投資信託ガイド ー初心者向けに徹底解説！

資産運用のバックテストが簡単にできるエクセルファイルの作り方

年金の運用機関が公開しているデータや、さまざまな書籍のデータなどで、投資資産からの期待リターンはだいたいわかっている方は多いかもしれません。ただ、実際に過去に運用していたらどうなっていたのか、知りたい方もおられるかもしれません。では、過去に運用していたらどうなっていたかを知るには、どうすればいいのでしょうか？資産運用のバックテストができる、エクセルファイルをつくりましょう。資産運用のバックテスト用

2022/07/21 14:36

2022年6月の投資信託の月5万円積み立て。評価額が725,334円になりました。

今月は計画通り、5万円を投資できました。私は投資資金すべてを「全世界株式」に投資しているため、年7％のリターンが期待できます。→（参考）なぜ全世界株式が7％のリターンなのかは、連載第一回の最初の方をご覧ください。年7％で運用する場合、月5万円積み立てれば、4年6ヶ月で300万円つくることができるはずです。では、今月の積み立てで、いくらになったのでしょうか？今月の積み立てにより、725,334円にな

2022/07/15 14:13

2022年6月の投資信託0.3％取り崩し。今月は3,608円取り崩せました。

今月も予定通り、評価額の0.3％の取り崩しをおこないました。私は投資資金（100万円）すべてを「全世界株式」に投資しているため、年4.5％（インフレ調整後）のリターンが期待できます。→（参考）なぜ全世界株式が4.5％のリターンなのかは、連載第一回の最初の方をご覧ください。そのため、月0.3％（＝年3.6％）の取り崩しなら、20年以上の長期でみれば、元本をへらさずにずっと取り崩しをつづけられるはずで

2022/07/01 14:27