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2017/12/17

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  • 立共共闘には先がないという残酷な現実

    衆院選から一月ほど経過しました。立憲民主党では代表選が行われていますが、4候補とも立共共闘路線を継続する意向なので、立憲民主党は共産党との共闘を続けるのでしょう。しかし、残念ながらこの路線に先はありません。それは、簡単な計算をすれば分かります。

  • 新生銀行 令和最初のキャンペーン実績

    先日から、新生銀行の令和最初のキャンペーンについての記事を書いています。 今日は、私が上記の方法(以下、ETFヘッジ戦略と呼びます)を実践して得られた実際の利益を紹介します。

  • 新生銀行のキャンペーンにはずれた場合

    昨日の続きで、新生銀行の令和最初のキャンペーンに最後まで当たらなかった場合の損失額を考えます。85%の確率で5万円がもらえても、残りの15%に入ってしまったら、10万円取られるというようなクジでは、参加する意味は低くなります。当たる確率、当たった時の利益、はずれた時の損失の三者のバランスが大事になります。

  • 85%の確率で5万円もらえるキャンペーン

    新生銀行で令和最初のキャンペーンというキャンペーンを実施中です。<ネット限定・対象の投資信託>令和最初のキャンペーン!総額1億円!10回に1回の確率でお申込金額の10%をキャッシュプレゼント! 新生銀行このキャンペーンがなかなかの大盤振る舞いで、参加しなけりゃ損という状態です。 (このエントリーは、随時、細かな情報を追加していく予定です。)

  • 株が下がるとGPIFの株式運用を批判をする人達

    株が下がるとGPIFがいくら損したと声高に叫ぶ人たちがいます。現在も、平成30年度第3四半期でGPIFが14兆円の損失を出したと大騒ぎです。しかし、よく分散された長期の株式投資が、債券投資よりもリターンが大きいことは歴史的に見て明らかです。

  • 平成31年からはつみたてNISA

    平成31年が明けました。去年、私は一般NISAを選びましたが、今年からはつみたてNISAを選択しようと思います。 制度のおさらい 平成31年以降の一般NISAはロールオーバーできない まとめ

  • 弱気相場にやるべきこと

    最近、弱気相場が続いています。こんな時にインデックス投資家がすべきことが二つあると思います。 これまで通り積立を続ける ファンドの乗り換え 年間の配当と譲渡損益を合計ゼロに NISA口座は基本的に放置 まとめ

  • 投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2018に投票しました。

    タイトルの通り、投信ブロガーが選ぶ! Fund of the Year 2018に投票しました。投票先は、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)に5票すべてです。現物運用なので配当の三重課税の問題もなく、低コストで日本を含む全世界の株式に投資ができる、インデックスファンドの決定版とも言えるファンドです。他の会社も同様のコンセプトのファンドを販売して、コスト競争が起これば言うことなしなのですが。

  • 楽天バンガードファンドの実質コストが高い理由(答え合わせ)

    以前、楽天バンガードファンドの実質コストが高いことについて、こんな記事を書きました。 rukbat.hateblo.jp 要は、古いファンドは売買手数料を既存の投資家と頭割りにするから1口当たりの売買手数料が安くなるけれど、新規ファンドは既存の投資家がいないので1口当たりの売買手数料が高くなるという内容です。 この件について、10月31日に楽天投信投資顧問から、こんなレポートが出ていました。 https://www.rakuten-toushin.co.jp/news/pdf/20181031.pdf また、気づいていませんでしたが、10月5日にこんなレポートが出ていました。 https://…

  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の不安

    少し前の話ですが、三菱UFJ国際投信から、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)の設定が発表されました。 https://www.am.mufg.jp/text/release_181015_1.pdf 世界分散投資の大本命 小規模なマザーファンドの不安 繰上償還の懸念 実質コストは問題ないはず まとめ

