FP資格取得者や学習されている人にとって、NISAは比較的身近であり、すでに初めている方も多いでしょう。今回はNISAを始めるにあたって、考えておきたいことやメリット、デメリット、投資商品を選ぶためのポイント、注意しておきたいこと等を紹介します。
会員登録後、有料プランで広告を非表示に
詳しくはこちら
FP3級→FP2級→AFP→CFP®→FP1級まで1年半で合格した筆者が、FP3級、2級を中心に合格にむけての攻略法を配信します。 試験攻略だけでなく合格後のキャリアについても、CFP®・FP1級の経験を基に解説。
FP資格取得者や学習経験者が必ず始めたいNISAの魅力とは？
FP資格取得者や学習されている人にとって、NISAは比較的身近であり、すでに初めている方も多いでしょう。今回はNISAを始めるにあたって、考えておきたいことやメリット、デメリット、投資商品を選ぶためのポイント、注意しておきたいこと等を紹介します。
副業と本業を両立するためのコツについて、紹介しています。まずは自分自身どのような時間の使い方をしているか、本業や本業以外でも洗い出してみたうえで、普段の生活において無駄がないかの認識も大切です。その他、TV見ない、お酒減らすなど、無駄にならないような生活習慣もあるかもしれません。
副業の進化系としての法人開業には、長い間働く必要がありそうな現役世代にとっては一つのポイントになると考えられます。法人開業におけるメリットやデメリットを具体的に紹介するとともに、法人化する事による懸念点も合わせて紹介します。
【試したい】FP副業の可能性をクラウドワークスとココナラで確認
FP2級やFP1級の資格を取得したら、スキルを上手く価値に変えるべく、副業という手段を検討するでしょう。クラウドワークスやココナラ等のクラウドソーシングサービスを通じて、活用できる可能性があります。今回2サービスを中心に実例を挙げながら紹介します。
お金のことを学ぶには、FP資格の学習が有効であると考えられます。お金に関する原理原則が分かり、人に頼らなくても解決策を検討することができるためです。FP3級やFP2級等、アウトプットとしての資格取得が望ましいですが、一連の学習をするだけでもお金に関する知識の取得が期待できます。
資格試験の学習は習慣化、パターン化で合格に近づく【筆者実践済み】
筆者もこれまで実践してきましたが、資格試験の学習においては、普段の生活の中でどれだけ習慣化、パターン化できるかで合格に近づくといっても過言ではないでしょう。最初は資格学習するにもハードルがありますが、慣れてくれば習慣化され、学習がパターン化されることで上位資格への可能性も高まります。
FP資格試験合格のために大切なこと3選【是非確認して試したい】
FP資格試験合格のために大切なこととして、代表的なものを3つ紹介します。是非確認して合うかどうか試してみてください。自分自身の学習方法の確立、試験日からの逆算、そして問題のパターン化を読み取るテクニックも重要になってくると考えられます。
年末調整の控除手続を実施することで、払い過ぎた税金の還付によりお金が戻る可能性があります。控除額を適切に計算するために、iDeCoや生命保険等、保険料控除の書類や住宅ローンの残高証明書等はかならず捨てずに手続きのために残しておく必要があります。
CFP®合格者が実践した学習方法の特徴は？【合格のヒントになる】
CFP®合格者が実践した学習方法の特徴として、FPジャーナルオンラインのCFP®合格体験記の全データを集計して、定量的、定性的傾向を分析してみました。合格者の傾向から、CFP®受験生にとって合格のためのヒントになればと考えています。
独立や起業、副業に効くCFP®やAFP資格～FPジャーナル8月号
FPジャーナル23年8月号から、独立や起業、副業に効くCFP®やAFP資格の特集を、FP1級・CFP®資格者でもある筆者なりに取り上げました。なかでもリスクが少ない副業にフォーカスし、FP資格者の副業としてどのような取り組み方が良いのか、解説しています。
週刊ダイヤモンドの手取りが増える大全のポイント【是非実践したい】
