内容 チャート マイクロソフト(ティッカーシンボル：MSFT)の決算が、2020.4.29引け後に発表されました。 コロナショックで、アップルからマイクロソフトに銘柄交換を行ったため、今後はマイクロソフトの考察を寄稿していきます。 アップルはワイドモートを有するエクセレントカンパニーですが、2019年後半にバリュエーションが高くなりすぎたと思い、銘柄交換に至りました。 では、マイクロソフト20Q3の決算を見ていきます。 https://www.microsoft.com/en-us/Investor/earnings/FY-2020-Q3/press-release-webcast 内容 ・売…

【KO】コカ・コーラ強い決算と弱い見通し【20.Q1】

内容 チャート まとめ 小生の主力のKOの決算が、2020.4.21にアトランタにて発表されました。 内容 ・売上高$8.6 billion(予想＄8.33 billion) ・EPS$0.51 (予想＄0.45) ・2020年通期EPSガイダンスなし 内容は良かったです。 売上、EPSともに予想を上回っています。 コロナウイルスの影響を見積もることができないとして、通期のガイダンスはありませんでした。 (Source: Company's earnings report） 全世界の売上の43%を占める米国市場での売上の成長は伸びているものの、他の市場は、マイナス成長となり、トータルでの売上成…

【JNJ】コロナ渦の中増配を維持する【20.Q1】

[:contents]JNJの決算が、2020.4.14に発表されました。 https://johnsonandjohnson.gcs-web.com/static-files/3c1ac5b5-0cc4-4069-bb42-e5ddef71f6ce 内容 ・売上高$20.69 billion(beats by $1.21B) ・GAAP EPS$2.17 (beats by $0.74) ・2020年通期EPSガイダンス $7.50 to $7.90（前回予想$8.95 to $9.10） ・配当は6.3％増 売上高、EPSともに市場予想を上回り内容は良かったです。 この状況で配当を6.3％…

【AAPL】売上見通しを下げ、Appleショック再来か。

内容 考察 AAPLから売上見通しの下方修正を 2020.2.18に発表されました。 https://www.apple.com/newsroom/2020/02/investor-update-on-quarterly-guidance/ 内容 2020年1-3月期の売上見通しを達することができない。 理由は、 1つ目は、一時的に世界中でiPhoneの供給が制限されること。 iPhoneのサプライヤーである製造パートナーは、湖北省外にあり、すでに再開されているものの、予想よりも遅れており、供給が間に合わない。 2つ目は、中国内でのApple製品の需要減となること。 中国のすべての店舗およびパ…

【V】VISA珍しく市場予想に達せず【19.Q4】

チャート ファンダメンタル Vの決算が、2020.1.30に発表されました。 https://annualreport.visa.com/FY2019/default.aspx 内容 ・売上高$6.05 billion(予想＄6.35 billion) ・EPS$1.46 (予想＄1.46） 2年珍しく、売上高が予想に届かず、ガイダンスも弱いものとなってしまいました。 取引回数、取引高ともに順調に伸びていますが、特に取引高の伸びが鈍化しています。 これは、ビザ側が店舗に払うクライエントインセンティブを始め経費がかさんだためと説明されています。 ビザは、手数料の見直しをすでに始めており、段階的に…

【KO】コカ・コーラ文句のない決算【19.Q4】

チャート ファンダメンタル 世界ブランドランキング4位、みんなのKOの決算が、2020.1.31にアトランタにて発表されました。 investors.coca-colacompany.com 内容 ・売上高$9.1 billion(予想＄8.9 billion) ・EPS$0.47 (予想＄0.44）（16% Y/Y） ・2020年通期EPSガイダンス ＄2.25 内容は良かったです。 売上、EPSともに予想を上回っています。 2020年の通期EPSガイダンスは、2.25と前年比7%増を見込んでいます。 オーガニック収益は、四半期で7％、2019年通年で6％増加しました。 Organic Re…

【SBUX】スターバックス成長を維持するもコロナウイルスで売られる【20.Q1】

内容 チャート ファンダメンタル SBUXの決算が、2020.1.28の引け後に発表されました。 https://investor.starbucks.com/press-releases/financial-releases/press-release-details/2020/Starbucks-Reports-Q1-Fiscal-2020-Results/default.aspx 内容 ・売上高$7.1B(予想$7.11B) ・EPS$0.79 (予想$0.77) 内容は、ほぼ予想に一致するものでした。 2020年の見通しについては、コロナウイルスの影響が明らかになった後で変更するとして…

