サンライフ香港のユニバーサルライフ保険商品”BRIGHT UL Eternal Builder”の詳細は？オフショア生命保険の選定や契約方法を解説！

サンライフ香港からユニバーサルライフ保険商品”BRIGHT UL Eternal Builder”が提供されている。ホールライフ商品含めて、どの商品をどのように選択して、どのように契約すれば良いのだろうか？成否のポイントは正規代理店の選定に尽きる。

老々相続でお金が寝ている国、日本！資産を動かす選択肢としての海外の保険商品を活用した保全対策を検討すべきでは？

少子高齢化が進む日本。老々介護も問題になっているが、相続でも高齢者から高齢者に引き継がれることが多く、循環しないお金が多い。それは日本経済の衰退へと直結させる。お金を価値あるものにする為には、相続前に資産保全や資産価値向上策を練っておくべきはずである。

日本と香港・海外オフショアの貯蓄型生命保険の比較すると死亡保障も貯蓄性も差が大きい！養老年金にすると資産価値向上の金融格差あり！

香港など海外で提供されている貯蓄型生命保険は日本の商品と大きな違いがある。日本の場合、解約返戻金が支払保険料を超える損益分岐点を迎えるのは満期近くであるが、海外では10年強である。死亡保障額も年々増額していくので、日本との保険格差・金融格差は大きい。

Investors Trust(インベスターズトラスト)社のS&P500IndexとEvolutionの契約で迷った時の行動方法とは？IFA=正規代理店に相談すべし！

Investors Trust社にはEvolutionとS&P500Indexという2つの積立投資商品がある。どちらを選択すべきかは余裕資産や考え方によってくるが、正規代理店であり、契約から事後サポートまでを受け持つIFAに相談して決めれば良いだろう。

米国生命保険はアメリカに渡航しないと契約不可？米国系やカナダ系であれば日本にいながら信託(トラスト)設定で購入可能な商品あり！

米国生命保険はアメリカ国内で健康診断を受診しての契約が必要だったりとハードルが高い。だが、米国系生命保険となると健康診断不要で信託(トラスト)設定により海外に渡航する事無く契約できるスキームがあったりする。どの商品が良いかはIFAと相談して決めるべし。

富裕層・資産家の資産保全はキャピタルフライトによりほぼ終えている!?国際分散投資ができるお金がある人は行動力・判断力に長けている！

富裕層や資産家の人たちは資産移転(キャピタルフライト)によって資産保全を終えている人が多いように感じる。国際分散投資ができるだけの資産が豊富にある点ももちろんだが、判断力・行動力に長けているので、既にオフショア投資を実践している人がたくさんいる。

スカイプレミアムインターナショナル社やRL360°の契約で思う事。IFA(正規代理店)の移管/変更も可能だが、直接繋がる事が最重要！

2021年9月にスカイプレミアム社が証券取引等監視委員会から金融商品取引法違反行為に係る裁判所への禁止及び停止命令発出の申立てをされた。海外オフショア投資商品の契約について改めてまとめてみたが、正規代理店=IFAと直接契約するのが原理原則で合法的な購入方法となる。

遺言や成年後見制度はHSBC香港やRL360、サンライフ保険などの海外投資に適用されるのか？

HSBC香港やRL360、サンライフ香港など海外の銀行や保険口座には日本の遺言や成年後見制度の効力が及ばない。共有名義や死亡時受取人、信託受益者の設定や、契約時から相続発生時まで正規代理店=IFAのサポートが欠かせないのだが、その重要性を分かりやすく解説！

海外オフショア投資IFA(正規代理店)選定で必要最低限チェックすべきポイントとは？金融当局の資格を持っているか？サポートを自社で行っているか？

海外オフショア投資は正規代理店であるIFA(Independent Financial Advisor)を通して契約する事になるので、IFAの選定はとても重要である。そのIFA選定で最低限チェックしておかなくてはならない2つの項目について解説してみたい。

亡くなる直前に銀行などから引き出したお金は税務署にがっつり行方を調査される！相続資産は利回りの良い保険商品で早めに対策すべき！

日本では亡くなった人の銀行預金などは簡単には引き出せない。亡くなる直前に銀行から預貯金を引き出していると税務署がその行方をガッツリ調査する。相続税対策は心身ともに元気なうちに早めにスタートすべきだが、どこでどのような対策を行うかを十分に検討する事も重要だ。

そもそも資産運用・投資をする理由って何？物価変動に対応していかなければ資産価値が目減りするのでインフレに打ち勝つ方法が必要です！

日本には利回りが良い資産運用商品が少なく投資を行い辛い環境にあるが、何もしなければ資産価値は目減りする。物価上昇・インフレーションに対応しかなければならないはずだ。利回りの良い保険商品や金融商品の活用したければ、視点を海外に移すしかないだろう。

離婚時の財産分与で資産価値を下げたければ契約当初の資産圧縮率が高く、その後は運用利回りが良い保険商品を契約しておけば良いのでは？

離婚協議で頭を悩ます点の一つに財産分与があるはずだ。相手に財産分与したくなければ対策を打たなければならない。その一つが保険商品を活用した資産圧縮だと思う。別居時の資産価値が低く、その後に資産価値が回復して更に右肩上がりに上昇していく保険が良いはずだ。

