小心者の投資記録 - にほんブログ村

【投資信託】アクティブファンドの状況 2024.04

小心者です。リスク資産の多くは、インデックス投信、米国ETFです。ですが、2本だけアクティブファンドも保有しています。毎月少額の積み立てです。セゾン資産形成の達人ファンド農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資おおぶね現在の状況を確

2024/04/25 10:03

【ロボアド】ウェルスナビ開始67カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのウェルスナビを始めて67カ月の運用成績です。スタート時の100,000円と、月10,000円の積立で、現在76,0000円での運用です。リスク許容度2/5 今月は、評価額+335,835円、+44.78%でした。先

2024/04/24 10:14

【ロボアド】楽ラップ開始67カ月の運用成績

小心者です。ロボアドの楽ラップを始めて67カ月の運用成績です。スタート時の100,000円+月10,000円積立の、現在720,000円で運用しています。運用コース：かなり積極型-DRCあり 4/23時点で+67,513円、+9.38%

2024/04/23 10:25

【ロボアド】THEO開始67カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのTHEOを始めて67カ月の運用成績です。10,000円でスタートし、10,000円ずつの積み立てで、現在710,000円で運用しています。現在+40.36%。先月は+37.93%だったのほぼ変わらずです。ドルベース

2024/04/23 10:18

【投資信託】インデックス投信積立の2024.3月末時点の成績

小心者です。インデックス投信の積み立てを続けています。2024/3/31時点での損益状況をまとめてみました。旧つみたてNISA分は全部売却しました。特定口座分 +68.32% 先月が+62.84%だったので少し増加 NISA つみたて

2024/03/31 15:11

【ソシャレン】ソシャレンの状況 3月

小心者です。大失敗投資、ソーシャルレンディング。投資資金が拘束されたままの状況が続いています。 3月もmaneoから延滞中案件の回収金が49円入金しただけで、進展ありませんでした。投資残額 maneo 4案件(全件遅延) ¥119,09

2024/03/28 10:18

【ETF】保有米国ETFの状況 2024.3

小心者です。米国ETFは、小心者のアセットの中で全体の約18%を占めていて、リスク資産では一番多くなっています。現在保有しているETFの損益状況です。（2024.3.25時点）円ベースでは、今月も全てプラスですが、ドルベースではPFF

2024/03/25 11:10

【個別株】米国個別株の状況3月

小心者です。配当金目的で米国個別株を保有しています。積み立て購入していましたが、現在は積立は一旦中断しました。いずれも定番の配当王、配当貴族銘柄です。円ベースでは全部プラスです。ドルベースでは、JNJとKOがマイナスです。アフラック(

2024/03/23 11:10

【投資信託】アクティブファンドの状況 2024.03

小心者です。リスク資産の多くは、インデックス投信、米国ETFです。ですが、2本だけアクティブファンドも保有しています。毎月少額の積み立てです。セゾン資産形成の達人ファンド農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資おおぶね現在の状況を確

2024/03/22 15:47

【債券】個人向け国債を購入

小心者です。個人向け国債を購入しました。変動10年、利率0.47%で100万円分。利払いは4月と10月。 2034/04/15の償還まで10年持ち続けるかどうかは分かりませんが、解約せざるを得ないような状況が来るとも思えないので、たぶん

2024/03/20 15:33

【ロボアド】ウェルスナビ開始66カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのウェルスナビを始めて66カ月の運用成績です。スタート時の100,000円と、月10,000円の積立で、現在75,0000円での運用です。リスク許容度2/5 今月は、評価額+305,057円、+41.22%でした。先

2024/03/19 14:08

【ロボアド】楽ラップ開始66カ月の運用成績

小心者です。ロボアドの楽ラップを始めて66カ月の運用成績です。スタート時の100,000円+月10,000円積立の、現在710,000円で運用しています。運用コース：かなり積極型-DRCあり 3/18時点で+99,592円、+14.03

2024/03/18 07:53

【ロボアド】THEO開始66カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのTHEOを始めて66カ月の運用成績です。10,000円でスタートし、10,000円ずつの積み立てで、現在700,000円で運用しています。現在+37.93%。先月は+38.02%だったのほぼ変わらずです。ドルベース