【AAPL】Apple高い期待を上回れたか【20.Q1】

内容 ファンダメンタル チャート 考察 まとめ AAPLの決算が、2020.1.28引け後に発表されました。 https://www.apple.com/newsroom/2020/01/apple-reports-record-first-quarter-results/ 内容 ・売上高$91.82B（予想$88.5B） YoY +9% ・EPS$4.99 （予想$4.55）YoY +19% ・20.Q2コンセンサス：売上高 ＄63B〜＄67B（予想＄62.45B） Q1株主還元：自社株買い＄20B、配当3,5B 次回配当：0.77ドル（支払日2月13日） 史上最高益を記録したとのことで、内…

【AAPL】Apple、低い期待を上回る。iphone依存から脱却できるか【19.Q3】

内容 ファンダメンタル チャート 考察 AAPLの決算が、2019.7.30引け後に発表されました。 www.apple.com 内容 ・売上高$53,809B(予想$53.39B) YoY +1.02% ・EPS$2.18 (予想$2.10) YoY -7% ・19.Q4コンセンサス：売上高 ＄61B〜＄64B（予想＄61.04B） 決算ととしての内容は良かったです。 売上、EPSともに予想を上回っています。 売上高予想も十分な値でした。 Q2株主還元：自社株買い＄17B、配当3,6B 次回配当：0.77ドル（支払日8月15日） ファンダメンタル PE Ratio 17.43 EV/EBIT…

【SBUX】スターバックス、良すぎる決算【19.Q3】

内容 チャート ファンダメンタル SBUXの決算が、2019.7.25引け後に発表されました。 https://investor.starbucks.com/press-releases/financial-releases/press-release-details/2019/Starbucks-Reports-Q3-Fiscal-2019-Results/default.aspx 内容 ・売上高$6.82B(予想$6.66B) ・EPS$0.78 (予想$0.73) ・2019年通期EPSガイダンス ＄2.80〜2.82（以前は＄2.75〜2.79） 内容はとても良かったです。 売上、EP…

【KO】コカ・コーラ、グロース株への変貌を遂げるか【19.Q2】

内容 チャート 小生の主力のKOの決算が、2019.7.23にアトランタにて発表されました。 https://www.coca-colacompany.com/press-center/press-releases/coca-cola-reports-continued-momentum-in-second-quarter 内容 ・売上高$10.0 billion(予想＄9.86 billion) ・EPS$0.63 (予想＄0.61) ・2019年通期EPSガイダンス ＄2.08(±1%) 内容は良かったです。 売上、EPSともに予想を上回っています。 2019年通期EPSガイダンスは前回と…

格安simの選び方を考える。

①端末について ②プラン データ容量について ③速度について 結局 自分の決め手 UQモバイルを2年契約で使っていて、ちょうど更新月だったので、格安Sim会社を変更することにしました。 世の中は、格安Sim戦国時代に突入しており、様々な業者やプランが乱立しており、最安のプランは、キャッシュバック等が時期によって異なり、最安のプランを調べることは困難を極めます。さらに比較サイトはアフィリエイトばかり。 自分の備忘録も兼ねて、まとめておきたいと思います。 そもそも論で、格安simであれば、料金はほとんど横並びであり、あまりこだわらなくても良いかもしれませんが。 ①端末について 端末を自分で用意する…

【KO】コカ・コーラ、決算で息を吹き返す【19.Q1】

内容 チャート 2019.4.23に、コカ・コーラの第1四半期半期決算が発表されました。 内容 ・売上高80億2000万(予想78億8490万ドル) ・純利益16億7800万ドル ・EPS 0.48ドル(予想0.46ドル) ・2019年通期EPSガイダンス 2.08(±1%)ドル 内容は良かったです。 売上、EPSともに予想をわずかに上回っています。 本源的売上高とされるオーガニックセールスは6％増加し、リフランチャイズ化の成功や、コーラゼロシュガーの売上が好調なこと、イギリスを始め世界中での炭酸飲料の売上が伸びたことによるものとされています。 とはいえ、EPSガイダンスは現状維持であり、経営…

かけこみでふるさと納税した。

改正地方税法が成立する見込み かけこみふるさと納税選択肢 小生の選択 ①泉佐野市のさのちょく ②楽天ふるさと納税 ③さとふるorふるなび 改正地方税法が成立する見込み 2018年には、豊富なギフト券で話題になったふるさと納税。 改正地方税法が成立する見込みで、泉佐野市を始めとしたアマゾンギフト券等お得な返礼品は、規制の対象になる見込み、泉佐野市は、です。 2019/04/01以降は、 （1）寄付募集の適正な実施 （2）返礼品の調達費が寄付額の30％以下 （3）返礼品は地場産品 を満たすものが、ふるさと納税の対象となる見込みで、アマゾンギフト券や、高還元の返礼品はいただけなくなってしまうようです…

