50代係長オヤジの「じぶん年金」づくりメモ

保有銘柄（2024年12月）

2024年の取引が終わりました。 日経平均は、わずかに4万円に届きませんでしたね。 さて、毎月恒例の、月末時点の保有銘柄を公開します。 現金比率は32.5％で、11月末から13%ほど引き上げました。 うち、「中小型成長株」部門は、現金比率を60％まで高めました。 三菱地所の株主通信（2025年3月期2Q） ＜配当株＞ 41銘柄 1605INPEX、177Aコージンバイオ、1911住友林業、2428ウェルネット、2811カゴメ、2918わらべや日洋、3191ジョイフル本田、3569 セーレン、4204積水化学工業、4206アイカ工業、4248竹本容器、4335アイ・ピー・エス、4554富士製薬工…

2024/12/30 18:23

2025年からの株式投資への向き合い方

今回は、2025年からの株式投資への向き合い方を書きます。 私は、定年退職まであと9年です。 この9年間で退職後の生活への備えをしたい、それを強く意識した内容となります。（若い人には、あまり参考にならないかも） 1 運用資産の区分 「配当目的株」と「値上がり目的株」の2部門に分ける 今の「配当株」を「配当目的株」に、「中小型成長株」を「値上がり目的株」にスライドさせるイメージ 2 資産配分 配当目的株：値上がり目的株＝1：1に配分（今よりも配当目的株に厚く） 3 配当目的株の運用指針 先日書いたものを基本に運用する richer-future.hatenablog.com 4 値上がり目的株の…

2024/12/29 08:41

『マネー』という”領地”を拡げるゲーム

2024年の取引が終わりました。 そして、昨日からは、2025年の取引が大幅高で始まりました。 2024年なのに、2025年・・・変な感覚ですね。 でも、どっちつかずのこの期間は、嫌いではないです。 さて、2024年の私の投資成績です。 税引後・確定利益ベースで、年初来＋6.6％でした。 日経平均が、約2割の上昇と比べて、あまりに見劣りします。 徐々に保有資産を配当株にシフトして、確定利益における配当金収入のウェイトが増えてきているという事情はあるにせよ、です。 特に9月以降は、保有株の損切りが遅れて傷口を拡げたり（わらべや日洋など）、短期取引で損失を出してしまったり（セブン＆アイHDなど）、…

2024/12/28 09:09

【投資以外】銀行が上げる利益の向こうには

今回は投資以外の話題です。 私の勤務先（出向先の子会社）ですが、先の役員会で、今期（2025年3月期）業績の下方修正を表明しました。黒字予想から一転しての、大幅赤字へ転落です！ 出向以降、経営企画担当役員の号令のもと、各部門と増収策と経費削減策の調整を進めてきましたが、それでも収支改善のめどが立たず、下方修正となりました。 当社は、いわゆるBtoC企業ですが、仕入れ価格の上昇がすさまじいです。 とある商品など、コロナ前の2019年と比べて、3倍になっています。かといって、仕入れない訳にはいかず。 また、業界では人手不足が進んでおり、当社でも人材引き留め・確保のために、毎年のように賃上げしていま…

2024/12/21 19:05

2024年のNISA投資を振り返る

2024年も、残り10日になりました。 市場は、年末特有の節税売り、外国人投資家のクリスマス休暇、、、といった要素で、重苦しい日々が続いています。 新年相場入りすれば、雰囲気が変わることを期待します。 トランプさんが大統領になるから、不透明感は変わらないか、、、 さて、2024年から新しいNISAが導入されました。 つみたて投資枠は、「eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）」です。 我が家では、教育費がピークを迎えつつあること、iDeCoでも積み立てをしていることから、資金繰りと時間分散を考えて、つみたて投資枠には月1万円の積み立てとしました。（除く日本）なのは、日本の個別株投資をして…

2024/12/21 08:19

株主通信～企業の株主へのスタンスが垣間見えるもの～

株主には、保有先企業から、「株主通信」が送られてくることがあります。 最近は、環境意識の高まりから、電子化されて、紙では送られてこないことも増えましたが、、、 株主通信でも、決算短信に書いてあるようなことをまとめ直しただけの、読むほどのこともないな～と思ってしまうものもあれば、こっちが驚くくらい気合の入ったものもあります。企業の株主へのスタンスのようなものが垣間見えます。 今年後半に送られてきた株主通信で、印象に残ったのは、綜研化学です。 A4判の冊子が送られてきて、何かと思ったら、「綜研化学レポート2024」が入っていました。 この6月に社長さんが交代されたようで、新社長さんが思いを自分の言…

2024/12/14 16:48

配当金が続々入金！

9月期末、9月中間期の企業から、配当金が続々と入金されています。 6月と並んで、うれしい時期です。 今年の配当金収入は、配当株と中小型成長株で、55万円ほど（税引き後）の見込み。 会社を定年退職する時期までに、200万円くらいまでに増やしたいと妄想中です。 となると、配当金利回りを4％として、必要となる投資資金は5,000万円になります。 税金のことを考えたら、投資資金を今の2.5倍くらいにはしないと。 再現性の点では、高配当株や増配株を買い込んで、ひたすらホールド、かつ配当再投資をしていく手法がいいのでしょうが、私の残り時間では、2.5倍化は難しい。 私が、試行錯誤しながらも、中小型成長株に…

2024/12/07 08:26

配当株投資の指針（2024年12月版）

私は、中小型成長株と配当株へ投資しています。 中小型成長株は、順張りがいいのかなあ...など、いろいろ模索中です。 損切りウィーク - 50代係長オヤジの「じぶん年金」づくりメモ もう一つの配当株への投資の指針的なことを書きます。 （あくまでも現時点でのものなので、状況に応じて変えていくとは思いますが。） 1 配当利回りは2.5％以上 インフレ率を上回るリターンを、配当収入だけで得たいです。日銀が2％の物価上昇率を目標としているので、それを上回る利回りが目安です。 2 海外での売上がある、見込める企業 人口が減っていく国内市場のみで活動する企業には、先細り懸念がつきまといます。長期投資をするか…

2024/12/01 10:22