2024/03/17 18:30

【投資信託】インデックス投信積立の2024.2月末時点の成績

小心者です。インデックス投信の積み立てを続けています。2024/2/29時点での損益状況をまとめてみました。先月から新NISAがスタートしました。旧つみたてNISA分は全部売却しました。特定口座分 +62.84% 先月が+56.09%

2024/02/29 14:24

【ソシャレン】ソシャレンの状況 2月

小心者です。大失敗投資、ソーシャルレンディング。投資資金が拘束されたままの状況が続いています。 2月もmaneoから延滞中案件の回収金が入金。今回もいつもと同じ、1件分49円、これ以外の回収は全く進捗なし。投資残額 maneo 4案件

2024/02/27 12:23

【ETF】保有米国ETFの状況 2024.2

小心者です。米国ETFは、小心者のアセットの中で全体の約18%を占めていて、リスク資産では一番多くなっています。現在保有しているETFの損益状況です。（2024.2.26時点）円ベースでは、今月も全てプラスですが、ドルベースでは債券系

2024/02/26 19:01

【個別株】米国個別株の状況2月

小心者です。配当金目的で米国個別株を保有しています。積み立て購入していましたが、現在は積立は一旦中断しました。いずれも定番の配当王、配当貴族銘柄です。円ベースでは全部プラスです。ドルベースでは、JNJだけまだマイナスです。PGはプラスに

2024/02/25 08:28

【投資信託】アクティブファンドの状況 2024.02

小心者です。リスク資産の多くは、インデックス投信、米国ETFです。ですが、2本だけアクティブファンドも保有しています。毎月少額の積み立てです。セゾン資産形成の達人ファンド農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資おおぶね現在の状況を確

2024/02/24 20:37

【貴金属】銀貨2枚購入 2024.2

小心者です。銀貨を2枚購入。毎年の恒例の銀貨です。中国パンダ30g ソマリアゾウ1オンス貴金属価格推移銀価格急上昇した後も上昇基調ちなみにプラチナと金プラチナかなり上がってきた金上がりすぎブログランキングに参加中

2024/02/21 14:54

【ロボアド】ウェルスナビ開始65カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのウェルスナビを始めて65カ月の運用成績です。スタート時の100,000円と、月10,000円の積立で、現在74,0000円での運用です。リスク許容度2/5 今月は、評価額+296,414円、+40.06%でした。先

2024/02/20 09:50

【ロボアド】楽ラップ開始65カ月の運用成績

小心者です。ロボアドの楽ラップを始めて65カ月の運用成績です。スタート時の100,000円+月10,000円積立の、現在700,000円で運用しています。運用コース：かなり積極型-DRCあり 2/19時点で+87,486円、+12.50

2024/02/19 07:49

【ロボアド】THEO開始65カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのTHEOを始めて65カ月の運用成績です。10,000円でスタートし、10,000円ずつの積み立てで、現在690,000円で運用しています。現在+38.02%。先月は+34.77%だったの微増です。ドルベースでは+8

2024/02/18 14:15

【投資信託】インデックス投信積立の2024.1月末時点の成績

小心者です。インデックス投信の積み立てを続けています。2024/1/31時点での損益状況をまとめてみました。今月から新NISAがスタートしました。特定口座分 +56.09% 先月が+48.55%だったのでだいぶ増加旧つみたてNISA

2024/01/31 11:08

【ソシャレン】maneoから回収金の分配 1月

小心者です。大失敗投資、ソーシャルレンディング。 maneoから延滞中案件の回収金の入金がありました。今回もいつもと同じ、1件分49円、これ以外の回収は全く進捗なし。投資残額 maneo 4案件(全件遅延) ¥119,191 グリーン

2024/01/29 08:04

【ETF】保有米国ETFの状況 2024.1

小心者です。米国ETFは、小心者のアセットの中で全体の約18%を占めていて、リスク資産では一番多くなっています。現在保有しているETFの損益状況です。（2024.1.28時点）円ベースでは、今月も全てプラスですが、ドルベースでは債券系

