【不定期レポート】2020年5月

不定期レポート2020年もすでに5月になりましたね。このところブログから遠ざかっているかーちゃん、四半期レポートと銘打ってのご報告も流れに流れ…ようやく手をつけることができましたので、今後は不定期レポートとして上げていきたいと思います。はい

【ネオモバ】ひとかぶIPOへの挑戦

さて、世の中は日に日に混沌の度合いを増してきておりますが、そんななかにあっても平常運転すべきモノゴトはございまして、この度、かーちゃん念願のIPOに挑みましたことをご報告したく存じます。とはいえ、いわゆる通常のIPOではありません。その名も

https://mommy-gonna-invest.com/1120-2

さて、世の中は日に日に混沌の度合いを増してきておりますが、そんななかにあっても平常運転すべきモノゴトはございまして、この度、かーちゃん念願のIPOに挑みましたことをご報告したく存じます。とはいえ、いわゆる通常のIPOではありません。その名も

【VIX指数】またの名を【恐怖指数】はいったい何を恐れているのか

いやあ、世間はいよいよ何某ショックの様相を呈してきましたね。さすがにちょっとここは株式などの購入を控えて様子見すべきではないかとかーちゃんも考えるようになりまして、先日インバース系のETF（SPXSと日経平均ベア2倍上場投信）を購入して以降

【立ち位置の確認】前を向いて

ご無沙汰しております。しばらくブログから遠ざかっていたかーちゃん、ようやく近況を報告すべく筆を執り（パソコンを立ち上げ）ましたので、おつきあいいただけますと幸いです。さて、新型コロナウイルス感染症（COVID-19)という針がこれまで膨らん

立ち位置の確認

ご無沙汰しております。しばらくブログから遠ざかっていたかーちゃん、ようやく近況を報告すべく筆を執り（パソコンを立ち上げ）ましたので、おつきあいいただけますと幸いです。さて、新型コロナウイルス感染症（COVID-19)という針がこれまで膨らん

https://mommy-gonna-invest.com/1094-2

ご無沙汰しております。しばらくブログから遠ざかっていたかーちゃん、ようやく近況を報告すべく筆を執り（パソコンを立ち上げ）ましたので、おつきあいいただけますと幸いです。さて、新型コロナウイルス感染症（COVID-19)という針がこれまで膨らん

【eMAXIS Neo】スリーキッズの選択：ジュニアNISAとして

スリーキッズのジュニアNISA枠において、投資信託としてeMAXIS Neoの購入を検討しているかーちゃん、これにしよう、いや、これも捨てがたい、とあれやこれや思案していたのですが、ふと、思い立ちました。いっそのことキッズに選択を委ねてみて

【eMAXIS Neo】気になるテーマ2

先日、eMAXIS Neoで気になっている3つのテーマ（宇宙開発・ロボット・ウェアラブル）について簡単にまとめたところ、他の6つのテーマ（自動運転・フィンテック・ナノテクノロジー・バーチャルリアリティー・ドローン・遺伝子工学）も覗いてみたく

【eMAXIS Neo】気になるテーマ その1

ジュニアNISA枠にて購入すべき投資信託を模索しているかーちゃん、かねてより興味を持っていたシリーズについて踏み込んでみることにしました。その名も「eMAXIS Neo」いったいどのようなシリーズなのでしょう。スリーキッズのジュニアNISA

配当金から思いを馳せた空を超えて

近頃「飛び恥」が話題になっていることで注目を集めている航空業界ですが、もはや人々の移動には欠かせない手段と化している今、いつまでも飛行機を否定し続けるわけにはいきません。こんなときこそ、ただ「乗らない」選択をするのではなく、「環境によい形で

【ジュニアNISA】出口戦略から見えた経過戦略

いよいよ2020年がスタートしましたね。本年もどうぞよろしくお願い致します。さて、突然ですが、かーちゃんにはキッズが3人おります。そして3人分のジュニアNISA口座を開設し、可能な限りの資金を投入、運用する方針を取っています。また、それまで

【四半期レポート】2019年12月

四半期レポート2019年も残すところあとわずか。まだ年内すべての動きが確定したわけではないのですが、新しい年を迎える前にちゃちゃっと現状をまとめることにしました。まずは、かーちゃん一家オールメンバーの投資状況一覧を（それぞれの項目でソートで

