投資信託初心者のための資産運用入門

外国投信の為替変動リスクについて

外国投信の基準価額は当然のことながら米ドルやユーロなどの外貨建て通貨で決定されるようになって います。ですので、比較運用リスクの少ないとされている債券型投信であってもも為替リスクがあります。 仮に現地通貨での運用リスクが少なくても、為替相場次第では円ペースでの利回りは大きく変わってしま います。たとえば現地通貨ベースでは5%の運用成績を上げていたとしても、為替が10%の円高になる ことによって…

2010/02/18 23:00

グローバルソブリンオープンについて

今現在大きく低迷していますが、一時期は公募投資信託の残高が50兆円を超えていました。このため、 老後の資産形成のために積極的に購入している個人投資家が多く存在していました。 そうした中で、定期的に分配金が支給されるグローバルソブリンオープンは特に人気が集中しました。 実際にグローバルソブリンオープンには、為替リスクや、分配金が定期的に支給されることによる弊害 などマイナス面も少なからず存在し…

2010/02/18 22:51

ETFは各種手数料が割安な点が魅力

依然として世界的な金融危機が広がっています。このため常に金融市場は翻弄されておりますが、米国 をはじめ、依然として欧米の金融機関の経営は悪化が進んでいます。   オバマ政権が誕生して1年経ちましたが具体的な効果は見られません。株式市場全体が依然として低迷 しており、また、最近の投資傾向として、投資家の間では必然的にリスクを避ける動きが強まっています。 こうした中で投資信託も株式投信の…

2010/02/18 03:16

外債ファンドの魅力と注意点について

  今回は外債ファンドについて誠に簡単ではございますが、解説させていただきたいと思います。外債 ファンドは読んで字のごとく外国の債券に投資するタイプのファンドのことです。 外国の国債や公社債などで運用するタイプのファンドで、年に数回分配金を受け取ることができます。 ファンドによってはグローバル・ソブリン・オープンのように月一で分配金が支給されます。 毎月お小遣い感覚で分配金が支給…

2010/02/05 22:55