ENEOSでんきと楽天でんきのどちらを選ぶか

基本料金の比較（円） 従量電灯B、40Aでの使用量と料金（円） ポイント比較 入会時特典 結論 3月末で転勤となり、良い機会ということで、固定費の見直しをしております。 本日は、今話題の新エネルギーについてです。 基本料金の比較（円） 楽天でんき ENEOSでんき 東京電力 30A 0 842.4 842.4 40A 0 1123.2 1123.2 50A 0 1404 1404 60A 0 1684.8 1684.8 基本料金では、楽天でんきは、0円。 ENEOSでんきと東京電力では、基本料金は同料金となっています。 基本料金0円は全く電気を使用しない月があっても無駄にお金を払わなくてよくな…

つみたてNISAの出口戦略について

1、元本割れし、特定口座に移管する場合 2、元本割れし、売却する場合 3、運用益が出て、特定口座に移管する場合 4、運用益が出て、売却する場合 以上を踏まえると 元本割れしている場合は特定口座に比して損となる まとめ www.yutori-taka.com 本日は、つみたてNISAの出口戦略について、考察していきたいと思います。 出処：金融庁 つみたてNISAの非課税期間は20年間なので、2018年に投資した40万円は、21年目に特定口座に移管するか、売却することになります。 21年目では、以下の4パターンに分類されます。 1、元本割れし、特定口座に移管する場合 2、元本割れし、売却する場合 …

ホワイトデーのお返しについて考える

職場 選ぶポイント 友達 本命 選ぶポイント 他には まとめ 遂にこの時期がやってきてしまいました。 いつも迷うホワイトデーのお返しについて考えていきたいと思います。 職場 職場で大量に配る場合。 特に男女バランスが崩壊していると、男は大量に配らなければならないため、非常に困ります。 幸い小生の職場はバレンタインデーのチョコの配布が禁止となったため、頭を悩まされることはなくなりました。 とはいえ、異動になることもあると思うので、選ぶポイントをまとめておこうと思います。 選ぶポイント ・ある程度数を稼げるもの ・梱包されているもの ・消費財（スイーツが無難） クッキー、チョコレートあたりが良いと…

【レビュー】投資の大原則[第2版]は、シンプルな投資の重要性を再認識させてくれる

目次 簡単な要約 Ⅰ まず貯蓄を始めよう Ⅱ シンプルな投資法 Ⅲ 一に分散、二に分散、三に分散 Ⅳ 大きな失敗を避けよう Ⅴ 私たちが勧めるKISSポートフォリオ Ⅵ 暴落期でもあてはまる大原則 全体を通して 気になった点 投資の大原則は、インデックス投資本の名作である、「ウォール街のランダム・ウォーカー」の著者のバートン・マルキール教授と、「敗者のゲーム」のチャールズ・エリス教授の共著「The Elements of Investing」の和訳版です。 アインシュタインの、「できるだけシンプルに、しかし、シンプルすぎないように」を目標にして、執筆されているということで、簡潔で読みやすい本で…

投資家への道〜②NISA、積立NISAまとめ〜

NISA、つみたてNISAとは？ NISA、つみたてNISAのメリット NISA、つみたてNISAのデメリット NISAとつみたてNISAの比較 NISA、つみたてNISAどちらを選ぶか NISAが向いている人 つみたてNISAが向いている人 株式で長期運用したい人は？ つみたてNISAで選ぶべき投資信託 オススメの証券会社 まとめ NISA、つみたてNISAとは？ NISA（Nippon Individual Savings Account）は、少額投資非課税制度のことで、 少額であれば、運用益（譲渡課税、配当課税）を非課税にしますよ という制度です。 NISAは、イギリスのISAを模倣して…

【BRK.B】バフェットからの手紙（2019年2月23日）簡単な要約と考察

KHCの大暴落で記憶に新しいバフェットですが、2019.2.23に バークシャー・ハサウェイ（BRK）の2018.Q4の決算と、バフェットからの手紙が公表されました。 http://www.berkshirehathaway.com/letters/2018ltr.pdf 原文は上記から見れます。 To the Shareholders of Berkshire Hathaway Inc. 今まで、ウォーレン・バフェット一人で運営してきたバークシャー・ハサウェイですが、Ajit（保険部門）とGreg（その他）を後継者として指名しました。 今後、引き継ぎが上手く行くかが期待されます。 Focus…

