CFPの資格試験を受験する−CFP勉強のポイント

青色申告の特典について

青色申告には、いくつかの特典があります。 青色申告特別控除 不動産所得と事業所得を生じる青色申告者は、正規の簿記（一般的には複式簿記による記帳）に基づいた貸借対照表と、損益計算書を確定申告書に添付して提出することで、これらの所得に対して最高65万円が控除されます。 この控除は、不動産所得・事業所得の順です。 それ以外の青…

2008/09/27 12:00

CFPも多重債務問題を知る

CFPは多重債務や自己破産について基本的は知識を持ち、そうならないための、及び、そうなってしまった場合の基本的な対応策をアドバイスできなければなりません。 多重債務者とは5ヶ所以上のクレジット会社や消費者金融からお金を借りている人を指し、その人数は約230万人と言われています。 このような多重債務問題の対策として、平成18年12月、<…

2008/09/18 12:00

CFPに求められる「4つのE」

CFPの資格は4つの要件(4E)に基づいて日本FP協会のライセンス認定が行われています。 ファイナンシャルプランナー(FP)がファイナンシャルプランニングを行う場合、顧客の家族の状況、資産状態などプライバシーに関わる情報が必要不可欠です。 それと同時に、プランは顧客の一生に関わる問題です。 そのため、ファイナンシャルプランナーには高い職業…

2008/09/13 14:26

CFP資格審査試験の合格率

平成19年11月に行われた平成19年度第2回CFP資格審査試験の結果は、全6科目合格は654名で、合格率は9.1％でした。 しかし、科目別に見ると、金融資産運用設計は合格者851名、合格率34.9％です。 不動産運用設計は合格者662名、合格率34.7％、ライフプランニング・リタイアメントプランニングは合格者が727名、

2008/09/13 14:19

CFPと1級ファイナンシャルプラニング(FP)技能士との違い

AFPと2級ファイナンシャルプラニング(FP)技能士の違いは、AFP資格審査試験を兼ねた2級FP技能検定試験に合格し、AFPとして日本FP協会に登録すればAFP・2級FP技能士であり、登録しなければ、2級FP技能士のみ、という違いです。 しかし、CFPと1級FP技能士は、CFPは日本FP協会の資格、1級FP技能士は金融財政事情研究会の資格

2008/09/13 14:13

ふるさと納税とは何か？

CFPとして、税金の知識は欠かすことができません。 平成20年度の税制改正の1つで、地方公共団体に対する寄付金税制が見直されました。 いわゆる、「ふるさと納税」です。 個人住民税の寄付金控除の対象に、所得税での寄付金控除対象となる寄付金(国、政党等に対する政治活動に関するものを除く)のうち、地域に…

2008/09/11 15:07