岳の投資ライフ　～米国株投資、そしてその先に～ 岳の人生設計　～米国株投資、そしてその先に～

年収1000万円の社畜を脱する

岳の目標は、社畜の脱出です。 シマウマって、気性的に家畜には向かないのですよ 岳は、中小企業に勤めていますが、社内ではそれなりの重責を担っておりまして、年収は1000万円を超えています。世間的には、年収1000万円というと、勝ち組と認識されているのかな～と思います。 ちなみに、国税庁による「平成29年分民間給与実態統計調査」では、1年を通じて勤務した給与所得者4945万人のうち、年収1000万円以上は222万人（4.5%）です。 参考：平成29年分民間給与実態統計調査結果について｜国税庁 http://www.nta.go.jp/publication/statistics/kokuzeich…

2020/04/05 01:06

コロナショックを受けてのNY市場の動向（の備忘録）

さて、新年度になりましたが、新型コロナウィルスの感染拡大については収束の気配すらみせておりません。この先どうなるかを考えるために、これまでのNY市場の動向を細かく振り返っておきます。岳の個人的な備忘録としての意味が強いですが・・・＾＾； マダガスカル、漁民。この堰を越えるには、一度、冷たい水に浸かる必要があるのだ。 というわけで、3月28日には2月以降のチャートを振り返ってみましたが、今回は、株価の上下の理由を振り返ってみたいと思います。 参考にしたのは、ヤフーファイナンスのヘッドラインニュースです。そこから、私が個人的に重宝しているフィスコのヘッドラインを拾ってみました。 【2月】 31日の…

2020/04/01 23:26

今後の見通し

さて、この先のNY市場をどう捉えるべきでしょうか。 ヴィクトリアの滝を見据えるリヴィングストン卿。先行きが見えなくとも、前に進むしかないのだ 先週は最安値から少し持ち直したNY市場ですが、このまま、すんなりと回復するとは思えません。例え、米政府が2兆ドル（220兆円）の経済対策を講じたとしても、実体経済はどうしても落ち込みます。 なんせ3月21日までの1週間での新規失業保険申請件数は、約328万3千件に達したと発表があったのです。これ、前週は約28万2千件だったそうですから、失業者が10倍以上に増えているということです。リーマン・ショック直後の2009年3月で約66万件だったそうですから、新型…

2020/03/29 23:31

NYダウの推移をおさらい

この歴史的な新型コロナ相場の動きを備忘録的に記録しておきたいと思います。 まだ海は時化てるかな～ でもそろそろ乗り出してもいいんじゃない？ 今年のNY市場は、史上最高値を更新するなど、出だしは絶好調でしたね。 2月上旬からのNYダウのチャートは以下のようなものでした。上がったり、下がったりを繰り返しながらも、きれいに右肩下がりですね。 史上最高値は、2月12日の29551.42ドルでした。この頃は、武漢は既にロックアウトされていましたが、中国の感染者数は鈍化傾向になっており、楽観的な人が多かったと思います。 正直なところ、新型コロナウイルスがここまで拡大すると考えていた人はほとんどいなかったの…

2020/03/28 23:30

J-REITが爆上げですが＾＾；

ちょいと、このスイカおススメだよ！ じゃあ、ひとつもらおうかな。 3ドルよ。 えぇ！？高いよ。 さて、週明けの日本市場です。 日経平均は、334.95円（2.02%）高の16,887.78円でした。 そして、圧巻はJ-REITです。3249（産業ファンド投資法人）の25.16％高を筆頭に、20%超高が10銘柄ありました。 岳の元保有銘柄の3462（野村不動産マスターF）も16.75%高でした。とはいえ、先週末は27.57%安でしたからね。戻したといっても、まだ10%も下げているわけです。 このまま回復傾向に向かうとはとても思えませんから、まだ一波乱も二波乱もあるでしょうね。こういうときは、手を…

2020/03/23 23:52

再開＾＾

宮島の紅葉。株式市場は今、こんなに美しく見える（けど、散ってしまうかもな～） さて、新型コロナウイルスの感染拡大は止まりませんね・・・。淡々とETFの積立をしているだけだったので、何となくブログから遠ざかっていましたが、俄然、面白くなってきました。 というわけで、ブログも再開してみました。 まずは、先週末（3月20日）現在で、どれだけ下落したのかを確認してみます（いずれもザラ場の高値と安値です）。 ■日経平均（32.2％下げ） 高値：24,115円（1月17日） 安値：16,358円（3月19日） ■ダウ平均（36.0％下げ） 高値：29,568ドル（2月12日） 安値：18,917ドル（3月…