週刊ダイヤモンドの『手取りが増える大全』を確認して、FPの筆者がポイントをまとめました。それぞれ是非実践したい内容が織り込まれていますが、特に即効性があるiDeCoやNISA,ふるさと納税は手掛けておきたい所です。その他の施策も可能な限り手取り増に活かして貰えればと思いました。
【捨てないで！】FPも実践、経費計上以外のレシート活用方法とは？
紙のレシートは思わず捨ててしまったり受領しない場合もありますが、持って帰る事により有効活用ができます。経費計上の証拠書類としては勿論ですが、レシートを売ったり、メモとしたり、さらには別の用途にも使えたりします。電子決済の証拠も経費計上のために使えるので残しておきたいですね。
10月からの新ルール前に返礼品を貰いたいふるさと納税について
23年10月からのふるさと納税の新ルールを前に、返礼品を貰うことによってメリットを享受できる場合があります。具体的には、熟成肉と精米に制限がかけられるので、これらを狙う場合は、新ルールになる前に対応するのがよいでしょう。さらに自治体によっては一定の値上げとなる場合も想定されます。
【確認したい】FPを取り巻く新しい金融～FPジャーナル23年9月
FPを取り巻く新しい金融として、FPジャーナル23年9月号で新技術を用いた各企業の取り組み事例が紹介されていました。APIやエンベデッド・ファイナンスをベースに、AI（人工知能）、メタバース、NFT（Non-Fungible-Token）、デジタルバンクの各事例があがっていたので、具体的に紹介します。
評価高いFP資格 週刊ダイヤモンド「資格＆副業＆学び直し」より
週刊ダイヤモンドの2023年8/12・19合併特大号では、「資格＆副業＆学び直し」と題して、FP資格が宅建やITパスポートなどとともに、今回も高評価で取り上げられていました。本誌を読んで、筆者なりの見解と、副業を含めたFP資格の活用方法について紹介します。
FPは本当に難しい資格なのか確認してみる（皆さん手が届きます）
FPって難しい資格なのか、良く分からないと疑問に思う事も多いでしょう。これを読めばそこまでではない資格であることが分かります。とりわけFP3級はFPの登竜門であり、それ以上取るか取らないかなど、全く資格に拘る必要もないでしょう。
FP資格者も実践、手軽なお金の節約術とその効果【簡単に実践可能】
FPも実践している、誰でも簡単にできる節約術とその効果を紹介します。節約により家計のコスト削減が実現できれば、余剰資金が生まれ、生活にもゆとりが出ます。その資金を資産運用に振り向けることもできるでしょう。さらに節約にはお金が増えるだけではないメリットもあります。
副業でかかった費用はどこまで経費計上できるのか解説【筆者対応済】
副業で掛かった経費は、計上して良いのかどうか迷う所でしょう。また、経費を計上しなかったり、本来は売上に結び付く費用ではないのに計上してしまったり等、間違い無いようにしなければなりません。どこまで計上できるのか、経験上も踏まえて筆者が分かりやすく解説します。
筆者がこれまで副業にて実践したWEBライターとして稼ぐコツを紹介します。WEBライターとして稼ぐには、クラウドワークス等のサイトでライティング業務を受託したり、マイブログを立ち上げる方法等がありますが、副業なら本業に支障をきたさない割り切りも必要でしょう。
【是非実践したい】FP資格を活用して投資による資産構築を考える
FP資格を取得した場合には一定の金融知識が備わることとなります。まだ投資による資産運用経験がない方も、将来国による年金等が期待できない中では自分自身で資産構築を行っていく必要があります。初歩的な内容が中心ですが、投資による資産運用の取り組み方について紹介します。
【副業で経費計上】所得20万円以下は例外を除き確定申告は不要です
副業で売上から経費を差し引いた所得20万円以下なら確定申告は原則不要です。レシートや領収書等を残しつつ、売上と経費を的確に計上して、年間所得が20万円以下になるかどうか、確認をしておく必要があります。逆に20万円超に該当する場合は適時適切に確定申告をする必要があるでしょう。
【FP1級資格者実証済】ChatGPTを使った効果的なFP学習法
FP1級/CFP®資格者が、ChatGPTを使った効果的なFP資格試験の学習方法を紹介します。ChatGPTは分からない所の深堀ができるだけではなく、追加で新たな質問にも分かりやすく答えてくれます。またタブレットでの学習の相性がよく、効果をかなり発揮します。
