確定拠出年金（401K）運用記

iDeCo（イデコ）運用報告20230908_マネックスに口座開設し2年と少し経過しました

  アラフィフで運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが、2年と少しの間イデコ運用をしています。 口座開設したのはマネックス証券で、投資先は当初「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本としておりましたが、「eMAXIS Slim 米国株式（S＆P50...

2023/09/08 23:28

iDeCo（イデコ）運用報告20220805_マネックスに口座開設し1年経過しました

  イデコは以前から興味がありましたが昨年ようやく口座開設に漕ぎつけました。アラフィフで運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが。 口座開設したのはマネックス証券で、投資先は「iFreeNEXT NASDAQ100インデックス」一本としております。今年に入ってからナス...

2022/08/06 00:16

つみたてNISA運用報告20220730_たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞は厳しい

   現状のつみたてNISAでの積立＆保有内容は下記となります。 ■eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）※積み立て中 ■eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）※保有のみ ■たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞※保有のみ 積立対象は、現状国内株式...

2022/07/30 00:55

iDeCo（イデコ）運用報告20220405_マネックスに口座開設し10か月目に突入

  イデコは以前から興味がありましたが昨年ようやく口座開設に漕ぎつけました。アラフィフで運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが。 口座開設したのはマネックス証券で、既に20万円を投資しましたが、運用金額は195,593円という事で4,407円が手数料でさっぴかれてま...

2022/04/05 22:15

iDeCo（イデコ）運用報告20210911_アラフィフで口座開設＆元本割れ中

イデコは同制度が出来た頃から興味がありましたがようやく口座開設に漕ぎつけました。50代突入も間近で運用や拠出出来る期間も限られている状況ではありますが。 口座開設したのはマネックス証券で、既に6万円を投資しましたが、運用金額56,790円という事で3,210円が手数料でさっぴかれ...

2021/09/11 23:40

企業型DC運用報告20210829_iDeCo（個人型確定拠出年金)との併用運用を開始

  8月29時点での確定拠出年金の資産配分と評価損益です。現在は全体の約8割を外国株式、約2割を定期預金で運用をしています。 具体的な投資信託は下記となっております。今年の2月、アクティブファンド「大和住銀DC外国株式ファンド」にも少し投資を開始しました。最近 パフォーマンスがい...

2021/08/29 17:53

つみたてNISA運用報告20210827_eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に（たまに）積立中

 現状のつみたてNISAでの積立＆保有内容は下記となります。 ■eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）※一応積み立て中 ■eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）※保有のみ ■たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞※保有のみ タイトルに「たまに」と書...

2021/08/27 23:30

企業型DC運用報告20210430_超高コストのアクティブファンドにも投資開始

  4月末の確定拠出年金の資産配分と評価損益です。現在は全体の約8割を外国株式、約2割を定期預金で運用をしています。 具体的な投資信託は下記となっております。今年の2月に信託報酬激高のアクティブファンド「大和住銀DC外国株式ファンド」にも少し投資を開始しました。信託報酬は税込2％...

2021/05/03 00:13

つみたてNISA運用報告20210430_eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に（少しづつ）積立中

現状のつみたてNISAでの積立＆保有内容は下記となります。 ■eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）※積み立て中 ■eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）※保有のみ ■たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞※保有のみ タイトルに「少しづつ」と書いた...

2021/05/02 01:16

企業型DC運用報告20210331_資産配分落ち着きました

  今年の3月末の確定拠出年金の資産配分と評価損益です。昨年9月末から100万円近く含み益が増えてますね。少し出来すぎですのでそのうち又ガツンと減るでしょう。 新興国株式やリート、債券等にも少し配分していましたが、整理して先進国株式と定期預金だけのシンプルな形に戻しました。先進国...

2021/04/24 19:50

企業型DC運用報告20190930_20200930

コロナショックの時期を挟む運用状況です。絶賛暴落中の昨年3月23日の損益のメモが残っているんですが、評価損益は47万。瞬間的にはここまで下がりました。ただ下記の通り3月末には80万まで回復しているんですよね。 3月中は定期預金から外国株式インデックスに毎日少しづつスイッチングして...

2021/04/24 01:57

つみたてNISA運用報告20210321_eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に積立中

  前回の投稿 にて、つみたてNISAで投資していたいくつかの投資信託を売却してしまった事を書きましたが、現状のつみたてNISAでの積立＆保有内容は下記となります。 eMAXIS Slim米国株式（S＆P500） ※積み立て中 eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー...

2021/03/21 16:34

【失敗例】つみたてNISAを昨年の暴落後売却してしまう

 昨年の相場が暴落している頃（2020/3/13）にこのブログで「つみたてNISA」の運用報告をしていました。( つみたてNISA投資内容（3/13評価損益） ） 当時約80万の投資に対し、約12万の含み損がでている状態。（損益率̠▲15％） その後、あろうことか何度かに分けて4...