【ジュニアNISA】迫る年の瀬、駆け込むか、持ち越すか

2019年も残すところあとわずか。絶好調な市場をにらみつつ、ジュニアNISA枠を使い切るべきか、来年まで待つべきか、ちょっとした葛藤を繰り広げたかーちゃんの心のうちをまとめました。かーちゃん一家のNISA枠まず、かーちゃん一家（総勢5人）が

【配当金】RDS.Bから航空業界の未来に思いを馳せて

先日、はじめてのアメリカ個別株としてロイヤル・ダッチ・シェル（RDS.B）を購入したダーリンのもとに配当金が入ってまいりました。この機会に、近ごろ話題の「飛び恥」に関連したシェルさんの動きを追ってみましたので、あわせてご報告します。シェルさ

【つみたてNISA】2019年分の積み立て完了！

かーちゃん一家では、かーちゃんのつみたてNISA、ダーリンのNISA、スリーキッズのジュニアNISAと3種のNISAをすべて導入しています。そして、この度かーちゃんのつみたてNISA、2019年分の積み立てが無事完了しましたこと、ご報告しま

【2019年配当金】あと一歩で10万円？！

いかんせんまだまだ投資の勉強中（まあ、なにごとであれ学びに終わりはないとはいえ）のかーちゃん、ひたすらに投資先の選定やら手持ちの駒の行方やらに気が向いておりましたが、ふと、その成果とも言える「配当金（＆分配金）」への配慮が欠けていたなと思い

【2019年配当金】あと一歩で10万円？！

いかんせんまだまだ投資の勉強中（まあ、なにごとであれ学びに終わりはないとはいえ）のかーちゃん、ひたすらに投資先の選定やら手持ちの駒の行方やらに気が向いておりましたが、ふと、その成果とも言える「配当金（＆分配金）」への配慮が欠けていたなと思い

【ネオモバ】配当金・それからアプリとIPOと

スマホでポチポチと気軽に株式や国内ETF、REITの取引ができるネオモバ。かーちゃんもちまちまと少額取引を行っているおかげで、12月の頭にちょびっと配当金を受け取りました。その整理をかねたご報告とネオモバが新しく導入したサービスについて思う

小松製作所とスウェーデンの森

年の瀬も迫り、ダーリンのNISA枠を消化したいなと思いはじめたかーちゃん、これといった根拠もなく、今度は国内株式を物色することにしました。できれば、時間の許す限りさまざまな企業を網羅してキラキラ光るものがないか探してみたいところですが、まあ

【ユダヤ人＝お金に強い？】その手法に学べ

なぜ投資といったお金にまつわる話がタブーになってしまったのか、という否定からではなく、なぜ投資といったお金にまつわる話がウェルカムになったのか、という肯定から「金融リテラシー」なるものに向き合ってみたいと思ったかーちゃん、前者の代表が日本人

【USマイクロキャップ株式ファンド】アメリカの超小型株とはどんなものなのか？

USマイクロキャップ株式ファンド、その名の通り、US＝アメリカのマイクロキャップ株式を投資の対象とした投資信託なのですが、アメリカのマイクロキャップ株式というのは、いったいどのような企業なのでしょうか。具体的に知りたくなったかーちゃんはちょ

【USマイクロキャップ株式ファンド】もっとマイクロにいこう

かーちゃんがダーリンのNISA枠に購入した「USマイクロキャップ株式ファンド」、日が経てば経つほど初心者なのによく手を出したなと思っている商品なのですが（不思議と後悔はしておりません）、このところ第一次反抗期を脱して成長を遂げている感があり

【はじめてのアメリカ個別株】ロイヤル・ダッチ・シェル（RDS.B）を買いました！

さて、かねてよりこのシンメトリーで記憶に残りやすい「貝殻」に目をつけておりましたかーちゃん、とうとう購入に至りました。そのご報告も兼ねて、なぜいまこの段階で、どこをどう判断して購入に至ったのか、をまとめてみました。「高配当」という潮の香に魅

【ETF】の歴史：ニューフェイスとしての勢いとそこから派生しうるもの

株式、証券取引所、投資信託とくれば、次は「ETF」でしょう。ETFは比較的新しい金融商品ですが、登場した瞬間から人気を集め、いまやETFなくして投資界は語れない、ほどの存在にまで登りつめています。このニューフェイスはいつ誕生し、どのような変