FP資格は引き続き人気！東洋経済 食える資格と検定＆副業より
東洋経済が毎年取り上げている資格・検定特集について、FP（ファイナンシャル・プランナー）資格が取り上げられているので、ご紹介します。具体的には東洋経済の特集記事をご確認頂ければと思いますが、FPに関する所のみ少しご紹介します。
【ChatGPT】FP2級合格するための記事を書いて貰いました
ChatGPTを使って「FP2級合格のための勉強法とテクニック」をアウトプットしてみたうえで、筆者が追記しています。まだまだ細かな所までは出てこないですが、今後のAIの学習能力が高まればブログも不要になるかもしれないですね。
CFP受験の学習は6課目と多岐に渡り、またそれぞれ得意、苦手課目も出てきます。加えて、学習方法も決まったパターンが多いですが、そこに上手くフィットできるかも難しい所があります。そのような困った場合にクリアしていくための対策を紹介します。
お金に関して学べるFP資格と簿記資格を紹介【両方メリットあり】
お金の学習ができるFPと簿記、スキルアップのためにはどちらから学べばいいのか、検討される方も多いと思います。個人向けはFP、企業向けは簿記がまずは思い浮かびますが、どちらもオーバーラップしており、キャリアに合わせて検討していくのが良いでしょう。
FP2級試験の受験資格を満たしている方はFP3級受験は不要です
FP2級試験の受験資格を満たしている方は、わざわざFP3級受験が必要ない事をご存じでしょうか。難易度は上がるもののFP2級から受験することが良いでしょう。理由はFP3級は入門資格でありあくまでもFP2級へのステップの為の資格だからです。
CFPを独学する際に注意したい学習方法3つ【合格目指す方必読】
CFPを独学で学習する際には注意しておいた方が良い事があります。また課目が多い事や、広く深く学習しなければならないため、計画的に進めることが大切です。そのような中で、効果を生む学習方法を3つ挙げて紹介します。
2023年FP試験のスケジュールと合格対策【今からでも間に合う】
2023年FP試験のスケジュールと合格対策について紹介します。試験日から逆算して学習をすることも大事ですが、申込締切間近で急遽トライしてみようというケースもあるでしょう。その場合2ヶ月弱確保できるので、合格に手が届くことも夢ではありません。
今年こそは賢く活用したい！ふるさと納税の仕組みやメリット、進め方
納税の際に是非活用したいふるさと納税、返礼品やお礼が貰えるという点は、我々国民にとって非常に良い仕組みです。まだやったことない人は是非今回実施してメリットを享受してください。最初の手続きは必要ですが、その後はすぐに慣れるでしょう。
FP（ファイナンシャル・プランナー）には必ずしも資格は必要ではありません。国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士は名称独占資格であり、AFP、CFP®民間資格です。しかしながら、スキルの裏付けとしてあるに越したことはないでしょう。
ライフプラン（人生設計）は誰しも予め作成しておくことで将来の見通しを考えるにおいて役に立ちます。現時点で考えられる可能性を収支に織り込み、足らない場合は何が必要なのか、また増やすためにはどうすればいいのかの検討材料になるでしょう。
AFPとはどういう資格？FP2級や他のFP資格との違いを紹介
AFPとFP2級をはじめとしたFP資格との違いについて説明するとともに、AFP資格取得のメリットや、資格取得方法について解説します。FP2級に合格したらAFP認定を簡単に取得できるだけでなく、上位資格であるCFP®の受験資格も同時に得ることができます。
FP資格を取得したら有効に使えるクラウドソーシングサービスですが、まずは登録して副業の第一歩を踏み出して下さい。筆者もクラウドワークスに登録しプロクラウドワーカーとして活動をしていますが、FPスキルを活用しつつ、さらに向上させる事に寄与します。
【FPトピックス】年収が上がる！資格・検定 プレジデント最新号
お馴染みプレジデントの資格特集号、「年収が上がる！資格・検定 独立、再就職」とFP資格に関しての紹介です。ここでも資格の掛け合わせが紹介されており、