  • 楽天バンガードファンドの実質コストは下がっていくはず。

    楽天バンガードファンドのはじめての運用報告書が公表されました。それをもとに、すでに多くの方がいわゆる実質コストを計算されています。その結果、予想外に実質コストが高くて、やきもきしている方も多いのでは無いでしょうか? しかし、安心してください。今後、実質コストは徐々に下がっていくはずです。 コストの原因は売買手数料 古参は新参の売買手数料を負担させられている まとめ

  • ジュニアNISAでeMAXIS Slim全世界株式(除く日本)を買いました

    私には6歳と2歳の子供がいます。これまでの節目節目にお祝いとしてもらった現金や、児童手当は、子供名義の銀行口座で定期預金にしていました。しかし、ご存知の通り、定期預金では受け取れる利息は雀の涙です。そこで、このお金が必要になる時期までかなり時間があるので、投資に回そうと考えました。 課税口座とジュニアNISA 投資対象 結論

  • トルコリラは様子見

    日本では盆休みも終わり、日常が戻ってきましたが、盆休み前からトルコリラが暴落しています。8/10には対ドル前日比で30%近くトルコリラは下げました。 トルコリラに手を出さない方が無難

  • 支払いはなるべく遅く

    前々回の結論は、「受取りはなるべく早く」でした。 rukbat.hateblo.jp 逆に、支払いはなるべく遅くするべきです。今持っている100万円より、将来持っている100万円の方が価値が低いのですから、同じ100万円ならば将来持っている100万円で支払うべきです。ですから、基本的には支払い期限のギリギリまで支払いを引き伸ばした方が得になります。 ただし、支払いを引き伸ばすと、多くの場合は利息が必要になります。その場合は、引き伸ばした方が得をするとは限りませんので注意が必要です。 結論 ジャパネットタカタで物を買うなら、分割払いで。

  • ひふみは相場の神ではない

    このところ、ひふみシリーズ(ひふみ投信、ひふみプラス、ひふみ年金)の運用成績が悪いようです。7月の最後は、2日続けて1.5%近い下げとなりました。この結果を受けて、レオスの公式ツイッターには、熱い返信が並んでいます。本日の基準価額です。 ☆ひふみ投信 51,951 -749 -1.42% ☆ひふみプラス 42,369 -608 -1.41% ☆ひふみ年金 15,550 -223 -1.41%— レオス・キャピタルワークス公式ツイッター (@rheos123) 2018年7月30日 本日の基準価額です。 ☆ひふみ投信 51,205 -746 -1.44% ☆ひふみプラス 41,760 -609 …

  • 朝三暮四の猿は賢い

    朝三暮四という言葉があります。ある猿に、餌を朝に3個、夜に4個あげると言うと怒ったが、朝に4個、夜に3個あげると言うと喜んだという寓話から、本質的に同じなのに気づかないことを表す言葉です。この話の中で、猿は朝に3個、夜に4個でも、朝に4個、夜に3個でも、1日に7個もらえることに変わりはないのに、そのことに気づかない馬鹿の象徴です。しかし、この猿は本当に馬鹿なのでしょうか? 少なくとも金融の世界では、この猿の判断は正しいと思います。 今日もらえる100万円は、明日もらえる100万円より価値がある 金利と現在価値と将来価値 金利が高いと・・・ 結論

  • GPIFが国債を買っても意味ないんじゃ?

    先日、GPIFが「保有全銘柄について(2017(平成29)年度末)」という資料を公開したので、なんとなく眺めていました。すると、1銘柄あたりの投資額が群を抜いているものがありました。その銘柄は、日本国債です。GPIFは、156兆円の資産のうち、実に37兆円を日本国債に投資しています。これは、正しい選択なのでしょうか? GPIFとは? 日本国債が多いのは当たり前? 投資の目的はお金を増やすことではない 国債の利子も社会保険料も原資は同じ GPIFが日本国債を買っても年金問題は解決しない

