アセットアロケーションをシミュレーションしてみる③

つみたてNISAがもう始まったので、あとはiDeCoをどうするのかってことなのですが。 と思いながらシミュレーション第三弾。 先進国株式 66．9％ 新興国株式 12．4％ 日本株式 20．7％ 日本株は楽天VIで保有している分以外はアクティブファンドで。 要はiDeCoをアクティブファンドと新興国株ファンドで運用しようという。 若い人はポートフォリオ の10％ほどは新興国に・・というマルキール先生の言う…

つみたてNISAの収支が反映された！

ちまたでは投資信託の収支、損益といったものをご報告されているブログをよくお見かけしますが、果たしてこれってSBI証券のどのページでみられるのかな・・と疑問に思っていたところ、反映されているページを発見！ 営業日の毎日つみたてなので、まだ2日分そこそこしか反映されていませんが（笑） まだ額が額なのでそんなにしょっちゅう確認しても仕方ないので、月に1回くらいは見てみてもいいかな・・と思っています。 そ…

iDeCo開始までの道のり③〜返送書類が届いたらしい

先日投函した申し込みに関する返送書類を受領したとSBI証券からメールがきていました。 さてさて、今後どうなるかというと・・・ SBIでの書類確認が完了した後、国民年金基金連合会で加入資格等の確認があるようで、これを待ちます。 これができたら、iDeCoのページののログインIDなんかが記載された「IDおよびパスワードのお知らせ」が手元に届きます。 そしてなんと発送までには概ね1ヵ月～2ヵ月程度かかります<…

つみたてNISA設定完了！

つみたてNISAの口座が昨日開設できていたので、買付の設定をしました。 いろいろと悩んだのですが、 楽天・全世界株式ファンド 楽天・全米株式ファンド の2つに決めました！ アメリカ株のものと、世界分散投資のものを購入しよう、ということに決めて、まず前者は即決です。信託報酬も安いし、アメリカ一本とはいえ3000以上の株式に分散投資。そもそもVTIが強いイメージもありますし。 分散投資…

アセットアロケーションをシミュレーションしてみる②

先進国株式85．7％ 日本株アクティブファンド14．3％ いっそ新興国なしでどうかというパターン。 相変わらず7割近くは米国です。というのもつみたてNISAもiDeCoも半分ずつはアメリカ株に連動するファンドを購入したいなと思っているので。 わたしが今後積立投資していくのは最大30年ですが、それくらいの期間なら例えばコカコーラやマクドナルドみたいなアメリカの代表企業が、がアメリカ以外の国の何かしらの企…

アセットアロケーションをシミュレーションしてみる①

この投信にしようかなー？と思っているものの資産配分から、その通りに買うとどんなアセットアロケーションになるのかざっくり計算してみました。リスク資産のみ。 先進国株式 85．5％（米国株式だけで70％近く、残りは欧州） 日本株アクティブファンド 9．5％ 新興国株式 4．6％ リスク19．69％ 15％くらいは新興国とかひふみやジェイリバイブみたいなもので積極的に保有してみる枠。 今回の案…

ウェルスナビに聞くわたしのポートフォリオ

話題のロボアドバイザー。長期投資にあたってポートフォリオ提案、買い付け、自動積立、リバランスと投資素人には難しい作業をすべて行ってくれるAIです。 実績もよいものがいくつかあるようで、大手のウェルスナビの体験でわたしのポートフォリオをどう組んでくれるのか試してみました。 ウェルスナビはノーベル賞をとったポートフォリオ理論等に基づいて、米国ETFを通じた世界分散投資を年率1％の運用手数料で行ってくれる…

SBIハイブリッド預金設定！

まぬけなことにできなくなっていた住信SBI銀行へのログイン問題。解決しました。 ユーザーネームもパスワードも忘れていたわけで、自力ではどうにもならない状況でしたが、 ①住信SBI銀行ホームページから仮パスワード発行申請 ②本人限定受取郵便で配達してもらう ③仮パスワードを使って自分のユーザーネームを調べて、ユーザーネームと仮パスワードを使ってログイン という流れでなんとかなりました。申請してから配…

楽天銀行口座開設！

ずっと給与を入れてた銀行、今後も奨学金の返済があるのでもちろん口座指定はしていくのですが、ちょっと4月から受け取り口座を変えることを検討しています。 1つにはSBI証券と住信SBIネット銀行をつないでハイブリッド預金を利用してつみたてNISAをしたいこと。これはまた詳しく記録したい。 あと楽天ポイントを貯めよう！と急に思い立ちまして。 投資を考えて自分の資産確認すると節約できることないかなって人は考えるも…

米国株へは投資したい

昨日もだらだらと悩んでいることを書き綴っていましたが、米国株がポートフォリオの中心、というのは決めています。 まあ先進国株式に投資しても半分以上は米国株なので、大抵の方のポートフォリオがそうなっているのだろうとは思いますが。 むしろアメリカ以外の先進国ってポートフォリオに必要かな・・くらいのことすら考えてしまっている今日この頃の思考を記録したいと思います。 ①先進国ってだいたい少子高齢…

投資信託選びの前に・・アセットアロケーション

アセットアロケーションについてまず考えていきたいなと思います。 と言ってもこれからのお給料の一部をつみたてに回していくわけですから、何％をリスク資産に、と現状ではっきりと計算できるわけではないので、今の考えをざっくりと。 まず、今現在の預金は投資には回しません。 無リスク資産として現金で保有します。定期に入ってる分は満期がきたらひょっとしたら考えるかもしれませんが・・・ とりあえず今の預金額が…

「ウォール街のランダム・ウォーカー」を読んだ！

これまで読んだ本に比べるとなかなか読み応えがあって、まだ十分理解できていないところもあります。 また繰り返し読まねば。 数十年に渡って改訂され、出版され続けている、毒舌とユーモア溢れるマルキール先生の著書。

iDeCo開始までの道のり②〜書類を投函する

事業所に書いてもらう書類が戻ってきましたので、自分が記入すべきところを記入していよいよ申し込み書類を投函してきました。 書類を書くときにいくつか気になったことは・・・ ①iDeCoの引き落とし口座として住信SBI銀行は使用できない てっきり提携銀行だから使えるもんだと思ってましたが、ネット系銀行は使用できないようです。 楽天銀行は使用可能なようでした。 結局奨学金の返済口座としても利用してて給与の一部…

「お金は寝かせて増やしなさい」を読んだ！

近々始まるいざインデックス投資に向けて勉強中。今日はこちら。

「ほったらかし投資術」を読んだ！

「簡単」で「無難」で「負けにくい」お金の運用方法！ありがとございますそれほしかったやつです。 資産運用を始めるにあたっていろんなブログ読んだり証券会社のホームページを読んだりしましたが、「やっぱり本をちゃんと読まなきゃだめby学生時代の指導教官」と言われ続けた数年間を思い出して、インデックス投資に関する本を何冊か読んで勉強することにしました。 まず読んだのが「ほったらかし投資術」です。