2021/03/21 01:37

住宅ローン体験談③イオン銀行に決定！10年固定金利の罠とは？

  前回に続いて住宅ローンの話です。 不動産業者紹介の某都市銀行と別途個人的に申し込んだイオン銀行に関して仮審査を無事通過、提示された金利の点と、イオン銀行住宅ローンの特色のひとつ「イオングループでのお買い物が5年間5％OFF」に魅力を感じていた私はイオン銀行に的を絞りました。 ...

2021/03/20 13:35

住宅ローン体験談②変動金利？固定金利？それとも・・

  前回に続いて住宅ローンの話です。 住宅ローンを借りる際に直面するのが「変動金利vs固定金利」どちらにする？という問題です。当時自分なりに色々調べましたが、既に超低金利が叫ばれており、固定金利を押す風潮がどちらかといえば強かったように感じます。変動金利は将来、金利が上がる可能性...

2021/03/19 00:17

住宅ローン体験談①そもそも銀行の審査に通るのか

  投資とは少し離れますが、数年前中古マンションの購入にあたり住宅ローンを組みました。そもそも、住宅の購入に関しては「持ち家VS賃貸」論争というものがある位賛否両論ありますね。以前はとにかく多額の借金を背負う事自体が嫌で持ち家自体が選択肢に入っていませんでしたが、住宅ローン控除や...

2021/03/18 01:18

加入中の生命保険の見直し（がん保険 日本興亜生命終身がん保険）

前回に続いて、現在加入している生命保険を改めて確認していきたいと思います。今回は、がん保険です。 私が加入しているがん保険は、現在は販売されていない「日本興亜生命 終身がん保険」で入院日額5000円、がん診断給付金100万円のシンプルな終身がん保険です。 診断給付金は上皮内ガンで...

2021/03/14 18:35

加入中の生命保険の見直し（医療保険 旧キュア）

節目の 50歳が目前に迫る中、現在加入している生命保険を改めて確認していきたいと思います。下記に加入中保険を列記してみましたが生命保険不要論が叫ばれる中少し入りすぎ感が否めませんね。 まず、最も不要との声が高い「医療保険」についてみていきましょう。私は古～い元祖キュアに加入してい...

2021/03/13 18:08

つみたてNISA投資内容（3/13評価損益）

前回までまとまりのないつみたてNISAの投資履歴を書いておりましたが、一旦まとめです。これまでに約80万円程投資を行い、内訳としては株式ファンド65％、バランスファンド35％という状況です。 【株式ファンド】 eMAXIS Slim米国株式（S＆P500）※積み立て中...

2020/03/14 17:14

つみたてNISA投資内容（その後②）

前回に続き、優柔不断なつみたてNISA運用の経緯です。 積立て当初は下記の3ファンドでした。 ①eMAXIS Slim 新興国株式インデックス：現在保有のみ ②ひふみプラス：損益マイナスのまま売却済み（7万円弱） ③たわらノーロード 先進国株式＜為替ヘッジあり＞：...

2020/02/11 20:09

つみたてNISA投資内容（その後）

2018年4月につみたてNISA設定した記録をしていました（ つみたてNISA設定しました（SBI証券） ）がその後、まぁ恥ずかしいほど何度も積み立て内容が変わってます。あげく昨日ひふみプラスは売却(損益マイナスで）してしまいました。何故積み立て内容を変更したか記憶を掘り起...

2020/02/08 21:51

確定拠出年金で投資中のファンド一覧

運用会社の変更に伴い投資信託の銘柄が変更になりました。 しかしながら、とにかく信託報酬が高い・・。まぁしょうがないかと思ってます。 ●国内/株式 DCダイワ日本株式インデックス 信託報酬：税抜0.25％ ※eMAXIS Slim :0.14% (GAP:+0.1...

2020/02/01 22:50

DC運用報告20181230_評価損益は2016年末頃に逆戻り

年末に相場は大きく調整し、評価損益は2018年初どころか 2016年末 頃の金額にまで戻ってしまいました。保有中の投資信託の含み益はほぼ消滅していますので評価損益のほとんどは 、過去に一部利益確定をして定期預金で保有している部分となります。 又、 焼け石に水ですけども、2...

2018/12/30 21:24

DC運用報告20181223_株価大幅下落により損益はマイナス60万以上

株式相場は大幅に下落しており、前回報告（10/7)より、評価損益は50万程度悪化してます。実際のところ下記損益には 先週金曜日の基準価額が未反映のため 状況は更に悪くなっています。（恐らく60万以上でしょう）久しぶりに大きな下落ですね。。 ◇ 確定拠出年金運用状況 評...