2020/03/22 22:20

ポートフォリオ（2019年7月末現在）

7月末時点（確認が遅れてしまったので、厳密にいうと8月1日時点ですが・・）での岳のポートフォリオをご報告します。 ケニア、民家の天井で干されるトウモロコシ。冬に備えてしっかりと蓄えていく。 岳の保有銘柄は以下のとおりです。6月から銘柄に変更はありませんが、一応記載しておきます。右側には、ティッカーシンボル、東証コード、略称などを記載しています。 米国株・ETF iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF HDV インターナショナル ビジネス マシーンズ IBM ジョンソン & ジョンソン JNJ コカ-コーラ KO アルトリア グループ MO プロクター & ギャンブル PG インベスコ QQQ…

2019/08/02 14:39

高配当ETF3兄弟の購入（7月分）

7月分の定期購入のご報告です。岳は、SBI証券で、毎月25日に米国ETFの定期購入を行うように設定しています。 カーボヴェルデ、洗濯ものを干す女。投資が、こうした日常生活の一コマに溶け込むようになれば、老後2000万円問題なんてつまらない問題もなくなるだろうに・・・ というわけで、7月分の購入結果です。購入金額は、それぞれ800ドルを目安としています。岳が使っているSBI証券をはじめ、主要3社で最低手数料の縛りがなくなったため、手数料負けしない金額＋アルファということで、800ドルにしています。 今月の買い付けは、以下のとおりとなりました。 HDV：iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF 【…

2019/07/28 22:06

米国株購入の最低手数料がゼロになったので

最低手数料の縛りがなくなったので、投資戦術を少しだけ修正しようと思います。 カーボヴェルデ、沈む夕日。夕日のごとく、手数料自体もどんどん引き下げてほしいものだ 主要3社では、米国株の最低手数料が5ドルと横並びになっていました。が、ここに来て、各社ともにこの最低手数料をゼロにしました。以下は、SBI証券のウェブサイトから。 米国 約定代金の0.45%（税込0.486%） 最低手数料:0ドル 上限手数料:20ドル（税込21.6ドル） ※当社取引手数料の端数処理の関係上、最低手数料0米ドルが適用されるお取引は、約定代金が2.05米ドル以下のお取引になります。 というわけで、これまで手数料負けを気にし…

2019/07/24 22:55

資産を築く方法

金融リテラシー教育で最も重視すべき点は何でしょうか。 マダガスカル、洗濯する女たち。お～い、みんな～っ、投資しよう！ で、前回の続きです。 金融リテラシー教育で最も重視すべき点、それは、どうやって資産を築いていくべきなのかということでしょう。端的に言うと、お金持ちになるためのステップを国民みんなで共有しましょうということです。 さて、どんなステップがあるのでしょうか？ ステップ1：一生懸命仕事をして、一生懸命お金を貯める。 まぁ、これは基本ですね。何をするにも、タネ銭は必要です。 ステップ2：貯まったお金で投資をする。 タネ銭を大きくするには、どうしても投資が必要です。今のご時世、銀行にお金を…

2019/07/19 23:47

今さら老後2000万円問題を取り上げてみる

今更ですが、老後2000万円問題について書いてみたいと思います。 ザンビア、水面に映る鳥たち。角度を変えると、見えてくるものがある。 といっても、既にマスコミ、野党などなど、話がちがう～！って怒っている方々もいれば、投資ブログ界隈では、年金だけで過ごせると思う方が甘い、豊かな老後を送りたければ投資しろなんて方々もいらっしゃいます。 ま、岳も本音でいえば、若い人たちは投資した方がいいよ、もう歳とってしまった人は節約するしかないよ、としか言いようがないのですが。。。 それはともかく、一番気になるのは、いくら正論を言っても（投資して資産を増やしましょうねと言っても）、実際には難しい人が多いんだろうな…

2019/07/18 01:51

ポートフォリオ（2019年6月30日現在）

6月末時点での岳のポートフォリオをご報告します。 マダガスカル、田舎町の市場のタマゴ屋さん。ひとつの籠に卵を盛るのは危険だとよく言われるが、こんな盛り方になっていないか、気を付けたいものだ。 右側には、ティッカーシンボル、東証コード、略称などを記載しています。5月から銘柄に変更はありませんが、一応記載しておきます。 米国株・ETF iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF HDV インターナショナル ビジネス マシーンズ IBM ジョンソン & ジョンソン JNJ コカ-コーラ KO アルトリア グループ MO プロクター & ギャンブル PG インベスコ QQQ トラスト シリーズ1 ET …