インベスターズトラストetcの海外積立投資商品を勧誘された時に注意すべき点とは？オフショアには保険商品もある事を知るべし！

インベスターズトラスト(ITA)の商品をセミナーや勉強会で知り勧誘されたとしてもその流れで契約すべきでない。ITAは良い保険会社だが、間に入る人たちは法的に問題がある可能性が高い。また、他のプランの方が良い可能性もあるので正規代理店(IFA)とじっくり話をすべき。

海外積立やオフショア保険商品のブログ情報はあくまで参考資料！IFAと呼ばれる正規代理店しか正しい商品概要や契約の説明はできない！

海外積立投資やオフショア保険商品の情報をセミナーや勉強会などで知る人が多いと思うが、そうした情報は間接的であり正しいとは限らない。私のようなブログ情報も実は同様であり、正しい商品理解で契約する為にはIFAと呼ばれる正規代理店に直接連絡するしかない。

PC/スマホ内のデジタル遺品で相続人が困らないようにデジタル終活を行う時代！インターネット銀行のパスワードが分からない事例が多い！

デジタル社会なのでパソコンやスマホで銀行や証券口座を管理している人も多いと思うが、亡くなった後に誰もパスワードが分からずデジタル遺産の取り扱いに悩む遺族が増えているそうだ。デジタル終活についても考えなくてはならない時代となっている。

10年以上前のオフショア投資の紹介者・仲介業者リストを眺めていたらリンク切れや更新されていない会社ばかり！IFAと直接繋がるべし！

オフショア投資はIFAと呼ばれる正規代理店が契約からアフターサポートまでを請け負う。法的にも実務観点からも紹介者や仲介業者は不要な存在であり、いつまでサポートを行ってくれるか分からない。事実、10年以上継続している紹介者や仲介会社は稀である。

生命保険の証券を担保に保険料を安くしたり貸付けを受けるスキーム！オフショア籍のプレミアムファイナンスやリバースモーゲージ！

海外オフショア金融の世界では日本では考えられないようなスキームも存在する。プレミアムファイナンスやリバースモーゲージなど生命保険の保険証券を担保にできるのもそうした一例と言え、保険料を安く抑えたり、融資により非課税でお金を受け取れたりできる。

海外オフショア生命保険サンライフ香港/CTFLife/パシフィックライフ/パンアメリカンライフetc正規代理店IFAで先ずはシミュレーション！

海外オフショア籍の生命保険は日本とは比較にならない利回りとなっており、シミュレーションしてもらえばその差を明確に感じられる。シミュレーションは正規代理店=IFAに行ってもらうのだが、契約時の対応だけでなくサポート力もある正規代理店=IFAを選定すべき。

オフショア投資は全世界で販売中止となるケースと日本人だけ契約不可となる2つのケースがある！購入できるうちに行動を早めるべし！

年々契約できる商品が減少している海外オフショア籍の金融商品や保険商品。日本人だけが阻害されていると思っている人もいるようだが、日本人だけ契約できなくなるケースと、世界中の人たちが契約不可になるケースに層別される。購入できる商品がある内に行動を急ぐべし！

太平洋戦争と銀行 なぜ日本は「無謀な戦争」ができたのかを読んだ感想レビュー！現代にも通じる日本のお金のやりくりが感じられる一冊！

【太平洋戦争と銀行 なぜ日本は「無謀な戦争」ができたのか】を読んだ感想レビュー！戦争にはお金が必要だが、戦時中の日本はどのように戦費を工面して銀行はどのような役割を果たしたのかを学べる一冊。真の終戦はその処理や賠償金の支払いなどが済んだ後となる。

フレンズプロビデントはサポートに不満があればIFA移管(変更)も可能！中途解約や満期後の戦略を考えてくれる正規代理店がお勧め！

フレンズプロビデントが日本居住の日本人の新規契約を打ち切ってから十年以上の月日が経ち、日本人にとってはお宝金融商品となった。一方で紹介者や仲介会社と連絡が取れないと悩んでいる人もいる。サポート力のあるIFA=正規代理店で直接お世話になる事が重要なのだ。

RL360やインベスターズトラスト既存契約者が慌てて解約する前に知るべき5つのポイント！商品でなくIFAに問題があるのなら移管すべし！

関東財務局がRL360に警告を発した。原因は商品ではなく紹介者や仲介会社を通したネットワークビジネス的な勧誘体制にあるはずだ。既存契約者は慌てて解約をせず、先ずは直接顧客と向き合って対応してくれるIFAへの移管を検討すべき。インベスターズトラストも同様である。

オフショア保険や海外積立投資の正規代理店=IFA選定でお悩みの方向けの相談対応、各社の特徴やここは避けるべきというご紹介は可能です！

海外オフショア籍の保険商品や海外積立と呼ばれるセービングスプランは正規代理店であるIFAの選定が最重要と言われる。だが、その選定は簡単ではない。契約に値する正規代理店(IFA)なのかどうかの判断が難しければ、相談してもらえればと思う。

オフショア金融センターとは！日本人が活用しやすいのは香港で優れた投資環境下で有用な銀行口座や保険商品が提供されている！

オフショア金融センターとはどのような定義なのかを知らべてみた。自国の人口や経済規模に比例しないほど”不釣り合いな規模”で非居住者に対する金融サービスを提供する国がオフショア金融センターと呼ばれている。当てはまるのはどの国や地域になるのだろうか？

海外積立・オフショア積立投資商品の契約者死亡時、満期時の取り扱いのまとめ！共有名義人・死亡時受取人、信託受益者を設定すべし！

オフショア投資商品の契約者死亡時、満期時の取り扱いについてまとめてみた。Whole Life(WL)とCapital Redemption(CR)で扱いが大きく異なるので自分がどちらのタイプで契約しているのか要チェック！IFAの知識やサポートに問題があると感じたら移管すべし！

