じぶん年金で経済的自由

【運用報告】特定口座と各NISA・2022年3月分

2022年は、2021年とは異なり米国株式相場が順調に上昇することは無いという声が2021年の時点であちこちから言われていましたが、その時に想定されていたであろう以上に荒れていますね。ただ、2022年末時点では今とは違う景色になっているとい

2022/04/14 21:21

【運用報告】ロボアドの運用経過・2022年3月分

2022年も4月を迎え、2022年度となりました。相場は、ボラティリティが大きく不安定な動きが続いていますが、自分の軸はブラされることなく着実に資産増大を図れるように判断と行動を継続したいですね。さて、今回は2022年3月迄の各ロボアド/お

2022/04/13 12:33

【運用報告】特定口座と各NISA・2022年2月分

各相場が金利や顕在化した地政学リスクによって荒れていますが、今回は淡々と・ジュニアNISA口座・つみたてNISA口座・特定口座での投信積み立て口座の状況についてのご紹介です。まあ、だいぶ逆風が吹き荒れていますが、その後の快晴に向けての準備を

2022/03/03 19:19

【運用報告】ロボアドの運用経過・2022年2月分

2022年も3月に入りました。相場が荒れに荒れていますが、ロボアド/おまかせ運用においては淡々と状況を確認するのみです。運用開始前は、あまり期待せず、自分で運用する場合には株式偏重のポートフォリオなので、少しは株式以外の銘柄にも強制的に資金

2022/03/02 21:21

【マネックス証券】クレカ積み立て開始

マネックスカードによる投資信託の積み立てにおいて、ポイント還元率が1.1%となる投信積み立てサービスが2022年2月25日から申し込み受け付け開始されました。マネックスカード投信積立貸記念キャンペーンが実施中で、最大1,000ポイントもらえ

2022/03/02 12:37

【運用報告】特定口座と各NISA・2022年1月分

2022年も2月に入りましたね～。年初から株式相場などが下落しておりましたが、一旦の落ち着きをみせているといったところでしょうかね。2022年は、米国の利上げだったり、複数の国で地政学的リスクがあったりで、少なくとも2021年みたいな好調な

2022/02/04 19:19

【運用報告】特定口座と各NISA・2022年 月分

2022年も2月に入りましたね～。年初から株式相場などが下落しておりましたが、一旦の落ち着きをみせているといったところでしょうかね。2022年は、米国の利上げだったり、複数の国で地政学的リスクがあったりで、少なくとも2021年みたいな好調な

2022/02/04 19:19

【運用報告】ロボアドの運用経過・2022年1月分

2022年も2月に入りました。歳を取るにつれて時間の流れを早く感じるというのは、脳科学的にも理由があるようですが、それにしても早いな～と感じます。さて、各金融市場が新年早々激しく動いていますね。また、地政学的リスクも高まっています。放ってお

2022/02/03 19:19

【運用報告】特定口座と各NISA・2021年12月

今回は、投資信託にて運用している各口座の運用状況についてのご紹介です。・自分の特定口座・自分のつみたてNISA口座・二人の子供のジュニアNISA口座本記事を作成しているのは2022年1月7日です。新年早々、相場が上下に激しく大きく変動してい

2022/01/07 20:22

【運用報告】ロボアドの運用経過・2021年12月

2022年をどのように迎えたでしょうか？株式相場を含む各相場は年初から激しい動きを見せていますね～。そんな中ですが、ロボアド/おまかせ運用は相対的に穏やかな動きであると見ています。自分の個別株、ETFの資産残高は結構な変動をしており、小さな

2022/01/06 23:45

【運用報告】特定口座と各NISA・2021年11月

本記事を作成している2021年12月13日時点、相場全般についてだいぶ落ち着きを取り戻している印象を持っています。あなたは、相場をどう観ていますか？今週は、FOMCがあるのと、BOE、ECB、そして日銀の政策金利発表がありますね。まあ、材料