  • 銀行で投資信託を買ってはいけない

    先日、金融庁が「投資信託の販売会社における比較可能な共通KPIについて」というレポートを発表しました。 https://www.fsa.go.jp/news/30/sonota/20180629-3/20180629-3.htmlwww.fsa.go.jp KPIとはKey Performance Indicatorの略で、投資家にとって金融機関の良し悪しを判断するための指標です。金融庁は、もともと各金融機関がそれぞれにKPIを設定して公表するように求めていました。ところが、各金融機関が自分に有利になるようなKPIを設定して公表したため、何の役にも立たないものになっていました。そもそも、投資家…

  • がんばれ!ニッセイアセットマネジメント!!(買わないけど)

    ニッセイアセットマネジメントが、購入・換金手数料なしシリーズのインデックスファンドで、信託報酬を引き下げると発表しました。 https://www.nam.co.jp/news/fpdf/180629_press101.pdfwww.nam.co.jp これで、インデックスファンドではニッセイの信託報酬が最低になったわけですが、乗り換えまでは考えていません。まず、すでに購入済みのファンドは、含み益に対する税金を考慮すると売ってまで乗り換える必要はありません。今後の積立についても、eMaxis Slimが、わずか0.001%とはいえ失った信託報酬最低の座を取り返しに来てくれることに期待します。e…

  • 現役世代はなるべく配当を受け取ってはいけない

    日々、働いてキャッシュフローを得ている現役世代にとって、アーリーリタイアするという人生は憧れるものがあります。このとき、その後の数十年の人生を考えた場合、貯金を取り崩して生活していると、貯金が尽きるまでに死ねるかという本末転倒なことを考えてしまいます。そこで、株式の配当のように、働かなくても継続してお金がもらえる仕組みは非常に安心感があります。このため、アーリーリタイアを目指して、安定して配当を出すアメリカの高配当株に投資し、配当の再投資を繰り返す戦略を取っている方も多いと思います。 しかし、この戦略は適切でないと私は思います。*1 安心感を買うために税金を払う? 配当は毒入りの蜜 高配当戦略…

  • 今日は6月末優待銘柄のフライングクロス

    SBI証券では、6月末優待銘柄を今日の19時以降に一般信用で売ると権利落ち日に強制決済となります。いわゆる、フライングクロスの日です。 ただし、貸株料は長く必要ですし、売買手数料も通常の倍かかります。それだけの不利を挽回できる銘柄は多くありません。有名なのは、すかいらーく(3197)ですが、他にもいくつかの銘柄はフライングクロスでも利益が出ます。SBI証券の日々の一般信用の在庫と、クロスした場合の優待利回りを以下のページで公開していますので、参考にしてみてください。 rukbat-cross.hateblo.jp

  • 5月の優待クロス

    5月は、スター・マイカ(3230)とコスモス薬品(3349)をSBI証券の一般信用でクロスしました。どちらも権利付最終日にクロスしたので、貸株料は1日分です。スター・マイカはクオカード1000円分、コスモス薬品は自社商品券5000円分がもらえます。 コスモス薬品は全国展開していないためか、優待額の割になかなか売り切れなかったので、家の近くに店舗がある場合は狙い目ではないでしょうか。 スター・マイカは、23日には売り切れていたのですが、25日に復活していたのでクロスしました。こういうこともあるので、権利付最終日の前営業日の19時には、一般信用の在庫チェックをした方が良さそうです。SBI証券の一般…

  • 我らが金融庁 森長官が守ろう!