海外オフショア投資商品(金商法)と医薬品(薬事法)は酷似！製販分離方式が取られていてプロバイダーと販売・事後サポート会社が異なる！

日本人が海外のオフショア投資商品を購入する際に法的問題が議論されることが多い。結論的には生命保険だけは内閣総理大臣の許可が必要だが、それ以外は法的には何ら問題はない。この考えは医薬品(薬事法)の購入ととても似ていて、原理原則に従って契約をする必要がある。

出資持分あり医療法人の承継・相続税対策！海外オフショア籍の保険商品を活用すると資産圧縮効果で節税可能！

出資持分あり医療法人を承継する時には相続税が発生する。資産価値が高いと相続負担も大きくなるので、資産価値を如何に圧縮させるかが大きなポイントになってくるはずだ。契約直後の解約返戻金率が引い(資産圧縮率が高い)プランがあれば有用と言える。

日本居住日本人が契約可能な海外オフショア生命保険ランキング！ホールライフ(Whole Life)もユニバーサルライフ(Universal Life)も極僅か！

海外の生命保険に興味があるのですが、どの保険会社がお勧めですか？と質問がくる。海外オフショアの生命保険ランキングを作成してみようと思ったが、日本居住の日本人が契約できる海外オフショアの生命保険会社は数社だけに限られているので、作成する意味がない。

円安インフレ対策で日本円リスク回避のキャピタルフライト(資産逃避)は逃げるは恥だが役に立つ!?お金を守り生き抜くことが大切！

学校や職場など、一昔前までは辛くても我慢する事が美徳とされていたが、最近は如何に「逃げる」かを考えても良い時代になってきた。日本円も辛い状況にあり、今後益々辛くなっていくと思う。日本円を「逃がす」事も重要で、資産を守り生き抜く事が重要と言える。

オフショア積立投資Savings Planはクレジットカードで海外へマネーフライトができるメリットがある事を改めて考えるべし！

Savings Plan、いわゆる海外積立・オフショア積立投資を契約する一番のメリットは何かと言われれば、クレジットカードを利用してマネーフライトができる点だと言える。国境を越えた資産移転が困難になっている中、日本にいながら資産移転ができるのはとても大きな利点となる。

海外オフショア香港の法人保険はサンライフ？もしもの時や役員退職金構築、節税や相続で生命保険はCTF Life/貯蓄保険はFubonが活用可能！

経営者・ビジネスオーナーの方でもしもの時の為や、節税や相続対策、役員退職金構築などで法人保険の契約を考えている人が多い。だが、日本の保険商品では納得いかずに海外オフショア籍の商品に目を向ける人もいる。どのようなプランが契約可能かをまとめてみた。

自分がどのオフショア投資商品を契約すべきか分からなければ多くの保険会社と提携しているIFAに連絡すべし！IFAは総合代理店でもある！

オフショア金融商品でどのプランが自分に合っているのかが分からなく迷うのであれば、多くの保険会社と提携していて多くの商品を取り扱っている金融知識豊富なIFA(Independent Financial Advisor)に直接相談をしてみるべき。IFAのAはAdviserのAなのだ。

日本の紙幣に描かれている肖像画の変遷/推移/歴史の一覧まとめ！改造紙幣・兌換券・日本銀行券等々あるが、その実質的な価値を考えよう！

日本でこれまでに発行された紙幣に描かれた肖像画の一覧をまとめてみた。初めて登場したのは神攻皇后で、過去最も多く使用されたのは聖徳太子で計7度。キャッシュレス化が進む現代社会で、紙幣は今後どのような役割を担い、どれほどの価値を持っていくのだろうか？

クレジットカードを利用限度額以上に使う方法とは？使用後直ぐリセット前に支払いすれば回復でき海外保険商品の引き落としで活用可能！

キャッシュレス化が進む現代社会、高額な買い物はクレジットカードを使う人が多いはずだ。クレジットカードは年齢や職歴、年収などの与信から利用限度額が決定されるが、限度額以上に利用したい時の対処方法はあるのだろうか？いくつの方法についてご紹介したい。

オフショア金融センター香港の将来は？赤いシリコンバレー深圳と共に大湾区構想により更なる飛躍が期待できる！

香港のオフショア金融センターとしての地位は将来的にも大丈夫ですか？と心配する人がいたりする。客観的に香港の金融システムは変わらず評価されているので安心できる。また、中国は大湾区構想により香港や深圳を更に成長させようとしている事も知っておいた方が良いだろう。

リバースモーゲージは不動産ではリスク大だが香港では生命保険の証券(死亡保障額)を担保に適用可能！CTF Life社オンユアマインドの事例！

不動産を担保に借入を受けるリバースモーゲージという手法があるが、そこには長生きリスクや不動産の評価価値下落のリスクがある。香港のCTF Life社(旧名FTLife)の生命保険オンユアマインドは保険証券(死亡保障額)を担保に借入ができ、そうしたリスクを回避できる。

国内生保の見積もりは複雑に感じるが海外オフショア金融センターの生命保険は単純シンプル！利回りの差も顕著で金融格差・情報格差大！

国内生保の見積もりシミュレーションや証券を見ていると複雑怪奇に書かれているなと感じる事が多い。一方、海外の生命保険の場合、とてもシンプルに考えられる。この差はどこからきているのだろうか？複雑なものとシンプルなものはどちらが良いのだろうか？