FP資格取得のメリットと資格の活かし方（きっと成果に繋がる）
FP資格を取得した場合にはメリットが非常に多いです。副業や転職、更なる資格へのステップアップ、普段の生活での応用など、学習した内容や持っている経験・スキルを最大限に活かして活動することができるでしょう。FP資格は幅広く使える有効資格です。
FP3級・FP2級・FP1級の受験資格と実務経験（皆さん該当）
FP3級、2級、1級の受験資格と実務経験について細かく確認してみます。特に実務経験は、実際にはないかも、と思っていても自分のキャリアを棚卸たら経験があった、そんなこともあるかもしれません。FP3級なら実務経験なしで受験可能です。
FP2級以上の資格者が失敗しない転職活動のポイント（筆者実証済）
FP2級以上の資格者は新たなキャリアを積むための転職も重要な選択肢と思いませんか？資格取得したらこれまでと違ったキャリアを検討し、新たな経験を積んでいくことで更に充実した人生を送ることも可能です。転職の検討を通じて今後の可能性を広げてください。
FP3級からCFP®まで取得した筆者がおすすめのFP通信講座3選
FP合格に近づく、CFP®認定者である筆者がおすすめするFP資格通信講座を3つ紹介しています。中でも特にPC、タブレット、スマホと親和性が高いものを中心に紹介しているので、使い勝手は非常に良い3つになります。
【FPトピックス】ファイナンシャルプランナーの権限拡大検討記事
FP（ファイナンシャルプランナー）の権限の拡大が議論されているようで、FP資格者や今後の受験生にとっても追い風になるかもしれません。ただ現状のFPに照らすと課題もあるものの、国の方策に乗った前向きな話になって欲しいですね。
FP（ファイナンシャルプランナー）と宅建（宅地建物取引士）、ダブルライセンスのすすめ
FP（ファイナンシャルプランナー）と宅建（宅地建物取引士）はお互いに親和性がある資格で、ダブルライセンスとしても効果があります。また両方とも雑誌やWEB記事で話題になる人気資格です。双方資格の傾向や取得のための攻略法を紹介します。
FP（ファイナンシャルプランナー）3級試験後、2級にトライするために確認したい5つのこと
FP3級試験終了後、FP2級受験を検討している方について、是非確認しておいたほうが良い考え方を紹介しています。次回の試験でFP2級を狙うのは連続学習の観点から非常に効果的な一方で、学習可能な時間も少なくなるため、最適な方法を紹介します。
【FPトピックス】新型コロナの入院給付金、自宅療養で貰えなくなる場合がある
話題のコロナに関する入院給付金について、給付される場合とされない場合が確認できます。今回コロナ関連で給付金が縮小されるという記事もあったので、そもそもなぜ縮小されるのかや保険としての本来の考え方も添えて説明します。
【FPトピックス】週刊ダイヤモンドの資格・副業・学び直しより
週刊ダイヤモンドをはじめ、ビジネス系週刊誌で定期的にある資格副業特集を読んで筆者なりの考え方を記載しました。今回もFPが宅建などどともに有効資格であることが挙げられています。加えて、副業の考え方も識者が書いており、筆者の考え方も添えました。
【FPトピックス】いざという時に役立つ、失業時の基本手当や再就職手当受給のポイントをまとめて紹介
FP試験でも度々登場する退職してから、再就職するまでの一連の流れを紹介します。離職後すぐに対応すべき健康保険や年金関係手続、失業時に受給できる基本手当や再就職手当、手当受給のための届出や受給金額の目安等、ポイントを紹介しています。
FP（ファイナンシャルプランナー）という職業とは 3つの視点から考えてみる
FP（ファイナンシャルプランナー）はとどのような職業なのでしょうか。お金や資産に関する職なので、一見分かりづらさもあるかもしれません。FP試験主催者の考え方や、企業系FPと独立系FPの主な違い、FPの課題などに触れています。
FP（ファイナンシャルプランナー）資格とライティングスキルの親和性を4ポイントに分けて紹介
FP資格はライティングスキルとの親和性が高いと言えます。資格で身に付けた数々のノウハウを文書化、可視化することで、理解が得られやすい分野と言えるかもしれません。更にFP副業として活かしたり、論理的・構造的に考える力やSEOのスキルも期待できます。