【投資信託】の歴史：荒波にもまれながら

株式のはじまりと証券取引所の変遷を学んだかーちゃん、今度は「投資信託」の歴史に取り組みました。「投資信託」出航、の前に定義世界で最初の投資信託はいつ販売されたのか。これは「投資信託」のタイプと捉え方によって諸説あるのですが、散見したところ、

【証券取引所】1杯のコーヒーと最初のバブルとNYSE

株式よりも先に誕生していた証券取引所。その発展を改めて眺めてみると面白いところがあります。とくにオランダの東インド会社を幕開けとして多くの株式会社が設立されるようになった17世紀、まだまだ駆け出し状態だった株式をとりまく様相は現在とはだいぶ

【株式】の登場に欠かせなかった存在とシステム

iDeCoやら、NISAやら、子どもの教育費やら、自分の収入やら、をいろいろと考えているとつい将来のこと、未来のこと、に目が向きがちですが、ときには過去を振り返り、歴史から学ぶことも大切です。というわけで、かーちゃん、そもそも株式とはどのよ

【投資信託とETF】なぜ信託報酬に差が出るのか

投資信託とETFを比較したときに、なぜ信託報酬に差が出るのか、疑問に思われたことはありませんか？かーちゃん、ちょっと不思議だなと思うところがあったので、調べてみることにしました。なぜ投資信託よりもETFのほうが信託報酬は低くなるのか？まずは

【ノーロード・パン・アジア高配当株式フォーカス（毎月分配型）】減配そして采配

子どもBのジュニアNISA枠にて購入し、失策だったと思いながらもとりあえず放置していた投資信託ノーロード・パン・アジア高配当株式フォーカス（毎月分配型）ですが、この度、再度分配金が引き下げられる、との発表がありました。これはいよいよ策を講じ

【ダイレクト・インデクシング】構想：TOPIX100版

世の超大金持ちであれば可能だというダイレクト・インデクシング（direct indexing）という投資手法ですが、連動するインデックスをTOPIX100とし、ネオモバの口座を用意すれば、そこそこの元手で実践可能なのでは？と思いついたかーち

【The future：ETFの未来】

英語によるETFの説明を読み解く過程で、ちょっと気になる見出しが目に入ったので、まとめてみることにしました。ETFの未来とはいかにさて、かーちゃんの目を引いた見出しとは、まさに"The Future of ETFs"です

【ETF】【投資信託】【株式】アプローチによって異なるメソッドを選択しよう

株式、投資信託、ETF。この3つはどう違って、その違いをどう受け止めたらいいのか？かーちゃん目線でまとめてみました。株式、投資信託、ETF、語源（一部独自解釈あり）株式「株」は木を切った後も残ることから、継続的な所有を意味するようになり、同

【What’s an ETF?：ETFとは？】

投資に関する資料を英語で読めば、投資も英語も一挙に学べて両得では？と思い立ったかーちゃん、ETFについて説明したわかりやすい文章を探してみました。“What Is an ETF?”そこで発見したのが、お金に関する疑問に答えるサイトNerd

【投資】と【Invest】、大事なのは【自制心】つまり【discipline】

語源が好きなかーちゃん、ふと、字面でなんとなく掴めるものの、きちんと「投資」と「Invest」について確認してみよう、と思いたったので調べてみました。Investまずは「Invest」です。late 14c., "to cloth

【貯蓄】か、【学資保険】か、【ジュニアNISA】か、

子どもを授かると、多くの方が「学資保険」の加入を思案されるかと思います。場合によっては、いまやトーンダウンした感が漂っている「ジュニアNISA」という選択肢もそこに入ってくるでしょう。いやいや、うちは「貯蓄」一択だと考えておられる方もいらっ

【児童手当】と【学資保険】、それから【お金の価値】のこと

児童手当についてお子さんのいらっしゃる方はご存知かと思いますが、日本には現在中学校を卒業するまでの子どもを養育している方に「児童手当」が支給される制度があります。支給額はこちら。出典：内閣府 児童手当制度のご案内つまり、現在小学1年生と年長

【四半期レポート】2019年9月

四半期レポート9月はかーちゃん一家のプチ配当シーズンです。現状確認のためにもオールメンバーの投資状況をまとめてみました。所有者銘柄投資額評価額配当／分配金評価損益かーちゃん（iDeCo）朝日Nvestグローバルバリュー株オープン22...

