【速報】新NISA、つみたて枠が3倍に？一体何が変わるのか？

昨今話題になっていた2024年からのNISA改正後の姿が、16日に決定した2023年度税制改正大綱でついに明らかとなりました。これまで挙がっていたNISAの改正点のポイントは大きく以下の3点でした。 制度の恒久化 非課税期間の無期限化

【資産公開】2022年11月のDC／つみたてNISA運用状況

11月末はパウエル議長が、12月のFOMCで利上げペースを鈍化させることを示唆した結果、株価は大きく上昇しました。しかし12月2日に発表された米国の雇用統計では、特に平均時給が先月比+0.55%と、市場の予想に反して強い数値が出たことにより

【節税効果】iDeCoシミュレーション

最近、iDeCoを含めたDC制度について質問をいただくことが多くなってきています。2022年10月の法改正もあり、iDeCoが注目されているように感じます。iDeCoは税制的にも非常に優遇されており、また原則60歳まで引き出しができないこと

【NISA最新情報】制度の恒久化、非課税期間の無期限化、投資枠の拡大

若年層を中心に資産形成の手段として関心が高まっている「NISA」。現在、2023年度の税制改正の本格的な議論が始まっており、NISA制度の恒久化をに議論が行われています。そこで今回は、今知っておきたいNISA制度の今後の議論のポイントを詳し

【NISA最新情報】制度の恒久化、非課税期間の無期限化、投資枠の拡大

若年層を中心に資産形成の手段として関心が高まっている「NISA」。現在、2023年度の税制改正の本格的な議論が始まっており、NISA制度の恒久化をに議論が行われています。そこで今回は、今知っておきたいつみたてNISAの今後の議論のポイントを

【決定版】保険の専門家アクチュアリーが考える本当に必要な保険3選

本当に必要な保険を知りたい。どの保険会社の保険に入れば良いのか。保険に入らないともしものとき不安だわ。保険はその商品設計や価格設計が、消費者にはとてもわかりにくいものです。私は、大手保険会社でアクチュアリーとして保険商品...

【資産公開】2022年11月第3週のDC／つみたてNISA運用状況

先週は今月8日にあった米国中間選挙の開票結果が報告され、完全な結果はまだですが、事前の予想通り下院は共和党が多数を占めそうです。一方で意外だったのは、激戦区での民主党の勝利により上院は民主党が多数派を占めることになりそう、ということです。た

【保険を考える❸】外貨建て保険は本当に必要？アクチュアリーが徹底解説

外貨建て保険は通常の円貨建て保険より利回りも高く儲かる？というイメージを持つ方もいらっしゃるかと思います。事実、近年は日米の金利差の拡大もあり、外貨建て保険の売れ行きは好調です。しかし一方で、代理店や販売員に言われるがままに加入して大損をし

【決定版】DC／iDeCoの出口戦略の考え方

いざDCで運用を開始したはいいものの、受け取るときのことを考えた時に、どうしたらいいのか不安になることがあると思います。DC制度は加入者自身で「運用する商品」を選び、投資・運用の成果によって加入者が最終的に受け取る金額が変わります。「元本確

【資産公開】2022年11月第2週の運用状況

11日の米国CPIでは、総合・コアともに事前予想より下振れたこともあり、株価は大きく上昇、またドル円も急速に円高に振れました。先週とは打って変わり株価が急上昇してはいますが、FRBは長期的なインフレ抑制を目指しているため、今後のインフレ指標

【DC制度】企業型DCとiDeCoの違い

確定拠出年金には2種類の制度があります。企業型確定拠出年金（以下、企業型DC）と、個人型確定拠出年金（以下、iDeCo）です。どちらも老後の資産形成のための制度ですが、iDeCoは個人で加入する一方、企業型DCは企業が導入している場合しか加

【資産公開】2022年11月第1週の運用状況

10月末はアメリカの大手企業の決算が続々と発表され、GAFAMはApple以外軒並み決算を外し、大きく株価を下げました。（Meta（旧Facebook）は時価総額Top20外となったので、もはやGAAMですが...）また先週のFOMCでは、

【公的医療保険❹】傷病手当金の支給条件と期間・金額や申請方法

傷病手当金は、病気やケガで仕事ができなかった期間、健康保険から手当金が支給される制度です。特に休職などで働けない期間が長期化する場面では、生活保障の面でとても助かる制度です。また2022年1月1日からは、その傷病手当金の支給期間が通算化され

【どちらがお得なの？】iDeCoとつみたてNISAの使い分け

"つみたてNISA" と "iDeCo" はどちらも将来へ向けてお金を積み立てる制度で、税制優遇があります。しかし、税制優遇という点で似ている制度だからこそ、どちらを利用すれば良いか迷いことがあるかと

【保険を考える❷】学資保険は誰も得しない？

お子さんが生まれると「将来の教育資金を準備しないと」と考えるのがパパとママ。大切なお子さんの将来の夢をサポートするために、親として必要となる教育費をしっかり準備しておきたいのはどの親御さんも一緒だと思います。そこで選択肢の1つとして挙げられ

【2024年法令改正最新版】iDeCoの掛金上限額はどうなるのか？

老後資金を自分で用意するのに役立つiDeCo。税制優遇を受けながら老後資金が貯められるお得な制度で、2022年10月からは法令改正によりiDeCoを利用できる方が増えることをご紹介しました。実は、今年の初めの2022年1月21日に確定拠出年

iDeCoの掛金上限額は？～2024年法令改正の拠出限度額変更～

老後資金を自分で用意するのに役立つiDeCo。税制優遇を受けながら老後資金が貯められるお得な制度で、2022年10月からは法令改正によりiDeCoを利用できる方が増えることをご紹介しました。（【2022年制度改正】iDeCo加入は10月から

【資産公開】2022年10月第3週の運用状況

今週もドル円の150円突破やその後の日銀介入による円高への引き戻し、米10年金利の4.0%超えなど相場環境は波乱含みでした。そんな中でも狼狽売りすることなく、淡々と「企業型DC」と「つみたてNISA」の積み立てを継続しております。さて、この

【今週のニュース】2022年10月第三週

今週も保険や年金、金融・経済に関するニュースがありました。その中で私が気になったものをピックアップしていこうと思います。毎日忙しくて、ニュースを追いかけている時間がない今週のニュースをざっと確認したいという方は、是非参考にしてください。●今

【公的医療保険❸】先進医療とは？～種類と費用、受診の流れ～

最近、「先進医療」という言葉を耳にしたことがある人もいるのではないでしょうか？先進医療は公的医療保険が適用されないって聞いたけど。先進医療ってがんの治療に利用できると聞いたことはあるけど。言葉そのものは知っていても、先進医療と一般的な保..