海外オフショア投資で香港IFA=正規代理店の選定はライセンス取得済の日本人スタッフがいるのがベスト！

海外オフショア投資はIFAと呼ばれる正規代理店と直接契約してアフターサポートも直接受ける事になる。IFAとは籍を置く国の保険業を管轄する機関に登録されている組織となるが、その組織に在籍の日本人スタッフのライセンスも確認しておくと尚良しと言える。

海外オフショア保険で契約当初の解約返戻金が高い商品はローンが活用でき低い商品は損金算入できる特徴がある！富裕層や法人向けのお話。

海外オフショア籍の保険商品は、解約返戻金が支払い保険料を超える損益分岐点が日本のプランと比較してとても早い。損益分岐点を迎えた後は年々資産価値を上昇させてくれる。契約直後の解約返戻金の立ち上がりが早いものと遅いものがあるが、各々異なる活用方法がある！

オフショア投資や海外のプライベートバンクで富裕層・資産家と同じ資産運用を一般人も実践できると言う話のウソ/ホント！

富裕層・資産家が実践しているオフショア投資や海外プライベートバンクの資産運用手法を一般人も実践できると聞いた事があると思うが、その真偽に迫ってみたい。同じようなスキームが可能な事もあれば、詐欺的商品への勧誘ワードで使われていたりもする。

運用も契約手続き＆アフターサポートも紹介者や仲介会社などに外部委託している正規代理店=IFAは何をしてくれる存在なのだろうか？

海外オフショア籍の保険商品や金融商品はIFAと呼ばれる正規代理店を介して契約からアフターサポートまでをお世話になる。こうした事を何故か外部委託しているIFAもあるが、満期まで契約をしっかりと完了したければ、自社で責任持って対応してくれるIFAを選定すべきである。

資産逃避する方法とは？オフショア香港の保険・金融商品を契約して日本にいながらキャピタルフライトさせて資産保全する人もいる！

資産保全の為に分散投資をするのは基本的な事である。今の日本の政治経済を見ていれば、日本に余裕資金を置いておくことは大きなリスクとなる為、単なる分散投資ではなく、国際分散投資を考える必要性がある。海外の保険商品や金融商品を活用している人もいたりする。

法人の海外資産移転(キャピタルフライト)の為に一括や短期間で支払いが終えられるオフショア籍の保険会社が提供する金融商品はある？

日本円リスクから海外に資産を移転させたい人が増えているが、法人の内部留保金を資産移転させて資産保全したいと考える経営者も増えているようだ。海外の保険商品や金融商品を活用した資産移転はとても有用であるが、法人で契約できる商品は限られている。

海外オフショア地域は脱税や財産隠しするところではなく安全に資産保全・資産運用を行う場所！金融商品を活用して資産移転する人も多い！

海外のオフショア地域は脱税や財産隠しするところと思っている人がいるかもしれないが、そうではない。安心安全に資産保全・資産運用を行える場所である。日本に資産を貯め込んでもリスクが溜まるばかりなので、海外の金融商品や保険商品を活用する人も少なくない。

貯蓄型保険商品で4000,3000,2000万円問題を解決する際の必要保険料と期間をシミュレーション！サンライフ香港なら年間利回り6～7％！

年金不足2000万円問題があるように日本の公的年金は崩壊に向かっている。自助努力が必要となるが、日本の保険会社の商品では難しい。利回り6～7％で運用されるサンライフ香港社の貯蓄型保険商品の場合、保険料や運用期間がどれくらいあれば良いのかを算出してみた。

もしも預金封鎖が起こったら日本の生命保険会社の証券はどうなる？そもそも資産価値が高くない国内生保の商品は見直しを考えるべき！

将来的な預金封鎖を心配する人も少なくない。その対象がどの金融商品までに及ぶのかは不明だが、生命保険の証券が対象となっても不思議ではない。そもそも国内生保会社が提供する保険商品は価値が上がらないので、資産保全・資産価値向上が望める証券への変更を見直すべきでは？

医療法人での投資・相続・資産運用は？病院/診療所/クリニック経営者は生命保険商品を契約可能で海外オフショアのプランは加入価値あり！

医療法人は定款で現金などの資産管理方法について書かれているケースが多く、医療法で不動産の取得についても限定されている。だが、資産運用は何もできないと言う訳ではなく、例えば生命保険の契約は可能。利回りなどを考えると日本より海外の保険を契約した方が良いと感じる。

オフショア保険商品の解約返戻金/死亡保険金の算出方法は？確定保証部分とリバージョナリーボーナス/ターミナルボーナスで計算が異なる！

オフショア保険商品のシミュレーションは1年毎に解約返戻金や死亡保険金が設定されている。契約年度末毎に数値が算出されているが、年度途中で解約や死亡となった場合はどうなるのだろうか？保証(確定)部分や非保証(非確定)部分で取り扱いが異なってくる。

平均寿命ランキング世界1位は日本!?長寿国は長生きに対応して公的/私的な年金対策・老後資金が必要で香港はそうした環境が整っている！

長寿国家No.1は日本！と思うかもしれないが、実はそうではない。日本は長寿国家であるが長生きするのに必要な将来資金・老後資金を構築するのが難しい環境となっていて長生きリスクがある。世界の長寿国家では公的/私的に優れた年金プランがある国や地域も存在する。

オフショア投資を始めるタイミングとは？”市場タイミングに賭けてみようというのは「悪魔の囁き」だ。決して耳を傾けてはいけない”