【FPトピックス】家余り1000万戸時代へ 「住宅リストラ」待ったなし
日経の記事「家余り1000万戸時代へ「住宅リストラ」待ったなし」から取り上げてみますが、今後空き家の問題が深刻化してきそうです。空き家は有効利用するか、解体処分するかの2択しかないですが、双方ハードルがあり更なる踏み込んだ施策も必要です。
FP（ファイナンシャルプランナー）試験1週間前から忘れないでおきたい重要事項4選
FP3級、2級試験1週間前に必ずやっておいた方がいい事があります。マイノートやマイテキストの見直し、解けなかった問題の繰り返し学習、持ち物の事前準備、そして体調管理の徹底です。持ち物は筆記用具は勿論ですが、時計や電卓にも気を付けたいものです。
改正育児介護休業法に伴い、産後パパ育休という施策が導入されます。ネーミングの良さで今後頻繁に出てきそうですが、国としても父親に対して育休推奨するPR施策でしょう。FP試験でも出てくるため、主な改正点に加え育児や家事の日本の現状にも触れます。
金融庁が金融教育を国家戦略に掲げ、資産所得倍増を提言するようです。FPとしてはこういう話題は追い風であり、FP取得者、取得予定者にとって自分自身にどうやって活用しようか、また他の方への金融教育啓蒙の観点から貢献できる機会かと考えられます。
FP（ファイナンシャルプランナー）2級の難易度は？ほかの人気資格と比較してみる
FP2級と親和性がある資格として、宅建、賃貸不動産経営管理士、簿記、証券外務員を挙げ、難易度を合格率と学習時間の観点で比較してみました。過去の学習経験、得意・不得意があるため一概には言えませんが、新たな資格取得の参考になればと思います。
FP（ファイナンシャルプランナー）3級、2級 取得後のスキルアップ方法を一挙紹介
FP3級やFP2級を取得したあとは更なるスキルアップの可能性も広がります。FP3級からFP2級へ、FP2級からFP1級やCFP®、更には実業や副業、実生活に活かすなど、可能性は非常に広がるでしょう。人生100年時代に備え可能性を探してみてください。
FP（ファイナンシャルプランナー）3級、2級試験 効果的な学習方法や試験対策を一挙紹介
FP3級、2級試験を受験する方のために、学習前から試験終了迄のやるべき対策を流れ的に紹介します。前提としての学習への臨み方や取得目的、具体的学習や時間確保、過去問攻略法、テキストの考え方等、個別で紹介していたものを集約してみました。
貯蓄から投資を促進すべく、まずはNISAからという感じでしょうが、非課税枠と非課税期間が今後議論されそうです。投資派にとっては歓迎すべき流れですが、投資の流れを持ってくるには大胆な施策が必要であると考えられます。
FP（ファイナンシャルプランナー）は本当に役に立たない資格なのか確認してみる
FPは役に立たない資格と言われることがありますが、実際にそうでしょうか。学習の範囲が広いうえ、通常の生活の中でも使えることが多く、実生活では間違いなく使える資格です。ただし食えるようになるには時間が掛かり、他資格とのシナジー等も必要です。
FP（ファイナンシャルプランナー）試験 電卓を使用するうえでの4つのポイント
FP（ファイナンシャルプランナー）試験において、電卓（計算機）は持ち物として必須です。もちろん試験前までに使い慣れて臨むことがほどんどですが、普段使いから事前に確認しておいた方が良い点について、触れていきます。前日の準備編でも少し触れていま
サブスクは定期的に断捨離して必要かの見直しが必要です。知らず知らずのうちに継続して使っていると、無駄な支出が継続していることとなります。細かな積み重ねが金融資産の増加に寄与するので、こういった所から見直してみたい所です。
企業が株価に対してどれだけの配当を行うかの指標である配当利回りについて紹介します。海運系中心に10％越えというこれまでにない数値になっています。配当利回りの考え方や配当性向との違いについても触れています。
副業で300万円未満の収入は事業所得ではなく雑所得扱いになるのかについてです。副業とはいえ、事業として扱われるぐらいになれば事業所得のメリットは得られます。雑所得に対して事業所得のメリットは大きいので、確認の上可能性を探りたい所ですね。