【KHC】クラフト・ハインツ悪夢の決算、減配から学ぶ

2018.Q4決算の内容 業績、キャッシュ・フローの推移 チャート 配当 個人投資家が学ぶべきこと バフェット銘柄だからといって過信しない 営業キャッシュ・フローは大事 バフェット銘柄として有名なクラフト・ハインツ【KHC】。 2019.2.21にPITTSBURGH & CHICAGOにて、2018.Q4と、2018通期の決算が発表されました。 2018.Q4決算の内容 売上：68億9000万ドル（予想：69億4000万ドル） EPS：0.84ドル（予想：0.93ドル） 株価は、48.18（2.21終値）から34.95（2.22終値）（-27.46%）へと大暴落しました。 ・減損処理費用15…

【KO】コカ・コーラ決算と始めての購入

内容 チャート KOお買い上げ キャッシュフローが上昇している 今回の見通しは慎重なガイダンスなのでは？ 2019.2.14に、コカ・コーラの決算が発表されました。 内容 ・売上高70億6000万ドル(予想70億3000万ドル) ・純利益8億7000万ドル ・EPS 0.43ドル(予想0.43ドル) ・2019年通期EPSガイダンス 2.08(±1%)ドル（予想2.23ドル） EPS見通しが予想に達していないことから、株価は、45.59ドル（2019/2/15終値）-8.44％（前日比）まで、低下しました。 ボトリング事業の再フランチャイズ化が進んで、利益が伸びると思いきや現状維持でしたね。 …

JAL国内線ファーストクラス体験記〜ANAプレミアムクラスとの比較〜

エントランスの様子 ラウンジの様子 機内サービスの様子 機内食 ドリンク 座席 CA サービス内容では、JALが圧勝。ANAのメリットは？ まとめ 3連休を利用して、旅行に行ってきました。 JAL国内線ファーストクラスを利用したため、ANAプレミアムクラスと比較していきます。 結果からいってしまうと、JALファーストクラスの圧倒的勝利です。 エントランスの様子 JALの上級会員向けのエントランスは、黒にゴールドと非常にシックで高級感あふれるエントランスでした。 ここはJALとANAで大きな違いはありませんね。 快適に受付を済ませることができました。 ラウンジの様子 ダイヤモンドプレミアラウンジ…

自動車保険の選び方〜保険の本質から最適なプランを考える〜

はじめに 保険は、相互扶助の考えに基づき、自分が負担できない金額を大勢で負担することが本来の考え方です。 たとえば、日本は社会保険制度は充実しており、医療費が高額になる場合でも、高額医療費制度があり、自己負担金はそれほど高額ではありません。 にも関わらず、医療保険に加入する方が多いです。 これは本来の機能とはかけ離れているといえます。 自動車保険には、強制加入の自賠責保険と、任意加入の民間保険があります。 ですので、自賠責保険を基本として、足りない保険を民間保険で補う形となります。 まず、自賠責保険の補償内容から確認していきましょう。 自賠責保険の補償内容 自賠責保険は、死亡事故や、障害事故と…

投資家への道〜①idecoまとめ〜

idecoとは？ メリット 拠出額は全額所得控除 運用益が非課税 デメリット 60歳（引き延ばされる可能性あり）まで引き出せない 口座手数料がかかる idecoをおすすめしない人 専業主婦 多額の退職金を受け取る人〜大企業の社員や公務員など〜 上限金額 おすすめ金融商品 世界株式や米国株式へ分散投資する投資信託 信託手数料が安いこと 資産が増加していること 具体的なオススメファンド おすすめ証券会社 手数料が安いこと 金融商品 年金の受け取り方 具体的な金融機関 確定申告または年末調整は必須 まとめ idecoとは？ 個人型確定拠出年金のことで、 自分自身で、一定の金額を拠出して、資産運用を行…

株式投資戦略を考える〜④モメンタム投資〜

モメンタム投資とは？ メリットは？ デメリットは？ まとめ モメンタム投資とは？ グロース投資の一種で、グロース投資法の中で比較的確からしいという研究結果が出ているものです。 パフォーマンスが継続する「モメンタム」に注目し、パフォーマンスが良い証券は、良いパフォーマンスが続き、パフォーマンスが悪い証券は、悪いパフォーマンスが続くという考えに基づき、良いパフォーマンスの証券に投資することをモメンタム投資と定義します。 平たく言ってしまえば、勝ち組銘柄に投資するという単純な順張り投資です。 グロース投資の指標として、他にEPSの成長率、ROEが研究されましたが、あまり良い結果は出ていません。 グロ…