2024/01/28 08:10

【投資信託】アクティブファンドの状況 2024.01

小心者です。リスク資産の多くは、インデックス投信、米国ETFです。ですが、2本だけアクティブファンドも保有しています。毎月少額の積み立てです。セゾン資産形成の達人ファンド農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資おおぶね現在の状況を確

2024/01/27 09:18

【個別株】米国個別株の状況1月

小心者です。配当金目的で米国個別株を保有しています。積み立て購入していましたが、現在は積立は一旦中断しました。いずれも定番の配当王、配当貴族銘柄です。円ベースでは全部プラスです。ドルベースでは、先月と同じくJNJ、KOはマイナスです。P

2024/01/26 10:27

【ロボアド】ウェルスナビ開始64カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのウェルスナビを始めて64カ月の運用成績です。スタート時の100,000円と、月10,000円の積立で、現在73,0000円での運用です。リスク許容度2/5 今月は、評価額+266,400円、+37.00%でした。先

2024/01/25 08:00

【ロボアド】楽ラップ開始64カ月の運用成績

小心者です。ロボアドの楽ラップを始めて64カ月の運用成績です。スタート時の100,000円+月10,000円積立の、現在690,000円で運用しています。運用コース：かなり積極型-DRCあり 1/23時点で+84,628円、+12.26

2024/01/24 08:25

【ロボアド】THEO開始64カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのTHEOを始めて64カ月の運用成績です。10,000円でスタートし、10,000円ずつの積み立てで、現在680,000円で運用しています。現在+34.77%。先月は+31.05%だったの微増です。ドルベースでは+6

2024/01/23 10:28

【投資信託】インデックス投信積立の2023.12月末時点の成績

小心者です。インデックス投信の積み立てを続けています。2023/12/30時点での損益状況をまとめてみました。特定口座分 +48.55% 先月が+46.56%だったのでわずかに増加積み立てNISA分 +62.68% 先月が+60.66

2023/12/30 12:38

【預貯金】住信SBIネット銀行定期預金が満期

小心者です。住信SBIネット銀行の定期が満期になりました。 1年定期利率0.20% 元金\500,000 税引き後受取利息\797 次ですが、SBI銀行はキャンペーン中ですので、そのまま1年定期（0.20%）へ預けることにします。ブロ

2023/12/24 11:05

FP1級への道

小心者です。 FP1級への道。 11月試験の結果が発表されました。不動産、合格でした。これで、CFP残りはあと、金融の1科目。 2024年6月にラスボス金融を受験。相当難しいらしいので、集中して勉強します。そして、2024年9月にFP1

2023/12/23 09:01

【ロボアド】ウェルスナビ開始63カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのウェルスナビを始めて62カ月の運用成績です。スタート時の100,000円と、月10,000円の積立で、現在72,0000円での運用です。リスク許容度2/5 今月は、評価額+235,011円、+33.10%でした。先

2023/12/22 13:17

【ロボアド】楽ラップ開始63カ月の運用成績

小心者です。ロボアドの楽ラップを始めて61カ月の運用成績です。スタート時の100,000円+月10,000円積立の、現在680,000円で運用しています。運用コース：かなり積極型-DRCあり 12/21時点で+75,781円、+11.1

2023/12/21 13:13

【ロボアド】THEO開始63カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのTHEOを始めて63カ月の運用成績です。10,000円でスタートし、10,000円ずつの積み立てで、現在670,000円で運用しています。現在+31.05%。先月は+33.87%だったの微減です。ドルベースでは+7

2023/12/19 17:58

【投資信託】アクティブファンドの状況 2023.12

小心者です。リスク資産の多くは、インデックス投信、米国ETFです。ですが、2本だけアクティブファンドも保有しています。毎月少額の積み立てです。セゾン資産形成の達人ファンド農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資おおぶね現在の状況を確

2023/12/18 10:52

【投資信託】新NISAへの対応方針

小心者です。来年からの新NISAについて、対応を考えました。・現行のつみたてNISAの投信 →基本はそのまま、新NISAのつみたて投資枠へ。一部銘柄入れ替えと、積み立て額増額。・現行の特定口座積立の投信 →株式ファンド、バランスファン