【グローバル3倍3分法ファンド】なにが3倍でなにが3分なのか

子どもBのジュニアNISA枠でかーちゃんが選択した商品「グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）」、いったいなにが3倍でなにが3分された方法に基づいたファンドなのか、ちょっと調べてみることにしました。1歳になって「グローバル3倍3分法ファ

【投資】と仕事と【子育て】と：メリット・デメリット

iDeCoを通して「投資」に出会い、NISAによって「熱意」を育み、時間が経てば経つほど「はじめてよかった」と思っているかーちゃん、ここでちょっと「ママ目線」から「投資」というもののデメリット・メリットを考え、これから「投資」をはじめようか

【Slimミステリー】eMAXIS とeMAXIS Slim

かーちゃん、そういえばeMAXIS Slimという名称の由来を調べていなかったなと思い、探ってみたところ、思いのほか裾野が広いことを知ったので改めてまとめてみることにしました。eとMAXISとSlimさて、eMAXIS Slimとは別にeM

【つみたてNISA】ちゃんと向き合おうプロジェクト、6

かーちゃん“改めて購入した商品と向き合おうプロジェクト” つみたてNISA版、残る商品は2つ、ともにeMAXIS Slimシリーズです。人気ものには福がある改めて見てみると、かーちゃん完全にミーハー心から選択していますね。①eMAXIS S

【つみたてNISA】ちゃんと向き合おうプロジェクト、5

かーちゃん“改めて購入した商品と向き合おうプロジェクト”続投します。今度はつみたてNISA版です。つみたてNISA とiDeCoさて、改めて商品と向き合う前に、つみたてNISAとiDeCoとの違いをおさらいすることにします。すでにご存知の方

【iDeCo】ちゃんと向き合おうプロジェクト、締めとして、1-4の比較

かーちゃん“改めて購入した商品と向き合おうプロジェクト”、iDeCo版の締めとして4つの商品を比較してみたいと思います。かーちゃん比較してみるざっくりとこんな具合ですね。商品名朝日Nvestグローバルバリュー株オープンSBI TOPIX10

【iDeCo】ちゃんと向き合おうプロジェクト、4

かーちゃん“改めて購入した商品と向き合おうプロジェクト”、いよいよiDeCo版ラストの商品です。DCニッセイ外国株式インデックスその名の通り、日本を除く全世界の株式に投資している商品ですね。ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド受益証券

【iDeCo】ちゃんと向き合おうプロジェクト、4

かーちゃん“改めて購入した商品と向き合おうプロジェクト”、いよいよiDeCo版ラストの商品です。DCニッセイ外国株式インデックスその名の通り、日本を除く全世界の株式に投資している商品です。ニッセイ外国株式インデックスマザーファンド受益証券へ

【iDeCo】ちゃんと向き合おうプロジェクト、3

かーちゃん“改めて購入した商品と向き合おうプロジェクト”の続きです。EXE-I 新興国株式ファンドこれ、冒頭の「EXE-i」は「エグゼアイ」と読むようですね。「エクサイ」だと思いこんでおりました。「ETF x ETF」を略したものに「インデ

【iDeCo】ちゃんと向き合おうプロジェクト、3

かーちゃん“改めて購入した商品と向き合おうプロジェクト”の続きです。EXE-I 新興国株式ファンドこれ、冒頭の「EXE-i」は「エグゼアイ」と読むようですね。「エクサイ」だと思いこんでおりました。「ETF x ETF」を略したものに「インデ

【iDeCo】ちゃんと向き合おうプロジェクト、1と2

かーちゃん反省するさて、子どもBに選んだ投資信託といい、金の購入方法といい、立て続けに失敗している（そして学んでいるはずの）かーちゃん、ここはちょっと振り返ってもう一度選択した商品としっかり向き合うべきではないか？と思い直しました。そこでま

【金】試行錯誤、そしてまた試行

かーちゃん黄金の輝きはそれほど好きではないはい。かーちゃん、色味としてはゴールドよりはシルバーやプラチナが好きです。ただ、みなさん分散投資が大切だと謳っていますし、そのなかの選択肢に必ずといっていいほど登場するのが「金」です。ここはすこし覗