2021/12/14 19:19

【運用報告】ロボアドの運用経過・2021年11月

2021年も12月へ突入しましたね～。株式、為替、商品の各相場が大きく変動しており、今年の12月は例年ありがちな動きとは異なるという雰囲気で始まっていますが、この後の動きはどうなるでしょうか。個人的には、月半ば位までは落ち着きが無い動きが続

2021/12/02 21:21

【運用報告】投資信託と各NISA・2021年10月

『年金保険、学資保険の解約返戻金を運用開始』するということで、追加で運用開始した投資信託積立運用を紹介することにしています。もともと、投資は色々なものを対象に実行していましたが、リベラルアーツ大学（そしてリベシティ）の両学長による「教え」に

2021/11/08 19:19

【運用報告】ロボアドの運用経過・2021年10月

2021年も11月となり、あと2か月もすると2022年を迎えることになりますね。今年の振り返り、そして来年の目標や予定の立案をする時期ですね～。10月の株式相場は、・米国市場は何だかんだと概ね上昇・日経は崩落してコツンと底に当たった後に上昇

2021/11/03 19:19

【ジュニアNISA】制度終了を前に使うメリットはあるのか？

当サイトでは、世の中では老後資金2千万円問題などと言われるなか、じぶん年金をコツコツと育てて、ピンピンコロリな老齢期、老後（何か楽し気な言葉を模索中）を過ごすための資金を準備する過程の一部を紹介しています。家族4人分の運用状況を簡単に言うと

2021/10/13 19:19

【運用報告】投資信託と各NISA・2021年9月

もともと「つみたてNISA」や特定口座での投資信託の積み立てをしていましたが、無駄と判断したいくつかの保険を解約し、その解約返戻金や継続して必要としていたであろう保険料などを活用して・2人の子供のジュニアNISA口座での運用・特定口座での投

2021/10/01 19:19

【運用報告】ロボアドの運用経過・2021年9月

米国株式市場は、9月始めにピークをつけ、9月下旬の今は調整期間といったところですね。・中国の不動産開発会社の恒大集団の債務問題・米国の連邦政府債務上限・水星逆行 2021年9月27日～10月19日など、相場のボラティリティが大きくなることへ

2021/09/30 19:19

活用中の口座紹介～マネックス証券～

資産形成、資産運用をしていくうえで必須のツール、環境となるのが証券口座です。そして大切な資金を管理するための箱、金庫としての機能も持つと認識しています。証券口座は、資産形成、運用を進めていくうえで地味な存在であり「何処でも一緒」と思ってしま

2021/09/29 12:55

【運用報告】おまかせ運用SUSTEN｜運用開始

すでにいくつかのコンテンツで紹介しているおまかせ運用のSUSTEN（サステン）を運用開始することができたので、その紹介です。サステンに関する主なコンテンツは以下の通りです。参考にしてください。◆完全成果報酬型おまかせ運用｜SUSTEN口座開

2021/09/09 12:57

SUSTEN完全成果報酬おまかせ運用・運用準備

完全成果報酬型という日本では稀有な運用報酬制度をとる、おまかせ運用のSUSTEN（以下サステン）の口座開設が完了し、運用開始することになったので、その経緯を紹介します。サステンについては、既に紹介しているので、サステンの概要や口座開設手続き

2021/09/06 18:13

SUSTEN完全成果報酬型おまかせ運用・運用開始

完全成果報酬型という日本では稀有な運用報酬制度をとる、おまかせ運用のSUSTEN（以下サステン）の口座開設が完了し、運用開始することになったので、その経緯を紹介します。サステンについては、既に紹介しているので、サステンの概要や口座開設手続き

2021/09/06 18:13

【運用報告】投資信託と各NISA・2021年8月

『年金保険、学資保険の解約返戻金を運用開始』するということで、追加で運用開始した投資信託積立運用を紹介することにしていました。必要性が低い保険を解約し、その解約返戻金を有効活用すべく運用を開始したという内容です。2021年4月に積み立て開始