株式投資戦略を考える〜②バリュー戦略〜

バリュー戦略とは？ 用いる指標は？ メリットは？ デメリットは？ まとめ バリュー戦略とは？ ファンダメンタルズに対して、株価が低い割安の株式を買い付ける戦略のことをバリュー戦略と呼ぶこととします。 古くから、市場平均を上回る可能性の高い戦略として知られています。 用いる指標は？ ・PER（Price Earnings Ratio） ・PBR（Price Book-value Ratio） ・PSR（Price to Sales Ratio） sd オショーネシーは、著書「ウォール街で勝つ法則」のなかで、PSRが最もバリュー株指標の中で、最も、安定した優れた指標である。と述べています。 とはい…

株式投資戦略を考える〜②市場平均戦略〜

市場平均戦略とは？ 効率的市場仮説 インデックス投資 VS アクティブ投資 ゼロサムゲームとプラムサムゲーム デメリット まとめ 市場平均戦略とは？ S＆P500，MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスなどの時価総額加重平均指数に連動するインデックスを買い付ける戦略のことを指します。 効率的市場仮説 市場平均戦略を取る上で、効率的市場仮説は避けられないでしょう。 効率的市場仮説とは、現在の株価は、あらゆる影響を織り込み済みで、常に適正価格になっているという考え方です。 したがって、上記の前提が正しければ、市場全体に分散投資する市場平均戦略は、リスクに対するリターンが、最も優れる戦…

投資戦略を考える〜①国際分散投資〜

国際分散投資 とは？ 日経平均株価の推移 国際分散投資のメリット ・リスクを減らす ・心理的安心感 国際分散投資のデメリット ・為替リスク ・リターンが下がる可能性がある GDP成長率とリターンの関係 世界株式 VS 米国株式 米国株式のリスク まとめ 国際分散投資 とは？ 投資対象を日本に限定せず、米国や欧州など他の先進国やアジア諸国を含む新興国といった幅広い国や地域を投資対象に含める投資手法です。 日経平均株価の推移 出所 日経平均株価の推移 - 世界経済のネタ帳 日経平均は、1989年のバブル崩壊以降上昇していません。 日本株式の利回りは、4.5%前後（1900-2006年、年率平均）で…

株式投資戦略を考える〜はじめに〜

はじめに 考察していく投資戦略 エビデンスとは？ 参考文献 はじめに 株式投資といっても様々な投資戦略が存在します。 ウォーレン・バフェットは、個人投資家に「S＆P500に連動するETF」に投資することを薦めていますが、全員にこの投資戦略が最善策なのでしょうか。 ウォーレン・バフェットは、市場平均戦略を薦めておきながら、個別株投資を行っています。 リスク許容度が異なることが1番の原因だと思います。 そもそも、個々人によって最適なポートフォリオは異なると思います。 「S＆P500に連動するETF」（市場平均戦略）以外にも様々な投資戦略があります。 それぞれの投資戦略のメリット・デメリットを考慮し…

Fund of the year 2018が発表されました。

www.fundoftheyear.jp 1位 eMAXIS Slim 先進国株式ファンド 13→1 2位 ＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・外国株式インデックスファンド 2→2 3位 eMAXIS slim 全世界株式(オール・カントリー) 新 4位 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI) 3→4 5位 eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) 5→5 6位 セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド 11→6 7位 バンガード・トータル・ワールド・ストック(VT) 9→7 8位 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 新 9位 楽天・全世界株式インデックス…

【書評】転職の思考法を読みました。

著者の北野唯我氏とは？ 概要 市場価値の測り方 市場のライフサイクル to do（コト）に重きを置く人間と、being（状態）に重きを置く人間 まとめ 著者の北野唯我氏とは？ 経歴 神戸大学経営学部卒業 2010年 株式会社博報堂入社2013年 同社退職後、米国、台湾留学へ2015年 ボストンコンサルティンググループ入社2016年 株式会社ワンキャリア参画。執行役員就任。 経営陣ご紹介｜ONE CAREER Inc.｜株式会社ワンキャリア 現在は、外資・国内大手企業に強い就活サイト、ONE CARRERの執行役員として活躍されている傍ら『週報』というブログを運営されています。 ONE CARR…