2019/06/30 23:25

高配当ETF3兄弟の購入（6月分）

6月分の定期購入のご報告です。岳は、SBI証券で、毎月25日に米国ETFの定期購入を行うように設定しています。 マダガスカル、田舎道を通るトラック。平坦な道ではない。ときに、ぬかるみにはまる。でも、少しずつでも進んでいけば目的地にたどり着けるのだ。 というわけで、6月分の購入結果です。購入金額は、それぞれ1300ドルを目安としています。手数料負けしない金額＋アルファということで、1300ドルにしています。 HDV：iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF 【12株】 1147.10ドル分 SPYD：SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF 【31株】 1175.31ドル分 VYM：…

2019/06/26 20:00

SBI証券の米国株・ETFの定期買い付けサービスが素晴らしい

岳は、SBI証券の米国株・ETFの定期買付サービスを愛用しています。とても素晴らしいサービスだと思います。 イタリア、とある教会の天井画。素晴らしいものは、世界共通だ。 岳は、毎月25日に、ETFを定期購入しています。購入しているのは、次の3銘柄です。 HDV：iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF SPYD：SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF VYM：バンガード 米国高配当株式ETF 購入金額は、それぞれ1300ドルを目安としています。これは、手数料負けしない金額（＋アルファ）として設定しています。主要3証券会社（楽天、SBI、マネックス）の手数料は、約定代金の0.45％…

2019/06/23 21:42

SBI証券のおすすめポイント

今日は、SBI証券のおすすめポイントについて書きます。 ザンビア、田舎町の宿。ここに泊まるしか選択肢がない。ある意味、独占企業だ（笑） SBI証券の強みは、何と言っても、ユーザー目線に立ったサービスの展開ですね。具体的には、以下の2つです。 (1) 住信SBIネット銀行との連携によって外貨両替のコストが格安になる 先日も書きましたが、岳が特に気に入っているのは、この点です。住信SBIネット銀行とSBI証券間の入出金にはコストがかかりません。しかも、ネットで手続きした後、数秒程度で入出金が完了するので、SBI証券に入金した米ドルですぐに買い付けができます。 さらに、住信SBIネット銀行での日本円…

2019/06/09 21:21

楽天証券のおすすめポイント

今日は、楽天証券のおすすめポイントを整理してみたいと思います。 マダガスカル、リクガメたち。一見、同じだが、しばらくすると微妙な違いが少しずつ見えてくる。 先日も書きましたが、楽天証券の強みは何と言ってもウェブサイトの使いやすさです。ユーザーインターフェイスがとにかくわかりやすく、直感的に必要な操作をすることができます。こんなの大したことではないって考える方もいるかもしれませんが、これ、とても重要なポイントです。 他にもおススメのポイントがあるので、以下に記載してみます。 ①過去のデータがすべて見られる。 岳が一番気に入っている点は、過去のすべての記録を参照できるということです。過去の売買履歴…

2019/06/08 14:47

米国株投資のために、どの証券会社を選ぶか

米国株投資をするのにおススメの証券会社はどこでしょうか。 今日の写真：マダガスカル、ある田舎町の肉屋。ここだけ行列ができていた。同じ商品を取り扱っていても他社と差別化できているのだ。 米国株投資をするうえで、定番の証券会社は以下の3つでしょう。 ■ 楽天証券 ■ SBI証券 ■ マネックス証券 では、それぞれの特徴はどのようなものでしょうか？ 順番に見ていきます。 まずは、概観 楽天 SBI マネックス 手数料 約定代金の0.45％ 最低手数料5米ドル 最大20米ドル 約定代金の0.45％ 最低手数料5米ドル 最大20米ドル 約定代金の0.45％ 最低手数料5米ドル 最大20米ドル 米国株・E…

2019/06/07 00:25

2019年のウォーレン・バフェット氏とのランチは約5億円

世界的に有名な投資家、ウォーレン・バフェット氏とランチをする権利のオークションがありました。 今日の写真：真実の口。もしバフェット氏と話す機会があれば、あなたは何を聞きたいですか？ 毎年恒例になっている、ウォーレン・バフェット氏とランチをする権利のオークション、今年もやっていました。e-Bayで「20th Annual Power Lunch with Warren Buffett」と銘打ちオークションにかけられていたもので、今年で記念すべき20回目だったようですね。落札金額は、そのまま慈善団体の「GLIDE」という団体に寄付されるそうです。ちなみに、このGLIDEという団外、Wikipedi…

