金融機関の現場から

【久しぶりのMRF！】楽天マネーファンド

今回、久しぶりにMRFが楽天証券から販売されます。 背景には日本の金利上昇があります。今日はMRFについて掘り下げていきたいと思います。 （出典：楽天証券HPより） MRFは、「証券会社版の普通預金です」という説明を受け ...

2025/06/08 23:21

【アパートローン】よくある質問

アパートローンを活用することができれば、レバレッジを効かせた資産運用が可能になる。 2,000万円の手元資金で1億円運用することも十分可能だ。 今回はアパートローンについてよく聞かれる質問について答えてみたい。 危険かど ...

2025/05/25 18:43

【富裕層御用達】債券はなぜ愛されるのか？

富裕層の顧客と面談すると、必ずと言っていい程話題に出てくるのが、「債券」だ。 実際、多くの富裕層が債券に投資し、ポートフォリオの中核に据えている。 マス層では株式や投資信託に投資する方が多いが、 富裕層になるとなぜ債券が ...

2025/05/19 19:37

【個人向け国債なのに！？】法人も買えるように

「個人向け国債が法人でも買えるようになる」というニュースが飛び込んできました。 個人向け国債は最近、金融機関でも人気を博しています。 今日は個人向け国債について書いていきます。 個人向け国債は、国が投資家からお金を借り入 ...

2025/05/11 18:00

【アパート経営】融資を受けるには！？

不動産投資の魅力は、なんといっても銀行から融資を受けること（他人のお金で資産運用）ができる点。 今回はアパート経営の必修項目である「融資」について。 金融機関が見ているポイントについて書いていきます。 ※金融機関ごとに審 ...

2025/05/10 18:12

【支出削減】キッチン用手袋

お金持ちの成り立ちを分析していくと、「支出」項目の優秀さが際立つ。 収入は一朝一夕に増やすことはできない。 だが、支出の削減は今からでもできる。 今回は支出削減に役立つ身近なグッズ、キッチン用手袋を紹介していきたい。 紹 ...

2025/05/10 14:39

投資で疲れているあなたへ

今日、日本のどこかであったお話。 毎月10万円、NISAで積立している30代後半のお母さん。 2024年の新NISA制度から頑張って続けてきたけど、ここ最近のトランプ関税相場で疲れてしまったと。 さらに話を聞くと、この積 ...

2025/05/09 00:13

お金持ち事例②

お金持ち事例シリーズ2回目書いていきます。 今回のお金持ちは、資産額3億円です。 有名な野村総研の図で言うと富裕層に該当します。 さあ、見ていきましょう！ 60歳後半の男性。資産額3億円。 仕事：中小企業一筋で最後役員ま ...

2025/05/06 14:10

【アクティブファンド】ひふみ投信

昨今、インデックスファンドが主流になってきていますが、優れたアクティブファンドは存在します。 今回は、優秀なアクティブファンドであるひふみ投信を紹介したいと思います。 ひふみ投信は主に日本の成長企業に投資する投資信託です ...

2025/05/06 00:55

【新NISA】毎月積立投資は簡単！？

今や、多くの人が利用している新NISA。 つみたて投資枠でオルカンやS＆P500を積立している人も多いと思います。 「設定さえしてしまえば、後はやることなし。ほったらかし。簡単！」と言われています。 実は、難しい、ストイ ...

2025/05/05 22:32

【二大巨塔】不動産と株式・・・・その違いは！？

今回は、不動産と株式について述べていきたいと思います。 資産運用手段として、古くから存在しているものに不動産と株式があります。 体感として、株式投資よりも不動産投資で財産を築いた方が多いという印象です。 その要因について ...

2025/05/05 13:55

こども支援NISA

岸田文雄前首相が会長を務める「資産運用立国議員連盟」が少額投資非課税制度（NISA）の拡充などを目玉とした提言をまとめ、石破茂首相に申し入れをしました。 シニア向けの「プラチナNISA」や未成年向けの「こども支援NISA ...

2025/05/05 11:36

【毎月分配復活！？】プラチナNISA

最近話題のプラチナNISAについて書いていこうと思います。 目次プラチナNISAとは？毎月分配型投信とは？メリット・デメリット個人的な考え プラチナNISAとは？ プラチナNISAとは高齢者限定（65歳以上）の少額投資非 ...

2025/05/04 00:45

お金持ち事例（守り型富裕層）

今日もお金持ちを紹介していきます。 資産規模は1億～2億。見ていきましょう。 50代男性のサラリーマン。祖父・父と2世代に渡り事業（事業といっても個人商店）を経営。 本人は事業を継ぐことなく、サラリーマンに。 事業は時代 ...

2025/04/30 22:18

【未公開株】PEファンド

資産運用の伝統的資産と言われているものに上場株式と債券があります。 上場株式・債券の代替資産（代わり）として最近注目されているPEファンドについて述べていきます。 目次PEファンドって何？PEファンドの種類実際に投資する ...