2023/12/16 18:10

【個別株】米国個別株の状況12月

小心者です。配当金目的で米国個別株を保有しています。積み立て購入していましたが、現在は積立は一旦中断しました。いずれも定番の配当王、配当貴族銘柄です。円ベースでは全部プラスです。ドルベースでは、先月と同じくJNJ、KO,PGはマイナスで

2023/12/15 22:37

【ソシャレン】maneoから回収金の分配 12月

小心者です。大失敗投資、ソーシャルレンディング。 maneoから延滞中案件の回収金の入金がありました。今回もいつもと同じ、1件分49円、これ以外の回収は全く進捗なし。投資残額 maneo 4案件(全件遅延) ¥119,240 グリーン

2023/12/14 10:37

【個別株】オリックスから配当金 2023.12

小心者です。唯一保有している国内の個別株、オリックス(8591)から9月決算の配当金の入金がありました。1株あたりの配当が42.8円、保有株数は100株で、税引き後の入金額は¥3,411でした。現在の配当利回りは3.57%です。購入した

2023/12/13 10:59

【ETF】保有米国ETFの状況 2023.12

小心者です。米国ETFは、小心者のアセットの中で全体の約18%を占めていて、リスク資産では一番多くなっています。現在保有しているETFの損益状況です。（2023.12.10時点）円ベースでは、今月も全てプラスですが、ドルベースでは7銘

2023/12/10 14:40

【金銭信託】オリックス銀行の金銭信託へ投資

小心者です。オリックス銀行の金銭信託に追加投資しました。ソフトバンクグループ第54号予定配当率0.48% 投資額100万円信託終了 2024年12月13日利率はいつもと同じ0.48%です。個人向け国債の利率が上がってきて、オリッ

2023/12/07 22:10

【預貯金】ソニー銀行定期預金が満期

小心者です。ソニー銀行の定期が満期になりました。 1年定期利率0.17% 元金2,000,000円税引き後受取利息2,710円次の預け先ですが、ソニー銀行はキャンペーン中で1年定期は0.20%。6ヶ月定期は1年より高い0.23%。ソ

2023/12/05 10:30

【投資信託】インデックス投信積立のアセットアロケーション 2023.12

小心者です。インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを分析してみます。（2023.12.3時点での評価額で算出）特定口座分わずかな割合で入っている国内株と新興国株は、全世界株とバランスファンド、国内債券・新興国

2023/12/03 19:43

【投資信託】インデックス投信積立の2023.11月末時点の成績

小心者です。インデックス投信の積み立てを続けています。2023/11/30時点での損益状況をまとめてみました。特定口座分 +46.56% 先月が+36.68%だったのでかなり回復積み立てNISA分 +60.66% 先月が+48.98%

2023/11/30 13:03

【ロボアド】ウェルスナビ開始62カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのウェルスナビを始めて62カ月の運用成績です。スタート時の100,000円と、月10,000円の積立で、現在71,0000円での運用です。リスク許容度2/5 今月は、評価額+245,907円、+34.63%でした。先

2023/11/26 14:07

【ロボアド】楽ラップ開始62カ月の運用成績

小心者です。ロボアドの楽ラップを始めて61カ月の運用成績です。スタート時の100,000円+月10,000円積立の、現在670,000円で運用しています。運用コース：かなり積極型-DRCあり 11/23時点で+64,125円、+9.57

2023/11/23 08:29

【ロボアド】THEO開始62カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのTHEOを始めて62カ月の運用成績です。10,000円でスタートし、10,000円ずつの積み立てで、現在660,000円で運用しています。現在+33.87%。先月は+30.06%だったのほぼ変わらずです。ドルベース

2023/11/19 15:03

【投資信託】アクティブファンドの状況 2023.11

小心者です。リスク資産の多くは、インデックス投信、米国ETFです。ですが、2本だけアクティブファンドも保有しています。毎月少額の積み立てです。セゾン資産形成の達人ファンド農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資おおぶね現在の状況を確

2023/11/17 08:56

【個別株】米国個別株の状況11月

小心者です。配当金目的で米国個別株を保有しています。積み立て購入していましたが、現在は積立は一旦中断しました。いずれも定番の配当王、配当貴族銘柄です。円ベースでは全部プラスです。ドルベースでは、先月はAFL以外マイナスでしたが、MCDと