FP試験1か月前は追い込み時期で、新たな事を極力やらない仕上げの時期です。繰り返し過去問を解く事や分からない所はテキストに戻るなど、基本的な事の繰り返しが成果に繋がります。そんな大切なポイントに絞って3つ紹介します。
FP資格は独学で十分合格可能です。理由は筆者がそれで合格したから、ということで前例があるからなのですが、合格するためのコツがあるのも事実です。独学を考えてらっしゃる方に有効な方法をご紹介します。
FP3級、FP2級の学科と実技はそれぞれ問題の傾向が異なります。特にFP2級は顕著に違い、午前中の4択は60問ひたすら淡々と解いていくことになりますが、午後は傾向が変わるため頭の切り替えが必要です。予めパターンを理解して臨んでいきたい所です。
前回と前々回、FP3級、FP2級の合格率分析をやった時に、FP協会と比較して、きんざいのFPの合格率の低さが気になってしまいました。どういう傾向なのか、FP協会の試験の傾向やきんざいの受験者の傾向をみながら、筆者なりに合格率が低い理由を2つ
FP2級の合格率はFP3級に比べて下がるため、合格のための対策が必要となります。通信、独学、通学等総合的な学習戦略に加え、試験までの時間管理やテキスト選び、アウトプット学習の方法など、合格率や難易度に左右されず進めていく必要があります。
FP3級の合格率は、FP試験をFP協会かきんざいで受験するかで大きく変わってきます。FP協会の方は8～9割方合格するのに対して、きんざいは4～6割の合格率と、難易度の比較的低いFP3級にしては高難易度です。どちらか見極めて対応することが非常に重要です。
FP（ファイナンシャル・プランナー）になるとどういうスキルが身に付くのか？
FP（ファイナンシャルプランナー）になるとどのようなスキルが身に付くのか、ですが、学習カリキュラムを実生活で実践できることではないかと考えます。FPに限らず資格は取得して終わりではなく、使ってなんぼかと思いますので、そのあたりのヒントを書いてみました。
FP資格があればファイナンシャルプラン全般の事を学んでいるので、お金に関する事にある程度は知識を積んでいる事になります。一方で、人の悩みの中には金銭面という点も非常に多く、ここが解決できる記事やアドバイスが出来れば副業の可能性もあります。
FP2級やFP3級の通信講座とタブレット学習法は、それぞれが電子化されているため親和性が高く、紙のテキストやノートに比べ学習の効率化にも格段に寄与します。慣れるまではそこそこ手間は掛かりますが、一度味を締めたらFP以外にも横展開できます。
FP資格取得後の実務・実生活での活かし方 不動産に関する知識の活用
FP資格を取得した後において試験範囲の幅広さ故、様々な活用が考えられます。不動産分野においては実務は勿論のこと、実生活でも様々な活用が考えられます。取ったら使える資格がFPであるとも言えますので、今回は不動産に焦点を当ててみます。
FP試験の学習内容の中には実務や実生活で活かせるものが沢山あります。特に長期的な視点に立った考え方や資産の運用には適するものであるかと思います。身近なもので無料ツールを使えばすぐにでも実践できそうなものを含めて抽出してみました。
FP3級に合格するためには、3か月程度の時間があれば十分に可能です。仮に集中して月100時間勉強する気力があれば、300時間の確保が出来るので勿論射程圏内ですし、月50時間でも150時間程度確保できるので、可能性は高いと考えます。
FP資格を取得するにあたり、将来どういった事に活かしていきたいのか、またどうなっていたいのかなどが明確になれば、勉強へのモチベーションも挙がるかと思います。「役に立たないのでは」と思われがちなFP資格ですが、生活するうえでも様々な学びがあります。
FP資格は、まずは自分のライフプランや知識、ノウハウの充実に間違いなく直結しますが、副業、兼業で活かすことも頑張ればできます。どういった分野で活躍するか、資格の掛け合わせの有効性など紹介しています。
「ブログリーダー」を活用して、Jimmyさんをフォローしませんか？