2025/04/29 20:35

このブログを書く意味

今回は、ブログを書く意義について記載していこうと思います。 私は現在金融機関で仕事をしております。 主に、個人のクライアントを担当し、資産運用や相続対策に関する提案を行っています。 クライアントの資産規模が小さいと、ビジ ...

2025/04/29 11:19

認知症リスク

今回は認知症リスクについて書いていきたいと思います。 聞いたことはあるかもしれませんが、認知症等で意思疎通ができなくなると金融機関での取引ができなくなります。 株式投資等の有価証券取引はもちろん、預金の振込や払戻も難しく ...

2025/04/29 00:22

経営者は不動産をなぜ好むのか？

会社経営者で、不動産が好きな方は多いです。 会社で賃貸用不動産を不動産を購入し、安定したキャッシュ・フローを得るケースもあ れば、個人で購入するケースもある。 購入動機としては ・会社経営は不安定。安定したキャッシュ・フ ...

2025/04/29 00:22

経営者は不動産をなぜ好むのか？

会社経営者で、不動産が好きな方は多いです。 会社で賃貸用不動産を不動産を購入し、安定したキャッシュ・フローを得るケースもあ れば、個人で購入するケースもある。 購入動機としては ・会社経営は不安定。安定したキャッシュ・フ ...

2025/04/29 00:22

なぜ、お金持ちなのか

なぜ、この人はお金持ちなのか？ 日々、目の前にいる顧客に対してそう思う。 結論は「事業」を持っているから。 事業で収入を得ること、会社員で給与を得ること この2つは全く異なる。 今、事業を保有していなくても、元々なにかの ...

2025/04/29 00:21

なぜ、お金持ちなのか

なぜ、この人はお金持ちなのか？ 日々、目の前にいる顧客に対してそう思う。 結論は「事業」を持っているから。 事業で収入を得ること、会社員で給与を得ること この2つは全く異なる。 今、事業を保有していなくても、元々なにかの ...

2025/04/29 00:21

定年退職！まずやること！！

[:contents] 目次結論定年後のリアル具体的にやるべきこと 結論 結論：定年後は、スタイルチェンジせよ！ 定年後のリアル 60歳時の退職後、1,300万円～2,000万円近くを受取されている方が多いです。 このく ...

2025/04/29 00:20

定年退職！まずやること！！

[:contents] 結論 結論：定年後は、スタイルチェンジせよ！ 定年後のリアル 60歳時の退職後、1,300万円～2,000万円近くを受取されている方が多いです。 このくらいの年齢の方はお金に恵まれやすい年代です。 ...

2025/04/29 00:20

軟調な相場 Mr.マーケットとうまく付き合う方法

[:contents] 目次投資家たちの反応ミスターマーケットうまく付き合っている人 投資家たちの反応 年初から株式市場は下落しています。 為替もドル安・円高方向に傾いています。 実際はここ数年好調すぎただけで、大した変 ...

2025/04/29 00:19

軟調な相場 Mr.マーケットとうまく付き合う方法

[:contents] 投資家たちの反応 年初から株式市場は下落しています。 為替もドル安・円高方向に傾いています。 実際はここ数年好調すぎただけで、大した変動幅ではないと思いますが、投資家たちは動揺しています。 具体的 ...

2025/04/29 00:19

【秘密の世界！】プライベートバンク

[:contents] 1億円を超えてくると、プライベートバンクについて関心を持たれる方が増えてくると思います。今日はプライベートバンクについて書いていこうと思います。 各金融機関で最低ロットは異なるようですが、1億以上 ...

2025/04/29 00:18

【秘密の世界！】プライベートバンク

[:contents] 1億円を超えてくると、プライベートバンクについて関心を持たれる方が増えてくると思います。今日はプライベートバンクについて書いていこうと思います。 各金融機関で最低ロットは異なるようですが、1億以上 ...

2025/04/29 00:18

【夢の不労所得！】アパート経営は儲かる！？

[:contents] アパート経営は、土地の上に建物を建てて、貸し出し収益を得る賃貸事業です。売ったり、買ったりではなく、あくまでも賃貸事業です。こんなイメージをしてもらえれば良いと思います。（マンション1室などもあり ...

2025/04/29 00:17

【夢の不労所得！】アパート経営は儲かる！？

[:contents] アパート経営は、土地の上に建物を建てて、貸し出し収益を得る賃貸事業です。売ったり、買ったりではなく、あくまでも賃貸事業です。こんなイメージをしてもらえれば良いと思います。（マンション1室などもあり ...

2025/04/29 00:17

お金持ちってこんな人④

『お金持ちってこんな人』 第4回目は・・・・ 『長期投資している人』です。 「えっ！普通すぎてつまらない」って思われるかもしれません。 でも実際、長期で投資している人は非常に強いです。 イメージされるのは、投資に精通し、 ...

2025/04/29 00:17

妻を蓄財レースに参加させる方法

夫婦でお金に関する考え方が違うのは当然だと思います。 いわゆる、『金銭感覚の違い』っていうやつですね。 このお金に関する感覚の違いを擦り合わせるために具体的に行動していきたいと思います。 ちなみに、金銭感覚の違いは資産家 ...

2025/04/29 00:16