Amazon離婚騒動

jp.reuters.com AmazonのCEOジェフ・ベソズ氏が離婚するみたいですね。 離婚の原因は、LaurenSánchezさんとの不倫のようですね。 ちなみにAmazonの経営方針は破壊と創造です。 そういえば、LaurenSánchezさんは49歳・・・ なにも言わないでおきます。 ワシントン州の法律で結婚中に獲得した資産は離婚に際して均等に配分されることになっているため、ベソズ氏の推定資産の1363億ドル分が財産分与の対象となります。 ベゾス氏は、資産のほとんどをアマゾン株として保有されていると見られており、Amazon株の半分が、マッケンジー夫人に渡る可能性があります。 ベゾス…

長期投資の魔術

長期投資でリスクが下がる 長期投資で有名なドル・コスト平均法というテクニック ドル・コスト平均法のメリット ドル・コスト平均法のデメリット まとめ 長期投資でリスクが下がる 出所 株式投資 ジェレミー・シーゲル著 上の表を見ると、株式の保有期間が長くなることによって、リスクが下がっていることがわかります。 これは、株価はランダムウォークであること、平均回帰の力が働くことに起因されるとされています。 長期投資で有名なドル・コスト平均法というテクニック ドルコスト平均法の本質は、価格下落に対する保険です。 つまり、上記のように株価が右肩上がりであれば、最初に元本を投資してしまった方がリターンが大き…

自分の体という最大の資産 ダイエットのすゝめ

はじめに〜ダイエットの基本〜 ダイエットの公式 （摂取カロリー）ー（消費カロリー）＝体重の増加量 つまり、ダイエットに必要なのは、 ・摂取カロリーを減らす ・消費カロリーを増やす ということが、わかると思います。 摂取カロリーを減らす ダイエットで1番効果が高いとされているのは、PFCバランスに基づいたカロリー制限です。 PFCはそれぞれ、protein（タンパク質）、fat（脂質）、carbohydrate（炭水化物）です。 P：60％ F：25％ C：15％ が良いバランスとされています。 このバランスを保ったまま摂取カロリーを減らしましょう。 ただ、厳密に計算するのは、継続しないためオス…

ポートフォリオを考える

ポートフォリオとは？ポートフォリオとアセットアロケーションの違い ポートフォリオの組み方 リスク許容度と分散 分散のやり方は？ 相関関係が低い商品を組み合わせる まとめ ポートフォリオとは？ポートフォリオとアセットアロケーションの違い アセットごとの具体的な金融商品の割合のことをポートフォリオといいます。 すなわち、アセットアロケーションは、米国株60%、日本株10%、その他先進国株30%、新興国株10%のようなアセットの割合、ポートフォリオは、VT100%や、VTI60%、VEA40%、VWO10％のような金融商品の割合を指します。 ポートフォリオの組み方 リスク許容度と分散 ①リスク許容度…

【書評】世界のエリート投資家は何を考えているのか: 「黄金のポートフォリオ」のつくり方 (単行本)を読みました。

著者アントニー・ロビンズとは？ 概要 オール・シーズンズ戦略 学んだこと 著者アントニー・ロビンズとは？ google 検索 トニー・ロビンズ この爽やかなオジサンが、トリー・ロビンズさんです。 201cmに目がいってしまいますね。 金融関係の方ではなく、NLPコーチング出身のコーチということです。 世界ナンバーワンのコーチとして活躍されているそうです。 概要 Money Master the Game: 7 Simple Steps to Financial Freedom 作者: Tony Robbins 出版社/メーカー: Simon & Schuster Ltd 発売日: 2016/1…

アップル（AAPL）ショック

アップルショック まとめ アップルショック www.nikkei.com アップルは第1・四半期の売上高見通しを従来の890億ドルから、840億ドルと引き下げさげました。 アップルCEOのTim Cookより、投資家への声明が出されました。 Letter from Tim Cook to Apple investors - Apple 売上が伸びなかった原因として、 ・iPhone Xsの発売タイミングがiPhoneXよりも早かったこと ・米ドル高の進行 ・Apple Watch Series 4、iPad Pro、AirPods、MacBook Airの供給が不十分であった ・新興市場での景…

「1月効果」

1月効果とは？ 1983年に、Marc R. Reinganumらによって報告されたアノマリーで、1月特に初旬の小型株のパフォーマンスが高いとされているアノマリーです。 www.sciencedirect.com ※アノマリー （はっきりとした理論的根拠はないものの、経験的に起こることの多い事象） 論文の中では、全てを説明できるわけではないものの 「12月で損益通算による節税目的の売りが年末で終わる」 つまり、「12月で売られすぎてしまう」 ということが考察されています。 その後も、何人もの研究者によって、1月の株式投資のリターンが高い（特に最初の2週間）ということが確かめられています シーゲ…