2021/09/03 13:42

【運用報告】ロボアドの運用経過・2021年8月

当サイトでは、ロボットアドバイザー（以下ロボアド）運用を4口座、ロボアド的なおまかせ運用を1口座、実際に運用してその経過を紹介することにしています。◆ロボットアドバイザー4口座・WealthNavi for ネオモバ（以下WealthNav

2021/09/01 11:57

おまかせ運用サステンSUSTENを徹底調査して運用検討

最初にお断りしておきます。SUSTEN（以下サステン）では、自社のサービスをロボアドとは謳っていません。が、当サイトではおまかせ運用という括りでカテゴリーをロボットアドバイザーにしています。また、ロボアドでは無いものの、おまかせ運用という括

2021/08/25 21:18

完全成果報酬型のおまかせ運用｜その名もSUSTEN

ロボットアドバイザーと似て非なるかたちでおまかせ運用をしてくれるサービスを紹介します。タイトルにあるように、SUSTEN（以下サステン）というサービスで株式会社sustenキャピタル・マネジメントが運営するサービスです。サスティナブルSus

2021/08/19 19:55

金融機関向けAI活用のロボアド｜FOLIO ROBO PRO

複数のロボアドを運用しているのですが、 更に追加すべく猛烈な勢い（笑）で調査している ロボアドを紹介します。 その名も FOLIO ROBO PRO（以下ロボプロ） です。 FOLIOは、普通にロボットアドバイザー運用の […]

2021/08/18 19:19

FOLIO ROBO PRO口座開設｜運用準備

当サイトでは、ロボットアドバイザー（ロボアド）による 運用を3つのサービスについて紹介しています。 2021年6月から運用開始しており、8月現在2ヶ月が経過した ところです。 予定よりかなり早いのですが、「ロボアドによる […]

2021/08/13 13:55

ONCOMPASSにWhitePaperないけど改めての紹介

3つのロボアドを並行運用しているので、 それぞれのロボアドについてWhitePaperの紹介を 紹介してきました。 WealthNavi THEO（THEO+docomoを運用中） と紹介して来たので、次は ONCOMP […]

2021/08/09 16:16

【運用経過】ロボットアドバイザー

2021年6月から3つのロボアドによる 運用を開始しました。 未だ運用内容について3者を比較できるような 運用内容の差異は無いという認識ですが、 今後も月に1回くらいのペースで紹介しようと 考えているので、その雛形になる […]

2021/08/05 18:17

THEOのWhitePaperでクオンツ運用を知る｜ロボアド

当サイトでは、以下の3つのロボアドを運用状況を紹介しています。 THEO+docomo WealthNavi ONCOMPASS 運用開始が2021年6月と開始からまだ間もないので、 もうしばらくしてから具体的な運用状況 […]

2021/07/28 17:17

WealthNaviのWhitePaperを運用判断と自身の糧に

WealthNaviのWhitePaperが更新されています。 更新されたという情報がメールやWEBからは 発信されていないように思いますが、あなたは すでにご存知でしたでしょうか？ もしも、未だWhitePaperをご […]

2021/07/20 21:21

WealthNavi for ネオモバの運用内容

いきなりですが・・・。 もしも未だ御自身がロボアドでの運用を検討中という場合には 特に知っておいていただきたいことがあります。 ロボアドの多くがETFで運用していますが、自分でETFを使って 運用するという場合には、購入 […]

2021/07/13 21:21

ロボットアドバイザー～WealthNaviforネオモバ運用開始～

じぶん年金の主軸は、コツコツと積み立てている投資信託、ETFとしています。サブでインカムゲイン狙いの国内個別株、投資信託やETFの配当ということで資産形成を進めています。そしてサテライトの一つとしてロボットアドバイザーでの積み立ても開始しま