2019/06/02 23:04

ポートフォリオ（2019年5月31日現在）

5月末時点での岳のポートフォリオをご報告します。 今日の写真：ザンビアの国道沿いのマーケット。多彩な作物が並ぶ。ポートフォリオの構築と同じく、目利きが大切だ。 右側には、ティッカーシンボル、東証コード、略称などを記載しています。まぁ、10日ほど前に記載したばかりですので、大きな変更はほとんどありません。 米国株・ETF iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF HDV インターナショナル ビジネス マシーンズ IBM ジョンソン & ジョンソン JNJ コカ-コーラ KO アルトリア グループ MO プロクター & ギャンブル PG インベスコ QQQ トラスト シリーズ1 ET QQQ SP…

2019/06/01 22:46

トルコ株ETF（TUR）を買い増し

iシェアーズ MSCI トルコ ETF（TUR）を買い増しました。 今日の写真：カーボヴェルデの海岸で釣りをする男。トルコ株で、果たして大物を釣り上げられるのか。 iシェアーズ MSCI トルコ ETF（TUR）は、MSCIトルコ・インベスタブル・マーケット・指数に連動することを目指したETFです。SBI証券の説明によれば（手抜きですみません）、「平成24年9月7日現在、同ファンドは金融、生活必需品、工業、電気通信サービス、材料、一般消費財、エネルギー、ヘルスケア、公益事業と情報技術などセクターに投資して」います。 経費率は0.59%と少々高めです。が、このTUR、昨今のトルコリラ急落を受けて…

2019/05/30 00:22

老後資金の確保に役立つ「つみたてNISA」

つみたてNISAの続編です。 金融庁のホームページを見ても、楽天証券やSBI証券のホームページを見ても、つみたてNISAは、年間40万円の投資信託への投資が20年間非課税になります、という説明がほとんどです。で、何となく、そうか20年間の積立投資か～、そうすると60代半ばまで積み立てるんだな～、なんて単純に考えておりました。 しかし、金融庁のホームページの以下の図を見ていて、気付いてしまいました。 よく見ると、「非課税期間は20年間」の後にも、21年目、22年目・・・と図が続いていますよね。 そう、「つみたてNISA」は、40年を見越した資金計画を考えましょう、と呼び掛けている制度だったのです…

2019/05/28 01:00

高配当ETF3兄弟の購入（5月分）

岳は、毎月25日に米国ETFの定期購入を行っています。 で、5月分の購入結果です。購入金額は、それぞれ1300ドルを目安としています。 HDV：iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF 【13株】 SPYD：SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF 【34株】 VYM：バンガード 米国高配当株式ETF 【15株】 定期購入はSBI証券の定期買い付けサービスが便利です。いったん設定しておけば自動で積み立て投資をしてくれるわけですからね。いちいち市況に惑わされることもありません。 というわけで、しばらくは淡々と定期購入を続け、配当収入の最大化を目指していくのです。 今日は、ここまで！ …

2019/05/28 01:00

とにかく「つみたてNISA」は今すぐ始めるべき

つみたてNISAは、2018年1月から始まった制度です。これ、岳は声を大にして言いたい。今すぐ始めた方がいいですよーーー！ これ、どんな制度かというと、年間40万円までの投資信託の購入であれば、その後、20年間は値上り益や分配金に課税されないという制度です。40万円×20年間ですから、最大で800万円の投資額まで非課税で保有できるということになります。 つみたてNISA対象の投資信託 対象となる投資信託は、金融庁が指定したものだけに限定されます。対象となる投資信託は、2019年5月7日時点で163本あります。随時更新されていますので、最新の情報は以下の金融庁のページをご覧ください。 https…

2019/05/26 23:50

不動産投資か、株式投資か

前の投資手法に関する記事で、こんなことを書きました。 -------------------------------- ざっくりいうと、毎月約31万円の家賃を不動産会社が受け取る、不動産会社は岳に約27万円を支払う、岳は銀行に約15万円を返済するという感じです。毎月の収支は約12万円のプラスです。ただ、ここから固定資産税、都市計画税、所得税、住民税などで約80万円を支払い、諸経費を差し引くと、年間の収支は30万円前後というところです。 -------------------------------- では、実際に不動産投資はどれだけ儲かるのでしょうか。また、株式投資とどちらがおススメなのでしょ…