オフショア投資を開始するタイミングを計っている人がいる。「敗者のゲーム」の著者チャールズ・エリス氏は"市場タイミングに賭けてみようというのは「悪魔の囁き」だ。決して耳を傾けてはいけない" と言っている。タイミングを待っていると日本人はリスクが増すばかりと思う。

同じ日本人でも海外居住者はオフショア投資に有利？国籍(パスポート)や住所によって契約方法が異なる生命保険・金融商品がある！

海外オフショア籍の投資商品や保険商品は同じ日本人(日本パスポート保持者)でも、住所が日本にあるか海外にあるかで契約できる商品や契約方法が異なる。オフショア投資に興味がある海外居住者はそのメリットを活かすべきであり、日本居住者は早めに行動をすべきである。

タンス預金などの現金は誰の物か分からない!?サンライフ香港の窓口入金で家族の名義をフル活用して所有権を明確にしてみては？

政府は国民の資産を全て把握したい意向があるはずだ。新紙幣発行もタンス預金の銀行入金や換金をさせる事で国民個々人の資産を知りたい思惑があったはずだ。現金資産の所有権を明確にさせる考えもあるはずで、どうせなら海外で資産保全を図りながら表に出した方が良いだろう。

世界の出国税を比較してみたが国際的には一般的な税金？日本は増税も考えているようだが、不思議な税目もある徴税大国！

国際観光旅客税、いわゆる出国税が増税されると言う話がある。世界的には既に多くの国で導入されている税金であるが、日本では海外移住する人に対しての「国外転出時課税制度」も施行されており、日本から出国する人から徴税したくて仕方ないようだ。税金大国、日本！

Sun Life(サンライフ)やCTF Lifeなど香港の保険での契約者/被保険者/支払い人/受取人の関係性とは？親子・夫婦以外でも可能な範囲とは？

海外では子供を被保険者にして親が保険を契約する事も多い。被保険者と契約者の関係は誰でも彼でもOKではなく、例えば香港では親子や夫婦などの制限があるが第三者が保険料を支払えるケースもある。受け取り人は自由に設定できるので、日本の保険よりも自由度が高い。

紹介者/仲介会社経由での契約やアフターサポート体制にしているオフショア投資のIFA=正規代理店はとかげのしっぽ切り作戦では？

オフショア籍の金融商品や保険商品はIFA=正規代理店が契約からアフターサポートまでを請け負う事になっている。紹介者や仲介会社が間に入るケースもあるが不要な存在である。紹介者や仲介会社は問題が起こった時にとかげのしっぽ切りとなる事を知るべし。

海外香港オフショア保険のリスクやデメリットとは？現地保険業の管轄当局に登録されている正規代理店IFAと直接契約するのが鉄則！

香港など海外のオフショア地域には日本とは比較にならないほど利回りの良い保険商品が提供されている。リスクやデメリットを気にされる方もいるが、アフターサポートが受けられない状況になるのが一番痛い。そうならないような方法で契約する事が重要だ。

日本居住の日本人は日本の税制適用となるが海外投資/オフショア保険商品に非課税で年金受給可能商品や相続税対策・資産承継プランあり！

海外オフショア籍の保険商品や金融商品を契約すれば、どんな商品でも非課税だと勘違い人もいるようだが、そんな事はなく、日本に居住している限りは日本の税制が適用される。しかし、日本の税制下で非課税と成り得るスキームを持ったプランも存在するので興味深い。

悪いローンと良いローン(借金)！プレミアムファイナンスを活用して生命保険をお得にお安く入るのはレバレッジ効果でメリット大！

ローンと聞くと借金なので悪いイメージを持ちがちであるが、価値ある商品でローンを組めばレバレッジを効かしたお得なスキームを組む事が可能。例えば、海外の生命保険は初期投資を抑えて契約できたり、自身の証券を担保に年金を受け取れるプランがあったりする。

HSBC香港口座が凍結(ロック)やされた時の解除方法とは？メール・電話で無理ならば閉鎖されないように有料サポート会社を活用しよう！

The Long Game(ロングゲーム)を読んだ感想/書評/レビュー！長く続く人生を成功させるには余白が必要だ！

メンタリストDaigoさんお勧めの書籍「The Long Game(ロングゲーム)」を読んだ感想レビュー。長期的視点を推奨している本だと直感し、資産運用に通ずると思ったが、それだけでなく人生やビジネスを成功させる為の時間や考え方を提唱している一冊。

歯科医/歯医者さんの為の資産運用アドバイス！余裕資金や内部留保金の活用法や医療法人の相続対策でオフショア保険商品は活用できる？

コンビニよりも数が多い歯医者さん。熾烈な戦いに勝ち内部留保ができるほどに成功した歯科医で、その余裕資金の使い道に悩むケースが少なくない。歯医者やドクター同士の横の繋がりはあるのだろうが、餅は餅屋で資産保全・資産運用の話はその道のプロに聞いた方が良いはずだ。

富裕層の資産移転はハイブリッド！サンライフ香港やCTF Life(FTLife)等の短期/一括払い保険商品やRL360の海外積立投資の併用パターン！

海外投資・オフショア保険でどんな商品が良いかは個々の収入や資産状況、家族構成、そして資産運用に対する考え方などによって様々である。富裕層や資産家の場合は短期/一括払い商品と積立投資商品を複数ハイブリッドに活用して資産移転・資産保全を行っていたりする。