FP資格取得者や学習されている人にとって、NISAは比較的身近であり、すでに初めている方も多いでしょう。今回はNISAを始めるにあたって、考えておきたいことやメリット、デメリット、投資商品を選ぶためのポイント、注意しておきたいこと等を紹介します。
副業と本業を両立するためのコツについて、紹介しています。まずは自分自身どのような時間の使い方をしているか、本業や本業以外でも洗い出してみたうえで、普段の生活において無駄がないかの認識も大切です。その他、TV見ない、お酒減らすなど、無駄にならないような生活習慣もあるかもしれません。
副業の進化系としての法人開業には、長い間働く必要がありそうな現役世代にとっては一つのポイントになると考えられます。法人開業におけるメリットやデメリットを具体的に紹介するとともに、法人化する事による懸念点も合わせて紹介します。
FP2級やFP1級の資格を取得したら、スキルを上手く価値に変えるべく、副業という手段を検討するでしょう。クラウドワークスやココナラ等のクラウドソーシングサービスを通じて、活用できる可能性があります。今回2サービスを中心に実例を挙げながら紹介します。
お金のことを学ぶには、FP資格の学習が有効であると考えられます。お金に関する原理原則が分かり、人に頼らなくても解決策を検討することができるためです。FP3級やFP2級等、アウトプットとしての資格取得が望ましいですが、一連の学習をするだけでもお金に関する知識の取得が期待できます。
筆者もこれまで実践してきましたが、資格試験の学習においては、普段の生活の中でどれだけ習慣化、パターン化できるかで合格に近づくといっても過言ではないでしょう。最初は資格学習するにもハードルがありますが、慣れてくれば習慣化され、学習がパターン化されることで上位資格への可能性も高まります。
FP資格試験合格のために大切なこととして、代表的なものを3つ紹介します。是非確認して合うかどうか試してみてください。自分自身の学習方法の確立、試験日からの逆算、そして問題のパターン化を読み取るテクニックも重要になってくると考えられます。
年末調整の控除手続を実施することで、払い過ぎた税金の還付によりお金が戻る可能性があります。控除額を適切に計算するために、iDeCoや生命保険等、保険料控除の書類や住宅ローンの残高証明書等はかならず捨てずに手続きのために残しておく必要があります。
CFP®合格者が実践した学習方法の特徴として、FPジャーナルオンラインのCFP®合格体験記の全データを集計して、定量的、定性的傾向を分析してみました。合格者の傾向から、CFP®受験生にとって合格のためのヒントになればと考えています。
FPジャーナル23年8月号から、独立や起業、副業に効くCFP®やAFP資格の特集を、FP1級・CFP®資格者でもある筆者なりに取り上げました。なかでもリスクが少ない副業にフォーカスし、FP資格者の副業としてどのような取り組み方が良いのか、解説しています。
週刊ダイヤモンドの『手取りが増える大全』を確認して、FPの筆者がポイントをまとめました。それぞれ是非実践したい内容が織り込まれていますが、特に即効性があるiDeCoやNISA,ふるさと納税は手掛けておきたい所です。その他の施策も可能な限り手取り増に活かして貰えればと思いました。
紙のレシートは思わず捨ててしまったり受領しない場合もありますが、持って帰る事により有効活用ができます。経費計上の証拠書類としては勿論ですが、レシートを売ったり、メモとしたり、さらには別の用途にも使えたりします。電子決済の証拠も経費計上のために使えるので残しておきたいですね。
23年10月からのふるさと納税の新ルールを前に、返礼品を貰うことによってメリットを享受できる場合があります。具体的には、熟成肉と精米に制限がかけられるので、これらを狙う場合は、新ルールになる前に対応するのがよいでしょう。さらに自治体によっては一定の値上げとなる場合も想定されます。
FPを取り巻く新しい金融として、FPジャーナル23年9月号で新技術を用いた各企業の取り組み事例が紹介されていました。APIやエンベデッド・ファイナンスをベースに、AI（人工知能）、メタバース、NFT（Non-Fungible-Token）、デジタルバンクの各事例があがっていたので、具体的に紹介します。