2021/06/16 17:17

ロボットアドバイザー～THEO+docomo運用開始～

管理人自身の資産形成としては、iDecoや積立NISAという優遇制度をフルに活用する投資信託やETFを定期または不定期で淡々と積み立てるということで進めています。また、二人の子供について、自分の医療保険、年金保険の解約返戻金を元金としてジュ

2021/06/11 20:06

ロボアドON COMPASSで望む方向へロックオン

投資の初心者だったり、投資への興味があっても十分な時間を取れない、という場合などにロボットアドバイザーがよいという話を耳目にします。確かに、投資に関する深い知識は必要とせず（心構えは必要）、投資のために長時間拘束されるということも無いので、

2021/05/28 19:19

ロボアドON COMPASSで望む方向へロックオン

投資の初心者だったり、投資への興味があっても十分な時間を取れない、という場合などにロボットアドバイザーがよいという話を耳目にします。確かに、投資に関する深い知識は必要とせず（心構えは必要）、投資のために長時間拘束されるということも無いので、

2021/05/28 19:19

ロボットアドバイザーといえばWealthNavi

住宅購入資金、子供の学資、自分の老後用資金などを準備するために資産形成・運用を多かれ少なかれしている、しようとしていますよね？とは言え、十分な時間が取れない投資、資産運用って難しそうということであまり進んでいないという方も少なくないのが現実

2021/05/25 21:36

ロボットアドバイザーといえばWealthNavi

住宅購入資金、子供の学資、自分の老後用資金などを準備するために資産形成・運用を多かれ少なかれしている、しようとしていますよね？とは言え、十分な時間が取れない投資、資産運用って難しそうということであまり進んでいないという方も少なくないのが現実

2021/05/25 21:36

2021年5月の調整相場～投資信託積み立てはそのまま～

2021年5月12日のアメリカの経済指標発表をきっかけにして、というのか口実に、なのか相場が荒れ気味に動いていますね。アメリカの消費者物価指数（CPI）4月分が発表されたのを合図にしたかのように株式相場が動いており、その余波が20日現在も継

2021/05/20 19:43

2021年5月の調整相場～投資信託積み立てはそのまま～

2021年5月12日のアメリカの経済指標発表をきっかけにして、というのか口実に、なのか相場が荒れ気味に動いていますね。アメリカの消費者物価指数（CPI）4月分が発表されたのを合図にしたかのように株式相場が動いており、その余波が20日現在も継

2021/05/20 19:43

ロボットアドバイザー運用で楽チン運用

2016年、ウェルスナビ株式会社が全自動の資産運用サービスWealthNaviをリリースしました。同年、株式会社お金のデザインによってグローバル資産運用サービス "THEO(テオ)"がリリースされています。当時の記憶によ

2021/05/20 15:53

ロボットアドバイザー運用で楽チン運用

2016年、ウェルスナビ株式会社が全自動の資産運用サービスWealthNaviをリリースしました。同年、株式会社お金のデザインによってグローバル資産運用サービス "THEO(テオ)"がリリースされています。当時の記憶によ

2021/05/20 15:53

藤野英人率いるひふみ～顔が見えて社会貢献

管理人自身のイメージとして、投資信託と言えばひふみ投信です。たぶん10年くらいは前のことになりますが、資産形成系の雑誌にてひふみ投信（レオス・キャピタルワークス株式会社）結い2101（鎌倉投信株式会社）コモンズ30ファンド（コモンズ投信株式

2021/05/14 19:16

藤野英人率いるひふみ～顔が見えて社会貢献

管理人自身のイメージとして、投資信託と言えばひふみ投信です。たぶん10年くらいは前のことになりますが、資産形成系の雑誌にてひふみ投信（レオス・キャピタルワークス株式会社）結い2101（鎌倉投信株式会社）コモンズ30ファンド（コモンズ投信株式