2023/11/15 08:02

【ETF】米国高配当ETFの分配金 11月

小心者です。高配当米国ETFの分配金が出ました。毎月決算分です。合計$148.09、先月と同じ。現在$1=¥150くらいなので、円で22,526円ほどになります。この6銘柄についてはずっと口数の増減はないので、毎月合計$140～$150

2023/11/14 10:20

【ETF】保有米国ETFの状況 2023.11

小心者です。米国ETFは、小心者のアセットの中で全体の約18%を占めていて、リスク資産では一番多くなっています。現在保有しているETFの損益状況です。（2023.11.09時点）円ベースでは、今月も全てプラスとなりました。ドルベースで

2023/11/09 12:41

【ソシャレン】maneoから回収金の分配 11月

小心者です。大失敗投資、ソーシャルレンディング。 maneoから延滞中案件の回収金の入金がありました。今回もいつもと同じ、1件分49円、これ以外の回収は全く進捗なし。投資残額 maneo 4案件(全件遅延) ¥119,289 グリーン

2023/11/05 09:37

【投資信託】インデックス投信積立のアセットアロケーション 2023.11

小心者です。インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを分析してみます。（2023.11.3時点での評価額で算出）特定口座分わずかな割合で入っている国内株と新興国株は、全世界株とバランスファンド、国内債券・新興国

2023/11/04 12:21

【資産】2023年11月1日時点の資産状況

小心者です。 2023年11月1日時点の資産状況の棚卸です。 1）資産全体の内訳 2）無リスク資産とリスク資産の割合無リスク資産とリスク資産の内訳は下記になります。 3）無リスク資産の内訳年金は個人年金、保険は生命保険の積立配当金・解約

2023/11/01 08:05

【投資信託】インデックス投信積立の2023.10月末時点の成績

小心者です。インデックス投信の積み立てを続けています。2023/10/31時点での損益状況をまとめてみました。特定口座分 +36.68% 先月が+42.66%だったのでかなり減積み立てNISA分 +48.98% 先月が+56.56%だ

2023/10/31 12:16

FP1級への道

小心者です。 FP1級への道。CFP残りあと、不動産と金融の2科目。 2023/11/12の不動産に向け勉強中です。あと2週間、最初はなじみのない内容で？？でしたが、だいぶ目処がたってきました。なんとか合格して、2024年6月にラスボス金

2023/10/28 15:06

【債券】個人向け国債を購入

小心者です。個人向け国債を購入しました。変動10年、利率0.51%で50万円分。利払いは5月と11月。利率はかなりあがっています。 SBI証券では50万円以上の購入で、500円のキャッシュバックがあります。 2033/11/15の償還

2023/10/25 09:43

【ロボアド】ウェルスナビ開始61カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのウェルスナビを始めて60カ月の運用成績です。スタート時の100,000円と、月10,000円の積立で、現在70,0000円での運用です。リスク許容度2/5 今月は、評価額+201,283円、+29.17%でした。先

2023/10/23 17:23

【ロボアド】楽ラップ開始61カ月の運用成績

小心者です。ロボアドの楽ラップを始めて61カ月の運用成績です。スタート時の100,000円+月10,000円積立の、現在660,000円で運用しています。運用コース：かなり積極型-DRCあり 10/21時点で+35,509円、+5.38

2023/10/21 08:41

【ロボアド】THEO開始61カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのTHEOを始めて61カ月の運用成績です。10,000円でスタートし、10,000円ずつの積み立てで、現在650,000円で運用しています。現在+30.06%。先月は+32.13%だったのほぼ変わらずです。ドルベース

2023/10/19 07:40

【投資信託】アクティブファンドの状況 2023.10

小心者です。リスク資産の多くは、インデックス投信、米国ETFです。ですが、2本だけアクティブファンドも保有しています。毎月少額の積み立てです。セゾン資産形成の達人ファンド農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資おおぶね現在の状況を確

