401k(確定拠出年金)の投資信託 【ひふみ投信(ひふみ年金)】の運用成績を考える

(前回の記事) 今回、取り上げる投資信託は、レオス・キャピタルワークス株式会社が運営する【ひふみ投信】。 少し前に【投資信託の償還条項】の説明で例として取り上げた【ひふみ年金】ですが、姉妹ファンドである【ひふみ投信】のホームページを見ると、デザインがなかなか可愛くw ▼ひふみ投信 公式サイト

ユニセフ・マンスリー・プログラムで寄付金控除を申告する♪

(前回の記事) 年明けの1月。 年末年始も3連休も終わって、会社員の方は、ようやくエンジンがかかり始めた頃ではないでしょうかw さて、そんな年明け早々に、日本ユニセフ協会(ユニセフ日本委員会)からこんなものが届きました♪

何かがあってからでは遅い！！！ 障害年金は大きな資産

(前回の記事) 20代や30代の若年層では、将来、年金がもらえなくなるのではないかという不透明感・不公平感から、国民年金を払っていないという方もいらっしゃると思います。 でも、国民年金の支給対象となるのは、老後に貰える年金(正確には【老齢年金】)だけではありません。 国民年金には、不慮の事故や病気…

401k(確定拠出年金)投資信託の大研究 社会制度が邪魔をする？？？ JPMインド株アクティブ・オープン

(前回の記事) 過去5年間の基準価額を見るとJPMインド株アクティブ・オープンの年間平均増減率は年間プラス11.4%。 もし今後も年間11.4%ずつ基準価額が上昇していくなら、毎月1.5万円の積立で、30年後には、3,869万円(積立総額540万円 利益プラス3,329万円！！！)まで資産が増えるという計算に。 しかし、…

投資信託の償還条項には気を付ける！！！

(前回の記事) さて、前回から続いております投資信託の純資産額のお話は、今回が最後になりますw 例えば、私が加入している(運用指図者としてですが・・・)SBI証券の401k(確定拠出年金)では日本国内に投資している投資信託【レオス−ひふみ年金】があります。 SBI証券の公式サイトから商品概要のPDFを見ることが出来るので…

障害年金のリアルな話 一体いくらもらえるの？？？

(前回の記事) 不慮の事故や病気などで、不幸にも身体に障害を被った時に支給される【障害年金】。 金額の多い少ないがあるとは言え、病気や不慮の事故で失明したり両手・両足を失っても、ある一定額の収入が確保できるというのは心強いもの。 だからこそ私は、国民年金に加入して保険料を支払っていた方が良いと感…

401k(確定拠出年金)投資信託の大研究 純資産総額は何故か横ばい JPMインド株アクティブ・オープン

(前回の記事) 今回も前回に引き続き、JPモルガン･アセット･マネジメントが運営する【JPMインド株アクティブ・オープン】を取り上げます。 ＜研究対象 投資信託＞ 名称: JPMインド株アクティブ・オープン 種類: 外国株式型投資信託 (アクティブタイプ) 運用会社: JPモルガン･アセット･マネジメント 売買可能な金融…

投資信託の純資産額 株価が下がったらどうなる・・・？？？

(前回の記事) 投資信託の目論見書などを読むと【純資産額】という言葉が出てきます。 これは投資信託が持つ資産の総額を表したもので、投資先である株式や債券、現金などの全資産の価値総額が純資産額となります。 ※正確に言うと【全資産の価値】から【全債務の価値】を控除したものが純資産額となるのですが、ここでは簡…

年金の意外な事実 障害年金はみんなに公平

(前回の記事) あまり知られていないことですが、日本の公的年金は、3種類で構成されています。 まずは、会社を定年退職した後など、ある一定年齢になった時に支給される年金です。 世間一般で、いわゆる【年金】と呼ばれるもので、正確には【老齢年金】と呼ばれます。 2つ目は、不慮の事故や病気など…

401k(確定拠出年金)投資信託の大研究 今までは良かったけど・・・JPMインド株アクティブ・オープン

(前回の記事) 今回の投資信託の研究対象としたのは、JPモルガン･アセット･マネジメントが運営する【JPMインド株アクティブ・オープン】。 世界第2位の人口を持つインド。 公用語が英語であり、一応(？)民主国家として大きな経済発展が期待されているインドですが・・・現状では中国ほどの経済発展は見られずm(__)m 社…

純資産額 - 投資信託の大事な指標？？？

(前回の記事) 投資信託には【純資産額】という考え方があります。 これは読んで字のごとく、投資信託が持つ資産の総額を表したものなのですが・・・【投資信託が持つ資産】って何ぞや？？？という方もいらっしゃるでしょう♪ まず基本的な考え方として、投資信託は他者(投資家)から預かったお金を何かに投資して…

運用だけが401k(確定拠出年金)じゃない！！！ 給与・収入を増やすコツは、人が出来ないことやること

(前回の記事) 401k(確定拠出年金)で退職金・老後資金を増やすためには、掛金(拠出金)そのものを増やすこと。 そのために大事なのが、出世して給与・収入を増やすことです(個人事業主の方の場合は、ご自身の事業で収入を増やすことです)。 しかも、社畜にならなくても、会社で出世して給与・収入を増やすことは可能です。 …

年代格差問題 国民年金は、それでも払うべきなのか？？？

401k(確定拠出年金)に加入された方、もしくは、401kへの加入を考えられている方の中には、将来のお金のことを本気で考えられている方も多いのではないでしょうか。 そのような方にとって、最大の関心毎の一つが、いわゆる【年金】。 少子高齢化が進む日本社会。 高年齢者層への年金原資を確保するため、【年金(正確には老齢年金)】の支給開始年齢が引き上げられ、男性であれば昭和36年4月2日、女性…

401k(確定拠出年金)投資信託の大研究 まさかの運用成績！！！？？？ ニッセイ健康応援ファンド

(前回の記事) その名の通り、健康関連産業に属する企業の株式を投資対象とする【ニッセイ健康応援ファンド】。 日本の高齢化で健康関連産業に大きなビジネスチャンスが訪れるとすれば、退職金・老後年金を蓄積する401k(確定拠出年金)の運用でもプラスなのかもしれません♪ さて、そんなニッセイ健康応援ファンドですが、概…

401k(確定拠出年金)の時事ネタ マッチング拠出で元本保証型商品を買うのは意味が無い？？？

(前回の記事) 企業型401k(確定拠出年金)で2012年から始まったマッチング拠出ですが、401kの掛金(拠出金)を増やすことが出来る一方で、注意すべき点もあります。 そのひとつ目は、前回の記事でもお話した【60歳まで401kは…