2019/05/22 23:58

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さて、岳の投資戦術の最後です。岳は、株以外にも手を出しています。 ⑦その他（不動産投資、宝くじ） 不動産投資 一番大きいのは、不動産投資です。2013年に、横浜市内の小規模な新築一棟アパート（4室）を約5000万円（自己資金2000万円、銀行借り入れ約3000万円）で購入しました。サブリースという形態で、不動産管理会社に4室すべてを貸し出し、その不動産管理会社から家賃を得るという形です。その不動産会社は、一般のお客さんに部屋を貸し出しています。掃除などの管理もその不動産会社に委託しています。 ざっくりいうと、毎月約31万円の家賃を不動産会社が受け取る、不動産会社は岳に約27万円を支払う、岳は銀…

2019/05/19 21:59

配当金の最大化のための戦術（その2）

前回にも書きましたが、岳の投資戦術は、以下のとおりです。 ①高配当米国ETFの積立て ②高配当米国個別株 ③一発狙い ④J-REIT ⑤つみたてNISA ⑥ジュニアNISA ⑦その他（不動産投資、宝くじ） ①～③についての具体的な戦術は前回書きましたので、今日は、④以降について書きます。 ④J-REIT 高配当株といえば、真っ先にREITを思い浮かべる方もいるのではないでしょうか。以下のリンクからJ-REITの利回りその他の情報を得られますが、特筆すべきは5%を超える利回りの銘柄がゴロゴロしているということです。J-REITの場合、利益の90%超を配当に回せば法人税が課せられないので、安定した…

2019/05/16 22:05

配当金の最大化のための戦術

岳の投資方針は、「配当金の最大化」なわけですが、では、それを具体的にどうやっているのかについて書きます。現在とっている戦術は、以下のとおりです。 ①高配当米国ETFの積立て ②高配当米国個別株 ③一発狙い ④J-REIT ⑤つみたてNISA ⑥ジュニアNISA ⑦その他（不動産投資、宝くじ） 具体的なところは追々書いていきますが、今日は、①～③の基本的なところを書きたいと思います。 ①高配当米国ETF まずは配当のベースを作りたいと考え、高配当の米国ETFを積み立てています。電力でいえば、原発でベース電源を確保する、みたいな考え方です（最近は当てはまりませんが）。米国ETFで高配当といえば、V…

2019/05/12 22:49

ポートフォリオ（2019年5月18日現在）

岳の2019年5月18日現在のポートフォリオです。右側には、ティッカーシンボル、東証コード、略称などを記載しています。 米国株・ETF iシェアーズ コア 米国高配当株 ETF HDV インターナショナル ビジネス マシーンズ IBM ジョンソン & ジョンソン JNJ コカ-コーラ KO アルトリア グループ MO プロクター & ギャンブル PG インベスコ QQQ トラスト シリーズ1 ET QQQ SPDRポートフォリオS&P 500高配当株式ETF SPYD iシェアーズ MSCI トルコ ETF TUR バンガード トータルストックマーケットETF VTI バンガード 米国高配当株…

2019/05/09 01:12

岳の投資方針

岳の投資方針は、スバリ「配当の最大化」です。 不労所得を増やして、経済的自由を得ることが投資目的なので、何はともあれ「配当の最大化」が第一です。 S&Pをアウトパフォームするとか、インデックスに積立投資をするとかではありません。 例えば、今手元に1000万円があって、それを10年間運用するとします。この場合・・・ ①高配当株に投資して10年後の配当込みリターンが1500万円、10年目の配当金が年間50万円のケース ②インデックス投資をして配当込みリターンが1800万円、10年目の配当金は18万円のケース という2つのケースがあるとすると、①を好むということです。トータルのリターンよりもキャッシ…

2019/05/07 23:46

新しい時代とともに

5月1日から令和が始まりました。 これを機会に、心機一転、人生を見直してみよう、なんて思った方も多いのではないでしょうか。 かくいう私も、何か新しいこと始めたいな～なんて考えて、この10連休の最終日に、ブログを開設することにしました。 当面は、現在、注力している投資についてのお話をしていきたいと思います。ゆる～い感じで続けていきます。 にほんブログ村

2019/05/06 22:55