2021/05/14 19:16

活用中の口座紹介～SBI証券～

資産形成、資産運用をしていくうえで必須のツール、環境となるのが証券口座です。資産形成、運用を進めていくうえで地味で「何処でも一緒」と思ってしまう方もおられるかもしれませんが、・より良い運用をする（選択可能な商品ラインナップ）・より良い条件で

2021/05/07 21:46

活用中の口座紹介～SBI証券～

資産形成、資産運用をしていくうえで必須のツール、環境となるのが証券口座です。資産形成、運用を進めていくうえで地味で「何処でも一緒」と思ってしまう方もおられるかもしれませんが、・より良い運用をする（選択可能な商品ラインナップ）・より良い条件で

2021/05/07 21:46

調整相場を想定して投資信託、ETF追加購入

毎年、5月というのは様々な相場で調整の動きがありがちな時期です。株式であれば「Sell in May」と言われますね。詳しくは、Sell in May and go away, and come back on St. Legers Day

2021/04/30 18:06

調整相場を想定して投資信託、ETF追加購入

毎年、5月というのは様々な相場で調整の動きがありがちな時期です。株式であれば「Sell in May」と言われますね。詳しくは、Sell in May and go away, and come back on St. Legers Day

2021/04/30 18:06

活用中の口座紹介～楽天証券～

資産形成、資産運用をしていくうえで必須のツール、環境となるのが証券口座です。資産形成、運用を進めていくうえで地味で「何処でも一緒」と思ってしまう方もおられるかもしれませんが、・より良い運用をする（選択可能な商品ラインナップ）・より良い条件で

2021/04/28 18:45

活用中の口座紹介～楽天証券～

資産形成、資産運用をしていくうえで必須のツール、環境となるのが証券口座です。資産形成、運用を進めていくうえで地味で「何処でも一緒」と思ってしまう方もおられるかもしれませんが、・より良い運用をする（選択可能な商品ラインナップ）・より良い条件で

2021/04/28 18:45

年金保険、学資保険の解約返戻金を運用開始

「月度運用報告」として毎月の月初めに・積み立てている投資信託の運用状況（毎月（毎日）一定額積み立て：2021年4月開始）・ロボットアドバイザー運用の運用状況（2021年5月に運用開始予定）を紹介していく予定です。今回は、上記以外に運用するも

2021/04/23 17:57

年金保険、学資保険の解約返戻金を運用開始

「月度運用報告」として毎月の月初めに・積み立てている投資信託の運用状況（毎月（毎日）一定額積み立て：2021年4月開始）・ロボットアドバイザー運用の運用状況（2021年5月に運用開始予定）を紹介していく予定です。今回は、上記以外に運用するも

2021/04/23 17:57

インカムゲイン基本方針～お金を殖やす力

お金にまつわる5つの力のうち、当サイトでは主に殖やす力について扱っていきます。5つの力というのは、以下の5つです。しっかりと暗唱できますか？ぜひ、しっかりと覚えておいて、普段から意識して行動に反映して欲しいです。貯める：支出を減らす力稼ぐ：

2021/04/22 08:37

インカムゲイン基本方針～お金を殖やす力

お金にまつわる5つの力のうち、当サイトでは主に殖やす力について扱っていきます。5つの力というのは、以下の5つです。しっかりと暗唱できますか？ぜひ、しっかりと覚えておいて、普段から意識して行動に反映して欲しいです。貯める：支出を減らす力稼ぐ：

2021/04/22 08:37

キャピタルゲイン基本方針～お金を殖やす力

お金にまつわる5つの力のうち、当サイトでは主に殖やす力について扱っていきます。お金にまつわる5つの力というのは、以下の5つです。しっかりと暗唱できますか？貯める：支出を減らす力稼ぐ：収入を増やす力殖やす：資産を殖やす守る：資産を減らさない力

2021/04/19 19:19