2018/12/23 23:25

DC運用報告20181007

◇ 確定拠出年金運用状況 評価損益  1,406,034 円 運用利回り 初回入金来 7.33 ％ 直近1年 3.84 ％ ◇保有中の投資信託と比率 外国株式： DIAM外国株式インデックスファンド <DC年金> （信託報酬0.25...

2018/10/07 21:14

DC運用報告20180929_中古マンションの駐輪場

確定拠出年金の運用について先進国株式インデックスのみ積立を行っており、新興国株式インデックスを若干保有しております。根っからの「びびり」のため、全体の40％程度を定期預金とした保守的な運用となっており残念ながら現在の上げ相場についていけておりません。。 さて、中古マンシ...

2018/09/29 22:25

DC運用報告20180815_評価損益推移

確定拠出年金の運用は、先進国株式インデックスのみ積立を行っております。新興国株式の一部、国内株式の全てを売却（定期預金へスイッチング）した関係で、半分位が定期預金となっている状況です。 ◇ 確定拠出年金運用状況 評価損益  1,256,695円 運用利回り ...

2018/08/15 22:37

DC運用報告20180701_新興国株式インデックスに少しスイッチング

確定拠出年金の運用は、 つみたてNISAでの投資内容との振り分け をざっくり決めた上で、先進国株式インデックスのみ積立を行っております。新興国株式、国内株式はつみたてNISAで積立を行っております。 新興国株式インデックスは、ここのところ不調でマイナスにこそなっていま...

2018/07/01 10:49

DC運用報告20180623_新興国株式インデックス不調ですね

確定拠出年金の運用は、 つみたてNISAでの投資内容との振り分け をざっくり決めた上で、先進国株式インデックスのみ積立を行っております。新興国株式、国内株式はつみたてNISAで積立を行っており、確定拠出年金における新興国株式インデックス投資信託は、今後はホールドするの...

2018/06/23 21:17

DC運用報告20180617_中古マンションの値引き交渉

確定拠出年金の運用は、 つみたてNISAでの投資内容との振り分け をざっくり決めた上で、先進国株式インデックスのみ積立を行っております。新興国株式、国内株式はつみたてNISAで積立を行っています。 さて、中古マンション購入について知識ゼロのところから、購入に至るま...

2018/06/17 21:04

DC運用報告20180610_住宅ローン契約に伴う生命保険見直し

確定拠出年金の運用については、 つみたてNISAでの投資内容との振り分け をざっくり決めた上で、 こちらの記事 に書きましたとおり、先進国株式インデックスのみ積立を行っております。新興国株式、国内株式はつみたてNISAで積立を行っています。 さて、中古マンション購...

2018/06/10 09:11

DC運用報告20180513_中古マンション②居住中か、リフォーム済みかetc

確定拠出年金の運用については、 つみたてNISAでの投資内容との振り分け をざっくり決めた上で、 こちらの記事 に書きましたとおり、先進国株式インデックスのみ積立を行っております。新興国株式、国内株式はつみたてNISAで積立をする事にしました。 さて、中古マンショ...

2018/05/13 22:50

僕の入っている医療保険・生命保険 その4 収入保障保険「家族のお守り」

私の加入している保険のご紹介です。 医療保険 、 がん保険 、 低解約返戻金型終身保険 に続いて今回は収入保障保険です。収入保障保険の中ではとても評判の良い保険です。 損保ジャパン日本興亜ひまわり生命 収入保障保険「家族のお守り」 こちらの保険について...

2018/05/06 22:12

DC運用報告20180429_中古マンション①売主が個人であれば消費税はかからない

確定拠出年金の運用については、 つみたてNISAでの投資内容との振り分け をざっくり決めた上で、 こちらの記事 に書きましたとおり、先進国株式インデックスのみ積立を行っております。新興国株式、国内株式はつみたてNISAで積立。 さて、最近自分の中でトレンドの中古マンショ...

2018/04/30 17:58

DC運用報告20180422_SUUMOアプリで中古マンションをチェック

今日は暑いほどの陽気でしたね。 確定拠出年金に関して、つみたてNISAでの投資内容との振り分けなどもある程度決めたので、特に考える事もなく進行しております。 前回の記事 に書きましたとおり、今後の積立は基本的に先進国株式インデックスのみ行っていきます。新興国株式...

2018/04/22 21:56

つみたてNISA設定しました（SBI証券）

昨日の記事 で、つみたてNISAで投資する商品を検討中と書いておりましたが、とりあえずさくっと決めました。本当は1商品に絞れたほうが良いのでしょうが、自分は3つの商品となりました。 ＜つみたてNISA投資内容＞ ①eMAXIS Slim 新興国株式インデックス...