【家計】のこと、と【子育て】

かーちゃん一家は食べるの大好きさて、これまで投資にハマったかーちゃんがどのような商品を選んできたのかを書いてまいりましたが、ここでいったんその礎の話をしたいと思います。かーちゃん一家の月々の収支をざっくばらんにまとめると、以下のようになりま

【ネオモバ】ポチポチとT

かーちゃんのためにつくられた？さて、大きなお金の流れを整えたかーちゃんは、これでしばらく様子見かしら、とお茶とお菓子を用意すべく腰を上げました。その腰をドカッとまた引き下ろしたものがあります。はい。タイトルにもありますね。ネオモバです。詳し

【NISA】ダーリンのことも考えて

かーちゃんちょっと手前の未来を思い浮かべるふう。あれやこれやと思考をめぐらせながらスリー・キッズ分として購入する商品を思案し終えたかーちゃんが次にとりかかったのはダーリンのNISA枠でした。とりあえず50万円を投資に使ってもいい、と許可をい

【日本経済】未来について思うところ

かーちゃん日本についてザックリと思うところすみません、いきなりつらつらとリンクを貼らせていただきました。お察しの通り、どれも日本経済の暗雲立ち込める未来を示唆しています。なかには希望を抱くものもありますが、圧倒的に暗いほうが多いですね。はい

【投資】によって得るもの、と【子育て】

さて、まだ投資歴1年と若輩者ではありますが、かーちゃんとして思うところがありまして、せっかくブログもはじめたことですし、ここにちょっと書き留めたいと思います。かーちゃん投資で大切だと思うものiDeCoをきっかけに投資にハマったかーちゃん、現

【ジュニアNISA】子どもC

かーちゃん貝殻を見つけるさて、こどもA はETF、子どもCは投資信託、ときたのでこれはもう子どもCは株式、それもアメリカの株式でしょう！と思ったかーちゃんはロイヤル・ダッチ・シェルに目をつけました。ロイヤル・ダッチ・シェル（Royal Du

【ジュニアNISA】子どもBの2、それからゆうちょのこと

かーちゃんひたすら前を向くさて、パン・アジアを売却するかどうかはさておき、今後の子どもB分としての購入はいかがいたしましょうかね。と、思案していた折にふとかーちゃんの目についたのがSBI証券さんの案内メールにあった「グローバル3倍3分法ファ

【ジュニアNISA】子どもBの1

かーちゃんの頭は休まらない前回ちらっとお伝えしましたが、かーちゃんは子どもAのジュニアNISA2年分の枠の配分を決めるかたわら、子どもBとC、さらにはダーリンの分も同時に口座開設の手続きを進めました。ところで、NISAもジュニアNISAも口

【ジュニアNISA】VTIに惚れた理由

かーちゃん図に乗るさて、ひとまず子どもAの2018年問題を片付けたかーちゃんですが、まだまだ落ち着けません。気がついたら2019年です。しかも狙っているVTIがカコンと落ちています！これはもう飛びつかずにいられません。間髪入れずに2019年

【ジュニアNISA】子どもA

かーちゃんハラハラして口座開設を待つとはいえ、いきなり3人分の口座を開設することに尻込みしたかーちゃんは、ひとまず子どもA分のみ手続きを進めることにしました。ここで1つ、「あちゃ」と思ったのが、口座開設に要する日数です。2019年1月からは

【つみたてNISA】次に挑んだものとして

かーちゃん勢いづくiDeCoで調子に乗ったかーちゃんは、勢いそのままNISAにもノッかることにしました。すでにiDeCoの口座をSBI証券で開いていたので、NISAの口座も迷うことなくSBI証券で開設。いや、迷ってもよかったのかもしれません

【iDeCo】すべてはここからはじまった

かーちゃんiDeCoに魅せられてiDeCoをはじめるにあたって、かーちゃんが気をつけたこと。はい、ほぼありません。まずは金融機関の選択になるかと思いますが、軽くネットで調べたところSBI証券さんか楽天証券さんにしておけばまあ外れないようだっ

はじめまして

2018年より投資活動をスタートさせたかーちゃんです。まだ勉強中の身ではありますが、かーちゃんとしての投資生活を配信することでより投資への理解を深め、あわよくばさらなるインカムを狙いたくブログを開設しました。まずはざっくばらんに自己紹介を。