週刊ダイヤモンドの2023年8/12・19合併特大号では、「資格＆副業＆学び直し」と題して、FP資格が宅建やITパスポートなどとともに、今回も高評価で取り上げられていました。本誌を読んで、筆者なりの見解と、副業を含めたFP資格の活用方法について紹介します。
FPって難しい資格なのか、良く分からないと疑問に思う事も多いでしょう。これを読めばそこまでではない資格であることが分かります。とりわけFP3級はFPの登竜門であり、それ以上取るか取らないかなど、全く資格に拘る必要もないでしょう。
FPも実践している、誰でも簡単にできる節約術とその効果を紹介します。節約により家計のコスト削減が実現できれば、余剰資金が生まれ、生活にもゆとりが出ます。その資金を資産運用に振り向けることもできるでしょう。さらに節約にはお金が増えるだけではないメリットもあります。
副業で掛かった経費は、計上して良いのかどうか迷う所でしょう。また、経費を計上しなかったり、本来は売上に結び付く費用ではないのに計上してしまったり等、間違い無いようにしなければなりません。どこまで計上できるのか、経験上も踏まえて筆者が分かりやすく解説します。
筆者がこれまで副業にて実践したWEBライターとして稼ぐコツを紹介します。WEBライターとして稼ぐには、クラウドワークス等のサイトでライティング業務を受託したり、マイブログを立ち上げる方法等がありますが、副業なら本業に支障をきたさない割り切りも必要でしょう。
FP資格を取得した場合には一定の金融知識が備わることとなります。まだ投資による資産運用経験がない方も、将来国による年金等が期待できない中では自分自身で資産構築を行っていく必要があります。初歩的な内容が中心ですが、投資による資産運用の取り組み方について紹介します。
ChatGPTを使って「FP2級合格のための勉強法とテクニック」をアウトプットしてみたうえで、筆者が追記しています。まだまだ細かな所までは出てこないですが、今後のAIの学習能力が高まればブログも不要になるかもしれないですね。
CFP受験の学習は6課目と多岐に渡り、またそれぞれ得意、苦手課目も出てきます。加えて、学習方法も決まったパターンが多いですが、そこに上手くフィットできるかも難しい所があります。そのような困った場合にクリアしていくための対策を紹介します。
お金の学習ができるFPと簿記、スキルアップのためにはどちらから学べばいいのか、検討される方も多いと思います。個人向けはFP、企業向けは簿記がまずは思い浮かびますが、どちらもオーバーラップしており、キャリアに合わせて検討していくのが良いでしょう。
FP2級試験の受験資格を満たしている方は、わざわざFP3級受験が必要ない事をご存じでしょうか。難易度は上がるもののFP2級から受験することが良いでしょう。理由はFP3級は入門資格でありあくまでもFP2級へのステップの為の資格だからです。
CFPを独学で学習する際には注意しておいた方が良い事があります。また課目が多い事や、広く深く学習しなければならないため、計画的に進めることが大切です。そのような中で、効果を生む学習方法を3つ挙げて紹介します。
2023年FP試験のスケジュールと合格対策について紹介します。試験日から逆算して学習をすることも大事ですが、申込締切間近で急遽トライしてみようというケースもあるでしょう。その場合2ヶ月弱確保できるので、合格に手が届くことも夢ではありません。
納税の際に是非活用したいふるさと納税、返礼品やお礼が貰えるという点は、我々国民にとって非常に良い仕組みです。まだやったことない人は是非今回実施してメリットを享受してください。最初の手続きは必要ですが、その後はすぐに慣れるでしょう。
FP（ファイナンシャル・プランナー）には必ずしも資格は必要ではありません。国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士は名称独占資格であり、AFP、CFP®民間資格です。しかしながら、スキルの裏付けとしてあるに越したことはないでしょう。
ライフプラン（人生設計）は誰しも予め作成しておくことで将来の見通しを考えるにおいて役に立ちます。現時点で考えられる可能性を収支に織り込み、足らない場合は何が必要なのか、また増やすためにはどうすればいいのかの検討材料になるでしょう。