    産経にこんな記事が出ていました。 headlines.yahoo.co.jp 金融庁の森信親長官が、スルガ銀行の不正融資問題の責任を取って辞めさせられるかもしれないという記事です。

  • それでも住宅ローンの支払いは先送りした方がいい

    こんな記事を読みました。 moneyforward.com 要約すると、住宅ローン控除で利息以上の税額控除がある(頭金を入れず、なるべく借入額を増やした方が得をする)場合でも、住宅資金として貯めたお金を使ってしまう恐れのある人は、住宅ローン控除が終わってから繰上げ返済と考えず、頭金を入れた方がいい、という内容です。その理由は、 相談者さんのようにこれから教育費がかかってくるご家庭では、大学進学の資金などが必要になり、やむなくマイホーム資金を取り崩して支払うというようなことも起こりえるでしょう。(中略) 教育だけではなく、介護や病気などでも起こり得ます。ですから「10年後」にお金が残っているかど…

  • SBI証券で優待クロスは利益が出ない

    今日は4月末決算銘柄の権利確定日です。今月から、SBI証券の一般信用売りの在庫状況と次営業日に優待目的でクロスした場合の利益を日々、計算するサイトを作ってみました。 rukbat-cross.hateblo.jp 在庫切ればかりで盛り上がらない 利益を出すには19時の張り付き必須?

  • 運用会社はフィデューシャリー デューティーを守ってきたの?

    こんな文書を読みました。 低コストのインデックスファンドが最強…というほど単純ではない。(pdfファイル)www.nikkoam.com 言っていることは正しいのですが、これを、投信を売る側の人間が言うと納得はできません。以前に書いた以下の記事と同様の違和感を覚えます。 rukbat.hateblo.jp 毎月分配型投信は悪ではない? テーマ投信にはいいものもある? 運用会社も同じ穴のムジナに過ぎない

  • SBI証券の一般信用で優待クロスした利益

    SBI証券の一般信用を使って優待クロスをしているのですが、一般信用の期限が長くなってから、いつ仕込むとどれくらいの利益が出るのか分かりづらくなっていました。そこで、日々の一般信用の在庫状況と利益率を計算するスクリプトを書いたので、その結果を投稿するブログを作りました。 rukbat-cross.hateblo.jp 毎日19時過ぎに、在庫状況と次の営業日にクロスを仕込んだ場合のコストや利益を投稿しますので、参考にしてください。

  • ビットコインのアービトラージ

    先月から、ビットコインのアービトラージを始めました。今日から何回かに分けて、このことを記事にしたいと思います。 アービトラージとは? 自分でやるのは限界がある。 自動売買システム

  • httpsに対応してみました

    7月からhttpsに対応していないと、Chromeから安全ではない認定を受けてしまうようです。 gigazine.net そこで、このサイトもhttpsに対応するようにしました。はてなブログでhttpsに対応してくれたので、設定画面でチェックを入れただけですが。 help.hatenablog.com こういう時、レンタルサーバーは楽で良いですね。

  • 今日からチキンレースが始まります

    以前、SBI証券の一般信用短期売りの期限が伸びるという記事を書きました。 rukbat.hateblo.jpついに今日の19:00から、一般信用短期売りの受付が再開されます。そして、期限が伸びた結果、今日の19:00以降に発注すれば、2月20日権利確定銘柄と2月末権利確定銘柄の両方の権利付き最終日を期限に含むことになります。確実にクロスするには、今日の19:00に注文を出すべきですが、長くクロスしていると貸株料で利益が減ってしまいます。かと言って、のんびりしていると貸株が無くなってしまい、そもそも利益が無くなってしまいます。月末までそんなチキンレースが続くと思うとうんざりします。一発勝負のクリ…

  • H30.1月末成績 損益+14.85% 年率+15.25%

    H30年2月4日現在の評価額は以下のようになりました。国際分散投資 アセットクラス銘柄評価額(円)比率 国内債券ニッセイ国内債券00.0 国内株式ひふみプラス1,945,81834.5 iシェアーズ TOPIX ETF995,049 先進国債券たわらノーロード先進国債券1,471,84017.3 BND0 先進国株式三菱UFJDC海外株式795,98935.8 たわらノーロード先進国株式432,525 eMAXIS Slim先進国株式21,816 VTI886,797 VEA913,453 新興国株式i-EXE新興国株式97,9195.2 eMAXIS Slim新興国株式6,026 VWO33…

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