謹賀新年

2018年の出来事 2019年の目標 まとめ 2018年の出来事 1月 つみたてNISAを始める 5月 米国個別株を始める 8月 SFC修行から解脱する 10月 idecoを始める 11月 楽天証券の投資信託積み立てにクレジットが対応する 12月 ブログを始める 金融知識0であった2017年。 つみたてNISAをきっかけに投資に興味を持ち、投資信託から投資を始めました。 実際に投資をしていく中で知識が全くないことに気づきました。 そして、2018年というキャッシュが最もリターンが高い相場に遭遇してしまいました。 投資について勉強し、アウトプットを行うためにブログを創設しました。 2019年の目…

2018年に買ってよかったもの

①Apple Watch Series 4(GPS + Cellularモデル)- 40mmステンレススチールケースとホワイトスポーツバンド ②ルンバ870 ③LG モニター ディスプレイ 43UD79T-B 42.5インチ ④Kindle Paperwhite wifi 4GB ⑤2in1ライトニングケーブル 2018年に買ってよかったものを紹介していきたいと思います。 ①Apple Watch Series 4(GPS + Cellularモデル)- 40mmステンレススチールケースとホワイトスポーツバンド Apple?Watch Series?4(GPS?+?Cellularモデル)- …

SFC（スーパーフライヤーズカード）のすゝめ

SFCとは？ JGC（JALグローバルクラブ）との違い SFCのメリット どうやって5万プレミアムポイント貯めるの？ 修行とは？ まとめ SFCとは？ スーパーフライヤーズカードは「ダイヤモンドサービス」メンバー、または「プラチナサービス」メンバーのお客様がお申し込みいただけるクレジットカード機能付・年会費有料のカードです。 スーパーフライヤーズカード プレミアムメンバーサービス ANAマイレージクラブ ANAの上級会員のことです。入会条件は、様々ありますが、1番簡単なプレミアムポイント（P.P）を5万貯めて入会するのが、最も効率的と言われています。 一度取ると、一生涯の資格となるため…

アセットアロケーションを考える

アセットアロケーションを考える

ゆとり世代の長期投資家が、「一人の力で日経平均を動かせる男の投資哲学 (角川書店単行本)」を読みました。

著者のcis氏とは？ 概要 印象に残ったこと 学んだこと 著者のcis氏とは？ 大学3年生だった2000年に104万円の元手で株式投資を始める[1]。トレードスタイルは、デイトレードやスイングトレードと呼ばれる短期取引手法。電子掲示板で「挑発的な発言」を行うことで、日本のデイトレーダーに知られるようになる[2]。 2005年にジェイコム株大量誤発注事件で、ジェイコム株をストップ安で3300株購入し10分後に売却、約6億円の利益を得る[1]。 2013年には約1兆7000億円の日本株を売買をしており、これはこの年の東京証券取引所での個人投資家による株式取引の0.5％に相当する[3]。 wikip…

NISA、積立NISAのすゝめ

NISA、つみたてNISAとは？ NISAとつみたてNISAの比較 選ぶべき商品 オススメの証券会社 まとめ NISA、つみたてNISAとは？ www.fsa.go.jp NISA（Nippon Individual Savings Account）は、イギリスのISAを模倣して、日本に取り入れたものです。イギリスのISAの非課税期間は、無制限ですが、日本はなぜか5年です。まぁ、非課税で有利ではあるので、文句は言わず投資を進めていきましょう。イギリスのISAも最初は期限付きでしたので、日本でも恒久化されるかもしれません。 積み立てNISAは、長期投資を推進するために、金融庁の政策として2018…

ネット銀行のすゝめ

はじめに ネット銀行のメリット ①手数料が安い ②コンビニATMで取引可能 ③預金金利が高い ④ネット証券との連携 オススメのネット銀行 ネット銀行のデメリット まとめ はじめに 三菱UFJ銀行や、三井住友銀行、みずほ銀行などのメガバンク、ゆうちょ銀行や、地方銀行、楽天銀行、住信SBIネット銀行などのネット銀行・・・ ちまたに、なぜこんなに銀行があるんだというほど銀行がありますね。 今回は、ネット銀行の優位点と、おすすめのネット銀行を紹介していきます。 ネット銀行のメリット ①手数料が安い ②コンビニATMで取引可能 ③預金金利が高い ④ネット証券との連携 ①手数料が安い なんといっても、ネッ…