2023/10/17 10:46

【債券】米国債購入

小心者です。貯まっている米国MMFを使って、米国債を購入しました。期間は短めのものです。アメリカ合衆国国債トレジャリーボンド 2024/9/30償還利率4.250% 利回り5.084% 保有米国債 2024/6/30償還利率1.75

2023/10/15 12:25

【個別株】米国個別株の状況10月

小心者です。配当金目的で米国個別株の積み立て購入をしています。先月までで、積立は一旦中断しました。いずれも定番の配当王、配当貴族銘柄です。円ベースでは全部プラスですが、KOとMCDはぎりぎりプラスとなっています。AFL以外はドルではマイ

2023/10/14 18:53

【ETF】米国高配当ETFの分配金 10月

小心者です。高配当米国ETFの分配金が出ました。毎月決算分です。合計$148.09、先月と同じ。現在$1=¥148くらいなので、円で21,917円ほどになります。この6銘柄についてはずっと口数の増減はないので、毎月合計$140ほどで安定

2023/10/11 11:14

【ETF】保有米国ETFの状況 2023.10

小心者です。米国ETFは、小心者のアセットの中で全体の約18%を占めていて、リスク資産では一番多くなっています。現在保有しているETFの損益状況です。（2023.10.08時点）円ベースでは、今月も全てプラスとなりました。ドルベースで

2023/10/08 12:10

【ソシャレン】maneoから回収金の分配 10月

小心者です。大失敗投資、ソーシャルレンディング。 maneoから延滞中案件の回収金の入金がありました。今回もいつもと同じ、1件分49円、これ以外の回収は全く進捗なし。投資残額 maneo 4案件(全件遅延) ¥119,338 グリーン

2023/10/05 10:34

【投資信託】インデックス投信積立のアセットアロケーション 2023.9

小心者です。インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを分析してみます。（2023.10.3時点での評価額で算出）特定口座分わずかな割合で入っている国内株と新興国株は、全世界株とバランスファンド、国内債券・新興国

2023/10/03 10:07

【資産】2023年10月1日時点の資産状況

小心者です。 2023年10月1日時点の資産状況の棚卸です。 1）資産全体の内訳 2）無リスク資産とリスク資産の割合無リスク資産とリスク資産の内訳は下記になります。 3）無リスク資産の内訳年金は個人年金、保険は生命保険の積立配当金・解約

2023/10/01 08:00

【投資信託】インデックス投信積立の2023.9月末時点の成績

小心者です。インデックス投信の積み立てを続けています。2023/9/30時点での損益状況をまとめてみました。特定口座分 +42.66% 先月が+46.16%だったので微減積み立てNISA分 +56.56% 先月が+60.66%だったの

2023/09/30 10:07

食生活アドバイザー3級を受けてみる

小心者です。食生活アドバイザー3級を受けてみることにしました。内容的には、食品衛生責任者、販売士、FPの内容と被っているところがたくさんありそうです。試験日は11月26日です。ブログランキングに参加中

2023/09/29 08:05

【債券】再び米国債を購入

小心者です。米国債を購入しました。いづれも期間は短めのものです。利回りはかなり魅力的になってきています。アメリカ合衆国国債トレジャリーボンド 2024/5/31償還利率2.500% 利回り5.161%アメリカ合衆国国債トレジャリーボンド

2023/09/26 07:53

【ロボアド】楽ラップ開始60カ月の運用成績

小心者です。ロボアドの楽ラップを始めて60カ月の運用成績です。スタート時の100,000円+月10,000円積立の、現在660,000円で運用しています。運用コース：かなり積極型-DRCあり9/21時点で+61,028円、+9.39%。先月

2023/09/24 08:14

【ロボアド】ウェルスナビ開始60カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのウェルスナビを始めて60カ月の運用成績です。スタート時の100,000円と、月10,000円の積立で、現在69,0000円での運用です。リスク許容度2/5今月は、評価額+210,659円、+30.97%でした。先月の+

2023/09/23 07:25

【ロボアド】THEO開始60カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのTHEOを始めて60カ月の運用成績です。10,000円でスタートし、10,000円ずつの積み立てで、現在640,000円で運用しています。現在+32.13%。先月は29.84%だったの少し上昇です。ドルベースでは+3.