ヘッジファンドはどんな相場でも勝ち続けられる最強投資商品？利回り6～7%で複利運用される安定的な貯蓄型保険商品の方が良いのでは？

ヘッジファンドは上昇相場・下降相場でも勝ち続けられるファンドと謳っているが、実際にどんな相場でも勝ち続けられるファンドはあるのだろうか？ヘッジファンドでもサスペンデッドになっているものも多く、リターンだけに目を向けるのはとても危険と言える。

死亡保障額10億円以上の生命保険に加入する際の日本/海外の支払保険料などの比較！相続対策で国内生保が勝る点はなく金融格差が大きい！

資産家や富裕層など、高額な死亡保障額の生命保険に加入して相続対策などを考える人が多い。だが、国内生保では死亡保障額の上限があり、支払保険料も高い。海外の生命保険と比較してどれほどの差があるかをまとめてみたが、金融格差の大きさに驚くはずだ。

オフショア投資は製販分離方式なのでサポート力があるIFAの選択が重要！契約時だけでなく出口戦略も練ってくれる正規代理店を推奨！

RL360°やITA、サンライフ香港やCTF Lifeなどのオフショア金融商品や保険商品に興味があり調べていくとIFA選定の重要さに気付く。オフショア投資は製販分離方式が取られていて、販売時や事後のサポートはIFAが行うので、同じ投資商品でもIFAによってサービスが異なってくる。

RL360°(旧名ロイヤルロンドン360°)は悪徳な詐欺商品ではない！マン島に登記された160年以上の歴史ある保険会社！

RL360°を詐欺だ、悪徳だと言う人がいるが、日本で言えば江戸時代に設立された160年以上の歴史を持ち、客観的な格付けも高い保険会社である。間違った契約をしている人が詐欺や悪徳と評価しているだけであり、原理原則に従って契約すれば詐欺とは感じないはずだ。

オフショア投資の怪しいIFAの見つけ方・判断方法とは？正規代理店は長期で直接サポートしてくれるかどうかを見極めるべし！

オフショア籍の金融商品や保険商品はIFAと呼ばれる正規代理店が契約からアフターサポートまでを請け負う事になっている。その為、IFAの選定がオフショア投資を成功させる為の肝となる。怪しい(!?)IFAに捕まらないようにするポイントをまとめてみた。

インベスタートラスト、RL360、フレンズプロビデントetcを正規IFAと直接契約しなかった時の弊害とは？オフショア投資の基礎の基礎。

オフショア投資商品はIFAと直接契約する事が基本である。しかし、IFAとクライアントの間に個人や会社が介在するケースがある。そのようなケースにおいて起こり得る問題点についてまとめてみた。金融・法律知識に長けたサポート力のあるIFAと直接契約することが重要だ。

生命保険の三利源(死差益/費差益/利差益)を考えれば日本の保険会社が利回りが悪いの明白！金融格差を知りオフショア金融に目を向けよう！

生命保険会社の利益は「死差損益」「費差損益」「利差損益」の三利源で決定される。この三利源を分析すれば日本の保険会社は費用対効果が悪く利益が出辛いのは明らかで顧客としても契約するメリットがない。海外との保険格差・金融格差はとても大きくなっている。

月利、日本人にだけ、円建て、日本語の契約書etcポンジスキームなど海外投資詐欺案件の可能性が大きい共通項なので要注意！

海外は日本とは比較にならないほどの利回りが期待できる金融商品が多いが、そうした背景を悪用して海外を舞台にして日本人が日本人を騙す投資詐欺も絶えない。だが、そうした詐欺手法にはには共通項があったりする。投資詐欺に遭わない為のポイントをまとめてみた。

株価評価額が高い非上場会社オーナーの相続税対策で流動性のある資産が少ない時に海外生命保険プライベートバンクを活用するケースとは？

流動性のある資産の割合が低く、相続に頭を悩ませている非上場会社のオーナーがいる一方で、海外の生命保険やプライベートバンクを活用して対処している人も多い。オフショア金融センターの保険商品やそのスキームを上手く使って事業や資産を継承していってもらいたい。

所得金額が多い超富裕層を対象に一定税率で課税されるミニマムタックス=最低税率制度!?資産家は海外にキャピタルフライトすべきでは？

「1億円の壁」の問題がクローズアップされていて、ミニマムタックス=最低税率制度が施行された。お金持ちを狙え！と考える人も多いが、富裕層や資産家をターゲットにすると、お金も人も日本から逃げ出さないだろうか？結果的に日本経済がプラスになるとは思えない。

世界経済自由度ランキング第一位に輝いている香港！世界金融センター指数も上位でオフショア金融センターとしての地位は安泰と言える！

香港は世界経済自由度ランキング第一位に輝いており、世界金融センター指数も3位と客観的に金融立国として高評価されている。国家安全維持法施行や中国の動向により香港金融を危惧する人もいるが、オフショア金融センターとして評価は継続して高い！

サンライフ香港の保険料支払い方法とは？ハンドキャリーでキャピタルフライトさせて直接現金納付できるスキームがある！

海外への資産フライトが年々厳しくなっている。海外で銀行口座を開設する事自体が困難で、窓口で多額の入金をするには出所元の証明が必要。オフショア保険商品ならクレジットカードの支払いや銀行間送金が可能で、サンライフ香港のオフィスでは制限があるが直接現金納付もできる。