天引き貯蓄法のすゝめ

はじめに 本田静六とは？ 4分の1貯蓄法とは？ 筆者の4分の1貯蓄法 まとめ はじめに 資産形成には、収入を最大化して支出を最小化することが必要でした。 支出を最小化するための方法として、どの節約本でも紹介されている考えが、給料から天引きして貯金するという天引き貯蓄法です。 1番有名なのは、「私の財産告白」(本田静六 著)で提唱されている、「4分の1」貯蓄法です。 本田静六とは？ 本多 静六（ほんだ せいろく、慶応2年7月2日（1866年8月11日） - 昭和27（1952年）1月29日）は、日本の林学博士、造園家、株式投資家。日本の「公園の父」といわれる[1]。旧名、折原静六。 幼少時に父親…

格安simのすゝめ

はじめに 支出を削減する上で、1番最初に取り組むべきものが、固定費の削減です。 固定費で、まずは通信費の削減がまず取り組みやすく、効果が高いと思います。 月々キャリアに10000円程度払っていたものが、2000円前後に収まるんですから。 選ぶスマートフォン 筆者は、Androidを使ったことがないので、良くわかりません。 最近は、Androidも操作性が良くなって来たようですが、Apple payを薦めている立場上iphone一択です。 Apple payの使えるものなら、なんでも良いです。 中古でも良いので、simフリーのiphoneをゲットしましょう。 キャリアで、simロックしてもらうの…

キャッシュレス生活のすゝめ

はじめに おすすめのブランド おすすめクレジットカード クレジットカードの使い方 まとめ はじめに キャッシュレス生活とは、現金を持たずにクレジットカードや電子マネーで生活することです。 iphone7で搭載されたApple payに搭載することで、ほぼ完全キャッシュレス生活が可能となりました。 クレジットカードで決済するだけで、1%前後のポイント還元が得られます。筆者はほぼキャッシュレス生活を実践し、Apple payやクレジットを多様することで、1-2万/年を毎年得ています。 クレジットカード生活をする上でのデメリットは、やはりクレジットカード決済を多用することによる無駄遣いでしょう。 し…

idecoのすゝめ

idecoとは？ おすすめ証券会社 おすすめ金融商品 まとめ idecoとは？ 個人型確定拠出年金のことで、要するに個人年金のことです。 投資額は所得控除ができ、運用益が非課税となります。 デメリットは、年金なので、60歳（引き延ばされる可能性大）まで引き出せないことくらいでしょうか。逆にメリットかもしれません。 加入資格、上限金額がややこしいですが、会社員であれば、勤務先の経理部や人事部に確認してみてください。 大抵の方は、23000円/月が控除できるかと思います。 おすすめ証券会社 金融商品が豊富であること、手数料が安いことから楽天証券、SBI証券の2択でしょう。 2018年11月1日から…

ふるさと納税のすゝめ

はじめに おすすめサイト 控除上限額 選ぶ返礼品 まとめ はじめに ふるさと納税は、節税対策として、1番最初に取り組むべきものです。 2000円の自己負担金のみで、納税額の3割程度の返礼品を得ることができ、手間に対するリターンが大きいです。 ワンストップ制度を使えば、確定申告も不要です。 おすすめサイト 【楽天市場】ふるさと納税｜はじめての方でも簡単！納付先の自治体、寄付金の使い道が選べ、お礼の特産品や税金の控除もうれしい「ふるさと納税」 ふるさと納税サイト【ふるなび】お得な返礼品がすぐ見つかる！ たくさんのサイトがありますが、中には、楽天ポイントやAmazonギフト券が還元されるサイトがあり…

まずお金を増やしたいと思ったら始めること

1,収入−支出＝貯蓄 2,トマ・ピケティの資本論 まとめ 1,収入−支出＝貯蓄 ロバート・キヨサキ氏の「金持ち父さん貧乏父さん」の中で、 会計で使われるprofit loss statement（損益計算書）の 「利益＝売上-費用」を個人に見立て、 収入-支出＝資産 と主張しています。 つまり、資産を増やすためには、 ①収入を増やす ②支出を減らす しかないことがわかります。 2,トマ・ピケティの資本論 r>g rは、資本収益率 gは、経済成長率 個人に当てはめると rは、投資によるリターンの増加率 gは、労働収入の増加率 と、考えられます。 つまり、投資家＞労働者ということで、投資家になるこ…

ブログ紹介

はじめまして。 今日からブログを書き始めようと、筆を取りました。 自己紹介 平成生まれのThe ゆとり世代です。 普段は、医療職として、金融とは無縁の生活を送っております。 2018年から投資を始めました、投資初心者です。 趣味は、旅行、スノーボード、読書。 本ブログの目的 内容は、米国株式を中心とした投資、節約術を中心としたゆとり世代のライフハックを記事にしていきたいと考えています。