2023/09/19 07:53

【投資信託】アクティブファンドの状況 2023.9

小心者です。リスク資産の多くは、インデックス投信、米国ETFです。ですが、ほんの一部アクティブファンドも保有しています。毎月少額の積み立てです。セゾン資産形成の達人ファンド農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資おおぶね現在の状況を確認してみ

2023/09/17 08:29

【個別株】米国個別株の状況9月

小心者です。配当金目的で米国個別株の積み立て購入をしています。今月MCDを購入して、積立は一旦中断です。いずれも定番の配当王、配当貴族銘柄です。円ベースでは全部プラス。JNJとKOはドルではマイナスです。アフラック(AFL) 利回り2.20

2023/09/16 08:05

【債券】久しぶりに米国債を購入

小心者です。米国債を購入しました。利回りはかなり魅力的になってきています。アメリカ合衆国国債トレジャリーボンド 2024/6/30償還利率1.750% 利回り5.157%米ドルMMFがたまってきたのでそちらから。保有米国債2024/6/3

2023/09/13 07:35

【債券】SBIホールディングス債を購入 2023.9

小心者です。SBIホールディングス債を購入しました。SBIホールディングス株式会社第36回無担保社債期間：4年 2027年9月22日償還利率：年1.28%（税引前）格付け：A-50万円分購入です。利払いは3月と9月の年2回、1回の利息は税引

2023/09/11 12:12

【債券】個人向け国債を購入

小心者です。個人向け国債を購入しました。変動10年、利率0.43%で50万円分。利払いは4月と10月。利率はかなりあがっています。SBI証券では50万円以上の購入で、500円のキャッシュバックがあります。2033/10/15の償還まで10年

2023/09/09 08:37

【ETF】保有米国ETFの状況 2023.9

小心者です。米国ETFは、小心者のアセットの中で全体の約18%を占めていて、リスク資産では一番多くなっています。現在保有しているETFの損益状況です。（2023.09.07時点）円ベースでは、今月も全てプラスとなりました。ドルベースでは7銘

2023/09/07 10:02

【ソシャレン】maneoから回収金の分配 9月

小心者です。大失敗投資、ソーシャルレンディング。maneoから延滞中案件の回収金の入金がありました。今回もいつもと同じ、1件分49円、これ以外の回収は全く進捗なし。投資残額maneo 4案件(全件遅延) ¥119,387グリーンインフラ 1

2023/09/05 08:00

【投資信託】インデックス投信積立のアセットアロケーション 2023.9

小心者です。インデックス投信の積み立てを続けています。アセットアロケーションを分析してみます。（2023.9.3時点での評価額で算出）特定口座分わずかな割合で入っている国内株と新興国株は、全世界株とバランスファンド、国内債券・新興国債券はバ

2023/09/03 08:23

【資産】2023年9月1日時点の資産状況

小心者です。2023年9月1日時点の資産状況の棚卸です。1）資産全体の内訳2）無リスク資産とリスク資産の割合無リスク資産とリスク資産の内訳は下記になります。3）無リスク資産の内訳年金は個人年金、保険は生命保険の積立配当金・解約返戻金です。4

2023/09/01 06:51

【投資信託】インデックス投信積立の2023.8月末時点の成績

小心者です。インデックス投信の積み立てを続けています。2023/8/31時点での損益状況をまとめてみました。特定口座分 +46.16% 先月が+42.37%だったので微増積み立てNISA分 +60.66% 先月が+56.77%だったのでこち

2023/08/31 11:01

FP1級への道

小心者です。FP1級への道。CFP残りあと、不動産と金融の2科目。2023/11/12の不動産に向け勉強中です。なじみが全くないので難しい。しかしこれを合格できれば、2024年6月にラスボス金融に集中できます。そして、2024年9月にFP1

2023/08/28 12:17

【ソシャレン】maneoに問い合わせ

小心者です。大失敗投資、ソーシャルレンディング。maneoに延滞中案件について問い合わせてみました。現在のmaneoの残は4案件です。毎月少額の返済と報告のある1件を除いて、最近全く報告のない3件分につき、「現在の状況と見通し、今後どう収束