2018/04/01 22:52

DC運用報告20180331_つみたてNISAはどうしているか

評価損益  1,086,235円 運用利回り 初回入金来 6.69 ％ 直近1年 4.18 ％ 少し間があいてしまいました。現在の投資状況について。 ＜企業型確定拠出年金＞ 株式の投資信託に70％、元本確保型（定期預金）に30％に...

2018/03/31 21:28

DC運用報告20180311_バランスファンド（世界8資産ファンド）売却

評価損益  1,143,869円 運用利回り 初回入金来 7.00％ 直近1年 5.56 ％ ヘッドフォンでトロピカルな音楽聴きながら書いております。生きていると色々な出来事に遭遇する訳ですが村上龍の「69」のあとがきではないが、楽...

2018/03/11 21:10

DC運用報告20180225_含み益は儚い

評価損益  1,189,794円 運用利回り 初回入金来 7.39％ 直近1年 7 .22 ％ 最近は、為替も株式も不安定な印象があります。現在の含み益も利益確定しなければ絵に描いた餅に過ぎないわけで、そこのところは忘れないようにしたい。 ...

2018/02/25 23:50

DC運用報告20180218_株価下落で評価損益は40万位ダウン

評価損益  1,145,955円 運用利回り 初回入金来 7.16％ 直近1年 6.16 ％ とりあえず、温泉にでも入りに行きたい今日この頃。円高が進んでいますが、来週からの相場はどうなりますやら。 今回の相場調整直前という間の悪いタ...

2018/02/18 23:51

DC運用報告20180211_評価損益は最高値からマイナス30万程度

評 価損益  1,209,953円 運用利回り 初回入金来 7 .50％ 直近1年 7 .71 ％ 米国金利上昇に端を発する株価下落が止まりませんね。個人的には、定期預金からバランスファンド 「アセットマネジメントOne 世界8資産ファンド＜...

2018/02/11 20:13

DC運用報告20180203_株価の調整に逆に安堵する

評価損 益  1,402,991円 運用利回り 初回入金来 8.52％ 直近1年 12.40 ％ 米国金利上昇に伴い、米国株価が下落しました。週明けは国内株式も調整傾向でしょうか。個人的には最近あまりに堅調な相場すぎて不安でしたので変な話逆...

2018/02/03 16:52

DC運用報告20180127_仮想通貨消失の衝撃

評価損 益  1,435,935円 運用利回り 初回入金来 8.86％ 直近1年 14.23 ％ 寒さはやわらぐどころか、記録的な寒波と大雪でえらい事になっています。 ついでに最近盛り上がりを見せる仮想通貨界隈もえらい事になっていますね。...

2018/01/27 22:14

DC運用報告20180120_スイッチング完了～みずほ定期預金（1年）⇒世界8資産ファンド『世界組曲』

評価損 益  1,424,679円 運用利回り 初回入金来 8.80％ 直近1年 13.96 ％ 寒さが少しやわらぎました。このまま春になってもらえれば良いのですが。 さて、 前回投稿 で書きましたように高コストバランスファンド「世界組...

2018/01/20 21:08

DC運用報告2018114_世界8資産ファンド『世界組曲』～超マイナーなバランスファンド

評価損益  1,378,300円 運用利回り 初回入金来 8.56％ 直近1年 12.82 ％ 遅くなりましたが、新年一発目の運用報告です。 相変わらず一貫性に欠けよろしくないのですが、リスク資産の配分を少し増やします。また、思うところあ...

2018/01/14 21:32

DC運用報告20171231_本年最後の運用報告

評 価損 益  1,328,652円 運用利回り 初回入金来 8.46％ 直近1年 11 .64 ％ 今年も終わりますね。年の瀬に、運用状況をメモメモです。 皆様良いお年を。 ◇現在の資産配分 外国株式：39％ 新興国株式：13％ ...

2017/12/31 22:59

DC運用報告20171217_収入保障保険「家族のお守り」の減額をしようとしたら

評価 損 益  1,281,953円 運用利回り 初回入金来 8.21％ 直近1年 10 .49 ％ ここ数日、かなり寒いですね。 運用状況については、特に変化無し・・というところでしょうか。今年は大きな調整が無いまま終わるのでしょうかね。...

2017/12/17 21:30

DC運用報告20171203_つみたてNISAはどうしよう？

評価 損 益  1,251,259円 運用利回り 初回入金来 8.04％ 直近1年 9 .73 ％ ここ数日で随分と寒くなりましたね。 約1ヶ月ぶりの運用報告となりますが、評価損益は1ヶ月前と1,000円位しか違いませんでした。1ヶ月スパ...

2017/12/03 17:25