サンライフ香港など海外オフショア籍の保険会社の運用利回りは世界の金利上昇に合わせて向上！貯蓄特化の長期運用で見積り約6.5％！

世界中の金利が上昇してくると、日本国内の保険会社の利回りも多少は良くなって海外オフショア籍の保険会社との利回りが縮まると思うかもしれないが、海外保険会社の利回りも上がるので、その差は埋まらない。サンライフ香港の利回りは何％程度になっているだろうか？

オフショア保険商品・海外積立金融商品などの相談は正規代理店(IFA)に資産額や収入、家族構成などを素直に全て話した方が良い！

海外オフショア投資は円安ドル高or円高ドル安のどちらが優位なのか？物価高・インフレーション対策も考える必要あり！

円安ドル高になり海外オフショア投資を躊躇する人がいるようだが、その判断は正しいのだろうか？円安はまだまだ進む可能性があり、更には物価高騰・インフレ対策をしなくてはならないが、日本国内でインフレ率以上の利回りを出せる商品は見当たらないのが現状だ。

海外積立投資商品やオフショア保険商品は直接相談できないIFAを選択すべきでない！サポート力がある正規代理店を選定すべし！

海外オフショアの積立投資商品や保険商品の契約後、事務手続き方法についての質問を私にしてくる人がいる。IFAと連絡が取れないのだろうか？と思ってしまう。IFAの選定が最重要と言われるオフショアの世界、そんな繋がりの薄いIFAでそもそも契約すべきでない。

生命保険で契約者の名義変更を行っても贈与税の課税対象とならない！時価総額(解約返戻金)がプラスの時点であっても非課税！

生命保険が名義変更できる事を知らない人が多いと思うが、その際に時価総額(解約返戻金)がどれだけ多くても贈与税の対象とはならない。資産価値が大きくならない日本の生命保険ではメリットを感じないだろうが、海外オフショアの保険の場合には大きな利点となってくる。

東日本大震災を風化させない為の記念日が3月11日は多い！地震・雷・火事・親父、天災が怖い日本だがインフレや無知も恐怖では？

3月11日は東日本大震災が発災した日である。風化させない為に様々な記念日が制定されている。日本は天災の多い国であり先人の叡智によりどのように身を守るかを教育されている。一方、世界を見れば政治的人災に巻き込まれることが多く、如何に身を守るかを考えさせられる。

金融庁が海外オフショア投資を認めていない理由とは？その背景を知れば日本国内の金融商品・保険商品より優位性がある事が見えてくる！

金融庁はなぜオフショア投資商品を認めていないのですか？と質問がくることがあるので、自分なりの考えをまとめてみたい。そもそも、海外の保険会社などのプロバイダーが日本の金融庁に登録する意味を見出せず、登録を希望していないという背景がある事も知っておくべきだ。

アメリカ人でも対応が難しいと言うサマータイムがある国ない国！日本でも夏時刻法成る制度が戦後にあったが現代社会では混乱必至!?

アメリカでは毎年3月第2日曜日から11月第1日曜日までサマータイムが導入されているが、世界では現在どれくらいの国でサマータイムが実施されているかについて調べてみた。かつて日本でも夏時刻法なる法律でサマータイムがあったのはご存知だろうか？

保険商品契約後の資産の流動性と解約返戻金率の関係は逆相関！余裕資金で複利効果を活用してじっくりと資産保全・資産運用に努めよう！

投資や資産運用の勉強をすると資産の流動性という言葉が出てくる。株式やFXなどは流動性が高いが、そうした商品はギャンブル性が高く投機となるのでお勧めできない。余裕資金で時間を使った複利効果を活用すべきと言え、着目すべきは解約返戻金となってくる。

タンス預金や銀行定期預金と生命保険会社の貯蓄性保険商品、どちらがお金が貯まる？香港には利回り6.5%程度で複利運用さるプラン有り！

タンス預金や銀行預金と保険会社が提供する保険商品、どれが良いかと比較検討している人もいるが、日本政府・日本国債に縛られている日本国内のプランでは大した差がなく、どちらにしても資産は増えない。海外に目を向ければ6.5%で複利運用される商品があるのが現状だ。

身内・法定相続人以外の第三者を生命保険金の受取人に指定できる？日本国内では難しいが海外オフショアでは一般的に設定可能！

生命保険の受取人を身内(法定相続人)以外の第三者に設定する事は可能？日本国内の生命保険の場合は難しいが、海外オフショアの生命保険では基本的に契約者(オーナー)が受取人を自由に設定できる。利回りや商品特性のどちらを見ても海外の保険商品は優れていると言える。

プライベートバンキングとは？秘匿性が薄れているので多くのオフショア保険会社と提携している海外IFAでお世話になれば充分では？

プライベートバンキングは資産を守りつつ増やしていくのだが秘匿性も重要なポイントと言える。だが、CRSにより世界の銀行情報が繋がっている現状を見ると秘匿性は薄れている。と考えると、オフショア金融商品・保険商品を活用していくので十分ではないかと感じる。

海外金融商品やオフショア保険商品の情報源はどこにある？情報量・知識量が豊富なIFA=正規代理店と直接繋がる事が最重要ポイント！

「海外保険・オフショア投資の貴重な情報源とさせてもらっています！」とメッセージを頂く事がある。これから契約を考えている人なら分かるが、既存契約者でIFA=正規代理店と連絡が取り辛く、IFAよりも私のブログの方が情報・知識が多いと感じたらヤバい話である。

香港などのオフショア保険の種類やおすすめは？登録国の保険業を管理監督する機関に認可された正規代理店IFAと直接契約する事が重要！

香港など海外のオフショア金融センターと呼ばれる地域には日本とは比較にならないほどの保険商品が提供されていると聞いた事がある人もいるはずだ。どのような商品があり、どのような商品がお勧めなのか、契約したい人はどのように行動すればよいかをまとめてみた。

