博士は整理整頓したい

企業研究者の年金事情: 確定拠出年金の設定を変更する。リバランス・スイッチングを学びます。

もふろう（id:dr-mofumofu）です。 これまで、投資や国民年金・確定拠出年金について、自分の経験をまとめて書いてきました。 doctor-mofumofu.hatenablog.com こちらの記事では今まで特にやったことがなかった「企業型確定拠出年金のリバランス・スイッチング」について書きたいと思います。 リバランスとスイッチング リバランスについてはいつもお世話になっているSBI証券のページが参考になるかもしれません。 投資商品を購入すると種類によって損益がバラバラになるため、全体の比率を確保するために商品の売買を行うことで、比率を保つ考え方です。 SBI証券のページから引用した…

2022/09/30 15:00

楽天証券・SBI証券の積立設定を一部変更しました（2022年9月）

もふろうです（id:dr-mofumofu）。 最近は円安や株価安など、積立投資にとっては逆風な状況が続いていますね。私も若干の設定変更を行ったので、そちらを紹介します。 設定変更 楽天証券（楽天キャッシュでの投資）とSBI証券（クレカ積立）の中身をお互い少し変更しています。 楽天証券 旧設定です。 ファンド名 設定金額 特 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）） 30,000円 新しい設定です。 ファンド名 設定金額 特 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 30,000円 SBI証券 旧設定です。金額は月によって少し変えています（例えば4…

2022/09/24 12:00

積立投資の定点観測をします（2022年8月分）

もふろうです（id:dr-mofumofu）。つみたてNISAなどの定点観測をやっています。 もふろうの場合は 楽天証券（特定口座） SBI証券（つみたてNISA、特定口座） を使って積立をしています。こちらの記事では2022年8月分について定点観測をしてみます。 楽天証券編 楽天証券では通称楽天VTIを積立投資しました。こちらはいわゆる楽天クレジットカード積立になります。 約定日 ファンド名 数量 単価 受渡金額 特 2022/8/2 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式）） 15,401 19,480 30,000円 SBI証券編 SBI証券ではつみた…

2022/09/10 12:00