2023/08/26 07:57

趣味の紙幣収集外国紙幣

お金大好き小心者です。引き続き紙幣・貨幣収集中。外国紙幣のコレクション。韓国 50000ウォンマレーシア 1リンギットヨルダン 1ディナール西アフリカ諸国中央銀行 500フランコンゴ 100フランエチオピア 10ブルマダガスカル 200アリ

2023/08/24 08:40

【ロボアド】ウェルスナビ開始59カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのウェルスナビを始めて59カ月の運用成績です。スタート時の100,000円と、月10,000円の積立で、現在68,0000円での運用です。リスク許容度2/5今月は、評価額+212,187円、+31.67%でした。先月の+

2023/08/22 07:49

【ロボアド】楽ラップ開始59カ月の運用成績

小心者です。ロボアドの楽ラップを始めて59カ月の運用成績です。スタート時の100,000円+月10,000円積立の、現在650,000円で運用しています。運用コース：かなり積極型-DRCあり8/20時点で+46,630円、+7.29%。先月

2023/08/20 13:36

【ロボアド】THEO開始59カ月の運用成績

小心者です。ロボアドのTHEOを始めて59カ月の運用成績です。10,000円でスタートし、10,000円ずつの積み立てで、現在630,000円で運用しています。現在+29.84%。先月は+27.90%だったのほぼ変わらずです。ドルベースでは

2023/08/18 10:41

販売士1級検定

小心者です。販売士検定1級、試験を受けて2週間、合格が確定しました。1回目 7/25ストアオペレーション、マーケティング、販売・経営管理の3科目合格水準。2回目 8/1 科目合格受験小売業の類型、マーチャンダイジングの2科目合格水準。そして

2023/08/16 10:58

【個別株】米国株積み立て購入 8月

小心者です。配当金目的で米国個別株の積み立て購入をしています。JNJ,KO,PG,AFLは一旦中断したので、現在買っているのはMCDのみです。いずれも定番の配当王、配当貴族銘柄です。円ベースでは全部プラス。JNJとKOはドルではマイナスです

2023/08/15 08:05

【投資信託】アクティブファンドの状況 2023.8

小心者です。リスク資産の多くは、インデックス投信、米国ETFです。ですが、ほんの一部アクティブファンドも保有しています。毎月少額の積み立てです。セゾン資産形成の達人ファンド農林中金＜パートナーズ＞長期厳選投資おおぶね現在の状況を確認してみ

2023/08/13 08:02

【ETF】米国高配当ETFの分配金 8月

小心者です。高配当米国ETFの分配金が出ました。毎月決算分です。合計$143.10、先月と同じ。現在$1=¥143くらいなので、円で20,463円ほどになります。この6銘柄についてはずっと口数の増減はないので、毎月合計$140ほどで安定して

2023/08/11 07:23

【ETF】保有米国ETFの状況 2023.8

小心者です。米国ETFは、小心者のアセットの中で全体の約18%を占めていて、リスク資産では一番多くなっています。現在保有しているETFの損益状況です。（2023.08.08時点）円ベースでは、今月も全てプラスとなりました。ドルベースではまだ

2023/08/08 07:34

【債券】マネックス債利払いと満期償還

小心者です。保有しているマネックス債（日照時間参照型）が満期償還になりました。2023.8満期利率0.33% 200,000円分。発売当初の利率は0.21%でしたが、最終的に0.33%となりました。利金は税引き後 526円です。わずかに2

2023/08/06 07:40

【債券】米国債満期償還と利金入金 2023.08

小心者です。米国債の一つが満期償還となりました。アメリカ合衆国国債トレジャリーボンド2023/7/31償還利率2.750%額面$3000分です。利金は$33.03でした。$1=¥141.0くらいなので、¥にすると4,657円くらいです。

2023/08/05 07:01

【ソシャレン】maneoから回収金の分配 8月

小心者です。大失敗投資、ソーシャルレンディング。maneoから延滞中案件の回収金の入金がありました。今回もいつもと同じ、1件分49円、これ以外の回収は全く進捗なし。投資残額maneo 4案件(全件遅延) ¥119,436グリーンインフラ 1

2023/08/04 07:29