オフショア保険商品/海外積立投資商品で契約者や被保険者である自身が突然亡くなった時の為の対応策！IFAの連絡先を身内に教えておこう！

オフショア籍の保険商品や積立投資商品などの金融商品は海外の商品故にサポートが重要となる。契約者=被保険者である自身が突然亡くなってしまっても対処できるようにしておくべきだが、最重要ポイントは身内にIFA=正規代理店の連絡先を伝えておく事だ。

支払いが短期間でリターンを早く得られる＝損益分岐点を迎える迄の期間が短い資産防衛・資産移転したい方向けの保険や金融商品はある？

日本の状況を見て、日本国内に日本円だけを置いておく事にリスクを感じている人が増えている。海外に資産移転して資産防衛すべきだが、その為には支払い期間が短く損益分岐点を早く迎える商品が利用しやすい。お勧めできる保険商品や金融商品はあるのだろうか？

日本人でも活用できる香港の私的年金Policy Reverse Mortgage Program(PRMP)=保険証券リバーズモーゲージプログラムとは？

公的年金が崩壊に進んでいる日本だが、私的な年金プランでもまともな商品はほぼ存在しない。日本人でも契約できる海外の私的年金を活用すべきだが、香港には生命保険の証券(死亡保障額)を担保に年金を受け取れるスキームあり！この方法で受け取る年金は非課税だ！

居住地によって契約可否が異なるオフショア保険商品！アクサやメットライフ、プルデンシャルの例から海外保険会社の管轄を考察してみる！

外資系保険会社と聞くとクールに感じ、利回りが良いと思うかもしれないが、日本に上市していると日本版になるので利回りは低くなってしまう。オフショア金融センターや海外保険会社の利回りをそのまま享受したければ、海外版の商品を直接契約する必要がある。

貯蓄から投資、FIRE等の言葉が流行っているがお金を一気にドーンと増やそうと考えるべきでない！資産運用は長期複利運用でゆっくりと！

「貯蓄から投資」や”FIRE"といった言葉が流行っていて、短期間で資産を大きくしたがる人がいるがそれは困難だ。複利×長期運用により資産価値を高めていくのが原理原則なのだが、そうした事を行える金融商品・保険商品が無いのが日本のデメリットと言える。

海外オフショア投資の支払期間を短縮させる方法はある？無理な商品は海外の銀行に先ずはプールさせておくのも一つの戦略！

日本の財政状況から海外への資産移転を加速させたいと考える人が増えている。既にオフショア投資商品を契約している人は短期間で支払いを済ませる事は可能だろうか？支払いが苦しくなった時の対処法とは？これから資産移転をしたい人はどのようなスキームを活用すべきだろうか？

サンライフ香港の設立年や格付けは？社歴や第三者評価としても信頼できるのが分かるオフショア金融センターの生命保険会社！

サンライフ香港社の社歴や格付けをまとめてみた。カナダの母体、香港オフィスともにS&PからAA-と高評価を受けていて、19世紀に設立されている社歴の長い保険会社で信頼性が高い。国内保険会社と比較して利回りが大きく異なり、優れた商品特性も併せ持っている。

オフショア投資や海外保険の指南書・必勝法マニュアル!? RL360°/インベスターズトラスト/サンライフ香港/CTFLife/パシフィックライフetc

オフショア投資で成功する為の必勝法やマニュアルはないんですか？と質問された。「必勝法」という言葉が当てはまる世界ではないと思うが、成功する為の指南書やマニュアル的にアドバイスするのであれば、如何に原理原則に基づいて契約するかが重要であると言える。

老後2000万円問題と言うけれど物価上昇/インフレーションが起これば何倍もの将来資金が必要となる日本！若者は海外に出るしかない!?

2019年に金融庁が報告した老後2000万円問題。その後に物価高騰・インフレーションが進行しており、その分だけ必要な老後資金は増加しているはずで、若い人ほど将来の物価上昇を考える必要がある。給与を増やすにしても運用するにしても日本国内で解決できる？

50代サラリーマンの為の資産運用講座！退職金活用だけでは危険であり、次世代への継承も視野に入れた老後資金構築を考えるべし！

50代のサラリーマンの方は退職金の活用も視野に入れ、老後の為の資産運用を考えている人が多いと思う。だが、退職金をもらってから資産運用を始めたら正直遅い。”時間”を活用して現役時代に資産運用をスタートしなければならないが、価値ある商品はあるのだろうか？

サンライフ香港の契約者と支払者の関係性は？配偶者や親だけでなく祖父母も可能で資産承継プランとして活用可能で被保険者の変更も可能！

サンライフ香港は契約者だけでなく第三者支払いも可能となっている。配偶者、兄弟、親、祖父母、子供、孫など凡そニ親等まで可能なイメージ。第三者支払いを活用すれば上手く資産承継する事ができるはずだ。日本にはないスキームがあるのがオフショア金融センターと言える。

2026年版 世界で最も持続可能な100社にSun Life Financial Inc.(サンライフファイナンシャル)が17年連続ランクイン！日本の保険会社は？

2026年版「世界で最も持続可能な100社」が発表になった。日本からは2社がランキングされているが、保険会社などの金融業の名前はない。一方、サンライフファイナンシャルは17年連続でランクインしており、保険会社としての信頼性が高い事が分かる。